Cách Chọn Sàn Giao Dịch Forex

Cách Chọn Sàn Giao Dịch Forex

Từ trước đến nay chưa từng có thời điểm nào tốt hơn lúc này để trở thành nhà đầu tư. Sức nóng cạnh tranh giữa các sàn môi giới trực tuyến đang rất khốc liệt, tức là chi phí giao dịch đang giảm và số lượng dịch vụ đang ngày càng tăng lên.

Tuy nhiên, khi nhu cầu tìm sàn môi giới trực tuyến tăng lên quá cao, rất ​​nhiều công ty mới đã tham gia vào thị trường này với hy vọng sẽ tận dụng được làn sóng tham gia thị trường của các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Điều đó có thể khiến các nhà đầu tư đặc biệt khó tìm được một sàn môi giới phù hợp với họ.

Vậy làm cách nào để bạn chọn được sàn môi giới phù hợp với mình? Có rất nhiều yếu tố cần xem xét và quyết định có thể phụ thuộc vào ưu tiên của từng cá nhân. Một số nhà đầu tư sẵn sàng trả phí hoa hồng cao hơn để có thể trải nghiệm trên một nền tảng hiện đại nhất trong khi những người khác lại xem trọng chi phí trên tất cả những thứ khác. Một số trader có thể sẽ muốn gắn bó với các tổ chức tài chính lớn nhất với tên tuổi nổi tiếmg của họ trong khi những trader khác có thể quan tâm hơn đến việc sàng lọc từ các sàn môi giới nhỏ hơn để tìm ra lựa chọn hoàn hảo cho mình.

Nhưng cho dù cuối cùng bạn chọn sàn môi giới nào, thì công cuộc tìm kiếm này thường bắt đầu với cùng một khởi điểm: nhận biết mục tiêu đầu tư của chính mình.

Chọn sàn môi giới trực tuyến tốt nhất

Trước khi bắt đầu sàng lọc qua các sàn môi giới trực tuyến, hãy tìm ra đáp án cho một số câu hỏi về mục tiêu đầu tư của bạn. Có phải bạn đang muốn đầu tư vào một vài mã cổ phiếu riêng lẻ hay không? Hay bạn muốn tìm một quỹ hưu trí dài hạn nào đó? Bạn thích giao dịch trong ngày hay các chiến lược đầu tư nâng cao hơn, chẳng hạn như quyền chọn?

Khi đã nắm rõ được các loại hình đầu tư mà chính mình quan tâm, bạn có thể bắt đầu đánh giá các sàn môi giới dựa trên một số yếu tố, bao gồm:

  • Phí hoa hồng.
  • Độ tin cậy.
  • Mức nạp tiền tối thiểu.
  • Phí tài khoản.
  • Biểu giá và chất lượng khớp lệnh.
  • Công cụ, tài nguyên giáo dục và các tính năng.
  • Các chương trình khuyến mãi.

Xét phí hoa hồng trên các khoản đầu tư mà bạn sẽ giao dịch nhiều nhất

Các sàn môi giới thường cung cấp một danh sách các lựa chọn đầu tư tương tự nhau: cổ phiếu riêng lẻ, quyền chọn, quỹ tương hỗ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) và trái phiếu. Một số sàn cũng sẽ cung cấp quyền giao dịch tiền điện tử, giao dịch hợp đồng tương lai và trao đổi ngoại tệ (forex).

Các kênh đầu tư do sàn môi giới cung cấp sẽ quyết định hai điều: liệu nhu cầu đầu tư của bạn có được đáp ứng hay không và bạn sẽ trả bao nhiêu tiền hoa hồng. Hãy chú ý cẩn thận với các khoản phí hoa hồng liên quan đến các khoản đầu tư ưa thích của bạn.

5 điều bạn cần xem xét kỹ:

  • Cổ phiếu riêng lẻ: Một số sàn môi giới vẫn tính phí hoa hồng cho chiều mua và chiều bán cổ phiếu, trên mỗi giao dịch hoặc trên mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, phần lớn các sàn môi giới trực tuyến hiện nay không tính phí hoa hồng.
  • Quyền chọn: Phí giao dịch quyền chọn thường giống phí hoa hồng giao dịch chứng khoán (nếu sàn môi giới có tính phí), cộng với phí dịch vụ cho mỗi hợp đồng, thường dao động từ 15 cent đến 1,5 USD.
  • Các quỹ tương hỗ: Một số sàn môi giới sẽ có tính phí mua cổ phần tại các quỹ tương hỗ. Bạn có thể hạn chế chi phí giao dịch quỹ tương hỗ hoặc tránh hoàn toàn bằng cách chọn một sàn môi giới có cung cấp kênh giao dịch quỹ tương hỗ miễn phí dịch vụ. (Các quỹ tương hỗ cũng có các khoản phí nội bộ được gọi là tỷ lệ chi phí. Các khoản phí này không phải do sàn môi giới thu mà do chính quỹ tương hỗ thu phí.)
  • Tiền điện tử: Ngày càng có nhiều sàn môi giới bắt đầu cung cấp quyền tiếp cận một số loại tiền điện tử, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn hiểu rõ các rủi ro và cấu trúc phí liên quan đến những loại hình giao dịch này.
  • Trái phiếu: Bạn có thể mua quỹ tương hỗ và quỹ ETF trái phiếu miễn phí bằng cách tìm đến các quỹ tương hỗ miễn phí giao dịch và quỹ ETF miễn phí hoa hồng. Các sàn môi giới có thể sẽ tính phí mua trái phiếu riêng lẻ, với mức phí tối thiểu và tối đa.

Chọn các sàn môi giới có quá khứ hoạt động đáng tin cậy

Hiện nay trên thị trường có rất nhiều sàn môi giới khác nhau. Một số sàn đã tồn tại trong nhiều thập kỷ liên tiếp, trong khi một số khác thì vẫn tương đối mới. Điều đó không có nghĩa là những sàn mới xuất hiện này không đáng tin cậy.

Nếu họ thực hiện công việc xử lý các lệnh giao dịch cho khách hàng thì tức là họ đã nằm dưới sự quản lý của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và là thành viên của một cơ quan tự quản lý nào đó, chẳng hạn như Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính (FINRA), nhưng điều đó cũng đồng nghĩa với việc họ chưa chứng minh được uy tín trong các tình huống khác nhau trên thị trường chứng khoán.

Lấy ví dụ như cơn sốt giao dịch cổ phiếu GameStop vào đầu năm 2021. Trong trường hợp đó, rất nhiều sàn môi giới đã hạn chế giao dịch dưới một số hình thức, trong khi những sàn khác thì không làm như vậy.

Tại sao lại xảy ra điều này? Câu chuyện đằng sau khá phức tạp và có thể bối cảnh của từng sàn môi giới sẽ không giống nhau, nhưng tóm lại, các sàn môi giới lớn nhất, lâu đời nhất sẽ có đủ nguồn tiền mặt để đảm bảo rằng lệnh giao dịch của khách hàng sẽ được thực hiện, mà đây là một điều mà các cơ quan quản lý buộc các sàn môi giới phải đảm bảo. Những sàn môi giới nào không có đủ tiền mặt để đảm bảo các yêu cầu về vốn đã phải áp đặt các quy định hạn chế giao dịch.

Chú ý đến mức nạp tiền tối thiểu vào tài khoản

Có nhiều sàn môi giới tốp đầu không hề yêu cầu nạp tiền tối thiểu vào tài khoản. Nhưng có một số sàn môi giới sẽ bắt buộc bạn phải nạp một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu và số tiền này có thể sẽ ở mức thấp nhất từ 500 USD trở lên. Nhiều quỹ tương hỗ cũng yêu cầu đầu tư tối thiểu ở mức tương tự, tức là ngay cả khi bạn có thể mở một tài khoản môi giới chỉ với một số tiền nhỏ, thì việc tiếp cận đầu tư trên thực tế có thể sẽ chật vật hơn nhiều.

Cẩn thận phí tài khoản

Có thể bạn sẽ không tránh được hoàn toàn phí tài khoản, nhưng chắc chắn bạn có thể giảm thiểu chúng. Hầu hết các sàn môi giới sẽ tính phí chuyển khoản đầu tư hoặc tiền mặt ra ngoài nền tảng của họ, hoặc tính phí đóng tài khoản. Nếu bạn chuyển sang một sàn môi giới khác, nền tảng mới đó có thể đề nghị hoàn lại phí chuyển khoản của bạn, ít nhất là đến một giới hạn nhất định.

Bạn có thể tránh hầu hết các khoản phí khác bằng cách đơn giản là chọn một sàn môi giới không tính những khoản phí đó hoặc bằng cách không tham gia các dịch vụ tốn thêm phí. Các khoản phí thường gặp cần chú ý bao gồm phí thường niên, phí không hoạt động, phí đăng ký nền tảng giao dịch và các khoản phí bổ sung cho thông tin nghiên cứu hoặc dữ liệu.

“Cân đong” giá cả và phí thực hiện lệnh

Giờ đây, thị trường luôn tràn ngập các sàn môi giới chuyên cung cấp dịch vụ giao dịch miễn phí, vì vậy chi phí đó không phải là vấn đề đáng cân nhắc. Tuy nhiên, đối với các trader giao dịch thường xuyên, họ sẽ muốn có được mức giá thực hiện lệnh tốt nhất có thể, ngay cả khi mức chênh lệch chỉ dao động một vài cent, và họ cũng muốn biết liệu sàn môi giới của mình có hay không chấp nhận nguồn tiền thanh toán cho luồng đặt lệnh (PFOF) vốn gây ra rất nhiều tranh cãi, và liệu họ sẽ tính phí bao nhiêu với cách tiếp cận như vậy. Tất cả những điểm vừa nêu là những yếu tố mà bạn nên cân nhắc khi chọn sàn môi giới.

Vậy thanh toán cho luồng đặt lệnh là gì? Khái niệm này có phần hơi phức tạp, nhưng phần trình bày sau đây sẽ giúp bạn có được cái nhìn tổng quan hơn.

Thanh toán cho luồng đặt lệnh (PFOF)

Khi bạn đặt lệnh giao dịch trên sàn môi giới, sàn môi giới đó sẽ gửi lệnh giao dịch đến nhà tạo lập thị trường thuộc bên thứ ba, về cơ bản đó sẽ là một tổ chức tài chính hoặc ngân hàng lớn, có vai trò tiến hành giao dịch trên thực tế bằng cách kết nối giữa người mua và người bán.

Các nhà tạo lập thị trường kiếm tiền bằng cách mua một tài sản chứng khoán từ một người bán, sau đó xoay vòng vốn và bán tài sản đó cho một người mua khác với giá cao hơn một chút, thường chỉ với mức chênh lệch vài cent. Nhưng khi họ thực hiện giao dịch trên quy mô lớn, những khoản chênh lệch vài cent đó có thể mang về doanh thu rất lớn cho nhà tạo lập thị trường.

Các đơn vị tạo lập thị trường sẽ nhận được lợi ích lớn nhất khi các sàn môi giới gửi cho họ càng nhiều lệnh giao dịch càng tốt và họ có thể sẵn sàng trả tiền cho các sàn môi giới để bên môi giới gửi hàng loạt lệnh giao dịch cho họ nhằm đạt được lợi ích tài chính. Và nếu sàn môi giới chấp nhận các khoản thanh toán đó và điều hướng lệnh giao dịch sang cho nhà tạo lập thị trường, sàn môi giới lúc này được cho là chấp nhận thanh toán cho luồng đặt lệnh.

Thanh toán cho luồng đặt lệnh là tốt hay xấu?

Một số sàn môi giới, chẳng hạn như Merrill Edge, quảng bá rằng họ không nhận thanh toán cho luồng đặt lệnh, và còn nhấn mạnh rằng chính các nhà tạo lập thị trường thực tế còn cạnh tranh với nhau để giành được lệnh giao dịch của họ. Tuy nhiên, những sàn ủng hộ việc thanh toán cho luồng đặt lệnh lập luận rằng khoản thanh toán mà họ nhận được từ các nhà tạo lập thị trường sẽ cho phép họ giảm chi phí giao dịch cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Nhưng các sàn môi giới không nhận thanh toán cho luồng đặt lệnh lại lập luận rằng các lệnh giao dịch của khách hàng sẽ được khớp ở mức giá tốt hơn bởi vì sàn môi giới điều hướng lệnh giao dịch dựa trên mức giá tốt nhất hiện có. Phe chỉ trích hệ thống thanh toán cho luồng đặt lệnh nói rằng thủ pháp này có thể biến thành mối xung đột lợi ích đối với các sàn môi giới. Nói cách khác, họ có thể điều hướng lệnh giao dịch đến một nhà tạo lập thị trường trả cho họ nhiều tiền nhất, ngay cả khi điều đó có nghĩa là giá khớp lệnh sẽ tệ hơn cho trader.

Ví dụ:

Vào năm 2020, SEC đã buộc tội sàn môi giới Robinhood về việc tuyên bố sai về chính sách thanh toán cho luồng đặt lệnh của họ. Robinhood thì lại khẳng định chất lượng khớp lệnh của họ bằng hoặc vượt trội hơn so với các đối thủ cạnh tranh, nhưng SEC nhận định Robinhood thực sự cung cấp mức giá giao dịch kém chất lượng hơn, phần lớn là do sàn này nhận được khoản thanh toán “cao bất thường” cho luồng đặt lệnh. SEC tuyên bố rằng về tổng thể, Robinhood đã cướp đi của khách hàng 34,1 triệu USD từ năm 2015 đến năm 2018 thông qua việc áp dụng mức giá khớp lệnh bất lợi cho những trader này.

Tóm lại: Nếu bạn đặc biệt quan tâm đến mức giá khớp lệnh, hãy cố gắng kiểm tra chất lượng dịch vụ thực hiện lệnh của sàn môi giới trước khi tham gia thị trường trên nền tảng của họ. Nhưng nếu bạn là nhà đầu tư mới vào nghề, bạn lại không dự định giao dịch thường xuyên và bạn chỉ muốn tập trung vào lợi nhuận dài hạn thì vấn đề về giá khớp lệnh không phải là điều đáng quan tâm.

Cân nhắc chất lượng công cụ, nội dung giáo dục và tính năng

Nếu bạn chưa quen với việc đầu tư, tốt nhất bạn nên tìm một sàn môi giới chuyên cung cấp các tài nguyên giáo dục miễn phí, chẳng hạn như hội thảo trực tiếp trên web, hướng dẫn tỉ mỉ về cách giao dịch, video hướng dẫn, bảng thuật ngữ, v.v.

Và nếu bạn muốn tiếp tục tìm hiểu về các chiến lược giao dịch nâng cao như quyền chọn, hãy nhớ tìm hiểu xem sàn môi giới có hỗ trợ khách hàng trong việc giúp họ hiểu rõ rủi ro của các chiến lược như vậy hay không.

Cụ thể hơn, bạn nên tìm hiểu xem sàn môi giới có cử nhóm hỗ trợ khách hàng trực tiếp để hướng dẫn bạn hay không, họ có trò chuyện trực tiếp trên mạng hoặc hướng dẫn rõ ràng và chuyên sâu về cách áp dụng các sản phẩm đầu tư đó một cách đầy trách nhiệm hay không.

Dịch vụ giao dịch phần lẻ cổ phiếu

Một đặc điểm nữa cần đánh giá là dịch vụ giao dịch phần lẻ cổ phiếu, tức là cho phép các nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc quỹ ETF dựa trên số vốn mà họ đang có, thay vì mua theo số lượng cổ phiếu nguyên. Dịch vụ này đặc biệt hữu ích cho những nhà đầu tư không có nhiều tiền để tham gia thị trường chứng khoán nhưng muốn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng hoặc đang tìm cách áp dụng chiến lược bình quân hóa chi phí đầu tư.

Những trader giao dịch thường xuyên có thể sẽ muốn nhiều hưởng lợi nhiều hơn một chút từ tài khoản môi giới của họ. Có một số sàn môi giới sẽ cung cấp các nền tảng có thể tùy chỉnh đa dạng phiên bản tải xuống máy tính với các công cụ phân tích chuyên sâu hoặc cấp quyền truy cập vào các nội dung nghiên cứu và dữ liệu thị trường kèm theo một khoản phí bổ sung. Nếu đây không phải là những loại công cụ và tài nguyên mà bạn cần, hãy tìm cách tránh trả thêm tiền cho những dịch vụ này.

Tận dụng các chương trình khuyến mãi

Cũng giống như giới doanh nghiệp trên thương trường, nhiều sàn môi giới trực tuyến thường lôi kéo khách hàng mới bằng các khoản ưu đãi, chẳng hạn như thưởng thêm tiền mặt khi người dùng nạp một khoản tiền gửi nhất định.

Nếu bạn chọn một sàn môi giới nào đó mà chỉ đơn thuần dựa trên chương trình khuyến mãi của họ thì đó không phải là nước đi khôn ngoan, bởi vì nếu họ tính phí hoa hồng cao trong thời gian dài thì chi phí mà bạn bỏ ra có thể cao hơn nhiều so với bất kỳ khoản tiền thưởng nào. Nhưng nếu bạn đang phân vân giữa hai hướng lựa chọn, chỉ cần sàn môi giới có một chương trình khuyến mãi đủ sức hấp dẫn là có thể lôi kéo bạn ngay.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *