Nếu dành thời gian tìm kiếm trên mạng, bạn thường sẽ gặp những lời khuyên như “lập kế hoạch trước khi giao dịch” hay “kiểm soát lỗ thấp nhất có thể”. Tuy nhiên, đối với những trader mới thử sức, những mẹo như vậy dễ gây xao lãng hơn là thực sự giúp ích.
Bài viết này sẽ giới thiệu các quy tắc mà khi kết hợp với nhau có thể giúp tăng khả năng thành công của bạn trên thị trường.
THÔNG TIN NỔI BẬT
- Hãy coi giao dịch như một công việc kinh doanh thực sự chứ không phải một sở thích hay một công việc làm công ăn lương thông thường.
- Lập kế hoạch chiến lược và không ngừng trau dồi kiến thức.
- Đặt kỳ vọng thực tế cho việc kinh doanh của bạn.
Quy tắc 1: Luôn áp dụng kế hoạch giao dịch
Kế hoạch giao dịch là một bộ quy tắc về các tiêu chí như vào lệnh/thoát lệnh và quản lý tiền cho mỗi giao dịch mua.
Với công nghệ ngày nay, hãy thử nghiệm ý tưởng giao dịch của bạn trước khi mạo hiểm với tiền thật. Được gọi là backtesting, phương pháp này cho phép bạn áp dụng ý tưởng giao dịch của mình bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử và xác định xem nó có khả thi hay không. Khi một kế hoạch đã được lập xong và quá trình backtesting cho thấy kết quả tốt, bạn có thể áp dụng kế hoạch đó trong giao dịch thực tế.
Lưu ý: Đôi khi thực hiện theo kế hoạch giao dịch không cho ra trái ngọt. Hãy vực dậy và bắt đầu lại.
Chìa khóa ở đây là phải bám sát kế hoạch. Nếu bạn thực hiện các giao dịch ngoài kế hoạch giao dịch, ngay cả khi vẫn mang lại lợi nhuận, thì kế hoạch đó vẫn bị coi là một chiến lược chưa tốt.
Quy tắc 2: Coi giao dịch như một công việc kinh doanh
Để thành công, bạn phải tiếp cận giao dịch như một công việc kinh doanh toàn thời gian hoặc bán thời gian chứ không phải như một sở thích hay một công việc thông thường nào khác.
Nếu đó chỉ là một sở thích, bạn có thể không đủ động lực để kiên trì học hỏi. Còn nếu bạn mong muốn có thu nhập đều hàng tháng như những công việc thông thường khác thì giao dịch có thể khiến bạn nản lòng.
Giao dịch là một công việc kinh doanh và sẽ phát sinh chi phí, thua lỗ, thuế, biến động, gây căng thẳng và rủi ro. Một trader về cơ bản cũng như chủ một doanh nghiệp nhỏ và bạn phải nghiên cứu và lập chiến lược để tối đa hóa tiềm năng kinh doanh của mình.
Quy tắc 3: Sử dụng công nghệ để tạo ra lợi thế
Giao dịch là một công việc kinh doanh có tính cạnh tranh. Bạn cần dè chừng với người đang áp lệnh ngược chiều vì rất có thể họ đang tận dụng tối đa tất cả công nghệ sẵn có.
Biểu đồ là nguồn cung cấp cho trader vô số cách để quan sát và phân tích thị trường. Việc backtest một ý tưởng bằng cách sử dụng dữ liệu lịch sử sẽ giúp bạn tránh phạm phải những sai lầm phải trả giá đắt. Nhận thông tin cập nhật thị trường qua điện thoại thông minh là cách để bạn giám sát giao dịch ở mọi nơi. Với sự giúp sức của công nghệ, chẳng hạn như kết nối internet tốc độ cao, bạn có thể tìm ra cách tăng hiệu suất giao dịch.
Hãy tận dụng công nghệ làm lợi thế và cập nhật các sản phẩm mới để giúp công việc giao dịch thú vị và hiệu quả hơn.
Quy tắc 4: Bảo vệ vốn giao dịch
Mất rất nhiều thời gian và công sức để có thể tiết kiệm đủ tiền để nạp cho một tài khoản giao dịch. Do vậy, chắc chắn không có ai muốn đánh mất tất cả và phải rót tiền vào lần nữa.
Cần lưu ý rằng bảo vệ vốn giao dịch không có nghĩa là không bao giờ trải qua một giao dịch thua lỗ nào. Tất cả các trader đều có giao dịch thua lỗ. Bảo vệ vốn là tránh những rủi ro không cần thiết và làm mọi thứ có thể để duy trì công việc kinh doanh của mình.
Quy tắc 5: Luôn học hỏi từ thị trường
Hãy coi sự học là mãi mãi. Bạn cần không ngừng tập trung học hỏi thêm mỗi ngày. Hãy luôn ghi nhớ rằng học hỏi và tìm hiểu về các thị trường và sự phức tạp của chúng phải là một quá trình liên tục và kéo dài suốt đời.
Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng để hiểu thấu tình hình thực tế, chẳng hạn như ý nghĩa của các báo cáo kinh tế khác nhau. Sự tập trung và óc quan sát sẽ giúp bạn mài giũa bản năng và phát hiện những điểm khác biệt.
Chính trị thế giới, các sự kiện tin tức, xu hướng kinh tế—thậm chí cả thời tiết—tất cả đều tác động đến thị trường. Thị trường luôn rất năng động. Càng hiểu rõ về thị trường trong quá khứ và hiện tại thì bạn càng có hành trang tốt hơn để đối mặt với tương lai.
Quy tắc 6: Chỉ mạo hiểm ở mức có thể chi trả được
Trước khi sử dụng tiền thật, hãy chắc chắn rằng tiền trong tài khoản giao dịch đó đủ để có thể chi tiêu, không ảnh hưởng đến các nhu cầu thiết yếu. Nếu không, hãy tiếp tục tiết kiệm cho đến khi đạt được điều đó.
Không nên lấy tạm tiền học phí hoặc thế chấp để nạp vào tài khoản giao dịch. Đừng nghĩ đơn giản rằng bạn có thể vay tiền từ những khoản quan trọng như vậy.
Mất tiền đã đủ đau thương rồi, và còn tệ hơn nữa nếu bạn đã lấy vốn từ những nguồn không bao giờ nên mạo hiểm.
Quy tắc 7: Phát triển phương pháp dựa trên thực tế
Bạn nên dành thời gian để phát triển một phương pháp giao dịch hợp lý. Những trò lừa đảo giao dịch “dễ dàng như in tiền” đang ngày càng phổ biến trên mạng. Nhưng thực tế là, không phải cảm xúc cũng không phải hy vọng, kế hoạch giao dịch mới là thứ bạn cần ấp ủ.
Đừng quá nóng vội, thay vào đó hãy thông thái sàng lọc tất cả thông tin có sẵn trên mạng. Nếu bạn muốn bắt đầu một sự nghiệp mới, bạn sẽ cần phải học ở một trường cao đẳng hoặc đại học ít nhất một hoặc hai năm trước khi đủ điều kiện ứng tuyển vào một vị trí trong lĩnh vực đó. Học cách giao dịch cũng đòi hỏi một lượng thời gian tương đương như vậy để nghiên cứu và học tập dựa trên thực tế.
Quy tắc 8: Luôn sử dụng lệnh dừng lỗ
Điểm dừng lỗ là mức rủi ro được xác định trước mà trader sẵn sàng chấp nhận với mỗi giao dịch. Lệnh dừng lỗ có thể là số tiền hoặc tỷ lệ phần trăm, và nó hạn chế mức độ rủi ro của trader trong quá trình giao dịch. Việc sử dụng lệnh dừng lỗ có thể giúp giảm bớt căng thẳng khi giao dịch vì chúng ta biết rằng mình sẽ chỉ mất số tiền X cho bất kỳ giao dịch nào.
Không đặt lệnh dừng lỗ không phải là một cách chơi tốt, ngay cả khi giao dịch có thể đem lại lợi nhuận. Thoát lệnh với mức cắt lỗ và khi đó giao dịch dù thua vẫn là giao dịch tốt nếu nó nằm trong các quy tắc của kế hoạch giao dịch.
Mấu chốt là thoát tất cả các giao dịch có lãi nhưng không thực tế. Sử dụng lệnh dừng lỗ giúp đảm bảo rằng tổn thất và rủi ro được hạn chế và bạn đã bảo toàn đủ vốn để giao dịch vào một ngày khác.
Quy tắc 9: Biết khi nào nên dừng giao dịch
Có hai lý do để ngừng giao dịch: kế hoạch giao dịch kém hiệu quả và trader làm việc kém hiệu quả.
Một kế hoạch giao dịch không hiệu quả thể hiện ở tổn thất lớn hơn dự đoán trong thử nghiệm với dữ liệu quá khứ. Có thể là do thị trường đã thay đổi hoặc biến động đã giảm bớt, hay bất cứ lý do nào khác.
Hãy giữ một cái đầu lạnh và tỉnh táo. Đã đến lúc đánh giá lại kế hoạch giao dịch và thực hiện một số thay đổi hoặc bắt đầu một kế hoạch giao dịch mới.
Bạn cần tìm hiểu tại sao kế hoạch giao dịch không thành công để giải quyết vấn đề. Đó không nhất thiết là dấu chấm hết trong công việc kinh doanh của bạn.
Một trader làm việc kém hiệu quả là người lập kế hoạch giao dịch nhưng không thể làm theo kế hoạch đó. Căng thẳng từ bên ngoài, thói quen xấu và thiếu hoạt động thể chất đều có thể góp phần gây ra vấn đề này. Một trader không ở trạng thái tốt nhất để giao dịch nên cân nhắc dành thời gian nghỉ ngơi, sau khi mọi khó khăn, thử thách được giải quyết thì mới nên quay trở lại.
Quy tắc 10: Giữ vững lập trường
Hãy tập trung vào bức tranh lớn khi giao dịch. Một giao dịch thua lỗ là chuyện thường tình; Đó là một phần của giao dịch. Một giao dịch thắng chỉ là một bước để kinh doanh có lãi. Chỉ khi lợi nhuận tích lũy đủ mới tạo nên sự khác biệt.
Khi một trader chấp nhận thắng và thua như một phần tất yếu của hoạt động kinh doanh, cảm xúc sẽ ít gây ảnh hưởng đến hiệu suất giao dịch hơn. Tất nhiên bạn có thể vui mừng với một giao dịch đặc biệt hiệu quả, nhưng đừng quên rằng giao dịch thua lỗ có thể đến bất cứ lúc nào.
Đặt mục tiêu thực tế là một phần thiết yếu để duy trì lập trường giao dịch. Việc kinh doanh của bạn sẽ kiếm được lợi nhuận hợp lý trong một khoảng thời gian hợp lý. Nếu bạn kỳ vọng trở thành triệu phú trong ngày một ngày hai chính là bạn đang chuẩn bị cho sự thất bại.
Tôi nên làm gì nếu giao dịch của tôi đem về lợi nhuận?
Trong thị trường giá lên, việc kiếm tiền trên thị trường có thể dễ dàng. Biết khi nào nên chốt lãi đòi hỏi bạn phải tích lũy đủ kinh nghiệm. Một cách để gạt bỏ cảm xúc khi đóng một vị thế đang sinh lời là sử dụng lệnh trailing stop (một dạng lệnh dừng).
Tôi nên mạo hiểm bao nhiêu cho một giao dịch?
Trước hết, câu trả lời cho câu hỏi đó phải là một phần trong kế hoạch giao dịch dưới dạng lệnh dừng lỗ. Để dừng lỗ, bạn có thể sử dụng điểm dừng tài chính, ví dụ: 500 USD hoặc giá dừng kỹ thuật, chẳng hạn như nếu đường trung bình động 50 ngày bị phá vỡ hoặc các mức đỉnh mới được tạo ra. Điều quan trọng là bạn luôn cần đặt mức dừng lỗ như một phần trong kế hoạch giao dịch của mình.
Các yếu tố chính của một kế hoạch giao dịch là gì?
Điểm khởi đầu là động lực cho giao dịch. Nếu từ một diễn biến cơ bản, chẳng hạn như báo cáo dữ liệu kinh tế hoặc ý kiến của quan chức Fed, giao dịch của bạn dựa trên các yếu tố cơ bản đó và kế hoạch giao dịch của bạn phải phản ánh điều đó. Nếu kế hoạch giao dịch của bạn dựa vào phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như duy trì trên mức trung bình động 50 ngày, thì chiến lược của bạn cũng nên dựa vào điều đó. Điều quan trọng là điều chỉnh quy mô vị thế để bạn có đủ chỗ nhằm duy trì trong phạm vi mức dừng lỗ và không mạo hiểm tất cả ở một vị thế duy nhất.
Tôi nên cam kết bao nhiêu tiền cho một giao dịch?
Quy mô vị thế là yếu tố chính quyết định kết quả của bất kỳ chiến lược giao dịch nào. Bạn cần chắc chắn rằng với mức dừng lỗ, bạn có thể chịu được một khoản lỗ nhỏ so với vốn giao dịch. Nếu điểm dừng của bạn cách thị trường hiện tại 1,50 USD, quy mô vị thế nên tương ứng với điểm dừng lỗ của bạn mà không tiêu tốn quá nhiều vốn giao dịch.
Giả sử bạn chỉ sẵn sàng mạo hiểm 500 USD cho giao dịch và điểm dừng của bạn dựa trên mức giá kỹ thuật đang cách 1,5 USD so với giá thị trường hiện tại ở 20 USD. Điều đó cho thấy quy mô vị thế nên ở khoảng 333 cổ phiếu.
20 USD-18,5 USD =1,50 USD; 500 USD /1,50 USD =333,33 cổ phiếu để phù hợp với chiến lược giao dịch của bạn, đòi hỏi vốn có thể giao dịch là 6,660 USD (333 cổ phiếu x 20 USD mức giá thị trường hiện tại).
Lưu ý rằng vị thế nhỏ hơn sẽ sử dụng ít vốn giao dịch hơn trong khi vẫn cho phép bạn theo đuổi một chiến lược cụ thể.
Kết luận
Hầu hết các quy tắc nêu trên đều có một điểm chung: Hãy chú ý đến rủi ro nếu không sẽ mất tiền. Đó là bởi vì bạn đang kinh doanh tiền trên thị trường. Những giao dịch thua lỗ chắc chắn sẽ xảy ra. Bí quyết là giữ mức thua lỗ đủ nhỏ để tiếp tục giao dịch cho đến khi bạn có được nhiều giao dịch thắng hơn.
Các trader có kinh nghiệm biết khi nào nên cắt lỗ và kết hợp điều đó vào chiến lược giao dịch của họ. Họ cũng biết khi nào nên chốt lãi, vì vậy họ có thể di chuyển điểm dừng lỗ theo hướng giao dịch để khóa một số lợi nhuận hoặc chốt lợi nhuận theo giá thị trường hiện tại. Dù bằng cách nào, sẽ luôn có một thiết lập giao dịch khác trong tương lai.