Top 10 sàn môi giới Forex năm 2021

Dưới đây là các tiêu chí để đánh giá sàn môi giới Forex uy tín năm 2021. Phần tiếp theo sẽ đi sâu vào tìm hiểu từng loại tiêu chí.

• Phí/Phí Hoa hồng – Đây là tiêu chí quan trọng nhất trong quá trình đánh giá một sàn môi giới Forex toàn cầu. Có những sàn môi giới chỉ tính phí bằng một phần mười trên cùng một giao dịch so với các sàn môi giới khác. Bạn nên tìm hiểu kỹ các khoản phí bị “ẩn” mà sàn không đưa ra, chẳng hạn như phí rút tiền hoặc phí không hoạt động.
• Mô hình hoạt động – Các sàn môi giới Forex thường hoạt động theo một trong hai hình thức: có bộ phận trung gian giao dịch và không có bộ phận trung gian giao dịch. Những sàn có bộ phận trung gian giao dịch sẽ quản lý sổ lệnh, có nghĩa là sàn tạo ra tính thanh khoản cho khách hàng. Những sàn này còn được gọi là “nhà cái” vì nếu không có lệnh đối ứng (ví dụ như chỉ có bên bán mà không có bên mua), nhà cái sẽ tự thực hiện khớp lệnh. Trong khi đó, sàn môi giới không có bộ phận trung gian (còn được gọi là sàn môi giới ECN) sẽ kết nối với một thị trường lớn hơn khiến khớp lệnh rất dễ dàng.
• Phạm vi hoạt động trên thị trường – Phạm vi hoạt động là số lượng loại tài sản mà sàn cung cấp. Sàn môi giới bạn lựa chọn có cung cấp các cặp tiền tệ Forex hoặc tài sản mà bạn đang tìm kiếm không?
• Khả năng tiếp cận và khả năng chi trả Các trader mới bắt đầu và những người dành ít thời gian đầu tư cần hiểu về nhu cầu của bản thân. Bạn không nên nạp vào sàn môi giới số tiền vượt quá mức chi trả của mình. Số tiền nạp tối thiểu dao động từ 10 USD đến 1.000 USD (hoặc bằng đồng bảng Anh/EUR tương đương). Bạn nên hào phóng đầu tư vào một nền tảng phù hợp vì điều đó rất xứng đáng.
• Nền tảng giao dịch – Nền tảng giao dịch Forex và các công cụ mà sàn cung cấp là vũ khí chính đem lại lợi nhuận cho bạn trên thị trường. Sở thích cá nhân sẽ đóng một vai trò quan trọng vì có rất nhiều nền tảng cung cấp các dịch vụ tương tự nhau nhưng giao diện và cảm nhận của mỗi người là khác nhau. Lưu ý rằng nhiều nền tảng có thể tuỳ chỉnh được để phù hợp với nhu cầu sử dụng của bạn.
• Chiến lược – Không phải tất cả các sàn môi giới Forex đều phù hợp với mọi chiến lược giao dịch. Nhiều nền tảng giao dịch sẽ hạn chế về chiến lược đầu tư lướt sóng, bảo hiểm rủi ro và giao dịch tự động (EA). Ví dụ, nếu chiến lược của bạn là đầu tư lướt sóng thì trước khi đăng ký mở tài khoản, bạn cần kiểm tra xem sàn môi giới Forex đó có phù hợp để đầu tư lướt sóng hay không.
• Ứng dụng di động – Việc giao dịch khi đang di chuyển rất quan trọng. Hiện nay, có một số ứng dụng di động vượt trội hơn so với những ứng dụng khác. Thông thường, các tính năng của phiên bản dành cho máy tính sẽ khác với ứng dụng di động, vì vậy bạn nên truy cập vào cả hai phiên bản.
• Nạp và rút tiền – Khả năng chuyển và nhận tiền, giao dịch nhanh chóng với chi phí thấp là những yếu tố quan trọng. Bạn nên giao dịch với các sàn môi giới Forex cung cấp các phương thức thanh toán phổ biến như thẻ ghi nợ/thẻ tín dụng và PayPal.
• Danh tiếng – Là việc mọi người bàn tán về một sàn môi giới. Bạn nên lắng nghe những gì mà các trader nói về sàn môi giới Forex của họ.
• Cơ quan quản lý – Đây cũng là một yếu tố khá quan trọng vì điều này đảm bảo được rằng sàn môi giới hoạt động tuân theo các quy định do cơ quan quản lý đưa ra. Điều này giúp tăng sự tin cậy giữa sàn môi giới và khách hàng.
• Hỗ trợ khách hàng – Bạn cần được tư vấn nếu gặp sự cố nên hỗ trợ khách hàng là dịch vụ cần có của các sàn giao dịch. Tư vấn viên sẽ giúp bạn từ việc mở tài khoản đến sử dụng nền tảng. Do đó, hỗ trợ khách hàng là yếu tố rất quan trọng.
• Nền tảng và lịch sử hình thành công ty Những thành tích trong quá khứ của các sàn môi giới Forex có thể giúp bạn hình dung tốt hơn về hoạt động của sàn cho đến thời điểm hiện tại. Ví dụ, một công ty được niêm yết phải công bố các thông tin về bảng cân đối kế toán.
• Tài liệu nghiên cứu – Việc bạn nâng cao hiểu biết của mình về cách thức hoạt động của thị trường Forex không bao giờ là thừa. Một số sàn môi giới giao dịch cung cấp các công cụ nghiên cứu chuyên sâu giúp bạn lường trước những biến động của thị trường khi sự việc xảy ra.
• Mở/Đăng ký Tài khoản – Quá trình mở tài khoản có đơn giản không? Khách hàng có cần được xác minh không? Các quy trình này không phải lúc nào cũng giống nhau và nếu việc mở tài khoản đã gặp vấn đề trong quá khứ thì bạn nên xem xét lại.

Sàn môi giới không cung cấp miễn phí các dịch vụ. Bạn phải trả các khoản phí như chênh lệch, phí hoa hồng và phí chuyển khoản.

Mỗi sàn môi giới giao dịch đưa ra các cơ cấu chi phí khác nhau và thậm chí mỗi loại tài khoản cũng bị tính các loại phí khác nhau. Hai hình thức tính phí được sử dụng phổ biến đó là:

• Chỉ tính phí chênh lệch – Tất cả các khoản phí (trừ phí qua đêm) đều được bao gồm trong phí chênh lệch.
• Kết hợp nhiều loại phí – Ngoài phí chênh lệch, phí hoa hồng cũng có thể được áp dụng.

Hầu hết doanh thu của các sàn môi giới Forex đến từ chênh lệch giá trên các cặp tiền tệ. Mức phí này có thể cố định hoặc thả nổi. Chênh lệch cố định không thay đổi bất kể sự biến động của thị trường. Trong khi đó, chênh lệch thả nổi sẽ thay đổi tùy thuộc vào loại tài sản được giao dịch, tính biến động và tính thanh khoản có sẵn trên thị trường.

Các sàn môi giới giao dịch Forex đưa ra mức chênh lệch hàng ngày khác nhau. Tuy nhiên, với các trader giao dịch chủ động (hoặc các trader giao dịch nhiều), thường xuyên mở các vị thế thì dù những chênh lệch nhỏ cũng có thể tạo thành một khoản phí đáng kể.

Trader nên lựa chọn sàn môi giới Forex cung cấp mức chênh lệch thấp nhất. Hiện nay có rất nhiều sàn môi giới Forex có mức chênh lệch cố định là 1 pip và thậm chí các sàn môi giới ECN có thể cung cấp mức chênh lệch bằng không.

Phí hoa hồng thường được áp dụng đối với các tài sản như cổ phiếu và cổ phần. Tuy nhiên, trên thị trường sẽ có một số sàn môi giới Forex tính phí hoa hồng. Bạn hãy tính toán lợi nhuận xem liệu chênh lệch thấp có bù đắp được phí hoa hồng hay không.

Các vị thế Forex mở qua đêm sẽ phải trả thêm phí, được gọi là phí qua đêm. Khoản phí này là do sự chênh lệch giữa lãi suất của hai loại tiền tệ.

Mặc dù hầu hết các sàn môi giới Forex đều cung cấp nhiều lựa chọn giao dịch các cặp tiền tệ nhưng không phải tất cả đều cho phép giao dịch các cặp tiền tệ phụ và cặp tiền tệ ngoại lai.

Ví dụ, nếu bạn muốn giao dịch đồng Bahts của Thái Lan hoặc đồng Krone của Thụy Điển, bạn phải kiểm tra kỹ danh sách tài sản và các loại tiền tệ có thể giao dịch tại sàn môi giới. Các loại tiền này ít phổ biến, do đó không phải sàn môi giới nào cũng cung cấp loại tiền tệ này.

Phần lớn các sàn môi giới Forex đều cung cấp các cặp tiền tệ chính sau: (hãy tham khảo bên dưới)

• USD/EUR
• USD/GBP
• EUR/GBP
• USD/JPY
• EUR/JPY

Đồng đô la Úc và đồng Franc Thụy Sĩ được coi là các cặp tiền tệ “phụ” nhưng lại được giao dịch với khối lượng rất lớn. Một số cặp tiền tệ tương tự bao gồm AUD/USD hoặc USD/CHF.

Hiện nay, các sàn môi giới luôn cố gắng đáp ứng nhu cầu của trader. Một số sàn sẽ thêm các cặp tiền tệ ngoại lai quốc tế và cung cấp thêm giao dịch tiền tệ nếu được yêu cầu. Sự linh hoạt như vậy là một yếu tố rất cần thiết.

Hiện này, các cặp tiền điện tử rất phổ biến, đặc biệt là cặp tiền điện tử/tiền định danh và tiền điện tử/tiền điện tử đều phổ biến như nhau.

Do tiền điện tử là một thị trường đầy biến động nên đầu tư lướt sóng trở thành một chiến lược khả thi để thu được lợi nhuận.

Các sàn môi giới Forex thường không cung cấp giao dịch tiền điện tử trên thị trường giao ngay, thay vào đó, họ sẽ cung cấp giao dịch CFD. Các quốc gia trên thế giới đưa ra các quy định khác nhau về tiền điện tử. Ví dụ, trader là người Mỹ thường gặp khó khăn khi tiếp cận một số sàn giao dịch lớn do quy định của SEC. Tại Anh, tất cả các loại tiền điện tử phái sinh đều bị cấm giao dịch.

Không phải trader nào cũng giao dịch Forex trên quy mô lớn. Thực tế, nhiều trader Forex dành ít thời gian để giao dịch nên họ thường yêu cầu các sàn môi giới Forex cung cấp tài khoản vi mô sử dụng đồng USD làm đồng tiền cơ sở.

Thông thường, các tài khoản Forex vi mô thậm chí không yêu cầu số tiền nạp tối thiểu. Tài khoản vi mô rất phù hợp đối với những trader muốn sử dụng tiền thật để đầu tư mà không muốn gặp rủi ro với khoản tiền mà họ tiết kiệm cả đời.

Bên cạnh điều kiện về các loại phí, nền tảng giao dịch cũng là một yếu tố để các sàn môi giới Forex thu hút các trader. Nền tảng giao dịch là cánh cửa để bạn bước vào thế giới đầu tư, cho phép bạn mở và đóng giao dịch, đồng thời theo dõi sự thay đổi về giá và cung cấp các bài phân tích về thị trường.

Ngoài ra, trên nền tảng giao dịch còn có các công cụ phân tích kỹ thuật, nguồn phát tin tức trực tiếp, cung cấp đa lệnh, tự động hóa giao dịch, các tùy chọn vẽ và biểu đồ nâng cao, v.v. Một số nền tảng còn được tích hợp các chỉ báo tâm lý hoặc lịch sự kiện.

Bài viết dưới đây sẽ cho bạn cái nhìn tổng quan và so sánh về các nền tảng giao dịch hàng đầu được các sàn môi giới Forex sử dụng.

MetaTrader 4 (MT4) là nền tảng đầu tiền được phát triển bởi công ty MetaQuotes. Nền tảng này hiện đã đáp ứng được rất nhiều tiêu chuẩn cần thiết giúp các trader phân tích kỹ thuật trực tuyến.

MT4 được biết đến nhờ số liệu phân tích chuyên sâu, vượt xa các hình ảnh và biểu đồ thông thường. Trên thực tế, bạn có thể phân tích 31 loại chỉ báo kỹ thuật khác nhau, bao gồm các chỉ báo Fibonacci và sóng Elliot.

Hơn nữa, MT4 cũng là một trong những nền tảng đầu tiên cung cấp số liệu phân tích trên thiết bị di động. Bạn có thể sử dụng hầu hết các công cụ hữu ích này trên điện thoại một cách dễ dàng như trên máy tính.

MetaTrader 5 ra đời sau MT4 5 năm và đây là một phiên bản nâng cấp của MT4. Tuy nhiên, trên thực tế, MT5 không được coi là phiên bản tốt hơn MT4. Tuỳ theo mục đích sử dụng mà các trader có thể lựa chọn giữa hai nền tảng.

MT5 hướng tới thị trường Mỹ nhiều hơn và tự động tuân thủ nhiều quy định của Mỹ hơn MT4.

Ngoài ra, MT5 có nhiều ưu điểm hơn, cung cấp 44 chỉ báo kỹ thuật so với 31 chỉ báo ở MT4. Nền tảng này được thiết kế đặc biệt dành cho giao dịch tự động tần suất cao. Nếu đó là nhu cầu của bạn thì MT5 là lựa chọn dành cho bạn nhưng nếu ngược lại thì các tính năng bổ sung này sẽ khiến bạn thấy không cần thiết và cồng kềnh.

Phần mềm điều hành cơ bản trên MT4 và MT5 là như nhau, vì vậy  MT5 là một phiên bản tương tự như MT4 nhưng tinh gọn hơn.

Các sàn môi giới Forex thường sẽ cung cấp cả nền tảng MT4 và MT5, trader có thể lựa chọn một trong hai nền tảng này. Hiện nay, nhà cung cấp MetaQuotes đã ngừng bán bản quyền sử dụng MT4, vì vậy các sàn môi giới mới có thể sẽ không cung cấp nền tảng MT4.

TradingView cũng là một lựa chọn phổ biến, luôn được xếp hạng trong 10 nền tảng hàng đầu. TradingView là mạng xã hội giao dịch hàng đầu thế giới, được nhiều sàn môi giới Forex sử dụng và đặc biệt phổ biến đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp.

NinjaTrader nổi bật với các tính năng nâng cao và các công cụ phân tích kỹ thuật. Đặc biệt, Hệ sinh thái NinjaTrader cho phép truy cập vào hàng nghìn ứng dụng, hệ thống giao dịch tự động (EA) và các tiện ích bổ sung khác được phát triển bởi các nhà cung cấp bên ngoài.

Nền tảng độc quyền Bespoke: Một lựa chọn phổ biến khác trong số các nền tảng giao dịch Forex là các nền tảng được thiết kế riêng. Nhiều sàn môi giới Forex sẽ cung cấp các nền tảng độc quyền “tự phát triển” của riêng họ cùng với các giải pháp MT4 và MT5 thông thường.

Lợi ích tuyệt vời của những nền tảng này là được thiết kế đặc biệt xoay quanh một loại thị trường, chiến lược hoặc cặp tiền tệ nhất định. Do đó, những nền tảng này thường phù hợp hơn với nhu cầu cụ thể của bạn. Tuy nhiên, chúng có thể kém linh hoạt hơn.

Các nền tảng độc quyền trong một số trường hợp sẽ ít tối ưu hơn. Các trader có chiến lược sử dụng EA và VPS sẽ thích một nền tảng độc quyền hơn so với MT4 và MT5. Trên thực tế, hầu hết tất cả các chức năng không thể tích hợp chung trên một nền tảng.

Như đã đề cập ở trên, không phải tất cả các sàn môi giới Forex đều hỗ trợ các chiến lược như bảo hiểm rủi ro, đầu tư lướt sóng và EA. Bạn hãy tìm hiểu thật kỹ những hạn chế của nền tảng trước khi đăng ký mở tài khoản.

Hiện nay, có rất nhiều trader muốn giao dịch ngay cả khi đang di chuyển nên ứng dụng di động rất quan trọng. Mặc dù tất cả các sàn môi giới Forex ngày nay đều cung cấp các ứng dụng di động nhưng một số ứng dụng lại khá sơ sài.

Do thiếu tất cả các tính năng phân tích và nghiên cứu thị trường nâng cao nên hầu như các ứng dụng như vậy thường không hữu ích.

Những nhà phát triển phần mềm giao dịch thường thêm các chức năng mới và độc đáo vào nền tảng. Ngoài ra, một số nền tảng cho phép thêm trình AI hoặc các công cụ do người dùng tự phát triển. Trên thực tế, nhiều nền tảng cho phép người dùng đăng tải chức năng do họ tự phát triển vào “ngôn ngữ lập trình” (trong trường hợp của MT4) và những người dùng sau có thể tải xuống miễn phí các tiện ích bổ sung đó. Khả năng cho phép bổ sung tính năng này rất hấp dẫn đối với một số trader nhất định.

Phần lớn các phần mềm “có sẵn trên thị trường” chia làm 2 loại: tín hiệu Forex hoặc rô bốt giao dịch tự động (“bot”).

Các nền tảng tín hiệu, giống như cái tên của nền tảng, được thiết lập để cảnh báo người dùng khi các điều kiện thị trường nhất định được đáp ứng.

Trong loại phần mềm này, bạn có thể thiết lập thời điểm nhận tín hiệu và cách thức tín hiệu được gửi đi. Tốc độ là yếu tố quan trọng khi sử dụng tín hiệu.

Ưu điểm chính của việc sử dụng loại phần mềm này là bạn không phải ngồi trước màn hình máy tính để theo dõi biến động tiền tệ cả ngày lẫn đêm hoặc cắm mặt vào các tin tức chính trị thế giới, bởi vì khi giá đạt đến mức đã được thiết lập sẵn thì cảnh báo sẽ gửi đến cho bạn. Hệ thống cũng có thể được tuỳ chỉnh để nhận ra một số mẫu nhất định.

Các tín hiệu có thể bổ sung một số điều kiện cho giao dịch, vì theo lý thuyết, các giao dịch sẽ chỉ được thực hiện khi đáp ứng một số điều kiện nhất định, làm giảm xung đột giữa các điều kiện khi giao dịch. Tuy nhiên, đây là con dao hai lưỡi vì vẫn phải dựa vào phán đoán của bạn để đưa ra quyết định chính xác khi tín hiệu đã được gửi đi.

Phần mềm giao dịch tự động sẽ nhận các tín hiệu và thực hiện các bước tiếp theo. Không chỉ các tín hiệu về cơ hội được xác định (dựa trên tuỳ chỉnh của bạn) mà các giao dịch cũng sẽ được đặt tự động theo lệnh của bạn.

Mặc dù phần mềm này có vẻ dễ dàng hơn so với một nền tảng tín hiệu nhưng nếu bạn muốn sử dụng đúng thì phải nghiên cứu thật kỹ và tinh chỉnh trước khi đặt thuật toán trên thị trường để phần mềm bắt đầu kiếm tiền tự động cho bạn.

Nói một cách đơn giản, hệ thống phần mềm giao dịch Forex tự động hay được gọi là rô bốt hoặc bốt sẽ giao dịch tiền của bạn bằng cách sử dụng một bộ tiêu chí đầu vào và đầu ra đã được xác định theo quyết định trước đó của bạn.

Hiện nay, có những ứng dụng mà bạn có thể tải xuống để kiểm tra tiến trình của các bốt giao dịch Forex tự động xem chúng đang thực hiện như thế nào nhưng giao dịch của bạn chủ yếu sẽ phụ thuộc vào hệ thống này.

So với các nền tảng tín hiệu, tần suất giao dịch được thiết lập bởi các nền tảng giao dịch Forex tự động cao hơn rất nhiều. Điều này là do bốt có thể thực hiện khớp lệnh nhanh hơn con người và chúng có thể hoạt động 24/7.

Điều này có nghĩa là giao dịch tự động có khả năng kiếm nhiều tiền hơn nhưng bạn cũng phải đối mặt với nhiều rủi ro hơn.

Robot sẽ tuân theo các quy tắc giao dịch cho đến khi hết số dư trong tài khoản và điều đó có thể xảy ra rất nhanh nếu tình hình bắt đầu xấu đi. Do đó, các nền tảng giao dịch Forex tự động chỉ dành cho các trader có kinh nghiệm.

Ngoài các công cụ lập biểu đồ đến công cụ định giá tương lai hoặc rô bốt giao dịch theo yêu cầu, các sàn môi giới Forex còn cung cấp nhiều công cụ khác để nâng cao trải nghiệm người dùng.

Tính khả dụng của những công cụ và tính năng này là một yếu tố quyết định khi mở tài khoản và phụ thuộc vào phong cách giao dịch của mỗi cá nhân.

Dữ liệu cấp độ 2 (hoặc cấp độ II) là một trong những công cụ mà ở đó bạn sẽ tham khảo được các thông tin mà sàn giao dịch muốn truyền tải.

Một số trader có thể tự học cách giao dịch thông qua sàn môi giới Forex. Mỗi một sàn môi giới sẽ cung cấp các nguồn tài liệu khác nhau bao gồm các lớp học và hội thảo trực tuyến.

Tuy nhiên, tài liệu đào tạo do sàn môi giới cung cấp không phải lúc nào cũng khách quan. Tốt hơn hết, bạn nên tham khảo thêm nhiều nguồn khác nhau, chẳng hạn như trang web viết về giao dịch Forex.

Giữa các sàn môi giới giao dịch có sự chênh lệch lớn về các chi phí nạp, rút tiền. Những chênh lệch này chủ yếu xuất phát từ các quy trình nội bộ của các sàn môi giới ngoại hối.

Một nền tảng có thể mất nhiều thời gian để nạp tiền gấp 5 lần so với nền tảng khác. Chi phí phát sinh cũng có chút khác biệt.

Mặt khác, quy trình thanh toán phần lớn xoay quanh các phương thức chuyển tiền được chấp nhận. Các sàn môi giới giao dịch nên áp dụng càng nhiều phương thức chuyển tiền càng tốt. Tuy nhiên, vẫn có một số sàn vẫn chưa làm được điều này.

Hầu hết các sàn môi giới ngoại hối đều quy định một số tiền tối thiểu cần nạp vào tài khoản, dao động từ 10 USD đến 10.000 USD. Đây là rào cản đối với những khách hàng ít kinh nghiệm, có ít vốn thực hiện đầu tư.

Các phương thức thanh toán phổ biến nhất bao gồm chuyển khoản ngân hàng, sử dụng thẻ VISA và thẻ MasterCard. Phần lớn các nền tảng giao dịch Forex đều có ý định chấp thuận các phương thức như ví điện tử Skrill và Neteller.

Hiếm có sàn môi giới ngoại hối nào chấp nhận thanh toán qua PayPal và cũng có rất ít sàn môi giới giao dịch ngoại hối chấp nhận giao dịch bằng bitcoin.

Ở đây, ta không bàn luận về giao dịch bitcoin mà là đang bàn luận về các khoản tiền gửi thực tế được thực hiện bằng bitcoin, loại tiền điện tử hàng đầu trên thế giới.

Danh tiếng của các sàn môi giới giao dịch Forex có thể được đánh giá thông qua các phản hồi thực sự của người dùng, từ các trang đánh giá và diễn đàn của nhiều cộng đồng.

Tuy nhiên, ít nhất, bạn cần phải đặt ra hoài nghi với những phản hồi này.

Trước hết, các trader bất mãn luôn có nhiều động lực hơn để đăng phản hồi. và phản hồi này thường sẽ những thành kiến.

Thứ hai, không phải tất cả các phản hồi đều đúng. Hơn nữa, không có cách nào để kiểm tra/ xác minh dữ liệu. Ngay cả các trang web như TrustPilot cũng có đầy những bài đăng giả mạo hoặc tin nhắn lừa đảo. Không có cơ chế kiểm soát hay xác minh chất lượng các bài đăng này.

Tuy nhiên, bạn vẫn có thể nhìn ra mối tương quan. Nếu có một sàn môi giới giao dịch ngoại hối nào đó không ai nói tốt thì rất có thể sàn đó có vấn đề. Những người có kiến thức, những trader chân chính càng có thể dễ dàng nhận ra điều đó.

Bạn cũng cần đặc biệt cảnh giác với các sàn môi giới không có  phản hồi từ cộng đồng. Các sàn môi giới giao dịch ngoại hối thường không thiếu người bàn luận. Do đó, sàn môi giới giao dịch chắc chắn có thiếu sót nào đó nếu thiếu đi thông tin phản hồi.

Cơ quan quản lý là một yếu tố quan trọng cần phải được xem xét. Trên thế giới, có rất nhiều các cơ quan quản lý khác nhau quy định nguyên tắc hoạt động mà các sàn môi giới giao dịch phải tuân thủ. Ví dụ, các sàn môi giới giao dịch Forex ở Nga, Canada và các tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (Dubai) hay Pakistan sẽ phải chịu trách nhiệm khác với các sàn môi giới giao dịch tại Mỹ, Philippines và Nam Phi.

Tại Châu Âu, ESMA (Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu) có thẩm quyền với tất cả các cơ quan quản lý khác nằm trong Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA). ESMA quản lý các cơ quan quản lý sau:

• CySec (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp)
• BaFin (Cơ quan Giám sát Tài chính Liên Bang Đức)
• FINMA (Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sỹ)

Nếu thuộc quyền quản lý của một trong những cơ quan trên, sàn môi giới giao dịch ngoại hối sẽ được phép cung cấp dịch vụ tài chính trên khắp châu Âu. Do đó, bạn cần phải tìm kiếm các sàn môi giới giao dịch ngoại hối do CySEC quản lý chấp nhận các khách hàng từ Đức, Thụy Sỹ và các quốc gia Châu Âu còn lại.

Ở Châu Âu, đòn bẩy giao dịch ngoại hối được giới hạn ở mức 1:30 (x30). Bên ngoài khu vực châu Âu, đòn bẩy có thể có thể đạt mức 1:500 (x500).

Các trader châu Âu có thể đăng ký trader chuyên nghiệp với các sàn môi giới giao dịch ngoại hối của mình. Động thái này giúp họ gỡ bỏ rào cản của cơ quan quản lý, cho phép trader giao dịch với mức đòn bẩy cao hơn.

Ngoài ra, theo quy định, các sàn môi giới giao dịch trong khu vực châu Âu còn phải nêu ra cảnh báo “rủi ro mất hết tiền” khi giao dịch CFD và không được cung cấp giao dịch quyền chọn.

Ngoài châu Âu, một số cơ quan quản lý sàn môi giới giao dịch ngoại hối lớn nhất bao gồm:

• SEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ)
• CFTC – Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ)
• FCA – Cơ quan quản lý tài chính Anh
• CSA – Cơ quan quản lý chứng khoán Canada
• ASIC – Ủy ban Đầu tư và Chứng khoán Úc

Đây đều là những cơ quan quản lý toàn cầu có cơ chế quản lý nghiêm ngặt nhất. Các sàn môi giới giao dịch Forex cung cấp dịch vụ trong khu vực pháp  lý đều phải đăng ký với các cơ quan này thì mới được phép cung cấp các dịch vụ tài chính một cách hợp pháp. Các quốc gia tự do về kinh tế lại không bắt buộc phải có cơ quan quản lý các sàn môi giới . Do đó, các nền tảng giao dịch ngoại hối hoạt động ở Ấn Độ, Hồng Kông, Ghana, Kenya, Qatar, vv cũng có thể được cấp phép bởi các cơ quan quản lý trên thay vì các cơ quan quản lý của quốc gia.

Các cơ quan quản lý có trụ sở tại Vanuatu, Belize và các đảo quốc khác đều được gọi là “các cơ quan quản lý nước ngoài”. Tuy nhiên, việc đăng ký với các cơ quan quản lý này không phải là dấu hiệu để trader tin tưởng vào sàn môi giới giao dịch. Ngoài những hệ thống giải quyết tranh chấp trên danh nghĩa, các cơ quan quản lý này không hề bảo vệ bạn.

Đòn bẩy có thể được xem là một trong những yếu tố giúp bạn chọn lựa sàn môi giới giao dịch Forex. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý thường đưa ra quy định về mức đòn bẩy. Phần lớn các sàn môi giới giao dịch được quản lý ở châu Âu quy định đòn bẩy giới hạn ở mức 1:30. Các tài sản như vàng, dầu, hoặc cổ phiếu đều có mức giới hạn đòn bẩy riêng.

Bạn cần lưu ý rằng đòn bẩy càng cao thì nguy cơ thua lỗ/ khả năng kiếm lợi nhuận của bạn cũng càng lớn.

Phần lớn các sàn môi giới giao dịch ngoại hối đều phải tuân thủ theo quy định, phải tách biệt tiền của khách hàng và tiền của công ty trong các tài khoản riêng để bảo vệ trader trong trường hợp sàn môi giới phá sản.

Chính sách bảo vệ dữ liệu thường được đưa ra ở cấp chính phủ. Tại EU, quy định bảo vệ dữ liệu chung hiện đã được áp dụng. Quy định này giới hạn các hoạt động mà sàn môi giới giao dịch có thể thực hiện với thông tin cá nhân, nâng mức độ bảo vệ lên một nấc.

Cơ chế bảo vệ tài khoản của các sàn môi giới giao dịch Forex khác nhau là khác nhau. Nhiều sàn môi giới giao dịch còn cung cấp thêm một lớp bảo mật có tên 2FA (xác thực hai yếu tố) để bảo vệ chống lại sự xâm nhập của tin tặc.

Nếu đã nghe quá nhiều và cảm thấy nhàm chán, bạn có thể “thử trước khi mua” bằng cách sử dụng một tài khoản demo. Nhiều sàn môi giới giao dịch Forex cho phép bạn mở tài khoản mô phỏng. Phần mềm đào tạo giao dịch này sử dụng tiền ảo để giúp bạn hình dung cách các quyết định đầu tư của mình sẽ có hiệu quả ra sao nếu giao dịch trên thị trường giao dịch ngoại hối thực sự.

Tài khoản demo là một yếu tố có lợi cho trader mới, những người đang mong muốn thử nghiệm và bình tĩnh giao dịch. Tuy nhiên, các trader giàu kinh nghiệm cũng sẽ thấy tài khoản demo rất hữu ích khi muốn thử nghiệm các chiến lược và ý tưởng giao dịch mới trong môi trường không rủi ro. Đây là một loại hình đào tạo “trực tiếp trong môi trường làm việc” mà bạn có thể có được. Các nền tảng giao dịch Forex tốt nhất cho người mới bắt đầu thường đưa ra chức năng này và bạn cần phải thử. Đây là một lợi thế thực sự.

Cơ quan quản lý phù hợp sẽ không ngần ngại chấm dứt hoạt động hoặc hủy bỏ các sàn môi giới giao dịch ngoại hối không trung thực, sẵn sàng đưa các sàn môi giới giao dịch này vào danh sách đen.

Việc làm này sẽ tạo ra một lối mòn trực tuyến, lịch sử hoạt động và chỉ rõ những tội lỗi trong quá khứ của các sàn môi giới giao dịch Forex “có uy tín” hiện nay.

Đáng nói, rất khó tìm kiếm thông tin về lịch sử công ty vì rất ít công ty cung cấp. Bạn cần phải đào sâu các hồ sơ lưu trữ của các cơ quan quản lý để tìm ra những thông tin liên quan.

Các sàn môi giới giao dịch Forex thường đưa ra nhiều khuyến mãi, từ hoàn tiền cho tới tiền thưởng không cần đặt cọc, giao dịch miễn phí hoặc đưa ra mức nạp tiền phù hợp.

Hiện nay, rất ít sàn môi giới giao dịch Forex cung cấp tiền. Những sàn môi giới giao dịch đưa ra ưu đãi tiền thưởng đã được liệt kê ở một danh sách riêng nhưng bạn không nên xem đây là một yếu tố để đưa ra lựa chọn.

Bạn luôn phải kiểm tra các điều khoản và điều kiện giao dịch, đảm bảo các điều khoản này sẽ không khiến bạn phải giao dịch quá nhiều. Nhiều sàn môi giới giao dịch Forex đưa ra các mức tiền thưởng chào mừng gia nhập, các ưu đãi tiền nạp thấp, không yêu cầu nạp tiền nhưng lại đặt ra các giới hạn thời gian và yêu cầu doanh thu. Xem xét điều khoản và điều kiện giao dịch là việc làm cực kỳ quan trọng để đánh giá một sàn môi giới giao dịch ngoại hối cung cấp tiền thưởng không cần ký quỹ. Thông thường, tiền thưởng được trao khi không yêu cầu nạp tiền thường là khoản tiền không thể rút ra được.

Khi nhấp vào nút “Mở giao dịch” hoặc “Nhập” trong giao diện giao dịch của bạn, bạn sẽ bắt đầu một quá trình khá phức tạp. Các sàn môi giới giao dịch Forex sử dụng một số phương thức khác nhau để khớp lệnh cho khách hàng.

Phương thức chính xác mà sàn môi giới giao dịch sử dụng cho một giao dịch cụ thể sẽ được phản ánh trong phí giao dịch bạn phải trả. Một số sàn môi giới giao dịch Forex chỉ hỗ trợ những phương pháp khớp lệnh nhất định. Ví dụ, sàn môi giới của bạn có thể hoạt động với tư cách nhà cái và không sử dụng giao dịch ECN.

Nếu bạn muốn thực hiện giao dịch bằng phương pháp này, bạn cần phải tìm kiếm một sàn môi giới ngoại hối ECN.

ECN rất phù hợp với các lệnh giới hạn vì chúng sẽ giúp bạn khớp các lệnh mua và lệnh bán một cách tự động trên toàn mạng lưới.

Ngoài ra, một số tùy chọn mà các sàn môi giới giao dịch ngoại hối có thể sử dụng bao gồm:

• Khớp lệnh theo giá sàn – Phương thức này chủ yếu được sử dụng trong giao dịch cổ phiếu. Loại hình khớp lệnh này thường được xử lý thủ công thông qua một sàn giao dịch thực sự hoặc sàn giao dịch trong khu vực. Chi phí việc khớp lệnh diễn ra cực chậm.
• Gửi lệnh cho Nhà cái– Hình thức khớp lệnh này có sự tham gia của bên thứ ba với tư cách là một nhà cái. Nhà cái này sẽ xử lý khớp lệnh giao dịch. Một số nhà cái sẽ trả tiền cho các sàn môi giới gửi lệnh cho họ. Do đó, lệnh của bạn cuối cùng có thể sẽ không được nhà cái tốt nhất xử lý.
• Nội hóa – Khi sử dụng phương thức này, các sàn môi giới giao dịch Forex sẽ khớp nối lệnh từ kho tài sản của chính họ. Do đó, phương thức này diễn ra rất

Khớp lệnh là yếu tố đóng vai trò đặc biệt quan trọng, đặc biệt là khi chọn sàn môi giới giao dịch Forex. Khớp lệnh cũng đi đôi với các yêu cầu theo quy định.

Mục đích của các cơ quan quản lý là đảm bảo trader có thể có mức khớp lệnh tốt nhất có thể. Trên thực tế, các sàn môi giới giao dịch ở châu Âu và Mỹ đều được ESMA và SEC yêu cầu phải báo cáo chất lượng khớp lệnh cho dịch vụ mà họ cung cấp.

MiFID II đã đặt ra những hướng dẫn rõ ràng về vấn đề này. Các sàn môi giới giao dịch Forex trực tuyến bắt buộc phải nộp lại dữ liệu liên quan tới các phương pháp khớp lệnh và giá khớp lệnh của từng giao dịch.

Trong phần báo cáo, giá phải trả của từng nền tảng giao dịch Forex sẽ được so sánh với giá được niêm yết công khai. Nếu sàn môi giới giao dịch thực hiện giao dịch ở mức giá thấp hơn so với giá niêm yết công khai, sàn sẽ phải thực hiện giải trình. Thêm vào đó, nếu sàn môi giới giao dịch hướng lệnh giao dịch của trader theo một con đường không tối ưu cho lắm thì sàn phải tiết lộ sự thật này cho trader.

Những ví dụ này một lần nữa cho thấy tầm quan trọng của một nền tảng quản lý tốt.

Các sàn môi giới giao dịch cung cấp các loại tài khoản giao dịch khác nhau từ tài khoản tiền mặt, tài khoản ký quỹ cho đến tài khoản PAMM. Tài khoản có thể được chia thành các cấp bậc Đồng, Bạc, Vàng hay tài khoản VIP. Các tài khoản khác nhau về khả năng giao dịch với mức chênh lệch bằng 0, dữ liệu cấp II, phí xử lý, đòn bẩy và phí hoa hồng. Bạn nên so sánh để đảm bảo các giao dịch có lợi nhất cho số tiền vốn của mình. Ví dụ, các tài khoản vi mô có thể cung cấp các hạn mức giao dịch thấp hơn. Các tài khoản dành cho trader nhỏ lẻ và trader chuyên nghiệp sẽ được hưởng các chế độ rất khác nhau tùy theo các sàn môi giới giao dịch và các cơ quan quản lý. Tài khoản ECN sẽ có quyền tiếp cận trực tiếp vào thị trường hợp đồng ngoại hối.

Vì vậy, bạn cần phải thực hiện nghiên cứu và so sánh các tài khoản mà bạn dự định sử dụng để giao dịch với các nền tảng giao dịch Forex.

Điều đáng buồn là có một số sàn môi giới giao dịch Forex lại là các nhóm lừa đảo. Bạn cần phải tránh trở thành nạn nhân của các sàn lừa đảo này bằng cách kiểm tra:

• Bạn có bị sàn môi giới “gọi điện chào mời” hay không? Các công ty uy tín sẽ không bao giờ gọi điện (hoặc gửi email, nhắn tin qua các kênh Facebook hay Instagram) cho bạn mà không báo trước.
• Sàn có đưa ra mức lợi nhuận phi thực tế hay không? Hãy dừng lại và xem xét. Nếu sàn kiếm được nhiều tiền như họ nói thì tại sao lại phải gọi điện mời chào bạn hay quảng cáo rầm rộ trên các phương tiện truyền thông xã hội?
• Sàn có đề nghị giao dịch thay cho bạn hoặc sử dụng các giao dịch tự động do họ tự quản lý hay không? Đừng giao cho bất cứ ai quyền quản lý tiền của bạn.

Nếu không có điểm đáng nghi ngờ, bạn có thể tiếp tục giao dịch với sàn. Vẫn có rất nhiều sàn môi giới giao dịch hợp pháp và đúng nghĩa.

Các sàn môi giới giao dịch đều được đánh giá dựa trên quan điểm cá nhân và những đánh giá đề xuất. Tuy nhiên, bạn cũng có thể đánh giá “5 sao” cho sàn yêu thích của mình!

Các sàn môi giới giao dịch Forex thường là các đơn vị trung gian. Mục tiêu chính (và duy nhất) của họ đó là đưa người mua và người bán lại gần nhau bằng cách khớp lệnh tự động, không có sự can thiệp của con người (STP). Để sử dụng dịch vụ này thì  bạn cần phải trả phí.

Ngược lại, các sàn môi giới giao dịch hoạt động theo mô hình nhà cái thường tích cực tạo ra thanh khoản trên thị trường bằng cách làm đối tác của các trader. Nếu không có giao dịch đối ứng (bên mua khi bạn đặt lệnh bán), nhà cái sẽ thực hiện chức năng này. Điều này dẫn đến xung đột lợi ích. Từ đó, nhà cái sẽ thu được lợi nhuận từ khoản lỗ của bạn.

Hy vọng rằng với những thông tin trên, bạn đã hiểu được xếp hạng cách đánh giá các sàn môi giới giao dịch Forex.

Chọn đúng nền tảng phù hợp trong vô số các sàn môi giới giao dịch là một việc làm không hề dễ nhưng lại là việc làm bắt buộc. Mặc dù có nhiều lời khuyên có thể giúp bạn đi đúng hướng nhưng chỉ có bạn mới biết nhu cầu cá nhân của mình. Hãy tự cân nhắc lựa chọn sàn môi giới giao dịch dựa trên các đề xuất được đưa ra.

Không có sàn môi giới giao dịch nào được xem là tốt nhất vì mỗi khách hàng đều có các nhu cầu, các chiến lược giao dịch và vị trí địa lý khác nhau. Ví dụ, trong số 8 sàn môi giới giao dịch tốt nhất Nam Phi, chỉ có 5 sàn môi giới lọt vào danh sách các sàn môi giới tốt nhất ở Dubai hoặc Ấn Độ. Thậm chí, các sàn này còn phải lép vế trước một số công ty địa phương. Vì vậy, dù bạn ở New Zealand, Nhật Bản, Lebanon, Trung Quốc, Mexico hay xa hơn nữa thì các trải nghiệm khi chọn lựa sàn môi giới giao dịch phù hợp cũng sẽ khác nhau. Hãy làm theo hướng dẫn bên trên để có thể thực hiện so sánh các sàn môi giới địa phương tốt nhất hoặc hãy xem xét danh sách xếp hạng các sàn môi giới chấp nhận khách hàng ở khu vực của bạn.

Các cơ quan quản lý sàn môi giới giao dịch Forex được chia theo các khu vực tài chính và địa chính trị trên thế giới. Mặc dù hầu hết các sàn môi giới giao dịch đều tuân thủ theo những quy tắc do cơ quan quản lý áp đặt nhưng vẫn có những sàn môi giới không làm như vậy. Ví dụ, một số công ty cố tình thành lập doanh nghiệp ở các quốc gia không chịu sự quản lý của ESMA nhưng vẫn quảng cáo rằng họ cung cấp dịch vụ cho khách hàng châu Âu. Những công ty này thường là các công ty lừa đảo hoặc các công ty chuyên cung cấp dịch vụ môi giới giao dịch nặc danh, bảo vệ thông tin khách hàng thông qua những cách thức không như yêu cầu dữ liệu KYC khi lập tài khoản.

Các sàn môi giới giao dịch trên khắp thế giới có các phương thức nạp và rút tiền khác nhau. Có nhiều sàn môi giới giao dịch chấp nhận chuyển khoản ngân hàng và thanh toán qua thẻ (thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng). Bên cạnh đó, cũng có nhiều sàn môi giới bắt đầu sử dụng và chấp nhận thanh toán qua PayPal, Bitcoin, Venmo, các ví điện tử và hệ thống thanh toán khác.

Giống như việc tìm kiếm sàn môi giới giao dịch, tìm kiếm nền tảng giao dịch Forex tốt nhất cũng là một nhiệm vụ chủ quan, mang tính cá nhân. Bên cạnh rất nhiều nhà cung cấp nền tảng giao dịch thương mại và các nền tảng độc quyền, nhiều sàn môi giới giao dịch cũng đưa ra các phần mềm giao dịch của riêng họ với các chiến lược độc đáo. Trên thị trương, không có nền tảng giao dịch Forex nào được xem là tốt nhất. Thêm vào đó, nếu bạn đang sinh sống ở Nigeria, Úc, Nam Phi và Phillipine hay Canada, các nền tảng giao dịch Forex cũng sẽ rất khác nhau, tùy thuộc vào sàn môi giới.

MT4 và MT5 thường được xem là những phần mềm giao dịch hữu ích và an toàn. Tuy nhiên, bạn nên thực hiện nghiên cứu xem nền tảng giao dịch nào phù hợp với bạn. Hãy xem danh sách các nền tảng giao dịch Forex để biết thêm chi tiết. Các nền tảng giao dịch cũng có thể bị giới hạn bởi hệ điều hành. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm lựa chọn nền tảng giao dịch tốt nhất chạy trên hệ điều hành Mac, bạn cần xem xét yếu tố này.

Phần mềm giao dịch Forex không giới hạn ở các nền tảng và ứng dụng di động. Phần mềm giao dịch Forex theo tín hiệu đưa ra các tín hiệu mua và bán. Trong khi đó, các hệ thống và rô bốt tự động lại hỗ trợ các chiến lược đầu tư theo thuật toán. Một số trader giao dịch tự động thường sử dụng VPS trả phí hoặc miễn phí giúp loại bỏ yếu tố trung gian, cho phép khớp lệnh nhanh hơn. Tuy nhiên, trước khi đăng ký các tính năng bổ sung này, bạn cần xem kỹ các đánh giá về phần mềm giao dịch tự động.