Liệu có phải tất cả sàn môi giới Forex đều lừa đảo?

Giao dịch Forex là hợp pháp nhưng không phải tất cả sàn môi giới Forex đều tuân theo quy định của pháp luật.
Đầu tư ngoại hối, gọi tắt là FX, là giao dịch dựa trên sự biến động tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ.
Forex hay thị trường Forex là nơi các nhà đầu tư và tổ chức giao dịch tiền tệ. Đây là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. Theo Khảo sát năm 2019 của Ngân hàng Trung ương Triennial, có khoảng 6,5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày trên thị trường Forex.
Mặc dù giao dịch Forex là hợp pháp nhưng thị trường Forex luôn đầy rẫy những sàn môi giới lừa đảo. Các nhà đầu tư cần phải xem xét thật kỹ trước khi mạo hiểm tham gia vào thị trường Forex, một thị trường tài chính đầy biến động.
Cách thức vận hành của thị trường Forex
Forex hay FX là những giao dịch dựa trên biến động của tỷ giá hối đoái tiền tệ. Robert Johnson, giáo sư giảng dạy ngành tài chính tại Đại học Kinh doanh Heider – Đại học Creighton cho biết: “Thị trường Forex không xác định giá trị tuyệt đối của một loại tiền tệ mà xác định giá trị của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác”. “Bạn có thể đặt một vị thế tại bất kỳ loại tiền tệ chính nào so với một loại khác trên thị trường Forex.”
Ví dụ, bạn có thể đặt cược vào đồng đô la Mỹ so với đồng Yên Nhật hoặc đồng Yên so với Peso của Mexico.
Mặc dù hầu hết các hoạt động trên thị trường Forex đều do các tập đoàn đa quốc gia thực hiện để bảo vệ các vị thế ban đầu thì các nhà đầu tư cá nhân lại thường liều lĩnh đầu tư vào sự biến động của tiền tệ.
Ông Johnson nói: “Đầu tư vào tiền tệ, cho dù là tiền tệ truyền thống hay tiền điện tử, về cơ bản khác với đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc bất động sản. Về dài hạn, đầu tư vào thị trường chứng khoán là một trò chơi có tổng dương bởi vì giá trị của cổ phiếu sẽ tăng trong dài hạn”.
Ông nói thêm: “Ngược lại, trong cả ngắn hạn và dài hạn, đầu tư vào tiền tệ là một trò chơi có tổng bằng không. Khi đồng đô la Mỹ mạnh lên so với đồng Yên, những người nắm giữ vị thế đồng đô la Mỹ sẽ lãi còn những người nắm giữ vị thế đồng Yên sẽ mất một khoản tiền tương đương và ngược lại”.
Vì lý do trên, ông cho rằng những người muốn làm giàu một cách bền vững thì nên đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Tuy nhiên, nếu bạn dấn thân vào thị trường Forex, bạn cần có tài khoản tại các sàn môi giới. Vấn đề là không phải tất cả sàn môi giới Forex đều quan tâm và dành lợi ích tốt nhất cho bạn.
Có phải tất cả sàn môi giới Forex là lừa đảo hay không?
Braden Perry, Luật sư quản lý và điều tra chính phủ, thuộc công ty Kennyhertz Perry LLC, trụ sở gần Thành phố Kansas, Missouri cho biết: “Mặc dù giao dịch Forex là hợp pháp nhưng vẫn tồn tại nhiều tác nhân xấu, tiềm ẩn trên thị trường và tạo môi trường cho những hành vi phi đạo đức như mạo danh, đặt lệnh ma và giao dịch chạy trước tồn tại.
Ông Perry cho rằng sự gia tăng của các nền tảng giao dịch trên internet chỉ làm tăng thêm những rủi ro và tạo ra nhiều cơ hội cho các chương trình khuyến mại lừa đảo, thổi phồng mức lợi nhuận và không thể chi trả số tiền lãi. Ngoài ra, một số sàn môi giới còn sử dụng phần mềm để thao túng, điều chỉnh hệ thống giao dịch.
Vấn đề chính của giao dịch Forex là sự thiếu minh bạch, khung pháp lý không rõ ràng và sự giám sát không chặt chẽ. Tuy nhiên, có những sản phẩm Forex niêm yết trên các sàn giao dịch được giám sát về mặt luật pháp. Mặc dù như vậy, vẫn có những sàn môi giới hợp pháp kinh doanh trên thị trường.
Cách xác định và tránh những sàn môi giới Forex lừa đảo
Những hình thức lừa đảo Forex phổ biến nhất bạn cần biết đó là:
  • Mạo danh hay đặt lệnh ma: Là giao dịch mà ở đó một trader thao túng thị trường bằng cách đặt một lệnh lớn nhưng không hề có ý định khớp lệnh mà chỉ muốn những trader khác nghĩ rằng có nhiều người đang đặt vị thế đó.
  • Giao dịch chạy trước: Là giao dịch mà ở đó một sàn môi giới biết trước rằng khách hàng sẽ đặt một lệnh lớn, họ sẽ đặt lệnh cho tài khoản của chính sàn môi giới trước cả người khách hàng đó.
  • Bán khuyến nghị giao dịch: Các công ty hoặc trader bán khuyến nghị giao dịch, theo đó họ sẽ đưa ra thời điểm thuận lợi để thực hiện giao dịch nhằm thu phí của nhà đầu tư.
  • Lừa đảo bằng cách sử dụng rô bốt: Sàn môi giới sẽ hứa hẹn thực hiện các giao dịch Forex tự động bằng cách sử dụng một chương trình giao dịch, thường được gọi là rô-bốt.
Ông Perry cho rằng động tác quan trọng nhất cần làm để tránh bị lừa đảo trên thị trường Forex đó là tìm hiểu thật kỹ các sàn môi giới.
Ông Sergey Savastiouk, Giám đốc điều hành của công ty Tickeron, một nền tảng phân tích thị trường giúp người dùng đưa ra các quyết định về danh mục đầu tư và giao dịch cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục, quỹ tương hỗ, Forex và tiền điện tử cho biết, cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo Forex là đảm bảo công ty đã được Ủy ban Chứng khoán và giao dịch (SEC) cấp phép hoạt động.
Ông cho hay: “Nếu sàn môi giới đã được cấp phép bởi SEC, một ủy ban hoạt động trên nhiều vùng lãnh thổ, nghiêm ngặt và minh bạch thì các nhà đầu tư có thể tin tưởng”.
Bạn nên tìm kiếm trong phần 2 của Biểu mẫu ADV của công ty. Phần này yêu cầu cố vấn cung cấp tài liệu quảng cáo về hoạt động kinh doanh, các loại phí, xung đột lợi ích và thông tin về tuân thủ luật được viết đơn giản bằng tiếng Anh. Ông Savastiouk cho biết: “Biểu mẫu này sẽ được đăng trên trang web của tất cả các công ty có trụ sở tại Mỹ và đã đăng ký tại SEC. Nếu sàn môi giới không đăng ký hoạt động tại SEC thì bạn sẽ không có cách nào để xác minh thông tin”.
Bạn cũng nên nhớ rằng mức lợi nhuận quá cao rất khó có thể trở thành sự thật. Ông Perry cho rằng các sàn môi giới có thể cung cấp các dịch vụ phụ trợ như bán khuyến nghị giao dịch hoặc các dịch vụ tự động khác có thể gây xáo trộn tài khoản và làm tăng thêm mức phí mà người dùng phải nộp. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào, hãy liên hệ với một bên thứ ba có chuyên môn như luật sư hoặc chuyên gia tài chính, để họ đưa ra nhận định thích hợp về sàn môi giới và chương trình giao dịch của sàn.
Cách lựa chọn sàn môi giới Forex
Theo ông Savastiouk: “Giao dịch Forex sẽ an toàn nếu bạn lựa chọn đúng loại tài khoản và sàn môi giới”.
Ông khuyên các nhà đầu tư nên kiểm tra các sàn môi giới bằng cách nạp tiền và rút tiền ra để đánh giá mức độ tiếp cận của sàn. Ông cho rằng nếu bạn không thể liên hệ với sàn môi giới và gặp người đại diện của sàn thì nên xem xét về tính pháp lý của sàn môi giới đó.
Thứ hai, bạn nên xem xét quốc gia liên kết và nơi đặt trụ sở của sàn môi giới. Các quốc gia phát triển hơn có khung pháp lý tốt hơn. Tốt nhất, bạn nên chọn một sàn môi giới của Mỹ, Canada, Châu Âu hoặc một số nước Châu Á. Còn những nơi khác thì bạn nên tìm hiểu thật kỹ.
Giấy phép đăng ký kinh doanh cũng là một yếu tố then chốt. Ông Perry cho rằng cách dễ dàng nhất để bảo vệ bản thân là tự mình kiểm tra và đảm bảo rằng bạn đang giao dịch với một sàn môi giới được quản lý tại Mỹ. Bằng cách này, bạn có thể xác minh giấy phép đăng ký kinh doanh, xem được danh mục ngành nghề, hồ sơ kỷ luật của sàn môi giới. Các thông tin này được đăng trên trang BrokerCheck – Cơ sở dữ liệu đăng ký của Cơ quan quản lý ngành tài chính hoặc trang Trung tâm thông tin tình trạng liên kết nền – Cơ sở dữ liệu đăng ký của Hiệp hội hàng hóa tương lai.
Ông cũng khuyên các trader nên tìm hiểu rõ ràng về các chính sách và thủ tục giao dịch của sàn môi giới Forex. Những sàn môi giới uy tín nhất thường sử dụng bên thứ ba để kiểm tra giao dịch của sàn, đảm bảo cho cả sàn môi giới và trader đều đang nhận được mức giá hợp lý khi giao dịch.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.