Reviewsantot.com – Giao dịch dài hạn là chiến lược trong đó bạn mua và nắm giữ tài sản tài chính, chẳng hạn như cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán, trong thời gian dài thường sẽ là vài tuần hoặc vài tháng để nhận được lợi nhuận.
Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu này giải thích các nguyên tắc giao dịch dài hạn cũng như các phương tiện đầu tư tốt nhất, các chiến lược và mẹo phổ biến. Hãy cùng Reviewsantot tìm hiểu ngay.
Giao dịch dài hạn là gì?
Giao dịch dài hạn được coi là một cách tiếp cận giao dịch thận trọng hơn và thường được khuyến nghị cho những cá nhân có mục tiêu tài chính dài hạn, chẳng hạn như lập kế hoạch nghỉ hưu, bảo toàn tài sản hoặc tài trợ cho việc học của con cái.
Tuy nhiên, điều cần thiết là phải tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét khả năng chấp nhận rủi ro cũng như mục tiêu tài chính của bạn trước khi áp dụng chiến lược giao dịch dài hạn.
Ưu điểm
- Giảm căng thẳng và các quyết định dựa trên cảm xúc: Giao dịch này thường liên quan đến việc mua và bán tài sản ít thường xuyên hơn so với giao dịch ngắn hạn. Điều này làm giảm căng thẳng cảm xúc khi giao dịch ngắn. Bạn có thể thực hiện một cách tiếp cận thoải mái hơn, tập trung vào các nguyên tắc cơ bản trong giao dịch của mình.
- Lãi kép: Bằng cách tái đầu tư thu nhập, chẳng hạn như cổ tức hoặc tiền lãi và cho phép tài khoản giao dịch của bạn tăng lên theo thời gian, vốn ban đầu của bạn có thể nhân lên. Hiệu ứng gộp này có thể dẫn đến sự tích lũy của cải đáng kể trong nhiều năm.
- Lợi ích về thuế: Nhiều mã số thuế đưa ra ưu đãi thuế cho các khoản đầu tư dài hạn. Ví dụ: ở Hoa Kỳ, lãi vốn dài hạn thường bị đánh thuế ở mức thấp hơn so với lãi vốn ngắn hạn. Lợi thế về thuế này có thể mang lại lợi nhuận sau thuế cao hơn cho các nhà giao dịch.
- Chi phí giao dịch ít hơn: Ít giao dịch hơn có nghĩa là phí môi giới và hoa hồng thấp hơn, điều này có thể giúp bảo toàn lợi nhuận của bạn nhiều hơn.
- Thời gian dành cho nghiên cứu chuyên sâu: Giao dịch dài hạn cho phép có nhiều thời gian hơn để nghiên cứu kỹ lưỡng cho phép bạn đánh giá cẩn thận các nguyên tắc cơ bản của tài sản bạn đã chọn, hiểu xu hướng thị trường và đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt. Cách tập trung vào nghiên cứu có thể dẫn đến những lựa chọn giao dịch tốt hơn.
Nhược điểm
- Thiếu tính thanh khoản: Các giao dịch dài hạn thường có tính thanh khoản kém, có nghĩa là việc truy cập tiền của bạn một cách nhanh chóng khi cần có thể gặp khó khăn. Việc bán tài sản dài hạn có thể mất thời gian và bạn có thể không nhận được toàn bộ giá trị thị trường nếu cần bán trong thời điểm thị trường suy thoái.
- Biến động thị trường: Các giao dịch dài hạn phải được chuẩn bị để vượt qua những biến động và suy thoái của thị trường. Mặc dù thị trường có xu hướng đi lên trong thời gian dài, nhưng có thể có những giai đoạn thị trường hỗn loạn kéo dài thử thách sự kiên nhẫn và quyết tâm của bạn.
- Chi phí cơ hội: Các giao dịch dài hạn sẽ buộc vốn trong thời gian dài, hạn chế khả năng tận dụng các cơ hội giao dịch ngắn hạn của bạn hoặc phản ứng với những nhu cầu tài chính thay đổi. Việc bỏ lỡ các giao dịch ngắn hạn có khả năng sinh lời có thể được coi là chi phí cơ hội.
- Tạo thu nhập hạn chế: Giao dịch dài hạn có thể không mang lại thu nhập thường xuyên, đặc biệt nếu danh mục đầu tư của bạn chủ yếu bao gồm các tài sản có định hướng tăng trưởng như cổ phiếu.
- Tính không linh hoạt: Khi bạn cam kết thực hiện chiến lược giao dịch dài hạn, việc thích ứng với hoàn cảnh thay đổi hoặc mục tiêu tài chính có thể là một thách thức.
Công cụ giao dịch dài hạn tốt nhất
Dưới đây là một số phương tiện giao dịch phổ biến để đầu tư dài hạn:
- Cổ phiếu: Giao dịch cổ phiếu riêng lẻ của các công ty đã thành lập hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) theo dõi các chỉ số thị trường rộng là lựa chọn phổ biến cho các nhà giao dịch dài hạn. Trái phiếu: Trái phiếu tương đối ít biến động hơn cổ phiếu và có thể mang lại nguồn thu nhập ổn định thông qua các khoản thanh toán lãi. Chúng thường được sử dụng để tăng thêm sự ổn định cho danh mục đầu tư giao dịch dài hạn.
- Quỹ tương hỗ: Các quỹ tương hỗ cung cấp sự đa dạng hóa bằng cách tập hợp tiền từ nhiều nhà giao dịch và đầu tư vào nhiều loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu hoặc kết hợp cả hai.
- Quỹ chỉ số: Các quỹ đầu tư thụ động này nhằm mục đích tái tạo hiệu suất của một chỉ số thị trường cụ thể, như S&P 500. Chúng được biết đến với mức phí thấp và có thể là lựa chọn tuyệt vời cho các nhà giao dịch dài hạn muốn tiếp cận thị trường rộng rãi.
- Kim loại quý: Các tài sản như vàng và bạc có thể được coi là một giao dịch phòng ngừa rủi ro, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế bất ổn.
- Tiền điện tử: Mặc dù có tính biến động cao nhưng bạn có thể coi một phần nhỏ trong danh mục đầu tư của mình là các loại tiền điện tử như Bitcoin và Ethereum như các giao dịch đầu cơ dài hạn.
Một chiến lược ví dụ
Chiến lược giao dịch dài hạn nhằm mục đích tận dụng tiềm năng tăng trưởng của thị trường theo thời gian đồng thời giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn.
Điều quan trọng là phải điều chỉnh chiến lược của bạn phù hợp với các mục tiêu tài chính cụ thể và khả năng chấp nhận rủi ro, đồng thời thường xuyên xem xét và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn khi cần thiết để luôn đi đúng hướng.
Dưới đây là một ví dụ về chiến lược ETF dài hạn để minh họa các quy trình liên quan đến giao dịch dài hạn:
Lựa chọn tài sản
Chọn một tập hợp ETF phù hợp với mục tiêu giao dịch dài hạn và khẩu vị rủi ro của bạn. Ví dụ: bạn có thể chọn ETF đại diện cho các chỉ số thị trường rộng, chẳng hạn như S&P 500 cho cổ phiếu Hoa Kỳ và ETF tổng thị trường trái phiếu cho thu nhập cố định.
Đầu tư ban đầu
Bắt đầu bằng cách thực hiện các giao dịch ban đầu trong các quỹ ETF đã chọn của bạn. Khoản đầu tư này phải phù hợp với phân bổ danh mục đầu tư tổng thể của bạn. Ví dụ: nếu bạn quyết định phân bổ 70% vốn chủ sở hữu (cổ phiếu) và 30% thu nhập cố định (trái phiếu), hãy phân bổ số tiền của bạn cho phù hợp.
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA)
Thực hiện chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la. Điều này liên quan đến việc thực hiện các giao dịch thường xuyên, cố định bằng đô la theo các khoảng thời gian đã định (ví dụ: hàng tuần hoặc hàng tháng), bất kể điều kiện thị trường. DCA giúp phân tán rủi ro và tận dụng sự biến động của thị trường theo thời gian.
Tái cân bằng hàng năm
Hàng năm hoặc khi cần thiết, hãy xem lại việc phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư của bạn để đảm bảo nó vẫn phù hợp với các mục tiêu dài hạn của bạn. Nếu biến động thị trường khiến phân bổ của bạn bị sai lệch đáng kể, hãy cân bằng lại bằng cách mua hoặc bán ETF để đưa nó trở lại mức phân bổ mong muốn.
Tái đầu tư cổ tức
Nếu quỹ ETF của bạn trả cổ tức, hãy xem xét tái đầu tư các khoản cổ tức này vào cùng quỹ ETF. Điều này có thể giúp đẩy nhanh tốc độ tăng trưởng trong dài hạn.
Theo dõi và điều chỉnh: Theo dõi hiệu suất danh mục đầu tư của bạn và thực hiện các điều chỉnh nếu mục tiêu tài chính hoặc mức độ chấp nhận rủi ro của bạn thay đổi. Tuy nhiên, hãy chống lại sự thôi thúc thực hiện giao dịch thường xuyên dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường.
Hiệu quả về thuế
Hãy chú ý đến các tác động về thuế. ETF được biết đến vì hiệu quả về thuế, nhưng bạn vẫn nên xem xét việc đặt các giao dịch của mình một cách hiệu quả về thuế trong các tài khoản chịu thuế và được ưu đãi về thuế.
Luôn cập nhật thông tin
Luôn cập nhật về xu hướng kinh tế và thị trường, nhưng tránh đưa ra quyết định bốc đồng dựa trên tin tức ngắn hạn. Giao dịch dài hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn và tập trung vào chiến lược tổng thể của bạn.
Giao dịch dài hạn và giao dịch ngắn hạn
Cả giao dịch ngắn hạn và dài hạn đều có những ưu điểm và nhược điểm và việc lựa chọn giữa chúng phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, khẩu vị rủi ro và sở thích giao dịch của bạn.
Các nhà giao dịch có kinh nghiệm thường áp dụng phương pháp kết hợp, kết hợp cả hai chiến lược trong danh mục đầu tư của họ để đạt được chiến lược cân bằng.
Dưới đây là những khác biệt chính:
Tần suất giao dịch
Giao dịch ngắn hạn, còn có đặc điểm là giao dịch trong ngày hoặc giao dịch xoay vòng, liên quan đến việc nắm giữ tài sản trong một khoảng thời gian rất ngắn, từ vài giây đến vài ngày. Trọng tâm là khai thác các biến động giá ngắn hạn bằng cách phản ứng với các chỉ báo kỹ thuật, sự kiện tin tức và xu hướng ngắn hạn.
Giao dịch dài hạn liên quan đến việc nắm giữ tài sản trong một thời gian dài, thường là hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng và hàng năm. Trọng tâm là tích lũy tài sản dần dần theo thời gian, thay vì những biến động ngắn hạn của thị trường.
Mục tiêu giao dịch
Mục tiêu chính của giao dịch ngắn hạn là thu lợi nhuận từ biến động giá ngắn hạn, thường hướng tới lợi nhuận nhanh chóng bất kể các nguyên tắc cơ bản cơ bản của tài sản.
Giao dịch dài hạn nhằm mục đích xây dựng sự giàu có trong thời gian dài, tập trung vào sức mạnh cơ bản và tiềm năng tăng trưởng của tài sản với kỳ vọng tăng giá vốn.
Chấp nhận rủi ro
Giao dịch ngắn hạn có thể rủi ro hơn do tính biến động và không chắc chắn cao hơn liên quan đến biến động giá ngắn hạn. Đòn bẩy cũng thường được sử dụng để khuếch đại lợi nhuận (và thua lỗ).
Giao dịch dài hạn thường được coi là ít rủi ro hơn vì nó cho phép làm dịu đi những biến động của thị trường theo thời gian. Sự suy thoái của thị trường có thể được khắc phục bằng cách tập trung vào quan điểm dài hạn.
Phương pháp phân tích
Giao dịch ngắn hạn thường dựa vào phân tích kỹ thuật, biểu đồ và chỉ báo ngắn hạn để giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch thay vì đi sâu vào phân tích cơ bản về tài sản.
Giao dịch dài hạn nhấn mạnh vào phân tích cơ bản, đánh giá tình hình tài chính, triển vọng tăng trưởng và lợi thế cạnh tranh của tài sản.
Chi phí giao dịch và thuế
Giao dịch ngắn hạn có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn do mua và bán thường xuyên. Lãi vốn ngắn hạn thường phải chịu thuế suất cao hơn.
Giao dịch dài hạn có xu hướng có chi phí giao dịch thấp hơn do có ít giao dịch hơn. Ở một số khu vực pháp lý, lãi vốn dài hạn có thể đủ điều kiện để được hưởng ưu đãi thuế.
Yếu tố tâm lý
Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi phải đưa ra quyết định nhanh chóng và có thể gây áp lực về mặt cảm xúc, đặc biệt là sau một loạt giao dịch thua lỗ. Căng thẳng và kỷ luật cần được quản lý để tránh những hành động bốc đồng.
Giao dịch dài hạn cho phép bạn có cách tiếp cận kiên nhẫn hơn và ít cảm xúc hơn vì biến động giá hàng ngày ít quan trọng hơn.
Phương tiện đầu tư
Các phương tiện giao dịch ngắn hạn phổ biến bao gồm cổ phiếu, quyền chọn, ngoại hối và tiền điện tử.
Giao dịch dài hạn thường liên quan đến danh mục tài sản đa dạng, bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF và hàng hóa.
Kết luận
Giao dịch dài hạn có thể mang lại lợi nhuận thường xuyên hoặc lãi kép nếu bạn sẵn sàng giữ vốn trong thời gian dài. Ngoài ra, các chiến lược như đặt cược tiền điện tử và đầu tư cổ tức có thể tạo ra thu nhập thụ động sinh lợi. Một lợi ích quan trọng khác của giao dịch dài hạn là khả năng sử dụng các tài khoản được ưu đãi về thuế để tối đa hóa lợi nhuận.
Tuy nhiên, sự phù hợp của giao dịch dài hạn phụ thuộc vào mục tiêu tài chính, mức độ chấp nhận rủi ro và khoảng thời gian của bạn. Mặc dù giao dịch dài hạn rất phù hợp để xây dựng sự giàu có dần dần theo thời gian và đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn nhưng nó có thể không phù hợp với tất cả mọi người.
Một số nhà giao dịch thích kết hợp chiến lược dài hạn và ngắn hạn để đạt được sự cân bằng giữa tăng trưởng dài hạn và nhu cầu thanh khoản ngắn hạn. Ngoài ra, đa dạng hóa danh mục đầu tư giao dịch có thể giúp giảm thiểu một số nhược điểm liên quan đến giao dịch dài hạn bằng cách phân tán rủi ro trên các loại tài sản và thời hạn đầu tư khác nhau.
Cùng Reviewsantot cập nhật nhanh các tin tức đầu tư trên thị trường tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/