Reviewsantot.com – JPMorgan Chase là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất và phức tạp nhất ở Hoa Kỳ, tự hào với gần 4 nghìn tỷ đô la tài sản. Công ty hoạt động trong bốn phân khúc chính: ngân hàng tiêu dùng và cộng đồng, ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư, ngân hàng thương mại và quản lý tài sản và tài sản.
Mặc dù phải đối mặt với một số thách thức trong vài tháng qua, nhưng có những dấu hiệu cho thấy sự ổn định của ngành ngân hàng khi dòng tiền gửi đang chậm lại. Và cùng với lịch chia cổ tức định kỳ 4 lần/ năm, tức là trong tháng 01/2024 JPMorgan sẽ tiến hành chia cổ tức cho các cổ đông. Cùng reviewsantot tìm hiểu ngay triển vọng tăng trưởng của cổ phiếu và thông tin thương vụ của JPMorgan trong bài phân tích chi tiết dưới đây.
JPMorgan Chase & Co. đang làm gì?
JPMorgan Chase &; Co., ngân hàng giao dịch công khai lớn nhất thế giới theo vốn hóa thị trường, đưa ra dự đoán thị trường và cổ phiếu trong suốt cả năm.
Công ty cổ phần tài chính JPMorgan cung cấp các dịch vụ ngân hàng tài chính và đầu tư. Cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng đầu tư trên tất cả các thị trường vốn, bao gồm tư vấn về chiến lược và cơ cấu doanh nghiệp, huy động vốn trên thị trường vốn và thị trường nợ, quản lý rủi ro, tạo thị trường chứng khoán tiền mặt và các công cụ phái sinh cũng như môi giới và nghiên cứu. Các phân khúc kinh doanh sau:
- Phân khúc Ngân hàng Tiêu dùng và Cộng đồng phục vụ người tiêu dùng và doanh nghiệp thông qua dịch vụ cá nhân tại các chi nhánh ngân hàng và thông qua máy rút tiền tự động, ngân hàng trực tuyến, di động và điện thoại.
- Phân khúc Ngân hàng Doanh nghiệp và Đầu tư cung cấp một loạt các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng đầu tư, tạo thị trường, môi giới chính, kho bạc và chứng khoán cho cơ sở khách hàng toàn cầu là các tập đoàn, nhà đầu tư, tổ chức tài chính, chính phủ và các tổ chức thành phố.
- Phân khúc Ngân hàng Thương mại cung cấp dịch vụ cho các khách hàng Hoa Kỳ và đa quốc gia, bao gồm các tập đoàn, chính quyền thành phố, tổ chức tài chính và các tổ chức phi lợi nhuận.
Công ty được thành lập vào năm 1968 và có trụ sở tại New York, NY. Vào đầu năm 2023, công ty có 293.723 nhân viên.
JPMorgan đang là lựa chọn hấp dẫn các nhà đầu tư
JPMorgan Chase (NYSE:JPM) là ngân hàng lớn nhất thế giới, quản lý khối tài sản khổng lồ trị giá 4 nghìn tỷ USD. Cổ phiếu ngân hàng đã khá biến động trong vài tháng qua, được thúc đẩy bởi một số yếu tố – lãi suất, nền kinh tế và sự thất bại của các ngân hàng cao cấp, để kể tên một số. Nhưng không phải tất cả các ngân hàng đều giống nhau.
Một trong những ngân hàng hoạt động tốt nhất trong quý vừa qua là JPMorgan Chase, công ty đã vượt qua bối cảnh tài chính hỗn loạn một cách đầy tự tin, với kết quả quý 3 cho thấy khả năng phục hồi, dễ dàng vượt qua các dự báo của Phố Wall. Nó báo cáo EPS là 4,33 USD, dễ dàng vượt qua ước tính 3,95 USD của nhà phân tích.
Con số doanh thu cũng ấn tượng không kém, đạt 40,69 tỷ USD, vượt mức dự kiến 39,63 tỷ USD. Hiệu suất này không chỉ phản ánh khả năng chỉ huy vững chắc trong hoạt động của công ty mà còn phản ánh mức tăng lợi nhuận lớn 35% so với năm trước.
Những triển vọng đối với cổ phiếu JPMorgan hiện tại
Mặc dù tạm dừng tăng cổ tức vào năm 2022, JPMorgan vẫn duy trì cam kết trả cổ tức. Năm nay, công ty đã tăng cổ tức hàng quý từ 1 USD/cổ phiếu lên 1,05 USD/cổ phiếu, đánh dấu mức tăng 5%.
Ngân hàng đã tăng cổ tức trong 9 năm liên tiếp, một dấu hiệu rõ ràng về cam kết vững chắc của ngân hàng trong việc mang lại giá trị cho các cổ đông. Do đó, JPMorgan vẫn là biểu tượng cho sự ổn định và tiềm năng trong lĩnh vực ngân hàng, khiến nó trở thành lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận lâu dài trong bối cảnh kinh tế đầy biến động.
Cuối cùng, cổ phiếu này tương đối rẻ, với tỷ lệ giá trên thu nhập khoảng 10. Điều đó làm cho JPMorgan Chase trở thành một giao dịch mua tuyệt vời ngay bây giờ, bởi vì nó đang ở trong tình trạng tốt để đối mặt với bất kỳ cơn gió ngược ngắn hạn nào và được thiết kế để tăng trưởng dài hạn.
Thông tin thương vụ chia cổ tức năm 2024
Dựa trên 17 nhà phân tích Phố Wall đưa ra mục tiêu giá 12 tháng cho JPMorgan Chase & Co. trong 3 tháng qua. Mục tiêu giá trung bình là 176,50 USD với mức dự báo cao là 243,00 USD và mức dự báo thấp là 140,00 USD. Mục tiêu giá trung bình thể hiện mức thay đổi 7,63% so với mức giá cuối cùng là 163,99 USD.
Bài toán thương vụ chia cổ tức cổ phiếu JPMorgan được diễn ra vào ngày 05/01/2024 (dự đoán)
- Tên công ty: JPMorgan Chase & Co (JPM)
- Giá cổ phiếu: 161.05 USD (cập nhật ngày 14/12/2023)
- Tỷ lệ đòn bẩy: 1:20
- Giá cổ phiếu khi dùng đòn bẩy: 8.05 USD
- Giá trị cổ tức: 1.05 USD (dự đoán)
- Mức sinh lời tối thiểu: 13,4%
- Hạn chót mua cổ phiếu chia cổ tức: 04/01/2024
- Ngày thanh toán: 31/01/2024
Lưu ý: thông tin dự đoán dựa theo lịch chia cổ tức hàng năm: JPMorgan Chase &; Co. trả cổ tức 4 lần một năm. Tháng thanh toán là tháng Một, tháng Tư, tháng Bảy, tháng Mười.
Bài toán lợi nhuận cổ tức:
Mua 1,000 cổ phiếu (giá 8.05 USD/cổ phiếu sau khi dùng đòn bẩy) nhận ngay 1050 USD cổ tức! (Nghĩa là vừa nắm trong tay 1.000 cổ phiếu vừa được nhận 1050 USD tiền chia cổ tức vào ngày 31/01/2024).
Những thách thức mới của JPMorgan
Tính đến ngày 11/12/2023, hiệu suất cổ phiếu của công ty bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm tổng doanh thu, thu nhập ròng và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS).
Theo dữ liệu từ CNN Money, JPMorgan Chase báo cáo tổng doanh thu là 157,54 tỷ USD trong năm qua, tăng đáng kể 24,82% so với năm trước. Tuy nhiên, tổng doanh thu của công ty vẫn không thay đổi kể từ quý trước, với con số được báo cáo là 62,16 tỷ USD trong quý 3.
Thu nhập ròng của JPMorgan Chase đã giảm sút, với thu nhập ròng được báo cáo là 37,49 tỷ USD trong năm qua, giảm 22,07% so với năm trước. Tương tự, thu nhập ròng giảm 9,13% kể từ quý trước, với con số được báo cáo là 13,07 tỷ USD trong quý 3.
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là một thước đo quan trọng khác để các nhà đầu tư đánh giá hiệu quả tài chính của công ty. JPMorgan Chase báo cáo EPS là 12,08 USD trong năm qua, phản ánh mức giảm 21,35% so với năm trước. Ngoài ra, EPS đã giảm 8,96% kể từ quý trước, với con số được báo cáo là 4,33 USD trong quý 3.
Mặc dù tổng doanh thu của công ty đã tăng trưởng đáng kể trong năm qua nhưng thu nhập ròng và EPS lại giảm. Những số liệu này cho thấy JPMorgan Chase có thể đang phải đối mặt với những thách thức trong việc duy trì lợi nhuận và giá trị cổ đông.
Có nên mua cổ phiếu JPMorgan ngay bây giờ không?
Các nhà đầu tư và nhà phân tích sẽ theo dõi chặt chẽ hiệu quả tài chính của JPMorgan Chase trong những quý tới để đánh giá khả năng vượt qua những thách thức này của công ty. Các yếu tố như điều kiện kinh tế, thay đổi quy định và cạnh tranh trong ngành tài chính có thể tác động đáng kể đến kết quả hoạt động cổ phiếu trong tương lai của JPMorgan Chase. Điều cần thiết là các nhà đầu tư phải tiến hành nghiên cứu và phân tích kỹ lưỡng trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.
Nói tóm lại
Cuộc khủng hoảng ngân hàng sau sự sụp đổ của ba ngân hàng khu vực có thể đã khiến biên lợi nhuận của các ngân hàng chịu áp lực trong quý II. Sự phối hợp từ việc mua lại Ngân hàng First Republic dự kiến sẽ thúc đẩy doanh thu của JPM.
Việc mua lại ngân hàng này, phục vụ cho nhóm khách hàng có giá trị ròng cao, dự kiến sẽ tăng lợi nhuận hàng năm của JPMorgan Chase thêm 500 triệu đô la. Bạn có thể cân nhắc để thêm JPMorgan vào danh sách theo dõi ngay bây giờ.
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/