Tìm hiểu các phương thức khác nhau cũng như những điều cần lưu ý khi mua cổ phiếu lẻ.
Nếu bạn muốn đầu tư vào cổ phiếu của một công ty cụ thể nhưng không đủ tiền để mua trọn một cổ phiếu, hoặc bạn muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình một cách hiệu quả, thì cổ phiếu lẻ có thể là một lựa chọn hợp lý.
Cổ phiếu lẻ là một phần nhỏ của một cổ phiếu đầy đủ. Nó cho phép các nhà đầu tư mua một phần cổ phiếu dựa trên số tiền mà họ có, thay vì dựa trên một số lượng cổ phiếu cụ thể. Chiến lược này rất phù hợp với các các nhà đầu tư có số tiền hạn chế nhưng vẫn muốn xây dựng danh mục đầu tư đa dạng.
Hãy cùng Reviewsantot tìm hiểu kỹ hơn về hoạt động đầu tư cũng như trả lời các câu hỏi cơ bản mà nhà đầu tư cần biết trước khi bắt đầu giao dịch tại sàn.
Cách mua cổ phiếu lẻ
Để mua cổ phiếu lẻ, trước hết bạn cần mở tài khoản thông qua công ty môi giới trực tuyến hoặc nền tảng cung cấp dịch vụ đầu tư tự động. Sự khác biệt chính giữa hai loại hình này là: một bên cung cấp cho nhà đầu tư toàn quyền kiểm soát những cổ phiếu mà họ nắm giữ, trong khi bên còn lại cung cấp cho nhà đầu tư phương thức tiếp cận thụ động hơn. Với loại hình đầu tư tự động, bạn sẽ biết cách thiết lập số tiền mình muốn đầu tư và mục tiêu đầu tư. Dựa trên các thông tin này, phần mềm giao dịch sẽ tự động chọn các cổ phiếu phù hợp và tái cân bằng danh mục khi cần thiết để đảm bảo đạt được mục tiêu bạn đã thiết lập.
Bước 1
Nghiên cứu cổ phiếu lẻ bạn muốn mua. Mỗi công ty môi giới sẽ cung cấp các lựa chọn cổ phiếu lẻ khác nhau. Vì vậy việc xác định trước loại cổ phiếu bạn muốn đầu tư cũng sẽ giúp bạn chọn được công ty môi giới phù hợp.
Bước 2
Mở tài khoản tại công ty môi giới trực tuyến hoặc nền tảng đầu tư tự động. Không phải tất cả các công ty môi giới trực tuyến và nền tảng đầu tư tự động đều cho phép khách hàng giao dịch cổ phiếu lẻ, vì vậy hãy đảm bảo rằng công ty mà bạn muốn hợp tác có hỗ trợ loại hình đầu tư này. Điều quan trọng cần nhớ là mỗi công ty môi giới lại có những quy định khác nhau về hoạt động giao dịch cổ phiếu, ví dụ:
– Loại cổ phiếu nào được phép giao dịch dưới dạng cổ phiếu lẻ?
– Giao dịch được thực hiện như thế nào?
– Phí giao dịch ra sao?
Bước 3
Nạp tiền vào tài khoản. Sau khi mở tài khoản, bạn cần nạp tiền vào tài khoản để bắt đầu đầu tư. Một số công ty môi giới trực tuyến cho phép khách hàng nạp tiền bằng cách chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Tuy nhiên, thời gian xử lý lệnh chuyển và nhận tiền có thể khác nhau, tùy thuộc vào phương thức nạp tiền. Do đó, có thể bạn sẽ phải chờ vài ngày thì tiền mới về tài khoản và tới lúc đó bạn mới có thể bắt đầu đầu tư.
Bước 4
Hoàn tất và theo dõi khoản đầu tư của bạn. Hầu hết các công ty môi giới trực tuyến đều cho phép khách hàng dễ dàng theo dõi danh mục đầu tư của họ thông qua trang web hoặc ứng dụng di động mà công ty cung cấp. Thông thường, nhà đầu tư có thể xem tất cả các cổ phiếu mình nắm giữ trong tài khoản chỉ bằng một cú nhấp chuột. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể sử dụng các tùy chọn nâng cao hơn, chẳng hạn như thiết lập cảnh báo cho cổ phiếu, tự động tái cân bằng danh mục… Các tùy chọn này tùy thuộc vào nền tảng môi giới trực tuyến cụ thể mà nhà đầu tư sử dụng.
Cổ phiếu lẻ có gì hạn chế không?
Đầu tư cổ phiếu lẻ có nhiều lợi ích nhưng đi kèm với nó cũng có không ít hạn chế mà nhà đầu tư cần lưu ý, ví dụ:
Danh sách cổ phiếu hạn chế
Không phải cổ phiếu nào được niêm yết công khai cũng đều cho phép giao dịch cổ phiếu lẻ. Mỗi công ty môi giới có danh sách hỗ trợ giao dịch cổ phiếu riêng dành cho khách hàng của mình.
Các vấn đề khi “sang nhượng” cổ phiếu lẻ giữa các nhà môi giới
Khi muốn chuyển sang nhà môi giới khác, bạn có thể gặp một số vấn đề với cổ phiếu lẻ. Một số nhà môi giới không hỗ trợ chuyển nhượng cổ phiếu, vì vậy bạn có thể cần phải bán số cổ phiếu lẻ mình đang nắm giữ trước khi chuyển đổi tài khoản.
Quyền ủy quyền bỏ phiếu
Mỗi công ty lại có những chính sách khác nhau đối với quyền ủy quyền bỏ phiếu dành cho nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu lẻ. Vì thế, hãy đảm bảo bạn nắm rõ chính sách của công ty trước khi đầu tư.
Các khoản phí bổ sung
Một số công ty môi giới tính phí bổ sung cho hoạt động đầu tư cổ phiếu lẻ. Điều này có thể khiến lợi nhuận của bạn giảm xuống, nhất là khi bạn chỉ đầu tư một số tiền nhỏ. Hãy kiểm tra xem công ty môi giới có tính khoản phí nào liên quan đến giao dịch cổ phiếu lẻ không và nếu có thì đây là phí cố định hay tính theo tỷ lệ phần trăm giá trị giao dịch.
Giao dịch có thể không được tiến hành theo thời gian thực
Nếu công ty môi giới không xử lý giao dịch của bạn ngay lập tức, điều này có thể ảnh hưởng đến cơ sở chi phí, hay mức giá mà bạn phải trả cho cổ phiếu. Một số công ty sẽ nhóm tất cả các giao dịch cổ phiếu lẻ lại với nhau và thực hiện một giao dịch lớn duy nhất, thay vì thực hiện từng giao dịch riêng lẻ. Điều này có thể dẫn đến việc bạn phải trả mức giá cao hơn khi mua cổ phiếu, do giá tài sản có thể thay đổi trong suốt phiên giao dịch.
Khiến việc kê khai thuế trở nên phức tạp
Tùy thuộc vào chiến lược đầu tư, bạn có thể mua một số cổ phiếu lẻ trong năm. Điều này khiến việc tính toán các khoản thuế tại thời điểm kết toán thuế trở nên phức tạp hơn. Ngoài ra, nếu cổ tức từ cổ phiếu lẻ bạn nắm giữ được tự động tái đầu tư, lợi nhuận từ hoạt động tái đầu tư sẽ tiếp tục được tính là thu nhập chịu thuế. Do đó, bạn sẽ phải thanh toán thêm tiền thuế trên khoản thu nhập này.
Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư cổ phiếu lẻ
Danh sách cổ phiếu và ETF được phép giao dịch cổ phiếu lẻ
Các công ty môi giới trực tuyến khác nhau có danh sách giao dịch cổ phiếu lẻ với các cổ phiếu và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) khác nhau. Do đó, nhà đầu tư cần tìm hiểu về danh sách này trước khi đầu tư. Một số công ty môi giới có thể cung cấp quỹ ETF hoặc cổ phiếu hoặc cả hai, trong khi những công ty khác thì không. Để đảm bảo bạn có thể đầu tư vào các cổ phiếu và quỹ ETF mong muốn, hãy kiểm tra danh sách cung cấp của từng nhà môi giới trước khi mở tài khoản.
Phí và hoa hồng
Một số công ty môi giới sẽ miễn phí hoa hồng khi khách hàng đầu tư vào cổ phiếu lẻ, trong khi những công ty môi giới khác có thể tính phí bổ sung. Do đó, nhà đầu tư phải tìm hiểu kỹ chính sách phí và hoa hồng của công ty môi giới trước khi mở tài khoản.
Số dư tối thiểu
Nhiều công ty môi giới không yêu cầu số dư tối thiểu để mở hoặc duy trì tài khoản. Điều này có nghĩa là bạn có thể bắt đầu đầu tư cổ phiếu lẻ với số tiền nhỏ, chỉ từ 1 USD. Lưu ý, số dư tối thiểu và mức đầu tư tối thiểu có thể khác nhau giữa các công ty môi giới.
Các tiện ích nghiên cứu
Khi bạn mở tài khoản tại một công ty môi giới trực tuyến hoặc nền tảng đầu tư tư động, bạn sẽ có quyền truy cập vào các tiện ích nghiên cứu. Công ty môi giới sẽ cung cấp đánh giá của các nhà phân tích về các công ty đang hoạt động trên thị trường, qua đó giúp bạn xác định các mã cổ phiếu bạn muốn đầu tư.
Các nội dung giáo dục, đào tạo
Một điều quan trọng khi nhà đầu tư bước chân vào thị trường tài chính là biết cách đầu tư, đầu tư vào cái gì và làm thế nào để đạt được mục tiêu tài chính của bản thân. Các nội dung giáo dục, đào tạo do công ty môi giới cung cấp có thể giúp bạn hiểu rõ hơn khoản đầu tư nào sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Thậm chí, nó còn giúp bạn hiểu rõ hơn cách sử dụng các tiện ích tài khoản để theo dõi và giám sát khoản đầu tư của mình.
Các câu hỏi thường gặp khi đầu tư cổ phiếu
Cổ phiếu lẻ là gì?
Cổ phiếu lẻ là một phần của một cổ phiếu trọn vẹn. Nói cách khác, đầu tư vào cổ phiếu lẻ đồng nghĩa với việc bạn sẽ mua một phần cổ phiếu. Với chiến lược này, bạn đang đầu tư dựa trên số tiền mình có chứ không phải giá của một cổ phiếu hoặc một số lượng cổ phiếu nhất định. Việc mua cổ phiếu lẻ mang lại cho nhà đầu tư khả năng tiếp cận cổ phiếu với mức giá thấp hơn, từ đó cho phép nhà đầu tư gia nhập thị trường sớm hơn.
Khái niệm giao dịch cổ phiếu lẻ đã xuất hiện từ năm 1999. Tại thời điểm đó, một số công ty môi giới có mức phí thấp đã cho phép khách hàng giao dịch cổ phiếu lẻ, nhưng điều này không kéo dài lâu. Mãi tới năm 2019, khi các nhà môi giới trực tuyến mạnh tay cắt giảm phí giao dịch xuống các mức thấp hơn, thậm chí là miễn phí giao dịch hàng tháng, qua đó khiến giao dịch cổ phiếu lẻ trở nên thuận lợi hơn, thì loại hình này mới trở nên phổ biến.
Thực tế, trước năm 2019, danh mục đầu tư của bạn vẫn có thể có cổ phiếu lẻ, nhưng chủ yếu là do một số nguyên nhân hạn chế như: bạn sở hữu quỹ tương hỗ, do hoạt động chia tách cổ phiếu, chương trình tái đầu tư cổ tức hoặc do các thương vụ sáp nhập/mua lại công ty.
Đầu tư cổ phiếu lẻ vận hành như thế nào?
Cách thức vận hành của hoạt động đầu tư cổ phiếu lẻ phụ thuộc vào từng công ty môi giới. Mỗi công ty có quy định riêng, vì vậy, việc tìm hiểu rõ ràng các dịch vụ họ cung cấp trước khi quyết định đầu tư là rất quan trọng.
- Mỗi công ty môi giới có danh sách cổ phiếu lẻ khác nhau, và không phải công ty nào cũng cung cấp quỹ ETF cho hoạt động đầu tư cổ phiếu lẻ.
- Một số nhà môi giới tính phí bổ sung cho hoạt động đầu tư cổ phiếu lẻ.
- Một số nhà môi giới có thể xử lý giao dịch cổ phiếu lẻ theo thời gian thực.
Một số khác lại gộp các giao dịch cổ phiếu lẻ lại với nhau và thực hiện một giao dịch lớn duy nhất. Điều này có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu, tùy thuộc vào mức độ biến động của tài sản giữa thời gian đặt lệnh và thời gian thực hiện giao dịch trong ngày.
Đặc điểm cổ phiếu lẻ là gì?
Nếu bạn mua một phần của cổ phiếu, thì khi cổ phiếu này được chia cổ tức, bạn cũng sẽ nhận được một phần cổ tức tương ứng. Ví dụ: nếu bạn muốn đầu tư vào một cổ phiếu đang được giao dịch với mức giá 100 USD/cổ phiếu, bạn không nhất thiết phải có đủ 100 USD để sở hữu cổ phiếu. Thay vào đó, bạn có thể đầu tư 25 USD và sở hữu 1/4 cổ phiếu. Nếu cổ phiếu này nhận được cổ tức là 0,40 USD thì cổ tức mà bạn nhận được sẽ là 0,1 USD, tương đương 1/4 cổ tức của cổ phiếu.
Hiện tại, một trong những công ty môi giới trực tuyến lớn của Mỹ là Charles Schwab đang cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu lẻ. Schwab gọi cổ phiếu lẻ là “miếng” (slice). Khi mua cổ phiếu lẻ Schwab, nhà đầu tư có thể chọn mua từng “miếng” của 30 cổ phiếu thuộc các công ty trong S&P 500 chỉ trong một giao dịch. Những cổ phiếu lẻ này sau đó có thể được nắm giữ và giao dịch độc lập. Có thể hiểu hình thức này giống như đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhưng mang tới tính linh hoạt cao hơn cho nhà đầu tư trong việc giao dịch từng cổ phiếu riêng lẻ hoặc “miếng” cổ phiếu.
Cổ phiếu lẻ có phải là một ý tưởng hay không?
- Đầu tư vào cổ phiếu lẻ có nhiều lợi ích, bao gồm: khả năng chi trả, đa dạng hóa và chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư.
- Khả năng chi trả: Bạn không cần phải đợi cho đến khi có hàng trăm hoặc hàng nghìn đô la Mỹ mới mua được một cổ phiếu. Thông qua các nhà môi giới trực tuyến, bạn có thể bắt đầu đầu tư bằng việc mua cổ phiếu lẻ chỉ với 1 USD.
- Đa dạng hóa: Trước đây, quỹ tương hỗ gần như là lựa chọn duy nhất cho những người muốn đầu tư với số tiền thấp trong khi vẫn có một danh mục đầu tư đa dạng. Tuy nhiên, hiện nay, nhiều công ty môi giới đã cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu lẻ, với những lợi ích tương tự. Nhà đầu tư có thể chọn cổ phiếu của các công ty họ muốn đầu tư và có thể giao dịch cổ phiếu lẻ bất cứ lúc nào. Nói cách khác, nhà đầu tư có quyền lựa chọn chỉ đầu tư vào một phần nhỏ của một cổ phiếu, qua đó, họ có thể đầu tư vào nhiều cổ phiếu khác nhau, thay vì phải bỏ toàn bộ tiền để mua một lượng cổ phiếu nhất định của một công ty.
- Trung bình hóa chi phí đầu tư: Khi đầu tư vào cổ phiếu lẻ, nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư một số tiền cố định mỗi tháng. Bằng cách đầu tư đều đặn, nhà đầu tư có thể tận dụng được biến động giá trên thị trường đồng thời phòng ngừa rủi ro.
Bạn có thể mua cổ phiếu lẻ thông qua Fidelity không?
Có, Fidelity cho phép bạn mở tài khoản với số dư tối thiểu là 0 USD và đầu tư cổ phiếu lẻ chỉ từ 1 USD. Điều này khiến Fidelity trở thành một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư muốn bắt đầu đầu tư với cổ phiếu lẻ. Đáng chú ý, Fidelity còn được xếp hạng là Nhà môi giới trực tuyến quỹ ETF tốt nhất. Vì thế, nếu bạn quan tâm đến việc đầu tư vào quỹ ETF, Fidelity có thể là một lựa chọn hàng đầu. Hiện tại, công ty cung cấp hơn 7.000 cổ phiếu và quỹ ETF, và cho phép nhà đầu tư mua cổ phiếu lẻ của các cổ phiếu cũng như quỹ ETF này.
Cổ phiếu lẻ có giúp bạn kiếm tiền không?
Đầu tư với số tiền nhỏ có vẻ không phải là một cách để kiếm tiền. Tuy nhiên, nếu bạn đầu tư đều đặn, giống như đóng góp vào IRA hoặc 401k hàng tháng, thì các khoản đầu tư nhỏ của bạn sẽ cộng dồn theo thời gian và tạo ra một khoản tiết kiệm đáng kể. Mặc dù bạn chỉ có thể mua một phần cổ phiếu, hoặc các phần của các cổ phiếu khác nhau, nhưng sau nhiều tháng hoặc nhiều năm, những cổ phiếu lẻ đó sẽ tăng lên và gộp lại thành cổ phiếu trọn vẹn.
Bạn có thể mua các quỹ ETF dưới dạng cổ phiếu lẻ không?
Có, một số công ty sẽ cung cấp quỹ ETF dưới dạng cổ phiếu lẻ. Vì mỗi công ty môi giới lại có danh sách giao dịch cổ phiếu lẻ khác nhau nên bạn cần tìm hiểu xem danh sách giao dịch cổ phiếu lẻ của công ty môi giới bạn định mở tài khoản hỗ trợ những quỹ ETF và các cổ phiếu nào.
Cổ phiếu lẻ có khó bán không?
Câu trả lời cho vấn đề này phụ thuộc vào cách nhà môi giới của bạn xử lý việc bán cổ phiếu lẻ. Một số công ty môi giới không đảm bảo tính thanh khoản – tức khả năng chuyển đổi thành tiền mặt – của cổ phiếu lẻ. Điều này là khác nhau giữa các công ty môi giới. Vì vậy, đây cũng là một yếu tố bạn cần cân nhắc khi lựa chọn công ty môi giới. Nhìn chung, mặc dù bạn có thể mua cổ phiếu lẻ nhưng việc bán chúng thường không dễ dàng như bán một cổ phiếu đầy đủ.
Cập nhật thêm các thông tin khác về thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/