CƠ HỘI ĐẦU TƯ - CỔ TỨC DEUTSCHE BANK AG TĂNG 50%

Mục lục

Tổng quan về Deutsche Bank

Deutsche Bank AG, được thành lập vào năm 1870 tại Berlin, là một ngân hàng đa quốc gia của Đức và công ty dịch vụ tài chính. Với nguồn gốc châu Âu mạnh mẽ và mạng lưới toàn cầu, Deutsche Bank nhằm trở thành điểm đầu tiên cho khách hàng trong mọi vấn đề tài chính.

Thông tin doanh nghiệp

Tính tới nay, Deutsche Bank AG có:

90,130 Nhân viên
153 Quốc tịch
57 Nước
€ 1.5 nghìn tỷ Tài sản đang quản lý
479 tỷ euro Sổ vay
28,9 tỷ euro Doanh thu

Cốt lõi doanh nghiệp

Với mục tiêu lấy khách hàng làm trung tâm Deutsche Bank AG phát triển những sản phẩm và dịch vụ cốt lõi:

Ngân hàng doanh nghiệp là trung tâm cho các khách hàng doanh nghiệp và thương mại. Cốt lõi của bộ phận mới là hoạt động kinh doanh Ngân hàng Giao dịch Toàn cầu (GTB), một công ty dẫn đầu thị trường được thành lập ở châu Âu, với sự hiện diện trên mặt đất tại 60 quốc gia,
Ngân hàng Đầu tư tập trung vào các thế mạnh truyền thống về tài chính, tư vấn, thu nhập cố định và tiền tệ. Nó tiếp tục cung cấp tư vấn chiến lược cho các khách hàng doanh nghiệp bao gồm kinh doanh thị trường vốn cổ phần tập trung,
Ngân hàng tư nhân tập trung vào khách hàng cá nhân trên tất cả các phân khúc cũng như khách hàng doanh nghiệp. Nó sẽ xây dựng trên vị trí dẫn đầu thị trường ở Đức, như một ngân hàng tập trung ở châu Âu và một nhà quản lý tài sản cạnh tranh cao,
Nhà quản lý tài sản DWS tiếp tục theo đuổi mục tiêu trở thành một trong 10 nhà quản lý tài sản hàng đầu trên toàn cầu bằng cách đầu tư vào các lĩnh vực tăng trưởng và đóng vai trò tích cực trong việc hợp nhất ngành quản lý tài sản.

Hiệu suất tài chính của Deutsche Bank

Deutsche Bank báo cáo lợi nhuận trước thuế tăng trưởng 10% so với cùng kỳ năm ngoái lên 2,0 tỷ euro trong quý I/2024

Tăng trưởng lợi nhuận so với quý trước thúc đẩy tiến độ hướng tới các mục tiêu chính

Lợi nhuận trước thuế tăng 10% lên 2,0 tỷ euro, lợi nhuận ròng tăng 10% lên 1,5 tỷ euro
Lợi nhuận sau thuế trên vốn chủ sở hữu hữu hình trung bình của cổ đông hữu hình (RoTE) tăng lên 8,7%, từ mức 8,3% trong quý năm trước
Tỷ lệ chi phí/thu nhập cải thiện lên 68%, từ 71% trong quý trước

Doanh thu có khả năng phục hồi trong môi trường lãi suất ổn định

Doanh thu thuần tăng 1% so với cùng kỳ năm ngoái lên 7,8 tỷ euro, chủ yếu nhờ tăng trưởng 11% thu nhập từ hoa hồng và phí
Sức mạnh trong Thu nhập cố định &; Tiền tệ với sự gia tăng thị phần trong Khởi tạo &; Tư vấn
Tài sản được quản lý tăng 72 tỷ euro, bao gồm cả dòng vốn ròng 19 tỷ euro, trên toàn Ngân hàng tư nhân và Quản lý tài sản

Thực hiện theo cam kết chi phí

Chi phí ngoài lãi giảm 3% so với cùng kỳ năm ngoái xuống còn 5,3 tỷ euro
Chi phí điều chỉnh giảm 6% xuống còn 5,0 tỷ euro, phù hợp với hướng dẫn năm 2024

Vốn vững chắc hỗ trợ phân phối cổ đông; Rủi ro tín dụng vẫn được kiềm chế

Tỷ lệ vốn Vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 13,4% sau khi khấu trừ cho phân phối cổ đông và tăng trưởng theo định hướng kinh doanh đối với tài sản có trọng số rủi ro (RWA)
Tỷ lệ đòn bẩy 4,5%, phù hợp với quý trước
Dự phòng tổn thất tín dụng 439 triệu euro, giảm 10% so với 488 triệu euro trong quý IV/2023; Hướng dẫn cả năm tái khẳng định ở mức cao hơn của phạm vi 25-30 điểm cơ bản của các khoản vay trung bình

Tiếp tục thực hiện chiến lược Global Hausbank trong quý

Tăng trưởng doanh thu: tăng trưởng kép hàng năm là 6,0% kể từ năm 2021, phù hợp với mục tiêu tăng 5,5-6,5% đến năm 2021-2025
Hiệu quả hoạt động: tiết kiệm được thực hiện hoặc dự kiến từ các biện pháp đã hoàn thành tăng lên 1,4 tỷ euro, hướng tới mục tiêu 2,5 tỷ euro
Hiệu quả vốn: 15 tỷ euro cắt giảm RWA đạt được cho đến nay, trong số mục tiêu 25-30 tỷ euro vào cuối năm 2025

Tỷ lệ vốn vững chắc hỗ trợ phân phối cho cổ đông và tăng trưởng kinh doanh

Tỷ lệ CET1 của ngân hàng giảm từ 13,7% xuống 13,4% vào cuối quý I/2024. Việc tạo vốn hữu cơ từ thu nhập quý đầu tiên và chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 675 triệu euro được ECB phê duyệt giúp bù đắp một phần các khoản khấu trừ. Ngân hàng cam kết phân phối vốn phù hợp với tỷ lệ thanh toán 50% cho năm tài chính 2024. Mức tăng RWA lên 355 tỷ euro trong quý chủ yếu do tăng trưởng kinh doanh.
Tỷ lệ đòn bẩy đạt 4,5% vào cuối quý I, với mức tiếp xúc 1.254 tỷ euro. Tuy có rủi ro từ giao dịch cao hơn, nhưng được bù đắp bởi số dư tiền mặt thấp hơn.
Tỷ lệ bao phủ thanh khoản là 136%, cao hơn yêu cầu quy định và thể hiện thặng dư 58 tỷ euro so với cuối quý IV/2023.
Tài sản lưu động chất lượng cao đạt 222 tỷ euro vào cuối quý, tăng nhẹ so với quý trước. Tỷ lệ tài trợ ổn định ròng là 123%, cao hơn mục tiêu của ngân hàng và thể hiện thặng dư 112 tỷ euro trên mức yêu cầu. Tiền gửi của khách hàng tăng 13 tỷ euro lên 635 tỷ euro trong quý.
Đối với Đại hội đồng cổ đông thường niên của Deutsche Bank vào ngày 16/5/2024, Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát đã đề xuất trả cổ tức tiền mặt 0,45 euro/cổ phiếu cho năm tài chính 2023, tăng 50% so với năm 2022.

Chiến lược của Deutsche Bank

Deutsche Bank duy trì đà phát triển trong việc thực hiện chiến lược Global Hausbank toàn cầu.

Tăng trưởng doanh thu

Tốc độ tăng trưởng doanh thu kép trong phạm vi mục tiêu nâng cao của ngân hàng từ 5,5% đến 6,5%.

Tài sản được quản lý đã tăng 72 tỷ euro trên toàn Ngân hàng Tư nhân và Quản lý Tài sản trong quý, bao gồm dòng vốn ròng 19 tỷ euro, dự kiến sẽ hỗ trợ tăng trưởng doanh thu trong tương lai của các doanh nghiệp này.

Hiệu quả hoạt động

Giảm chi phí ngoài lãi xuống còn 5,3 tỷ euro, với mục tiêu lãi suất chạy hàng quý mục tiêu cho năm 2024, bao gồm tối ưu hóa nền tảng của ngân hàng ở Đức và giảm lực lượng lao động, đặc biệt là trong các vai trò không phải đối mặt với khách hàng.

Hiệu quả vốn

Deutsche Bank đã giảm RWA thêm 2 tỷ euro trong quý thông qua chứng khoán hóa và cải tiến dữ liệu và quy trình. Kết quả là, việc cắt giảm RWA tích lũy từ các biện pháp hiệu quả vốn đạt 15 tỷ euro, thể hiện tiến bộ hơn nữa đối với mục tiêu tối ưu hóa 25-30 tỷ euro của ngân hàng vào năm 2025. Tính đến ngày 19/4/2024, ngân hàng đã mua lại 20,6 triệu cổ phiếu với tổng giá trị 283 triệu euro. Ngân hàng dự kiến sẽ hoàn thành chương trình hiện tại vào cuối nửa đầu năm 2024.

THÔNG TIN THƯƠNG VỤ DEUTSCHE BANK AG NA O.N. (DBKGn)

ĐHĐCĐ thường niên 2024 của Deutsche Bank – cổ đông bỏ phiếu tăng 50% cổ tức

Hội đồng quản trị và Ban kiểm soát đề xuất mức cổ tức 0,45 € cho mỗi cổ phiếu cho năm 2023, tăng từ 0,30 € mỗi cổ phiếu cho năm 2022.

Reviewsantot cập nhật thông tin chi tiết Thương vụ chia cổ tức Deutsche Bank AG NA O.N. (DBKGn) ngày 17/05/2024

– Tên công ty: Deutsche Bank AG NA O.N. (DBKGn)

– Giá cổ phiếu: 16,53 € (cập nhật ngày 27/04/2024)

– Giá cổ phiếu sau khi dùng đòn bẩy 1:20: 0,82 € / cổ phiếu

– Giá trị cổ tức: 0.45 € /cổ phiếu

– Tỷ suất lợi nhuận từ cổ tức: 54,8%

– Hạn cuối mua cổ phiếu chia cổ tức: 16/05/2024

– Ngày thanh toán: 21/05/2024

Bài toán lợi nhuận dễ thấy: mua 1.000 cổ phiếu với mức giá 0,82 € / cổ phiếu sau khi dùng đòn bẩy, bạn sẽ nhận ngay 450 € cổ tức. Đồng nghĩa với việc bạn vừa nắm trong tay 1.000 cổ phiếu vừa được nhận 450 € tiền chia cổ tức vào ngày 21/05/2024.

Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua: