Cùng Reviewsantot cập nhật và tham khảo về định nghĩa Chiến lược đầu tư cân bằng tại bài viết dưới đây.
Khái niệm về Chiến lược đầu tư cân bằng
Chiến lược đầu tư cân bằng kết hợp các loại tài sản trong danh mục đầu tư nhằm cố gắng cân bằng rủi ro và lợi nhuận. Thông thường, danh mục đầu tư cân bằng được phân chia giữa cổ phiếu và trái phiếu, bằng nhau hoặc nghiêng một chút, chẳng hạn như 60% đối với cổ phiếu và 40% đối với trái phiếu. Danh mục đầu tư cân bằng cũng có thể duy trì một lượng nhỏ tiền mặt hoặc thành phần thị trường tiền tệ nhằm mục đích thanh khoản.
Hiểu chiến lược đầu tư cân bằng
Có nhiều cách khác nhau để kết hợp một danh mục đầu tư, tùy thuộc vào sở thích và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Chiến lược nhằm bảo toàn vốn và thu nhập
Ở một đầu của quang phổ là các chiến lược nhằm bảo toàn vốn và thu nhập hiện tại. Chúng thường bao gồm các khoản đầu tư an toàn nhưng có năng suất thấp, chẳng hạn như chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu cấp đầu tư, công cụ thị trường tiền tệ và một số cổ phiếu blue-chip trả cổ tức. Những chiến lược như vậy phù hợp với những nhà đầu tư quan tâm đến việc bảo toàn số vốn họ đã có và ít quan tâm đến việc tăng số vốn đó.
Chiến lược nhằm tăng trưởng
Ở đầu bên kia của quang phổ là các chiến lược nhằm tăng trưởng. Những chiến lược tích cực hơn này thường liên quan đến tỷ trọng cổ phiếu cao hơn, bao gồm cả các công ty vốn hóa nhỏ. Nếu bao gồm các công cụ thu nhập cố định, chúng có thể có xếp hạng tín dụng thấp hơn hoặc ít bảo mật hơn nhưng mang lại lợi suất cao hơn, chẳng hạn như trong trường hợp trái phiếu, cổ phiếu ưu đãi hoặc trái phiếu doanh nghiệp có lãi suất cao hơn.
Chiến lược tăng trưởng phù hợp với các nhà đầu tư trẻ có khả năng chấp nhận rủi ro cao, những người thoải mái chấp nhận sự biến động ngắn hạn lớn hơn để đổi lấy lợi nhuận dài hạn kỳ vọng tốt hơn.
Các nhà đầu tư nằm giữa hai phe này có thể lựa chọn chiến lược đầu tư cân bằng. Điều này sẽ bao gồm việc kết hợp các cách tiếp cận bảo thủ và tích cực. Ví dụ: một danh mục đầu tư cân bằng có thể bao gồm 25% cổ phiếu blue-chip trả cổ tức, 25% cổ phiếu vốn hóa nhỏ, 25% trái phiếu chính phủ xếp hạng AAA và 25% trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư. Mặc dù các thông số chính xác có thể được điều chỉnh, nhưng hầu hết các nhà đầu tư cân bằng sẽ tìm kiếm lợi nhuận khiêm tốn trên vốn của mình, cùng với khả năng bảo toàn vốn cao.
Trước đây, các nhà đầu tư sẽ cần tập hợp danh mục đầu tư của mình một cách thủ công bằng cách mua các khoản đầu tư riêng lẻ. Ngoài ra, họ phải dựa vào các chuyên gia như cố vấn đầu tư hoặc dịch vụ được cung cấp thông qua các tổ chức tài chính của họ. Ngày nay, nền tảng đầu tư tự động cho phép các nhà đầu tư tự động đầu tư vào các chiến lược được tổ chức theo khả năng chấp nhận rủi ro. Quá trình phân bổ danh mục đầu tư trở nên dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.
Quỹ cân bằng
Khái niệm
Quỹ cân bằng là quỹ tương hỗ bao gồm cả thành phần cổ phiếu và trái phiếu cũng như thành phần thị trường tiền tệ nhỏ trong một danh mục đầu tư. Nói chung, các quỹ này gắn bó với sự kết hợp tương đối cố định giữa cổ phiếu và trái phiếu, chẳng hạn như tỷ lệ cổ phiếu 60/40 với trái phiếu. Các quỹ tương hỗ cân bằng có cổ phần được cân bằng giữa vốn chủ sở hữu và nợ, với mục tiêu nằm giữa tăng trưởng và thu nhập. Điều này dẫn đến cái tên “quỹ cân bằng”.
Ý nghĩa
Các quỹ tương hỗ cân bằng hướng đến các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự kết hợp giữa an toàn, thu nhập và mức tăng vốn khiêm tốn. Thông thường, những người về hưu hoặc nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp sẽ sử dụng các quỹ cân bằng để tăng trưởng lành mạnh và có thêm thu nhập. Thành phần cổ phiếu giúp ngăn chặn sự xói mòn sức mua và đảm bảo duy trì lâu dài quỹ hưu trí.
Ví dụ về chiến lược đầu tư cân bằng
Trishia là sinh viên mới tốt nghiệp đại học ở độ tuổi ngoài 20. Cô ấy mới bắt đầu đầu tư và có khoảng 10.000 USD để đầu tư. Mặc dù Trishia có ý định trả trước trong vòng vài năm tới, nhưng cô ấy không có nhu cầu ngay lập tức về vốn đầu tư của mình và có thể hoãn việc rút vốn cho đến thời điểm thuận lợi hơn trong trường hợp thị trường sụt giảm đột ngột.
Nói một cách khách quan, tuổi trẻ và hoàn cảnh tài chính của Trishia giúp cô có điều kiện tốt để áp dụng chiến lược đầu tư tương đối rủi ro và có tiềm năng tăng trưởng dài hạn cao. Tuy nhiên, với khả năng chấp nhận rủi ro chủ quan của mình, cô chọn cách tiếp cận thận trọng hơn.
Bằng cách sử dụng nền tảng đầu tư trực tuyến, Trishia quyết định chiến lược đầu tư cân bằng với tỷ lệ phân chia 50/50 giữa chứng khoán có thu nhập cố định và chứng khoán vốn. Chứng khoán có thu nhập cố định bao gồm chủ yếu là trái phiếu chính phủ cấp cao, cùng với một số trái phiếu doanh nghiệp được xếp hạng cao. Cổ phiếu bao gồm các cổ phiếu blue-chip, tất cả đều nổi tiếng về thu nhập ổn định và trả cổ tức.
Cập nhật thêm các tin tức về thị trường giao dịch tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/