Reviewsantot.com – Top 3 loại hàng hóa có sức hút đầu tư mạnh nhất hiện nay.
Từ lâu, giới đầu tư đã mách nhau “không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Mặc dù không thể triệt tiêu hết rủi ro nhưng việc đa dạng hóa danh mục có thể giúp bạn đạt được mục tiêu đầu tư bằng cách tối đa hóa lợi nhuận.
Có rất nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau để lựa chọn như cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ tập trung vào hàng hóa,hợp đồng tương lai và tiền tệ. Mỗi loại có thể được chia nhỏ hơn nữa thành những nhóm tài sản có chung đặc điểm, chẳng hạn như cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu của các công ty tài chính và trái phiếu chính phủ, v.v…
Hàng hóa cũng là một tài sản đáng chú ý. Những hàng hóa cơ bản có thể chuyển đổi thành hàng hóa và dịch vụ khác. Có một số hình thức đầu tư hàng hóa khác nhau dành cho cả trader mới và trader có kinh nghiệm. Nhưng nếu bạn mới bước chân lần đầu vào lĩnh vực này, dưới đây là một số điều quan trọng bạn cần biết về đầu tư vào hàng hóa, bao gồm những loại hàng hóa tốt nhất đáng để cân nhắc.
Thông tin chính
- Đầu tư vào hàng hóa có thể giúp đa dạng hóa danh mục, chống lại tác động lạm phát và tạo lợi nhuận vượt trội.
- Người đầu tư sẽ phải đối phó với biến động khi giỏ đầu tư chỉ gồm một loại mặt hàng hoặc liên quan đến chỉ một lĩnh vực của nền kinh tế.
- Cung, cầu và địa chính trị đều ảnh hưởng đến giá cả hàng hóa.
- Người đầu tư có thể giao dịch hợp đồng tương lai, cổ phiếu, quỹ ETF hoặc quỹ tương hỗ dựa trên hàng hóa hoặc có thể nắm giữ các hàng hóa vật chất như vàng thỏi.
- Ba trong số những mặt hàng được giao dịch phổ biến nhất bao gồm dầu, vàng và kim loại cơ bản.
Cách đầu tư vào hàng hóa
Bạn có thể đầu tư vào dầu, vàng hoặc kim loại cơ bản bằng cách mua cổ phiếu riêng lẻ, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) hoặc quỹ tương hỗ tập trung vào các lĩnh vực đó. Tuy nhiên, cũng có nhiều lựa chọn đầu tư hàng hóa khác:
- Hợp đồng tương lai dầu là loại tài sản ưa thích của trader giao dịch trong ngày và được mua bán thông qua các công ty môi giới chuyên về giao dịch tương lai. Đây là tài sản biến động mạnh và không dành cho những trader không muốn mạo hiểm.
- Các nhà đầu tư vàng có thể mua vàng miếng, tiền xu hoặc đồ trang sức và cất chúng vào nơi ký gửi an toàn.
- Các kim loại cơ bản như nhôm, kẽm và đồng chỉ có giá trị khi ở số lượng lớn. Cách tốt nhất để đầu tư vào chúng là thông qua cổ phiếu của các nhà sản xuất như Alcoa và U.S. Steel hoặc thông qua các quỹ ETF.
Đầu tư hàng hóa là gì?
Giao dịch hàng hóa đã có từ nhiều thế kỷ trước, ngay trước cả giao dịch cổ phiếu và trái phiếu. Giao dịch hàng hóa là một hoạt động kinh doanh rất quan trọng giúp kết nối các nền văn hóa và con người với nhau. Từ gia vị và tơ lụa thời xa xưa cho đến các sàn giao dịch tài sản thời hiện đại, hàng hóa vẫn luôn là phương tiện đầu tư phổ biến.
Người đầu tư muốn tham gia vào thị trường hàng hóa có thể thực hiện theo nhiều cách khác nhau. Những người thích hiện vật có thể xem xét đầu tư trực tiếp vào hàng hóa vật chất, hoặc gián tiếp bằng cách mua cổ phiếu của các công ty kinh doanh hàng hóa, quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Lợi ích của đầu tư vào hàng hóa
Một trong những lợi ích lớn nhất của việc đầu tư vào hàng hóa là chúng có xu hướng bảo vệ nhà đầu tư trước tác động của lạm phát. Nhìn chung, nhu cầu về hàng hóa có xu hướng tăng trong thời kỳ lạm phát cao vì giá cả cũng lên theo lạm phát. Đầu tư hàng hóa có lợi ích tỷ lệ nghịch với USD; do đó khi đồng USD giảm, giá cả hàng hóa tăng.
Bên cạnh lợi ích của việc đa dạng hóa, đầu tư hàng hóa còn có tiềm năng tối đa hóa lợi nhuận. Mặc dù giá cả hàng hóa có thể biến động trên thị trường thông qua tỷ giá hối đoái, lãi suất và nền kinh tế toàn cầu nhưng nhu cầu toàn cầu vẫn rất mạnh. Điều này có tác động tổng thể tích cực đến cổ phiếu của các công ty kinh doanh hàng hóa, từ đó có thể mang lại lợi nhuận khả quan cho nhà đầu tư.
Rủi ro đặc biệt
Hãy lưu ý rằng hàng hóa có xu hướng biến động mạnh hơn nhiều so với các loại hình đầu tư khác, đặc biệt là các quỹ ăn theo chỉ một loại hàng hóa hoặc một lĩnh vực cụ thể của nền kinh tế.
Với giao dịch hợp đồng tương lai, nhà đầu tư nên nhớ rằng nó liên quan đến đầu cơ. Hợp đồng tương lai theo sát sự biến động của hàng hóa hoặc chỉ số cơ bản. Điều này có thể có tác động đến việc thực hiện hợp đồng và do đó mang lại cho nhà đầu tư sự khác biệt có lợi hoặc ngược lại.
Hợp đồng tương lai cũng đi kèm với những rủi ro riêng phải được quản lý độc lập với hàng hóa cơ bản.
Ưu điểm
- Bảo vệ trước ảnh hưởng của lạm phát
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Phòng ngừa ảnh hưởng khi đồng tiền cơ sở giảm giá trị
- Phòng ngừa rủi ro về giá
Nhược điểm
- Biến động mạnh hơn so với nhiều khoản đầu tư khác
- Giao dịch ký quỹ hàng hóa có khả năng dẫn đến thua lỗ nặng
- Bản chất của giao dịch là đầu cơ và không chắc chắn về kết quả
Thông tin nhanh: Ở Hoa Kỳ, thị trường tương lai thuộc quản lý của Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC).
Dầu thô
Nếu quan tâm đến dầu thô, bạn cần hiểu về những yếu tố quyết định giá cả và cách đầu tư vào mặt hàng này. Sau khi sản xuất, dầu thô được tinh chế thành nhiều sản phẩm khác nhau, trong đó có xăng mà chúng ta dùng cho xe cộ hàng ngày. Ngoài ra, người ta cũng dùng dầu mỏ để chế biến ra nhựa, thuốc, vải sơn, ván lợp, mực in, mỹ phẩm, sợi tổng hợp, dung môi, phân bón, nhựa đường và hàng nghìn sản phẩm khác.
Nhưng yếu tố nào ảnh hưởng đến giá cả? Dầu thô thường phản ứng theo quy luật cung cầu. Khi cầu vượt quá cung, giá có xu hướng tăng. Khi nhu cầu suy yếu và nguồn cung vẫn khá ổn định, giá có xu hướng giảm.Ví dụ, khi nhu cầu xăng tăng cao – chẳng hạn như trong mùa hè – giá tại cây xăng tăng, kéo theo giá dầu thô cũng lên theo.
Tương tự, nhu cầu từ các quốc gia đang phát triển như Trung Quốc và Ấn Độ – những quốc gia có nền kinh tế vẫn đang tăng trưởng – cũng đang đẩy giá cả lên cao. Địa chính trị cũng có tác động lớn đến giá dầu thô. Căng thẳng ở Trung Đông, nơi sản xuất phần lớn dầu của thế giới, có thể khiến giá dầu tăng vọt.
Thông tin nhanh:
Giá dầu từng chịu ảnh hưởng lớn từ Tổ chức các nước xuất khẩu dầu mỏ OPEC – chủ yếu bao gồm các nước Trung Đông. Vào đầu thế kỷ 21, sự phát triển của công nghệ mới, đặc biệt là công nghệ cắt phá bằng thủy lực (fracking),đã tạo ra sự bùng nổ năng lượng thứ hai ở Hoa Kỳ, làm lu mờ đáng kể tầm quan trọng và ảnh hưởng của OPEC. Ngày nay, Hoa Kỳ là nước sản xuất ròng dầu thô lớn nhất thế giới.
Cách đầu tư vào dầu thô
Đầu tư vào dầu thô vật lý không dễ dàng như đầu tư vào các mặt hàng khác; bình thường chẳng có người đầu tư nào đi mua một thùng dầu. Thay vào đó, bạn có thể xem xét hợp đồng tương lai; phương pháp trực tiếp nhất để hoàn toàn sở hữu hàng hóa. Nhưng hợp đồng tương lai có thể rất biến động và cần nhiều vốn. Và chúng cũng đòi hỏi người đầu tư phải cực kỳ am hiểu nên không thực sự là một lựa chọn tốt cho nhà đầu tư mới bước chân vào nghề.
Người đầu tư có thể cân nhắc mua cổ phiếu của các công ty dầu mỏ, quỹ tương hỗ dầu thô hoặc thậm chí là quỹ ETF. Những phương tiện này giao dịch trên các sàn giao dịch giống như cổ phiếu nên rất dễ mua. Quỹ Dầu mỏ Hoa Kỳ là một ví dụ. Nó đi theo biến động dầu thô ngọt, nhẹ West Texas Intermediate.
Các lựa chọn khác là mua cổ phiếu của các quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF của ngành năng lượng, đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của các công ty dầu mỏ. Những lựa chọn này có thường có rủi ro thấp hơn vì chúng có nhiều ưu đãi đa dạng hơn.
Vàng
Thị trường vàng có lợi thế về tính đa dạng và sự tăng trưởng. Vàng được sử dụng trong đồ trang sức, công nghệ, bởi các ngân hàng trung ương và các nhà đầu tư, tạo ra sự phát triển cho thị trường của kim loại này ở những thời điểm khác nhau trong nền kinh tế toàn cầu.Kim loại quý theo truyền thống là một khoản đầu tư an toàn và là hàng rào chống lại tác động của lạm phát. Khi đồng USD giảm, giá vàng chắc chắn sẽ tăng.
Cũng giống như dầu thô, khi nhu cầu tăng thì giá vàng cũng tăng. Hơn nữa, giá cả bị ảnh hưởng khi các ngân hàng trung ương nắm giữ vàng quyết định đa dạng hóa dự trữ tiền tệ của họ bằng cách mua thêm vàng.
Cách đầu tư vào vàng
Không giống như dầu thô, nhà đầu tư có thể sở hữu hàng hóa vật lý bằng cách mua thỏi vàng hoặc đồng xu vàng, nhưng sau đó, phải trả tiền để cất giữ vàng trong hộp ký gửi, kho dự trữ hoặc nơi an toàn khác.
Một lựa chọn khác, tương tự như dầu thô, là thông qua hợp đồng tương lai. Hợp đồng yêu cầunhà đầu tư đặt cọc một khoản ký quỹ ban đầu. Nhưng cũng không khác dầu thô, loại hình đầu tư này có rủi ro. Nếu giá tăng, nhà đầu tư sẽ có lãi; tuy nhiên, nếu giá giảm, nhà đầu tư sẽ mất tiền.
Có rất nhiều loại cổ phiếu, quỹ ETF và quỹ tương hỗ để bạn lựa chọn. Với cổ phiếu vàng, sự lựa chọn không chỉ giới hạn ở các nhà sản xuất mà còn có thể bao gồm các công ty thăm dò và khai thác.Dù lựa chọn nơi gửi gắm tiền ở đâu, nhà đầu tư phải nghiên cứu về rủi ro hoạt động của mỗi công ty.
Mặt khác, ETF vàng cung cấp khả năng tiếp cận với kim loại quý này và theo sát động thái giá của nó. Chẳng hạn, ETF SPDR Gold Shares là cơ hội để các nhà đầu tư tiếp cận với vàng thỏi mà không cần phải sở hữu.
Mách nhỏ cho bạn: Bạc thường được giao dịch tương tự như vàng nhưng tỷ lệ giá vàng/giá bạc sẽ biến động theo thời gian.
Kim loại cơ bản
Kim loại cơ bản là kim loại phổ biến trong ứng dụng thương mại và công nghiệp, chẳng hạn như xây dựng và sản xuất. Nhôm, kẽm và đồng là những ví dụ điển hình. Chúng tương đối rẻ và nguồn cung cấp nhìn chung ổn định vì thường được tìm thấy trên khắp thế giới.
Nhưng vì chúng có rất nhiều nên giá cả có xu hướng thấp hơn nhiều so với kim loại quý; tuy nhiên, sự gia tăng tính ứng dụng của kim loại cơ bản cùng với nhu cầu toàn cầu ngày càng tăng – đặc biệt là từ Trung Quốc và các quốc gia đang phát triển khác – đang tiếp tục tác động tích cực đến giá cả.
Cách đầu tư vào kim loại cơ bản
Không khuyến khích tích trữ nhôm, kẽm và đồng ở dạng vật chất vì cách này không mang lại hiệu quả cao về lợi nhuận. Do giá thấp nên các nhà đầu tư sẽ phải nắm giữ số lượng lớn những mặt hàng này để kiếm lợi.
Thay vào đó, nắm giữ cổ phiếu của các công ty kim loại cơ bản như công ty nhôm Alcoa hoặc công ty thép như U.S. Steel là một cách tốt để đầu tư. Hoặc, nắm giữ các quỹ ETF như SPDR S&P Metals & Mining ETF sẽ mang lại cơ hội tiếp cận với các công ty liên quan đến kim loại và khai thác mỏ.
Cách tốt nhất để đầu tư vào hàng hóa
Cách tốt nhất để đầu tư vào hàng hóa là thông qua ETF hàng hóa. ETF cho phép giao dịch dễ dàng vì cách mua giống như cổ phiếu, mang lại sự đa dạng hóa, không giao dịch ký quỹ như hợp đồng tương lai và thường có tỷ lệ chi phí thấp.
Khi nào nên đầu tư vào hàng hóa?
Không có thời điểm cụ thể nào là tốt nhất để mua hàng hóa. Hàng hóa là một hàng rào chống lại tác động của lạm phát, vì vậy mua trước thời kỳ lạm phát cao là một chiến lược đầu tư tốt; tuy nhiên, dự đoán khi nào lạm phát sẽ xảy ra không phải điều dễ dàng.
Nên coi hàng hóa như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, tức là phải tính đến khoảng thời gian và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư. Khi một mặt hàng đang ở mức giá thấp và có triển vọng tăng giá trong tương lai dựa trên các yếu tố cơ bản là thời điểm tốt để mua trong dài hạn.
Làm thế nào để đầu tư vào dầu?
Bạn có thể đầu tư vào dầu bằng cách mua quỹ ETF hàng hóa dầu, mua cổ phiếu của các công ty dầu mỏ hoặc mua hợp đồng tương lai dầu thông qua sàn môi giới.
Hàng hóa có phải là một tài sản tốt để đầu tư?
Mọi tài sản đầu tư dù tốt hay không đều có rủi ro, hàng hóa cũng vậy. Nhà đầu tư cần hiểu thị trường của mặt hàng mà họ muốn giao dịch – ví dụ, thực tế là giá dầu có thể biến động dựa trên tình hình chính trị ở Trung Đông.
Loại hình đầu tư cũng rất quan trọng; ETF giúp tăng tính đa dạng và có rủi ro thấp hơn trong khi hợp đồng tương lai mang tính đầu cơ nhiều hơn và rủi ro cao hơn do yêu cầu ký quỹ. Điều đó có nghĩa là đầu tư vào hàng hóa có thể giúp tránh được ảnh hưởng của lạm phát, đặc biệt là vàng, để tránh khỏi tác động của suy thoái thị trường.
Làm cách nào để bắt đầu giao dịch hàng hóa?
Bạn có thể bắt đầu giao dịch hàng hóa bằng cách mở tài khoản môi giới và mua cổ phiếu của công ty chuyên về hàng hóa mà bạn chọn hoặc quỹ ETF hàng hóa sau khi đã nghiên cứu và xác định các khoản đầu tư cụ thể phù hợp với mình.
Kết luận
Giống như bất kỳ tài sản đầu tư nào khác, hàng hóa có rủi ro riêng nhưng vẫn có thể là một tài sản tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư nếu bạn nắm rõ các khía cạnh khác nhau của hàng hóa đó.
Ngoài các loại hàng hóa được đề cập ở trên, bạn cũng có thể cân nhắc các kim loại quý khác như bạch kim, palladium, bạc, lithium, bông và các loại thực phẩm như cà phê, ngô, yến mạch, lúa mì, đậu nành và đường. Dù quyết định đầu tư của bạn là gì, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng hoặc tham khảo ý kiến của những người có nhiều kinh nghiệm.
Theo dõi Reviewsantot để được cập nhật nhanh nhất các kiến thức về thị trường đầu tư.
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/