Reviewsantot – ETF kim loại quý cung cấp khả năng tiếp xúc với biến động giá của kim loại quý mà không cần phải sở hữu và lưu trữ tài sản vật chất.
ETF kim loại quý là gì?
Các quỹ giao dịch trao đổi kim loại quý (ETF) nắm giữ các tài sản như vàng, bạc và bạch kim và bán cổ phiếu trong danh mục đầu tư của họ. Những người đầu tư vào quỹ ETF kim loại quý sẽ phải đối mặt với sự thay đổi giá của các kim loại này mà không cần phải sở hữu và nắm giữ chúng.
Các loại ETF kim loại quý
Có hơn 20 quỹ ETF kim loại quý được giao dịch tại Hoa Kỳ, bao gồm một cặp trái phiếu giao dịch trao đổi (ETN).
Chúng ta có thể tách các quỹ ETF này dựa trên kim loại quý hoặc lĩnh vực mà chúng đầu tư.
ETF vàng
Vàng đã làm say đắm nền văn minh nhân loại trong hàng ngàn năm. Kim loại màu vàng vẫn giữ được độ bóng như một hàng rào chống lạm phát và là vật lưu trữ giá trị trong các giai đoạn thị trường đầy biến động. Nhiều quỹ ETF đầu tư vào vàng hơn bất kỳ kim loại quý nào khác, với một số quỹ nắm giữ vàng vật chất và các quỹ khác sử dụng các công cụ phái sinh để theo dõi giá vàng. Các quỹ ETF khai thác vàng đầu tư vào các công ty trong lĩnh vực thăm dò, khai thác, tinh chế và buôn bán kim loại này.
Vàng được khai thác ở nhiều nơi hơn các kim loại quý khác, bao gồm Úc, Canada, Trung Quốc, Kazakhstan, Mexico, Nga và Mỹ. Gần một nửa số vàng được chế biến thành đồ trang sức, 20% khác được chuyển đến các ngân hàng trung ương.
ETF bạc
Bạc có lịch sử lâu đời như một vật chất có giá trị – trong nhiều thập kỷ lịch sử kinh tế khác nhau, nó đã vượt xa vàng với tư cách là một kho lưu trữ giá trị quốc tế. Đặc tính dẫn điện cao của nó làm cho kim loại trở nên hữu ích cho một loạt ứng dụng công nghiệp. Bạc, giống như các quỹ ETF vàng, xuất hiện trên thị trường vào đầu những năm 2000, nhằm tìm cách tái tạo lợi nhuận của thị trường bạc. Các quỹ ETF này làm như vậy bằng cách nắm giữ thỏi bạc vật chất hoặc sử dụng các công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai gắn liền với giá bạc.
Nguồn cung bạc chủ yếu đến từ Úc, Bolivia, Chile, Trung Quốc, Mexico, Peru, Ba Lan, Nga và Hoa Kỳ. Phần lớn bạc được đưa vào đầu tư vật chất (thanh), khoảng 34%, và 27% khác đang tìm đường vào điện tử.
ETF bạch kim và Palladium
Khái niệm
Bạch kim là một kim loại quý khác được sử dụng trong công nghiệp, mạnh hơn và hiếm hơn vàng. Có hai quỹ ETF chuyên dụng giao dịch ở Hoa Kỳ cung cấp khả năng tiếp xúc với bạch kim, cả hai đều được hỗ trợ bằng tài sản nắm giữ vật chất.
Mỗi cổ phiếu đại diện cho một lượng bạch kim nhất định được lưu trữ trong một kho tiền an toàn, với người được ủy thác của ETF giám sát việc quản lý nó.
Palladium được sử dụng trong các quy trình công nghiệp, điện tử và sản xuất. Có một quỹ ETF giao dịch ở Hoa Kỳ cung cấp khả năng tiếp xúc với kim loại này. Giống như bạch kim, nó cũng được hỗ trợ về mặt vật lý bằng việc nắm giữ palladium.
Đầu tư vào các quỹ ETF này tiềm ẩn rủi ro cố hữu, chủ yếu là biến động thị trường. Giá bạch kim và palladium dao động đáng kể, thường cao hơn vàng hoặc bạc, dẫn đến khả năng thua lỗ và căng thẳng đi kèm với nó. Nhà đầu tư phải xem xét sự thay đổi cung-cầu của các kim loại này vì chúng khá nhạy cảm với những thay đổi của thị trường.
Công dụng
Bạch kim và palladium là kim loại thuộc nhóm bạch kim và giá bạch kim bị ảnh hưởng đáng kể bởi việc sử dụng nó trong lĩnh vực ô tô. Khi doanh số bán ô tô tăng, giá trị của bạch kim cũng tăng theo. Về cơ bản, khi giá palladium tăng, các nhà sản xuất công nghiệp có thể chuyển sang bạch kim, mặc dù thường đắt hơn nhưng hiệu quả hơn cho các mục đích sử dụng cụ thể.
Bạch kim và palladium được chiết xuất từ các mỏ quặng, thường cùng với quặng niken và đồng. Các nguồn chính của cả hai đều ở Nam Phi, tiếp theo là Zimbabwe và Nga. Họ chủ yếu tìm đường vào bộ chuyển đổi xúc tác ô tô để giảm lượng khí thải nguy hiểm mà ô tô thải ra. Chúng cũng có thể được tìm thấy trong sản xuất hóa chất số lượng lớn như chất xúc tác, thiết bị nha khoa và y tế cũng như đĩa cứng máy tính.
ETF đầu tư vào nhiều kim loại quý
Một số quỹ ETF cung cấp khả năng tiếp cận nhiều kim loại quý cùng một lúc. Các quỹ này có thể nắm giữ nhiều kim loại khác nhau hoặc phụ thuộc vào hợp đồng tương lai để theo dõi giá của chúng.
Lợi ích của việc đầu tư vào ETF kim loại quý
Đầu tư vào kim loại quý có thể tăng thêm sự đa dạng hóa và phòng ngừa lạm phát hoặc bất ổn kinh tế. Đầu tư vào quỹ ETF có thể giúp bạn tiếp cận thị trường kim loại quý mà không cần quá trình tiếp nhận và lưu trữ kim loại vật chất rườm rà và tốn kém. Vì bạn có thể mua và bán ETF kim loại quý dễ dàng như bất kỳ cổ phiếu nào, bạn có thể giao dịch chúng từ tài khoản môi giới thông thường của mình hoặc thậm chí là tài khoản hưu trí cá nhân được ưu đãi về thuế (IRA).
Rủi ro và hạn chế của ETF kim loại quý
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, ETF kim loại quý đều có rủi ro và thách thức. Đầu tiên, giá của kim loại quý và các quỹ theo dõi chúng có thể khá biến động vì chúng phản ứng với các điều kiện kinh tế và thị trường. Sức mạnh tương đối của đồng đô la, các vấn đề về khai thác và sản xuất, nhu cầu công nghiệp và ngân hàng trung ương cũng như các sự kiện địa chính trị đều ảnh hưởng đến thị trường kim loại quý, vì vậy các nhà đầu tư vào các quỹ ETF này nên chuẩn bị cho những biến động về giá.
Những điều cần cân nhắc khi đầu tư vào quỹ ETF kim loại quý
Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư vào các quỹ ETF kim loại quý, có một số điều cần lưu ý. Mặc dù bạn có thể giao dịch ETF kim loại quý với ít hoặc không mất phí hoa hồng, nhưng quỹ này có phí.
Tỷ lệ chi phí
Bạn nên so sánh tỷ lệ chi phí của ETF, số tiền được tính cho các cổ đông để trang trải chi phí hoạt động của quỹ, được tính theo phần trăm tài sản được quản lý (AUM). Các quỹ ETF kim loại quý có thể khác nhau rất nhiều về vấn đề này, từ mức thấp nhất là 0,1% đến 0,9%. Tỷ lệ chi phí ảnh hưởng rất nhiều đến lợi nhuận ròng của bạn theo thời gian.
Tính thanh khoản
Bạn cũng sẽ muốn xem xét tính thanh khoản của các quỹ ETF KLQ mà bạn đang xem xét. Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày có thể cho biết mức độ dễ dàng vào và thoát vị thế của bạn. Điều này đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực này vì khối lượng giao dịch có thể giảm xuống mức nhỏ giọt đối với một số quỹ ETF đối với một số quỹ ETF.
Hiệu suất theo thời gian
Ngoài hiệu suất của chúng theo thời gian, bạn sẽ muốn so sánh các ETF kim loại quý về lỗi theo dõi của chúng, điều này xảy ra khi hiệu suất của quỹ không hoàn toàn khớp với những thay đổi về giá của tài sản cơ bản. Điều quan trọng là phải biết mục tiêu của quỹ, bao gồm việc quỹ đó được hỗ trợ bởi tài sản vật chất hay công cụ phái sinh hay không và chiến lược đầu tư mà quỹ tuân theo để theo dõi hiệu suất của các tài sản cơ bản.
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/