Lừa đảo ngoại hối hay còn gọi là gian lận ngoại hối giữa doanh nghiệp với doanh nghiệp đang gia tăng, với các công ty mất hàng triệu đô la cho những kẻ lừa đảo mỗi năm. Gian lận ngoại hối là một loại gian lận tài chính trong đó thị trường ngoại hối bị thao túng.
Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét lý do tại sao gian lận ngoại hối B2B đang gia tăng và các công ty có thể làm gì để tự bảo vệ mình.
Phạm vi toàn cầu của thị trường ngoại hối
Thị trường ngoại hối là một thị trường toàn cầu thu hút các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới. Vì không có sàn giao dịch tập trung, những kẻ lừa đảo có thể hoạt động xuyên biên giới quốc tế dễ dàng hơn, gây khó khăn cho cơ quan thực thi pháp luật trong việc truy tìm và truy tố những kẻ lừa đảo.
Gia tăng sự phụ thuộc vào công nghệ
Thị trường ngoại hối phụ thuộc rất nhiều vào công nghệ, với các nhà giao dịch thực hiện giao dịch bằng cách sử dụng các thuật toán và phần mềm giao dịch phức tạp.
Thật không may, sự phụ thuộc của thị trường vào công nghệ đã khiến nó dễ bị gian lận hơn. Những kẻ lừa đảo có thể sử dụng công nghệ tiên tiến để tạo tài khoản giao dịch giả, thao túng dữ liệu thị trường và đánh cắp tiền.
Quy định còn thiếu
Thị trường ngoại hối phần lớn không được kiểm soát, vì không có cơ quan quản lý trung ương nào giám sát và điều tiết nó. Do thiếu quy định, những kẻ lừa đảo có thể khai thác kẽ hở và tận dụng các biện pháp thực thi lỏng lẻo, giúp chúng hoạt động dễ dàng hơn.
Kiến thức và kinh nghiệm không đầy đủ
Nhiều doanh nghiệp kinh doanh ngoại hối thiếu kiến thức và kinh nghiệm cần thiết để tự bảo vệ mình khỏi gian lận. Các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm có nhiều khả năng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo hơn vì họ có thể không nhận ra các dấu hiệu cảnh báo hoặc hiểu được sự phức tạp của thị trường.
-
Khả năng sinh lời đang chịu áp lực
Trong thế giới kinh doanh cạnh tranh ngày nay, thường có áp lực phải kiếm được lợi nhuận nhanh chóng. Áp lực này có thể khiến các doanh nghiệp chấp nhận rủi ro không cần thiết và tham gia vào các hoạt động giao dịch rủi ro khiến họ dễ bị lừa đảo.
-
Doanh nghiệp có thể làm gì để tự bảo vệ mình khỏi gian lận ngoại hối?
Khi giao dịch ngoại hối, doanh nghiệp nên sử dụng các phương thức thanh toán an toàn. Sử dụng các phương thức thanh toán có tính năng bảo mật mạnh mẽ như xác thực hai yếu tố, mã hóa và phát hiện gian lận.
Không bao giờ cung cấp thông tin đăng nhập của bạn hoặc thông tin nhạy cảm khác cho bất kỳ ai và luôn sử dụng mật khẩu mạnh.
-
Giáo dục bản thân và nhân viên của bạn
Giáo dục bản thân và nhân viên của bạn là một trong những cách hiệu quả nhất để bảo vệ công ty của bạn khỏi gian lận ngoại hối. Đảm bảo rằng mọi người tham gia giao dịch ngoại hối đều hiểu những rủi ro cũng như cách phát hiện và tránh gian lận.
Cung cấp các buổi đào tạo, tài nguyên giáo dục và khuyến khích nhân viên cập nhật các kỹ thuật phòng chống gian lận mới nhất.
-
Theo dõi tài khoản của bạn
Thường xuyên kiểm tra các tài khoản giao dịch ngoại hối của bạn để phát hiện bất kỳ hoạt động trái phép hoặc giao dịch đáng ngờ nào.
Thiết lập cảnh báo và thông báo để thông báo cho bạn về bất kỳ hoạt động bất thường nào và thường xuyên xem lại lịch sử giao dịch của bạn để đảm bảo rằng mọi thứ đều theo thứ tự.
-
Sử dụng các công cụ quản lý rủi ro
Ví dụ, các lệnh cắt lỗ và lệnh giới hạn có thể giúp các doanh nghiệp giảm rủi ro khi giao dịch ngoại hối. Những công cụ này có thể tự động đóng các vị trí nếu chúng đạt đến một mức giá nhất định, giúp giảm nguy cơ thua lỗ lớn.
Các loại gian lận ngoại hối phổ biến nhất vào năm 2023 là gì?
Gian lận ngoại hối được biết là xảy ra theo một trong hai cách:
Gian lận ngoại hối giao diện người dùng
Gian lận fx giao diện người dùng là những trò gian lận thường nhắm mục tiêu đến công chúng thông qua mạng xã hội và kỹ thuật xã hội. Vở kịch dành cho kẻ lừa đảo xoay quanh việc xuyên tạc họ là ai hoặc những gì họ cung cấp thông qua quảng cáo và các trang mạng xã hội giả mạo. Mục tiêu rất đơn giản: ăn cắp số tiền mà mọi người nghĩ rằng họ đang đầu tư.
Các loại gian lận giao diện fx phổ biến nhất là: sơ đồ kim tự tháp fx, người bán bot giao dịch (còn được gọi là kẻ lừa đảo tín hiệu giả), nhà môi giới ngoại hối giả và tiếp thị liên kết giả.
Gian lận ngoại hối phụ trợ
Khi nói đến gian lận fx phụ trợ, các công cụ của doanh nghiệp thay đổi hoàn toàn vì nó được thực hiện thông qua việc sử dụng tự động hóa.
Như vậy, trong khi gian lận ngoại hối phía trước đòi hỏi lỗi của con người, lỗ hổng bảo mật hoặc thậm chí cả sự cả tin (giống như nó xảy ra với các tài sản khác), thì gian lận ngoại hối phía sau lại hoàn toàn khác do cách thức hoạt động của các cuộc tấn công này.
Các ví dụ bao gồm bot và tập lệnh có thể thao túng xác thực và dữ liệu đăng nhập tài khoản, đồng thời đánh cắp tiền bằng cách chiếm đoạt các tài khoản nói trên.
Các loại gian lận fx phụ trợ phổ biến nhất là: chiếm đoạt tài khoản, gian lận khi đăng ký (một loại mạo danh trong đó một tên giả đăng ký giao dịch dưới tên của một thực thể khác), lạm dụng/gian lận tiền thưởng (giao dịch quảng cáo qua tài khoản giả), rửa tiền và khoản bồi hoàn (là một trong những vấn đề nghiêm trọng nhất đối với các sàn giao dịch ngoại hối).
Cả hai loại gian lận này cuối cùng đều khiến một số nhà đầu tư đổ lỗi cho các nền tảng và doanh nghiệp ngoại hối hợp pháp ngay cả khi gian lận được thực hiện bên ngoài lĩnh vực của chính nền tảng đó.
Kết luận
Lừa đảo ngoại hối B2B là một vấn đề nghiêm trọng mà các doanh nghiệp phải giải quyết. Bản chất toàn cầu của thị trường ngoại hối, tăng cường sử dụng công nghệ.
Theo dõi những tin tức về thị trường ngoại hối tại website của Reviewsantot nhé các nhà đầu tư.