Tìm hiểu Khái niệm Nhà môi giới là gì?
Nhà môi giới (NMG) là một cá nhân hoặc công ty hoạt động như một trung gian giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch chứng khoán. Các sàn giao dịch chứng khoán chỉ nhận lệnh từ các cá nhân hoặc công ty là thành viên của sàn giao dịch đó, do vậy, các trader và nhà đầu tư cá nhân cần sử dụng dịch vụ của các thành viên sàn giao dịch. Các NMG cung cấp dịch vụ đó và được trả thù lao theo nhiều cách khác nhau, thông qua là hoa hồng, phí hoặc được chính sàn giao dịch thanh toán.
Các thông tin nổi bật về Nhà môi giới:
- NMG là một cá nhân hoặc công ty hoạt động như một trung gian giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch chứng khoán.
- Một NMG cũng có thể đóng vai trò của một công ty khi hoạt động như một đại lý cho khách hàng và tính phí cho khách hàng một khoản hoa hồng cho các dịch vụ của mình.
- Các NMG bán phần thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng, nhưng thường không cung cấp tư vấn đầu tư.
- Các NMG toàn phần cung cấp dịch vụ khớp lệnh cũng như tư vấn và đưa giải pháp đầu tư phù hợp.
- Ở Mỹ, các NMG đăng ký hoạt động với Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), trong khi các cố vấn đầu tư đăng ký thông qua SEC với tư cách là cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA).
So sánh các Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất
|
Tìm hiểu về Nhà môi giới
Ngoài việc thực hiện các lệnh của khách hàng, các NMG có thể cung cấp cho các nhà đầu tư nghiên cứu, kế hoạch đầu tư và thông tin thị trường. Họ cũng có thể bán chéo các sản phẩm và dịch vụ tài chính khác mà công ty môi giới của họ cung cấp, chẳng hạn như quyền truy cập vào một dịch vụ khách hàng tư nhân cung cấp các giải pháp phù hợp cho các khách hàng có tài sản ròng cao.
Trước đây, chỉ những người giàu có mới có đủ khả năng thuê một NMG và tiếp cận thị trường chứng khoán. Môi giới trực tuyến đã châm ngòi cho sự bùng nổ của các NMG bán phần, cho phép các nhà đầu tư giao dịch với chi phí thấp hơn, nhưng không đưa ra lời khuyên riêng cho cá nhân.
Nhà môi giới Bán phần và Nhà môi giới Toàn phần
Các NMG bán phần có thể thực hiện nhiều loại giao dịch thay mặt cho một khách hàng với phí hoa hồng chỉ từ 5 USD đến 15 USD cho mỗi giao dịch. Cơ cấu phí của các NMG này thấp là bởi có khối lượng giao dịch và chi phí thấp hơn. Họ không đưa ra lời khuyên đầu tư và các NMG thường nhận được tiền lương thay vì hoa hồng. Đa số các NMG bán phần đều cung cấp một nền tảng giao dịch trực tuyến thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư tự định hướng. Các dịch vụ như vậy thường không tính phí hoa hồng.
Các NMG toàn phần cung cấp đa dạng các loại dịch vụ, từ nghiên cứu thị trường, tư vấn đầu tư và lập kế hoạch hưu trí đến đầy đủ các sản phẩm đầu tư. Do đó, các nhà đầu tư có thể phải trả hoa hồng cao hơn cho các giao dịch của mình. Các NMG nhận được khoản thù lao từ công ty môi giới dựa trên khối lượng giao dịch cũng như doanh thu từ các sản phẩm đầu tư. Ngày càng có nhiều NMG đang cung cấp các sản phẩm đầu tư dựa trên phí, chẳng hạn như tài khoản đầu tư được quản lý.
Môi giới bất động sản
Trong ngành bất động sản, NMG là một chuyên gia bất động sản được cấp phép, thường đại diện cho người bán bất động sản. Nhiệm vụ của NMG khi làm việc cho người bán thường bao gồm:
- Xác định giá trị thị trường của bất động sản.
- Niêm yết và quảng cáo bất động sản để bán.
- Giới thiệu bất động sản cho người mua tiềm năng.
- Tư vấn cho khách hàng về các ưu đãi, điều khoản và các vấn đề liên quan.
- Gửi tất cả các đề nghị của khách hàng cho người bán để xem xét.
Việc một NMG bất động sản làm việc cho người mua cũng không phải điều hiếm gặp. Trong trường hợp đó, NMG chịu trách nhiệm:
- Xác định vị trí tất cả các bất động sản trong khu vực mong muốn của người mua được sắp xếp theo phạm vi giá và tiêu chí.
- Chuẩn bị đề nghị ban đầu và hợp đồng mua bán cho người mua quyết định đưa ra đề nghị mua bất động sản.
- Đàm phán với người bán thay mặt cho người mua.
- Quản lý việc kiểm tra bất động sản và thương lượng sửa chữa.
- Hỗ trợ người mua trong việc chốt và sở hữu bất động sản.
Cơ quan quản lý Nhà môi giới
Các NMG sẽ đăng ký hoạt động với FINRA, tức Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính, là tổ chức tự quản của các đại lý môi giới. Khi cung cấp dịch vụ cho khách hàng, họ sẽ tuân thủ theo một tiêu chuẩn ứng xử dựa trên nguyên tắc “phù hợp”, yêu cầu có cơ sở hợp lý để giới thiệu một sản phẩm hoặc đề xuất một khoản đầu tư cụ thể. Phần thứ hai của quy tắc, thường được biết đến như “hiểu rõ khách hàng của bạn” hoặc KYC, liên quan đến các bước mà NMG phải thực hiện để xác định danh tính và mục tiêu đầu tư của khách hàng, từ đó xây dựng cơ sở hợp lý cho các đề xuất của họ.
NMG cần phải nỗ lực ở mức độ hợp lý để có được thông tin về tình trạng tài chính của khách hàng, tình trạng thuế, mục tiêu đầu tư và các thông tin khác nhằm phục vụ việc đề xuất.
Một số cơ quan tiêu biểu
Tiêu chuẩn ứng xử này có rất nhiều điểm khác biệt so với tiêu chuẩn áp dụng cho các cố vấn tài chính đã đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) với tư cách là cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA). Theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940, các RIA phải tuân theo một tiêu chuẩn ủy thác nghiêm ngặt để luôn hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng, đồng thời cung cấp thông tin đầy đủ về phí của mình.
Các NMG bất động sản ở Hoa Kỳ được cấp phép bởi mỗi tiểu bang, không phải bởi chính phủ liên bang. Mỗi tiểu bang có luật riêng xác định các loại mối quan hệ có thể tồn tại giữa khách hàng và NMG, và nhiệm vụ của NMG đối với khách hàng và thành viên trong cộng đồng.
Thông tin nhanh: 73,887 USD là mức lương trung bình cho một NMG chứng khoán ở Hoa Kỳ, theo Salary.com.
Một số Nhà môi giới điển hình
Các NMG toàn phần, với vai trò môi giới của mình, thường cung cấp dịch vụ phụ trợ sẵn sàng phục vụ các khách hàng có tài sản ròng cao cùng với nhiều dịch vụ khác như lập kế hoạch hưu trí hoặc quản lý tài sản. Một số NMG dịch vụ trọn gói điển hình cung cấp ưu đãi từ công ty có thể kể tới như Morgan Stanley, Goldman Sachs hoặc thậm chí Bank of America Merrill Lynch.
Các công ty môi giới lớn hơn thường có một lượng cổ phiếu sẵn sàng cho khách hàng của họ để bán. Điều này giúp giảm chi phí giao dịch, nhưng cũng đồng thời cho phép họ nhanh chóng tiếp cận các cổ phiếu phổ biến. Các công ty môi giới toàn phần khác thực chất là các NMG đại lý. Điều này có nghĩa là không giống như những NMG lớn hơn, họ không có lượng cổ phiếu sẵn sàng như đề cập ở trên, mà đóng vai trò là đại lý cho khách hàng để có được các lệnh giao dịch tốt nhất.
Tiêu biểu
Một ví dụ khác, nếu một nhà đầu tư có tài sản ròng cao tên Amy muốn đặt một lệnh mua lớn vào cổ phiếu của Tesla Inc. (TSLA), Amy sẽ gọi hoặc nhắn tin cho NMG của mình, yêu cầu họ thực hiện lệnh mua 10.000 cổ phiếu. Đây là một lệnh trị giá hàng triệu USD nên Amy cảm thấy yên tâm hơn khi có một NMG thực hiện giao dịch trực tiếp.
NMG nhận được lệnh và nếu NMG có sẵn những cổ phiếu đó, họ sẽ thường khớp lệnh cho Amy ngay lập tức. Nếu không, họ có thể mua những cổ phiếu đó trên các sàn giao dịch hoặc từ các NMG khác. Họ có thể không đặt lệnh với số tiền 10.000, thay vào đó lấy 500 đến 1.000 cổ phiếu tại một thời điểm để giao cho Amy sau khi hoàn thành thanh toán.
Công việc chính xác của một NMG là gì?
Môi giới đem đến điều kiện thuận lợi cho việc thực hiện giao dịch giữa các cá nhân hoặc công ty và các sàn giao dịch có chứng nhận. Tùy thuộc vào loại giao dịch và đặc điểm của thị trường, môi giới có thể là cá nhân xử lý giao dịch trực tiếp hoặc là một chương trình máy tính được theo dõi bởi con người. Thông thường, giao dịch chứng khoán được thực hiện thông qua các sàn giao dịch, trong khi trong lĩnh vực bất động sản, giao tiếp giữa con người là quan trọng.
Làm môi giới có kiếm được tiền không?
Đúng vậy, mức thu nhập của một NMG đặt trên nhiều yếu tố, chủ yếu là giá trị của khách hàng mà họ đang phục vụ. Nếu họ làm việc với doanh nghiệp, như là người đại diện cho chủ sở hữu hoặc người bán bất động sản thương mại, thu nhập của họ sẽ phụ thuộc vào nhiều yếu tố khác nhau. Ví dụ, một NMG chứng khoán có thể nhận cả lương cơ bản và hoa hồng từ các giao dịch mà họ quản lý. Trung bình, mức lương của một NMG chứng khoán được ước tính là khoảng 74.000 USD.
NMG là gì và tại sao tôi nên cần một NMG?
NMG là trung gian giữa những người muốn thực hiện giao dịch và đầu tư với sàn giao dịch mà các giao dịch đó được xử lý. Bạn nên có một NMG vì các sàn giao dịch chứng khoán yêu cầu những người thực hiện giao dịch trên sàn phải được cấp phép. Một lý do khác là NMG sẽ đảm bảo trải nghiệm giao dịch suôn sẻ giữa nhà đầu tư và sàn giao dịch và, như trường hợp của các NMG bán phần, họ thường sẽ không tính phí hoa hồng cho các giao dịch thông thường.
Thu nhập của các NMG chứng khoán có tốt không?
Các NMG chứng khoán có thu nhập vững chắc. So với mức lương trung bình ở Hoa Kỳ dao động quanh mức 58.000 USD, mức lương trung bình của một NMG chứng khoán rơi vào khoảng 73.000 USD, tức là cao hơn khá nhiều. Tuy nhiên, để trở thành triệu phú với mức lương này vẫn còn là điều xa vời.
Làm thế nào để trở thành một NMG?
Trở thành một NMG phụ thuộc vào một số yếu tố. Trước hết, có nền tảng hoặc bằng cấp về tài chính hoặc kinh tế sẽ cực kỳ hữu ích. Những bằng cấp này sẽ là điểm sáng cho hồ sơ của bạn, nhưng để được thuê và hoạt động với tư cách là một NMG, bạn sẽ cần phải được cấp giấy phép phù hợp.
Kết luận
Các NMG có thu nhập khá tốt và sẽ làm việc 24/7 để đảm bảo các giao dịch giữa khách hàng của họ và các sàn giao dịch diễn ra suôn sẻ. Các NMG có thể tự thực hiện các giao dịch nhưng thường họ sẽ giám sát các giao dịch từ máy tính và chỉ can thiệp trong trường hợp giao dịch rất lớn hoặc có tính chất đặc biệt.
Cập nhật thêm các tin tức về thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/