Nhắc đến đầu tư chứng khoán, chúng ta thường nghe đến hai thuật ngữ phổ biến là cổ phiếu và phái sinh. Vậy thuật ngữ chứng khoán phái sinh là gì? Nhà đầu tư Việt có nên tham gia đầu tư chứng khoán quốc tế hay không? Cách tham gia như thế nào với người mới bắt đầu? Bài viết dưới đây Reviewsantot sẽ chia sẻ tất tần tật thông tin về kênh đầu tư chứng khoán phái sinh và lời khuyên cho nhà đầu tư Việt có nên tham gia kênh này hay không và cách chọn sàn môi giới chứng khoán phái sinh uy tín như thế nào!
Chứng khoán phái sinh là gì?
Chứng khoán phái sinh là công cụ tài chính dưới dạng hợp đồng nhằm xác nhận quyền cũng như nghĩa vụ các các bên, đối với việc thanh toán tiền, chuyển giao số lượng tài sản cơ sở theo mức giá đã được xác định trong khoảng thời gian nhất định hoặc vào thời gian đã được xác định trong tương lai.
Những tài sản thuộc thị trường chứng khoán phái sinh là trái phiếu, cổ phiếu, vàng, dầu mỏ hay hàng hóa. Chứng khoán phái sinh cũng được niêm yết và giao dịch trên các sàn môi giới và sở giao dịch chứng khoán.
Như vậy, chứng khoán phái sinh quốc tế là các sản phẩm phái sinh được giao dịch trên sàn giao dịch quốc tế. Trên thị trường, nhà đầu tư còn được nghe thuật ngữ đồng nghĩa với chứng khoán phái sinh quốc tế là chứng khoán thị trường CFD (Contract for difference).
CFD là giao dịch hợp đồng chênh lệch, là một loại công cụ phái sinh cho phép bạn giao dịch một tài sản trên thị trường tài chính toàn cầu mà không cần phải sở hữu nó. Nhà đầu tư có quyền lựa chọn một hay nhiều loại sản phẩm chứng khoán phái sinh của các công ty trên toàn thế giới.
Chừng khoán phái sinh là sản phẩm đầu tư có nhiều ưu điểm vượt trội so với cổ phiếu, trái phiếu hay bất động sản, vàng, bạc,… Nhưng lợi nhuận cao đi kèm với mức độ rủi ro cao. Nếu không có kiến thức, chiến lược đảm bảo và tâm lý vững mạnh, bạn có thể kiếm tiền rất nhanh nhưng cũng có thể mất một khối tài sản đáng kể chỉ trong thời gian ngắn.
KHÓA HỌC ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN CƠ BẢN FREE
Hiểu rõ được những khó khăn của các nhà đầu tư khi tìm hiểu kiến thức trên thị trường, Tạp chí Trading đã thiết kế khóa học phù hợp nhất để bạn có thể tự xây dựng được lộ trình đầu tư chứng khoán thông minh cho riêng mình.
Tham gia khóa học đầu tư chứng khoán cơ bản các nhà đầu tư sẽ được trao đổi trực tiếp 1:1 với các chuyên gia đầu ngành của chúng tôi. Đồng thời cập nhật tin tức thị trường nhanh nhất.
Có nên chơi chứng khoán phái sinh không?
Dù là thị trường chứng khoán phái sinh hay chứng khoán cơ sở cũng sẽ có những ưu, nhược điểm riêng, lợi nhuận hấp dẫn đi kèm với rủi ro cao. Nhà đầu tư cần tìm hiểu các kiến thức chứng khoán phái sinh và nắm các đặc điểm tiêu biểu để xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp cho bản thân.
Ưu điểm của chứng khoán phái sinh
Tính thanh khoản cao
So với thị trường tài chính nói chung và thị trường chứng khoán cơ sở nói riêng, chứng khoán phái sinh là sản phẩm đầu tư có tính thanh khảo cao. Nhà đầu tư có thể linh hoạt giao dịch ngay trong ngày. Việc xác định khối lượng, giá trị giao dịch được công khai minh bạch và cập nhật thời gian thực.
Giúp nhà đầu tư ngăn chặn hoặc hạn chế rủi ro
Các sản phẩm thuộc chứng khoán phái sinh giúp nhà đầu tư phòng ngừa và hạn chế rủi ro khi đầu tư nhờ vào các công cụ phòng vệ biến động giá. Nhà đầu tư có khả năng chốt lãi trước khi có biến động giá của sản phẩm phái sinh. Đồng thời các doanh nghiệp cũng luôn có một mức giá giao dịch chắc chắn trong mỗi hợp đồng tương lai.
Nhờ vào đặc tính điển hình của chứng khoán phái sinh là giao dịch được thực hiện và chốt giá trong một thời điểm nhất định ở tương lai, do đó chứng khoán phái sinh hạn chế được rủi ro do biến động tỷ giá trên thị trường để thu về lợi nhuận sớm.
Ngoài ra, với những nhà đầu tư chuyên nghiệp và am hiểu thị trường, đây là kênh đầu cơ giao dịch lướt ván thu về lợi nhuận trong thời gian ngắn nhờ tận dụng những biến động về giá. Thị trường chứng khoán phái sinh có tính 2 chiều. Nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận ngay cả khi thị trường đi lên hoặc đi xuống, nếu dự đoán đúng xu hướng của giá loại sản phẩm đó.
Giao dịch linh hoạt
Các tính năng nổi bật của thị trường chứng khoán phái sinh là phải kể đến tính năng bán khống, giao dịch T+0 (giao dịch trong ngày), chốt lãi/lỗ trong ngày.
Khi nhà đầu tư dự đoán được mức giá của một tài sản cơ sở sẽ tăng trong tương lai, họ sẽ tham gia hợp đồng tương lai với giá tài sản cơ sở được xác định tại thời điểm hiện tại. Ngược lại, những nhà đầu tư đang có một lượng tài sản và dự đoán được mức giá sẽ giảm. Họ sẽ giảm thiểu rủi ro biến động giá bằng việc bán trước hàng hóa nhờ hợp đồng tương lai.
Vị thế đầu tư
Trên thị trường phái sinh, số lượng chứng khoán phái sinh là không bị giới hạn, mà phụ thuộc hoàn toàn vào nhu cầu của nhà đầu tư.
Chứng khoán phái sinh cũng có giới hạn vị thế, với nhà đầu tư chuyên nghiệp thì là 20.000 vị thế/ tài khoản, nhà đầu tư tổ chức là 10.000 vị thế và nhà đầu tư cá nhân là 5.000 vị thế.
Đòn bẩy tài chính
Nếu bạn phải mua cổ phiếu A với giá 100$/1 cổ phiếu thì với lợi thế đòn bẩy tài chính 1:50, bạn sẽ sở hữu cổ phiếu A với giá chỉ 2$/1 cổ phiếu.
Lợi thế đòn bẩy sẽ giúp các nhà đầu tư sở hữu được nhiều cổ phiếu với mức giá thấp. Nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một phần tài sản thế nhưng được giao dịch với cổ phiếu có giá trị gấp 7-10 lần số tiền ký quỹ.
Nhược điểm của chứng khoán phái sinh
Với hệ thống giao dịch nhanh chóng, liên tục và đa dạng sản phẩm, nhà đầu tư chứng khoán phái sinh có nhiều cơ hội hơn. Nhưng đi kèm với những ưu điểm trên, thị trường này cũng đi kèm với nhược điểm lớn nhất là tính rủi ro cao.
Đặc biệt với thị trường chứng khoán phái sinh quốc tế, hiện nay các sàn giao dịch chưa có tính pháp lý rõ ràng và chưa được pháp luật Việt Nam bảo hộ. Nhà đầu tư cần phải cẩn thận lựa chọn các sàn chứng khoán uy tín và lưu ý các sàn lừa đảo nhan nhản hiện nay.
Chứng khoán phái sinh là gì và cách tham gia
Ngày nay với sự phát triển của các công cụ kỹ thuật số nói chung và các tiện ích trong ngành chứng khoán nói riêng mà các nhà đầu tư có thể mua chứng khoán phái sinh hay cổ phiếu của các công ty nước ngoài ở bất cứ lúc nào hay đang ở nơi đâu.
Khi tham gia chứng khoán phái sinh quốc tế, nhà đầu tư Việt thực hiện các giao dịch mua bán phải thông qua sàn môi giới. Nhà đầu tư sẽ đăng ký tài khoản qua sàn quốc tế, chuyển tiền qua các cổng thanh toán của sàn để đổi từ tiền Việt Nam sang tiền USD để thuận tiện giao dịch. Sau đó, bạn có thể giao dịch sản phẩm phái sinh ngay trên các sàn này.
Hiện nay, các sàn môi giới chứng khoán quốc tế có đa dạng các loại tài khoản từ cơ bản đến cao cấp tùy vào số tiền vốn nạp tối thiểu ban đầu, tùy vào vốn và nhu cầu đầu tư mà các trader tạo tài khoản phù hợp và nhận mức đòn bẩy, khối lượng giao dịch tương ứng.
Lợi nhuận hấp dẫn cùng với hàng loạt các ưu điểm nổi bật, chứng khoán phái sinh quốc tế đang thu hút đông đảo nhà đầu tư Việt tham gia. Tuy nhiên, không ít các sàn môi giới có dấu hiệu lừa đảo. Do đó, lựa chọn sàn là bước quan trọng khi bạn xây dựng chiến lược đầu tư tài chính với kênh chứng khoán phái sinh quốc tế.
Sàn chứng khoán phái sinh quốc tế được đánh giá uy tín tại Việt Nam
Dưới đây là một số sàn chứng khoán phái sinh uy tín nhà đầu tư Việt có thể tham khảo:
eToro – một trong những sàn copy trade uy tín nhất
Sàn eToro được thành lập năm 2007 dưới sự quản lý và kiểm soát của các Cơ quan quản lý cấp 1 và Cơ quan quản lý cấp 2. Sàn giao dịch này cung cấp trao đổi 49 cặp ngoại tệ và giao dịch CFDs, tuy không phải quá nhiều như các sàn khác nhưng nhìn chung cũng đầy đủ các loại sản phẩm phái sinh mà nhà đầu tư thường tìm kiếm.
Sàn Exness
Bất kỳ ai cũng hoàn toàn có thể mở lệnh giao dịch cổ phiếu chênh lệch ngay trên sàn giao dịch Exness. Đây là một trong những sàn giao dịch có đội ngũ dày dặn kinh nghiệm với nhiều năm hoạt động trên thị trường quốc tế và được đánh giá chân thực từ người tham gia bởi mức độ đảm bảo tin cậy.
Đến tháng 12 năm 2020, khối lượng giao dịch hàng tháng của khách hàng đạt 673.6 tỷ USD và số lượng nhà giao dịch đang hoạt động trên khắp thế giới đã vượt quá 145.400 người. Exness cung cấp nhiều loại sản phẩm giao dịch tài chính, bao gồm các cặp tiền tệ (hay forex),chỉ số, kim loại, tiền kỹ thuật số, năng lượng và cổ phiếu.
Sàn DK Trade
DK Trade là một forex brokers (nhà môi giới forex) và các CFDs, với sứ mệnh cung cấp cho khách hàng cơ hội được giao dịch hàng trăm sản phẩm tài chính từ forex, chỉ số, kim loại đến cổ phiếu, tiền điện tử. Mục tiêu là phục vụ tối đa nhu cầu của khách hàng, DK Trade luôn nỗ lực để phát triển các điều kiện và nền tảng giao dịch của mình cùng với việc hỗ trợ các công cụ phân tích hiệu quả.
Thực tế, các chương trình khuyến mãi hấp dẫn hay các khóa học hướng dẫn đầu tư chứng khoán đi kèm cũng là chiêu bài nhằm thu hút và tạo điều kiện cho người mới tham gia vào thị trường lựa chọn sàn mình để giao dịch. Việc lựa chọn sàn giao dịch để đầu tư chứng khoán phái sinh phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của bạn và các yếu tố uy tín khác.
Có nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán phái sinh quốc tế mà không hiểu rõ bản chất và kiến thức dẫn đến thất bại. Đây là bài học kinh nghiệm lớn mà bất kỳ ai muốn đầu tư cũng phải học chứng khoán phái sinh là gì, cách thức đầu tư và không ngừng cập nhật kiến thức, thông tin về thị trường tại Review sàn tốt để xây dựng chiến lược đầu tư phù hợp.