Sự gia tăng của các hệ thống giao dịch và sự phổ biến của việc sử dụng đòn bẩy đã thúc đẩy giao dịch forex từ một nhóm đối tượng nhỏ (các ngân hàng, các tổ chức) đã mở rộng thành một hệ thống toàn cầu, ai cũng có thể truy cập.
Tuy nhiên, số vốn mà các trader sử dụng để giao dịch sẽ ảnh hưởng rất nhiều đến khả năng kiếm tiền của họ. Một nhà giao dịch đầu tư nhiều vốn hơn để giao dịch và mở thêm các vị thế đang có lời là sự khác biệt giữa các nhà giao dịch chuyên nghiệp với người mới. Tuy nhiên, số vốn mà một nhà giao dịch cần là rất khác nhau.
Nội dung chính
- Các nhà giao dịch thường ở trong tình trạng thiếu vốn, có nghĩa là họ chấp nhận rủi ro quá mức để tận dụng lợi nhuận hoặc cứu vãn các khoản lỗ.
- Đòn bẩy cung cấp cho nhà giao dịch một công cụ để tham gia vào một thị trường yêu cầu vốn cao.
- Mỗi một nhà giao dịch sử dụng một mức đòn bẩy khác nhau, nhưng nếu một nhà giao dịch thực hiện các giao dịch một cách nhất quán, thì họ chỉ cần sử dụng mức đòn bẩy đủ để nhà giao dịch có thể thu lợi nhuận mà không phải chịu rủi ro không cần thiết.
Xem xét mức đòn bẩy trong đầu tư ngoại hối
Đòn bẩy có thể giúp cho nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận lớn nhưng cũng đi kèm với mức rủi ro tương đương. Thật không may, lợi ích của đòn bẩy hiếm khi được nhìn thấy. Đòn bẩy cho phép nhà giao dịch mở các vị thế lớn hơn số vốn của họ, nhưng điều này sẽ mang lại rủi ro cho nhà giao dịch nếu thị trường đi ngược lại với họ.
Các phương pháp tốt nhất chỉ ra rằng các nhà giao dịch không nên mạo hiểm nhiều hơn 1% số tiền của họ trong một giao dịch nhất định. Mặc dù đòn bẩy có thể giúp tăng lợi nhuận, nhưng các nhà giao dịch cần nhớ phải áp dụng quy tắc 1%. Đòn bẩy có thể được sử dụng một cách mạo hiểm bởi các nhà giao dịch thiếu vốn và không có nơi nào ngoài thị trường ngoại hối cho phép nhà giao dịch có thể được sử dụng đòn bẩy gấp 50 đến 400 lần vốn đầu tư của họ.
Một nhà giao dịch có thể nạp 1.000 USD có thể giao dịch với 100.000 USD (sử dụng đòn bẩy 1:100) trên thị trường, điều này có thể tăng đáng kể lợi nhuận và thua lỗ. Điều này được coi là chấp nhận được miễn là nhà giao dịch chỉ rủi ro 1% (hoặc ít hơn) vốn của mình. Điều này có nghĩa là với quy mô tài khoản 1.000 USD, chỉ nên chịu rủi ro 10 USD (1% của 1.000 USD) cho mỗi giao dịch.
Các nhà giao dịch nên tránh bị cám dỗ khi cố gắng biến 1.000 USD của họ thành 2.000 USD một cách nhanh chóng. Mặc dù điều đó rất khó khăn, nhưng nó có thể xảy ra. Tuy nhiên, về lâu dài, nhà giao dịch tốt hơn nên xây dựng tài khoản từ từ bằng cách quản lý rủi ro đúng cách.
Hiệu suất đáng kể cho các nhà giao dịch Forex
Mọi nhà giao dịch đều mơ ước trở thành triệu phú bằng cách đặt cược thông minh từ một số vốn nhỏ. Thực tế của giao dịch forex là khó có thể kiếm được hàng triệu USD trong một khoảng thời gian ngắn từ việc giao dịch một tài khoản nhỏ.
Mặc dù lợi nhuận có thể tích lũy và cộng gộp theo thời gian, nhưng các nhà giao dịch có tài khoản nhỏ thường cảm thấy áp lực khi sử dụng số lượng đòn bẩy lớn hoặc chấp nhận rủi ro quá mức để tăng tài khoản của họ một cách nhanh chóng. Do giao dịch forex cần phải thanh toán phí, hoa hồng và/hoặc chênh lệch (spread), một nhà giao dịch cần rất nhiều kỹ năng để có thể hòa vốn.
Giao dịch có lãi là rất thành công khi tính đến các khoản phí. Tuy nhiên, nếu giao dịch có lợi thế, những khoản phí đó có thể được bù đắp và nhà giao dịch sẽ kiếm được lợi nhuận. Một nhà giao dịch chuyên nghiệp cần phải tính toán được các khoản phí, bù đắp trượt giá và tạo ra lợi nhuận.
Bạn có bị thiếu vốn để kiếm lợi nhuận trong giao dịch forex?
Tỷ lệ các nhà giao dịch gặp thất bại khá cao, điều này cho thấy đầu tư ngoại hối không phải dễ dàng. Nếu không, một nhà giao dịch có thể chỉ cần tăng số tiền đặt cược của họ lên 5 lot cho mỗi giao dịch và kiếm 15% mỗi tháng trên tài khoản 50.000 USD. Thật không may, một tài khoản nhỏ bị ảnh hưởng đáng kể bởi hoa hồng và chi phí khác được đề cập trong phần trên.
Ngược lại, một tài khoản lớn hơn không bị ảnh hưởng đáng kể bởi các khoản phí và có lợi thế khi sử dụng các vị thế lớn hơn để tăng lợi nhuận của giao dịch trong ngày. Theo lý thuyết, một tài khoản nhỏ không thể thực hiện các giao dịch lớn như vậy và thậm chí mở một vị thế lớn hơn tài khoản có thể chịu được là cực kỳ rủi ro có thể khiến tài khoản của bạn bị thanh lý.
Nếu mục tiêu của các nhà giao dịch hàng ngày là kiếm sống bằng giao dịch, họ có thể giao dịch một hợp đồng 10 lần mỗi ngày và chỉ cần 1 giao dịch thành công là đã có thể mang lại lợi nhuận, nhưng điều đó có thể không đủ khi tính các chi phí khác.
Không có quy tắc nào về giao dịch forex, mỗi nhà giao dịch phải xem xét lợi nhuận trung bình trên mỗi hợp đồng hoặc giao dịch của họ để hiểu cần giao dịch bao nhiêu để đáp ứng kỳ vọng lợi nhuận nhất định và chấp nhận rủi ro tương ứng để hạn chế thua lỗ đáng kể.