Reviewsantot.com – Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) lý tưởng cho các nhà đầu tư mới bắt đầu do nhiều lợi ích của chúng, bao gồm tỷ lệ chi phí thấp, đa dạng hóa tức thì và vô số lựa chọn đầu tư. Không giống như một số quỹ tương hỗ, họ cũng có xu hướng có ngưỡng đầu tư thấp, vì vậy bạn không cần phải siêu giàu để bắt đầu.
NHỮNG ĐIỂM CHÍNH
- Các nhà đầu tư ETF có thể sử dụng các chiến lược tương tự được sử dụng trong đầu tư chứng khoán, chẳng hạn như trung bình chi phí đô la và xoay vòng ngành.
- Các quỹ ETF phổ biến nhất theo dõi Chỉ số S&P 500 nhưng các ETF khác tập trung vào các lĩnh vực hoặc ngành đơn lẻ.
- Một số ETF cung cấp quyền truy cập vào các chiến lược từng bị chi phối bởi các chuyên gia, chẳng hạn như các quỹ đòn bẩy có thể trả lại bội số của chỉ số cơ bản và các ETF nghịch đảo tăng giá trị khi chỉ số giảm.
Trong phần 1 này, chúng ta sẽ điểm qua 4 chiến lược giao dịch ETF.
1. Tính trung bình chi phí bằng đô la
Trung bình chi phí đô la (DCA) yêu cầu mua một lượng tài sản cố định theo lịch trình thường xuyên, bất kể chi phí thay đổi của tài sản. Thay vì chạy theo thị trường, những nhà đầu tư này xây dựng một vị thế trong một cổ phiếu. Theo thời gian, chi phí đầu tư trung bình của họ chứng tỏ là cạnh tranh.
Đặc điểm
Đây là một chiến lược thông minh cho các nhà đầu tư mới bắt đầu, những người có thể là những người trẻ tuổi trong những công việc đầu tiên với số tiền khiêm tốn để đầu tư mỗi tháng. Họ nên đầu tư vào một ETF hoặc nhiều hơn một ETF thay vì đặt nó vào một tài khoản tiết kiệm lãi suất thấp.
DCA làm giảm rủi ro và bảo vệ nhà đầu tư khỏi sự biến động của thị trường. Bằng cách liên tục mua tài sản ở các mức giá khác nhau, nó giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn đến hiệu suất đầu tư tổng thể.
Ưu điểm của tính trung bình chi phí đô la
Có hai lợi thế chính của đầu tư định kỳ cho người mới bắt đầu.
- Đầu tiên là nó truyền đạt kỷ luật cho quá trình tiết kiệm. Như nhiều nhà hoạch định tài chính khuyên, thật hợp lý khi trả tiền cho bản thân trước, đó là những gì bạn đạt được bằng cách tiết kiệm thường xuyên.
- Ưu điểm thứ hai rất đơn giản: Bạn sẽ kiếm được nhiều tiền hơn. Bằng cách đầu tư cùng một số tiền vào một ETF mỗi tháng, bạn sẽ tích lũy được nhiều đơn vị hơn với giá thấp và ít đơn vị hơn với giá cao. Theo thời gian, cách tiếp cận này có thể được đền đáp xứng đáng, miễn là bạn tuân thủ nó.
2. Phân bổ tài sản
Có nghĩa là chia các khoản đầu tư của bạn thành các danh mục lớn như cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt, để giảm thiểu rủi ro.
Ngưỡng đầu tư thấp đối với hầu hết các quỹ ETF giúp người mới bắt đầu dễ dàng thực hiện chiến lược phân bổ tài sản cơ bản phù hợp với thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của họ.
Ví dụ: các nhà đầu tư trẻ có thể đầu tư 100% vào các quỹ ETF cổ phiếu khi họ ở độ tuổi 20. Về lâu dài, họ sẽ nhận được lợi nhuận cao nhất, và trong ngắn hạn, họ có thể chờ đợi bất kỳ sự đảo ngược nào.
Khi những nhà đầu tư này đến tuổi 30, họ có thể mong đợi những thay đổi lớn như lập gia đình và mua nhà. Họ nên chuyển sang hình thức đầu tư ít tích cực hơn như 60% vào ETF cổ phiếu và 40% trong ETF trái phiếu. Bằng cách này, một cuộc suy thoái lớn trên thị trường chứng khoán sẽ không làm gián đoạn cuộc sống của họ.
Nhiều quỹ ETF được cấu trúc tự nhiên để đa dạng hóa. Ví dụ, một ETF theo dõi một chỉ số thị trường rộng lớn, chẳng hạn như S&P 500, sẽ nắm giữ một rổ cổ phiếu đại diện cho nhiều công ty từ các lĩnh vực khác nhau.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là không phải tất cả các ETF đều đa dạng. Ví dụ, một số ETF theo dõi một ngành cụ thể như công nghệ hoặc năng lượng. Sự suy thoái trong toàn bộ lĩnh vực không phải là điều không biết trước được.
3. Giao dịch Swing
Các giao dịch xoay vòng tìm cách khai thác những thay đổi giá đáng kể trong cổ phiếu hoặc các tài sản khác như tiền tệ hoặc hàng hóa. Không giống như các giao dịch trong ngày, chúng có thể mất từ vài ngày đến vài tuần để thực hiện.
Các thuộc tính của ETF khiến chúng phù hợp với giao dịch swing là sự đa dạng hóa và chênh lệch giá mua / bán chặt chẽ. Hơn nữa, ETF có sẵn cho nhiều lớp đầu tư khác nhau và một loạt các lĩnh vực, vì vậy người mới bắt đầu có thể chọn một ETF dựa trên một lĩnh vực hoặc loại tài sản mà họ có một số chuyên môn hoặc kiến thức.
Ví dụ: một người có nền tảng công nghệ có thể có lợi thế trong việc giao dịch ETF công nghệ như Invesco QQQ ETF theo dõi Chỉ số Nasdaq-100. Một nhà giao dịch mới làm quen theo dõi chặt chẽ thị trường hàng hóa có thể thích giao dịch một trong nhiều ETF hàng hóa, chẳng hạn như Quỹ theo dõi chỉ số hàng hóa Invesco DB
Bởi vì ETF thường là rổ cổ phiếu hoặc các tài sản khác, giá của chúng có xu hướng không tăng mạnh như các cổ phiếu đơn lẻ trong một thị trường tăng trưởng. Tương tự như vậy, chúng ít bị ảnh hưởng bởi sự sụt giảm mạnh.
4. Luân chuyển ngành
Phát hiện các xu hướng kinh tế lớn và hành động theo chúng là tương đối dễ dàng đối với các nhà đầu tư ETF. Đây là luân chuyển ngành, đang điều chỉnh danh mục đầu tư để tận dụng giai đoạn mới trong chu kỳ kinh tế.
Ví dụ, giả sử một nhà đầu tư đã được đầu tư vào lĩnh vực công nghệ sinh học thông qua iShares Biotechnology ETF. Nếu có vẻ như suy thoái kinh tế đang đến, nhà đầu tư có thể quyết định chốt lời trong ETF này và đưa nó vào một lĩnh vực phòng thủ như hàng tiêu dùng thiết yếu thông qua Quỹ SPDR ngành tiêu dùng thiết yếu.
Hãy nhớ rằng có những rủi ro đối với luân chuyển ngành. Thành công phụ thuộc vào thời gian thị trường, và chu kỳ kinh tế không dễ dàng cho ngay cả các nhà kinh tế dự đoán.
Giao dịch thường xuyên cũng có thể phải chịu chi phí giao dịch cao và gây ra các tác động về thuế, đặc biệt là với thuế thu nhập vốn ngắn hạn.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/