Lừa đảo giao dịch ngoại hối

Thị trường ngoại hối, được gọi là thị trường ngoại hối (FX) là thị trường giao dịch lớn nhất thế giới, vượt xa Sở giao dịch chứng khoán về quy mô với gần 5 nghìn tỷ đô la Mỹ được giao dịch hàng ngày. Thị trường mở cửa 24 giờ một ngày, khi giao dịch đóng cửa ở New York, nó sẽ mở lại ở Tokyo và Hồng Kông. Các loại tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp, ví dụ: Đô la Mỹ với Bảng Anh hoặc Đô la Mỹ với EURO. Với sự biến động giá liên tục, thị trường đầy biến động này có thể khiến các Tổ chức, công ty và một số cá nhân kiếm được rất nhiều tiền. Cùng reviewsantot tìm hiểu kỹ hơn về các hình thức lừa đảo ngoại hối ngay bài viết dưới đây.

lua-dao-giao-dich-ngoai-hoi-reviewsantot

Ngoại hối là gì?

Hầu hết các giao dịch ngoại hối diễn ra trên thị trường ngoại hối giao ngay, khác với thị trường tương lai, ở chỗ các loại tiền tệ được trao đổi thực tế trong thời gian thực khi giao dịch được thực hiện. Trong khi trên thị trường tương lai, ngày giá giao dịch được xác định và ngày trao đổi tiền tệ là khác nhau. 

Các luật sư tài chính và ngân hàng của Giambrone & Partners chỉ ra các đặc điểm dễ bị lừa đảo trong giao dịch và gian lận Ngoại hối:

  • Không có trao đổi tập trung quy định. 
  • Tiền tệ được giao dịch thông qua mạng máy tính giữa một nhà giao dịch và người tiếp theo, thường được gọi là giao dịch ngoài quầy (OTC).
  • Thị trường ngoại hối là một thị trường có đòn bẩy cao. Về cơ bản, đây là khoản vay của nhà môi giới cho nhà giao dịch cho phép nhà giao dịch giao dịch ở mức ký quỹ. Tỷ lệ ký quỹ điển hình sẽ vào khoảng 50:1, 100:1,…  tùy thuộc vào lượng tiền được giao dịch. Với tỷ lệ 100:1, nhà giao dịch chỉ cần đặt 1000 bảng Anh để chi trả cho giao dịch 100.000 bảng Anh. Lý do các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy cao vậy vì biến động tiền tệ trên thị trường Ngoại hối thường không quá 1% trong bất kỳ giao dịch nào. Tuy nhiên, ngay cả với những biến động nhỏ, đòn bẩy cao vẫn thu hút các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm, vì họ nghĩ rằng đây là thị trường làm giàu nhanh chóng.

Tìm hiểu thêm tại reviewsantot Ngoại hối là gì? Các sàn giao dịch ngoại hối uy tín tại Việt Nam

 

Forex có lừa đảo không?

Thị trường Ngoại hối là một thị trường giao dịch hợp pháp, nơi các loại tiền tệ trên thế giới được giao dịch. Bản thân nó không phải là một trò lừa đảo. Nếu không có thị trường Ngoại hối, sẽ rất khó để giao dịch các loại tiền tệ cần thiết để mua hàng nhập khẩu, bán hàng xuất khẩu, đi nghỉ hoặc thực hiện kinh doanh xuyên biên giới. Tuy nhiên, với các vị trí đòn bẩy cao, theo lý thuyết, có khả năng tạo ra số tiền đáng kể cho các nhà giao dịch và do không có trao đổi tập trung/được quản lý, những kẻ lừa đảo lợi dụng việc thiếu quy định để nhắm mục tiêu vào các nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm muốn tham gia thị trường.

Thị trường ngoại hối là thị trường ‘có tổng bằng không’, có nghĩa là để một nhà giao dịch kiếm được lợi nhuận, thì một nhà giao dịch khác sẽ phải lỗ, bản thân thị trường ngoại hối không tạo thêm giá trị cho thị trường. Bởi vì hầu hết các chuyển động tiền tệ được chỉ đạo bởi các ngân hàng và tổ chức doanh nghiệp lớn được tài trợ tốt, những người có hiểu biết đầy đủ về thị trường tài chính, nên nhà giao dịch thiếu vốn luôn có khả năng thua lỗ. nền tảng. Để kiếm được lợi nhuận đáng kể trên thị trường cần có kinh nghiệm đáng kể và là một đường cong học tập dốc.

 

Lừa đảo ngoại hối

Phần sau đây phác thảo các vụ lừa đảo Forex và các loại lừa đảo có liên quan đến các vụ lừa đảo Forex hiện tại và trong quá khứ.

Người bán tín hiệu

Lừa đảo của người bán tín hiệu là một trò lừa đảo hoạt động bởi một người hoặc một công ty bán thông tin về các giao dịch sẽ thực hiện và tuyên bố rằng thông tin này dựa trên các dự báo chuyên nghiệp được đảm bảo để kiếm tiền cho nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm. Họ thường tính phí hàng ngày/hàng tuần hoặc hàng tháng cho dịch vụ này nhưng không cung cấp bất kỳ thông tin nào giúp nhà giao dịch kiếm tiền. Họ thường sẽ có một loạt lời chứng thực từ các nguồn được cho là hợp pháp để có được sự tin tưởng của nhà giao dịch nhưng thực tế không làm gì để dự đoán các giao dịch có lợi nhuận.

Chương trình đầu tư sinh lời cao

Các chương trình đầu tư lợi nhuận cao (HYIP) thường chỉ là một dạng của kế hoạch Ponzi trong đó mức lợi nhuận cao được hứa hẹn cho một khoản đầu tư ban đầu nhỏ vào quỹ Forex trên thực tế. Tuy nhiên, trên thực tế, các nhà đầu tư ban đầu đang được trả lại từ số tiền do các nhà đầu tư hiện tại tạo ra và cần phải có một lượng nhà đầu tư mới liên tục để duy trì dòng tiền, một khi không còn nhà đầu tư nào trong kế hoạch, chủ sở hữu thường đóng nó lại. và lấy hết số tiền còn lại.

Thao túng chênh lệch giá mua/bán

Những loại lừa đảo này đã giảm trong những năm qua nhưng chúng vẫn tồn tại. Đây là lý do tại sao điều quan trọng là chọn một nhà môi giới ngoại hối đã đăng ký với cơ quan quản lý. Những kiểu lừa đảo này thường liên quan đến việc có mức chênh lệch khoảng 7-8 pips thay vì từ 2-3 pips như thông thường.

Lừa đảo qua phần mềm

Những kẻ lừa đảo rô-bốt ngoại hối thu hút người mới bằng lời hứa thu được lợi nhuận lớn từ nỗ lực hoặc kiến ​​thức nhỏ. Họ có thể sử dụng các số liệu giả mạo hoặc gây hiểu lầm để thuyết phục khách hàng mua sản phẩm của họ. Phần mềm thường chỉ được các chuyên gia sử dụng để phân tích hiệu suất trong quá khứ và xác định xu hướng. Tất cả phần mềm phải được kiểm tra chính thức và độc lập nhưng cần thận trọng khi tin tưởng vào bản thân các bài đánh giá vì chúng có thể được trả tiền. Nếu sản phẩm của họ làm chính xác những gì họ tuyên bố thì họ sẽ không bán nó mà thay vào đó họ sẽ sử dụng nó một cách độc quyền.

lua-dao-ngoai-hoi-qua-phan-mem-reviewsantot

Tài khoản được quản lý

Các tài khoản này có thể là một loại lừa đảo ngoại hối và có nhiều ví dụ về tài khoản được quản lý. Những vụ lừa đảo này thường liên quan đến việc một thương nhân lấy tiền của bạn và thay vì đầu tư, họ sử dụng nó để mua tất cả các loại mặt hàng xa xỉ cho mình. Khi nạn nhân cuối cùng yêu cầu trả lại tiền của họ thì họ không còn đủ tiền để trả.

Mô hình Ponzi và kim tự tháp

Đây là những hình thức gian lận mối quan hệ rất phổ biến. Họ hứa hẹn lợi nhuận cao từ một khoản đầu tư nhỏ ban đầu. Các nhà đầu tư ban đầu thường kiếm được một số tiền lãi từ tiền của họ và được thúc đẩy bởi thành công nhận thức được của họ, sau đó họ tuyển dụng bạn bè và gia đình của họ vào kế hoạch này. Tuy nhiên, sự thật là ‘cơ hội đầu tư’ không thực sự tồn tại và tiền lãi ban đầu của họ được tài trợ bằng tiền do các thành viên khác của chương trình trả. Khi số lượng nhà đầu tư bắt đầu giảm, những kẻ lừa đảo sẽ đóng kế hoạch và lấy tiền.

Lừa đảo phòng nồi hơi

Loại lừa đảo này liên quan đến những kẻ lừa đảo thường khiến mọi người mua cổ phần của một công ty tư nhân vô giá trị với lời hứa rằng khi công ty niêm yết cổ phiếu của họ sẽ tăng đáng kể. Họ phụ thuộc vào việc sử dụng “khẩn cấp” – gợi ý rằng cơ hội sẽ bị mất nếu họ không hành động nhanh chóng, điều này khiến mục tiêu không thể nghiên cứu cơ hội đúng cách. Tuy nhiên, thường thì công ty không thực sự tồn tại và có thể có số điện thoại, văn phòng và trang web giả mạo. Khi những kẻ lừa đảo đã kiếm được tất cả số tiền có thể, chúng sẽ biến mất cùng với các khoản đầu tư của mọi người.

lua-dao-ngoai-hoi-reviewsantot

Làm cách nào để phát hiện các trò gian lận Forex?

Điều quan trọng nhất mà một cá nhân có thể làm để tránh bị lừa đảo là thực sự học cách giao dịch trên thị trường ngoại hối đúng cách. Tuy nhiên, khó khăn trong việc này là tìm được những nhà môi giới/giáo viên Forex đáng tin cậy. Người nghiệp dư phải biết rằng nhà môi giới đã thực sự kiếm được số tiền mà họ nói rằng họ có, sự cẩn trọng chính là chìa khóa ở đây. 

Thị trường ngoại hối không phải là một sòng bạc mà là một thị trường rất nghiêm túc, nơi hàng nghìn tỷ đơn vị tiền tệ được giao dịch hàng ngày. Sử dụng tài khoản demo và học cách kiếm lợi nhuận dài hạn trước khi giao dịch thực. Xin lưu ý rằng giống như bất kỳ kỹ năng chuyên nghiệp nào, có thể mất nhiều năm để thành thạo giao dịch Forex đúng cách. Nên tránh bất kỳ tuyên bố nào nói rằng ‘bạn có thể kiếm tiền nhanh chóng’.

Đừng coi trọng những tuyên bố được đưa ra, hãy dành thời gian để thực hiện phân tích của riêng bạn. Một nhà giao dịch thiếu kinh nghiệm nên rất quan trọng trong cách tiếp cận của họ, phân tích số liệu thống kê và tạo ra các chức năng của riêng họ mà trước tiên họ đã thử nghiệm và thành công trên tài khoản demo. Điều này sẽ mất thời gian để đạt được nhưng sẽ phục vụ người giao dịch thiếu kinh nghiệm tốt hơn là tin tưởng vào một chương trình máy tính tự động. Đừng vội lao vào một khoản đầu tư “quá tốt để trở thành sự thật”.

 

Tôi phải làm gì nếu tôi bị lừa đảo?

Nếu bạn đã bị lừa đảo, hãy báo cáo vụ lừa đảo cho cơ quan có thẩm quyền thích hợp. Đối với Vương quốc Anh, hãy truy cập https://www.fca.org.uk/consumers/report-scam-us .

Ngoài việc làm này, bạn cũng nên kể câu chuyện của mình với cộng đồng Forex để những cá nhân khác không phạm phải trò lừa đảo tương tự. 

 

Tìm hiểu các kiến thức chuyên sâu về thị trường ngoại hối tại reviewsantot.com.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *