ĐÁNH GIÁ XTB

Theo các số liệu thống kê cho thấy 73% các nhà đầu tư nhỏ lẽ thua lỗ khi giao dịch các chỉ số CFD. Vì được hoạt động dựa trên đòn bẩy tài chính nên đây là một công cụ giao dịch được đánh giá là khá phức tạp và luôn đi kèm với các rủi ro cao trong việc quản lý  chặt vốn đầu tư. Chính vì thế, các nhà đầu tư nên hiểu rõ cách thức hoạt động của các chỉ số CFD này và đánh giá lại chính xác nhất mức độ chấp nhận rủi ro của mình. Lưu ý, các nhà đầu tư chỉ nên xem các thông tin bên dưới là kiến thức phổ thông chứ không phải là một lời khuyến nghị đầu tư.

XTB được xem là một sàn giao dịch sở hữu nhiều loại tài sản và rất đáng tin cậy với những dịch vụ khách hàng tuyệt vời và trải nghiệm giao dịch xuất sắc nhờ vào hệ thống nền tảng giao dịch xStation 5.

Những điểm nổi bật nhất trong năm 2021

Các điểm nối bật của XTB :

  1. Sàn XTB được thành lập vào năm 2002 và là một công ty được niêm yết trên sàn chứng khoán, được quản lý bởi những nhà quản lý cấp độ 1. Do đó, đây là một sàn giao dịch có độ an toàn cao (với mức độ rủi ro thấp) cho các giao dịch ngoại hối và các chỉ số CFDs.
  2. Nền tảng giao dịch của sàn XTB cung cấp cho người dùng những tính năng sử dụng rất tuyệt vời, cũng như các công cụ giao dịch, tìm kiếm thông tin, và những tính năng chuyên nghiệp. Ngoài ra, có không ít nhà đầu tư tìm đến sàn XTB để thực hiện các giao dịch tiền điện tử.
  3. Sàn XTB cung cấp dịch vụ chăm sóc khách hàng vượt trội nhất và đã giành giải quán quân trong hạng mục “Đội ngũ hỗ trợ khách hàng qua điện thoại”. Thêm vào đó, sàn XTB đã xuất sắc vượt qua 22 ứng viên trong bài kiểm tra quốc gia năm 2020, được tổ chức trên Vương Quốc Anh để giành chiếc cúp quán quân.

Khái quát thông tin sàn

ĐÁNH GIÁ XTB

Feature: Thành phần

Overall: Tổng thể

Trust Score: Điểm số tin tưởng

Offering of Investments: Khuyến nghị đầu tư

Commissions & Fees: Hoa hồng và chi phí

Platforms & Tools: Nền tảng và các công cụ

Research: Nghiên cứu

Mobile Trading: Giao dịch trên điện thoại

Education: Mức độ giáo dục

Sàn XTB có an toàn?


So sánh các quy định
Theo các số liệu đã được công bố, sàn XTB được đánh giá là có mức độ rủi ro thấp với điểm số tin tưởng cao, đạt 93/99 điểm. Bên cạnh đó, sàn giao dịch còn được cấp phép bởi một nhà quản lý cấp 1 (mức tin tưởng cao), 2 nhà quản lý cấp 2 (mức tin tưởng trung bình), và một nhà quản lý cấp 3 (mức tin tưởng thấp). Cụ thể hơn, sàn XTB chính nhà quản lý cấp 1: Cơ quan kiểm soát tài chính (CFA) trực tiếp cấp phép hoạt động và quản lý.

ĐÁNH GIÁ XTB

Feature: Thành phần

Year Founded: Năm thành lập

Publicly Traded (Listed): Giao dịch công khai (liệt kê danh sách)

Bank: Ngân hàng

Tier – 1 Licenses: Giấy chứng nhận cấp độ 1

Tier – 2 Licenses: Giấy chứng nhận cấp độ 2

Tier – 3 Licenses: Giấy chứng nhận cấp độ 3

Yes: Có

No: Không

Trust Score: Điểm tin tưởng

Những sản phẩm đầu tư

Hạng 5

XTB cung cấp cho các nhà đầu tư quyền tiếp cận vào các hợp đồng CFD của 3900 cổ phiếu, Quỹ hoán đổi danh mục (ETF – Exchange Traded Fund), 22 loại hàng hoá, 42 chỉ số, 25 loại tiền ảo, và 49 cặp tiền tệ. Thêm vào đó, sàn giao dịch cũng cung cấp gần 7800 cổ phiếu phổ thông (loại không sử dụng đòn bẩy tài chính), đã bao gồm 150 loại quỹ ETF. Bảng dưới đây sẽ tóm tắt những sản phẩm đầu tư khác nhau đang lưu hành trên XTB.

 

Về vấn đề tiền ảo: Giao dịch tiền ảo được thực hiện thông qua các hợp đồng CFD và tài sản cơ sở (ví dụ như mua Bitcoin). Lưu ý: Các sàn giao dịch Anh Quốc hay các cư dân Hoa Kỳ không được hỗ trợ giao dịch các hợp đồng Crypto CFD.

Các loại CFD mà XTB đang cung cấp gồm có:

ĐÁNH GIÁ XTB

Feature: Thành phần

Forex Trading: Giao dịch ngoại hối

CFD Trading: Giao dịch hợp đồng CFD

Tradeable Symbols (Total): Các công cụ có thể giao dịch (tổng cộng)

Forex Pairs (Total): Các cặp ngoại hối (tổng cộng)

US Stock Trading (Non CFD): Giao dịch cổ phiếu Hoa Kỳ (không phải CFD)

Int’l Stock Trading (Non CFD): Giao dịch cổ phiếu quốc tế (không phải CFD)

Cryptocurrency (Physical): Tiền ảo (cơ bản)

Cryptocurrency (CFD): Tiền ảo (theo hợp đồng CFD)

Social Trading/Copy Trading: Giao dịch xã hội/Sao chép giao dịch

Yes: Có

No: Không

Hoa Hồng Và Các Mức Phí

XTB có 2 loại 2 tài khoản: Tiêu chuẩn (dựa trên mức chênh lệch giá) và Chuyên nghiệp (dựa vào mức hoa hồng). Các khoản lời/lỗ và mức giá của XTB đạt mức trung bình trong ngành.

Mức chênh lệch bình quân: mức chêch lệch của sàn XTB rất đa dạng và phụ thuộc nhiều vào loại tài khoản mà nhà đầu tư đang sử dụng. Ví dụ như vào tháng 8 năm 2020, mức chêch lệch của cặp tiền EUR/USD sẽ là 0.949 pip ở tài khoản tiêu chuẩn, và 0.349 pip cho phí hoa hồng của tài khoản chuyên nghiệp. Trong suốt phiên giao dịch chính (00:00-08:00) mức chênh lệch sẽ điều chỉnh ở mức tốt hơn là 0.859 (tài khoản tiêu chuẩn) và 0.259 (tài khoản chuyên nghiệp). Theo dữ liệu từ quý 2 năm 2020, mức chêch lệch giá trung bình trên sàn XTB của cặp tiền EUR/USD là 0.086 ở tài khoản tiêu chuẩn và tầm 0.03 ở tài khoản chuyên nghiệp (hay 1.1 điểm pip sau khi đã bao gồm hoa hồng – tương đương khoảng 8 USD cho mỗi lô giao dịch tiêu chuẩn 2 chiều – mỗi chiều 4 USD).

Tài khoản tiêu chuẩn và chuyên nghiệp: Khởi điểm của mức đặt cọc tối thiểu tại sàn XTB là 250 đơn vị tiền tệ cơ bản (ví dụ như: 250 Bảng Anh, 250 Euro, hay 250 USD). Bên cạnh đó, mức giá khi giao dịch khối lượng lớn giữa tài khoản chuyên nghiệp và tài khoản tiêu chuẩn là tương tự như nhau. Tuy nhiên, nếu giao dịch ở mức khối lượng thấp hơn thì tài khoản tiêu chuẩn sẽ lợi hơn một chút cho nhà đầu tư. Vì thế, lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ sẽ là tài khoản tiêu chuẩn với mức chêch lệch trung bình của cặp tiền tệ EUR/USD đạt 0.86 điểm pips trong suốt quý 2 năm 2020.

Chiết khấu cho các nhà đầu tư chủ động: Đối với các nhà đầu tư chủ động (những người đang ở trong Liên minh Châu Âu và đáp ứng được các tiêu chuẩn của một nhà đầu tư  chuyên nghiệp), XTB sẽ trích một mức chiết khấu từ 5% đến 30% của mức chêch lệch giá khi các nhà đầu tư này đạt được ngưỡng khối lượng giao dịch nhất định trong mỗi tháng, cụ thể là 5% cho 20 lô mỗi tháng và tối đa là 30% cho 1000 lô mỗi tháng. Ngoài ra, chương trình này còn được biết đến với tên gọi “nhóm các nhà đầu tư đặc biệt của sàn XTB” và nó giúp công ty cạnh tranh với các đối thủ khác như FXCM, FOREX.com, CMC Markets.

Feature: Thành phần

Minimum Deposit: Mức tiền gửi tối thiểu

Average Spread EUR/USD – Standard: Mức chêch lệch trung bình của cặp tiền EUR/USD – cho tài khoản tiêu chuẩn

All-in Cost EUR/USD – Active: Tổng chi phí của cặp tiền tệ EUR/USD – cho các nhà đầu tư  chủ động

Active Trader or VIP Discounts: Chiết khấu cho các tài khoản đặc biệt và các nhà đầu tư chủ động

Execution: Agency Broker: Hợp thức hoá: Cơ quan môi giới

Execution: Market Broker: Hợp thức hoá: Sàn giao dịch Market Broker

Yes: Có

 

Các nền tảng và công cụ

XTB có hai nền tảng: xStation 5 và MetaTrader 4 (MT4). Nền tảng xStation 5 được thiết kế ở mức tối giản nhưng vẫn có những tính năng mạnh mẽ và đầy đủ các chức năng cần thiết. Nền tảng xStation 5 dễ dàng đối đầu với cách đối thủ cạnh tranh lớn như CMC Markets, IG, và FXCM là nhờ vào 5 đặc điểm sau:

 

Các công cụ giao dịch xStation 5: Nền tảng có gắn cờ của XTB, ví dụ như xStation5, mang đến một trải nghiệm tuyệt vời trên trang điện tử, điện thoại, máy tính bảng, và các đồng hồ thông minh iOS và Android. Các đặc điểm nổi bật của công cụ giao dịch là biểu đồ nhiệt (quan sát các chuyển động quan trọng bằng màu sắc), bộ lọc cổ phiếu linh động, và các bài phân tích tâm lý giao dịch (phân tích này thể hiện phần trăm số lượng khách hàng đang mua và bán trên XTB).

 

Biểu đồ trên xStation 5: Biểu đồ được thiết kế hiện đại và rất nhạy, kèm theo đó là những chức năng độc đáo giúp nổi bật nền tảng xStation5 này. Ví dụ như, các biểu đồ còn có cả một bộ đếm ngược thời gian ở bên trái mỗi mô hình nến. Thêm vào đó, các thông tin kinh tế được đính kèm dọc theo trục hoành ở mỗi biểu đồ, và điều này cung cấp cho các nhà đầu tư những thông tin về các sự kiện kinh tế quan trọng. Tổng cộng có 29 công cụ vẽ và 37 chỉ báo kỹ thuật trên nền tảng này.

 

Cải tiến trên nền tảng xStation: Nền tảng xStation 5 còn được nâng cấp một cung cụ mới là “rổ đầu tư”. Công cụ này giúp nhà đầu tư quản lý và điều khiển nhiều loại cổ phiếu cùng một lúc và có thể thực hiện lệch mua/bán cho tất cả cổ phiếu trong rổ chỉ với vài cú nhấp chuột. Thông qua đó, chiến thuật của nhà đầu tư ngày càng được nâng cao và tối ưu hơn. Ngoài ra, đây cũng chính là công cụ đã giúp sàn XTB đoạt giải nhất cho các phát minh về công cụ mới trong năm 2021

 

MetaTrader: Nền tảng MT4 là nền tảng duy nhất hỗ trợ các giao dịch tự động vì nền tảng MT5 và xStation 5 chưa hỗ trợ dịch vụ này. Nhưng ngoài việc được hưởng lợi ích từ hệ thống giao dịch tự động, các chi phí và mức độ chêch lệch giá của nền tảng MT4 là rất cao. Chính vì thế, sàn XTB đã tối ưu hoá lợi ích cho khác hàng bằng cách sử dụng nền tảng xStation 5.

ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB

Nền tảng giao dịch XTB:

ĐÁNH GIÁ XTB

Feature: thành phần

Virtual Trading (Demo): Giao dịch ảo (thử nghiệm)

Proprietary Platform: Nền tảng độc quyền

Desktop Platform (Window): Nền tảng máy tính (Hệ điều hành Window)

Web Platform: Nền tảng trên trang mạng điện tử

Social Trading/ Copy Trading: Giao dịch xã hội/ Sao chép giao dịch

MetaTrader 4 (MT4): Nền tảng MetaTrader 4

MetaTrader 5 (MT5) : Nền tảng MetaTrader 5

cTrader: Nền tảng giao dịch cTrader

DupliTrade: Nền tảng giao dịch DupliTrade

ZuluTrade: Nền tảng giao dịch ZuluTrade

Charting – Indicators/ Studies (Total): Biểu đồ – Các chỉ báo/ nghiên cứu (Tổng cộng)

Charting – Drawing Tools (Total): Biểu đồ – Các công cụ vẽ (Tổng cộng)

Charting – Trade From Chart: Biểu đồ – giao dịch với biểu đồ

Watchlists – Total Fields: Bảng theo dõi – Tổng lĩnh vực

Order Type – Trailing Stop: Loại lệch – Lệch điều kiện

Yes: Có

No: Không

Nghiên cứu

Về các bài nghiên cứu, tâm nghiên cứu và các đối tác của sàn XTB là những người đã đóng góp rất lớn cho sự thành công trong mảng này; vì họ là những người có trình độ chuyên môn cao cũng như dày dặn kinh nghiệm trong lĩnh vực của mình.

Nội dung chất lượng: XTB đã thay thế những công cụ giao dịch thông thường như Trading Central và Autochartist bằng một hệ thống chiến lược độc đáo của mình. Đó chính là dịch vụ nghiên cứu cao cấp. Bằng việc sử dụng các nguồn thông tin nổi bật từ các nhà cung cấp tin tức hàng đầu, lịch kinh tế, tâm lý thị trường và các công cụ nền tảng khác cho việc nghiên cứu. Ngoài ra, sàn XTB còn cung cấp những bài viết do chính nhân sự công ty chấp bút cũng như các nội dung quảng cáo bằng video clip trên Youtube.

Các công cụ nghiên cứu: đây là một trong những yếu tố giúp XTB nâng cấp bản thân lên thành một sàn giao dịch với rất nhiều loại tài sản khác nhau. Thêm vào đó, Sàn XTB cung cấp một bộ lọc cổ phiếu, qua đó giúp cho bạn lọc ra những lĩnh vực cần thiết trong hơn 1700 chỉ số cổ phiếu CFD có thể giao dịch cũng như cổ phiếu phổ thông. Bộ lọc này cũng có thể sử dụng như một công cụ tìm kiếm hữu dụng cho việc sàn lọc cổ phiếu để giao dịch. Ngoài ra, các tín hiệu giao dịch cũng được thể hiện thêm như mục tin tức và các phân tích đánh giá từ Thomson Reuters, Barclays, Citi Group, and các nhóm khác.

Video tin thị trường: Một điểm trừ nhỏ cho sàn XTB là việc thiếu đi các video tiếng Anh cập nhật về tình hình thị trường hằng ngày trên Youtube. Tuy nhiên, sàn giao dịch này lại cung cấp rất đầy đủ các video clip bằng các ngôn ngữ như Ba Lan, Đức và Ý.

Chọn lọc tin tức: Việc phân biệt các bài viết được chấp bút bởi nhân viên công ty XTB và bên đối tác là điều rất khó; nhưng việc này đã trở nên đơn giản hơn rất nhiều ở sàn giao dịch Saxo Bank. Theo các đánh giá từ giới chuyên môn, các nhà đầu tư vẫn rất ưa thích các tin tức được chấp bút bởi chính nhân viên của XTB bởi chúng cung cấp nhiều thông tin bổ ích cho nhà đầu tư.

Thư viện

ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB

Giáo dục

Nhìn chung, lượng kiến thức giáo dục mà sàn XTB đã đưa ra thông qua nội dung các bài viết và video tài liệu là rất chất lượng. Một điểm trừ nhỏ là sàn XTB thiếu đi những buổi hội thảo trực tuyến thường niên, mặc dù họ vẫn có những buổi hội thảo được ghi hình trước.

Tổng quan về giáo dục: sàn XTB cung cấp những tài liệu đa dạng trên trang chủ của mình trong phần “Học để giao dịch”. Phần học này có thể tham khảo theo nội dung hoặc tuỳ theo mức độ trải nghiệm, kèm theo đó là những tư liệu quý giá.

Nội dung bài viết: Bên cạnh việc giới thiệu những kiến thức nền trong khoá học đầu tiên, XTB còn cung cấp thêm ít nhất 10 bài học về ngoại hối và các chỉ số CFD. Không dừng lại ở đó, XTB còn thiết kế thêm những phần giải đố ở cuối mỗi bài học. Và tương tự như thế ở những khoá học nâng cao của, XTB cũng có những phần hướng dẫn nền tảng đa dạng và thêm 10 bài học phân tích chuyên sâu. Hơn nữa, sàn cũng thường xuyên cung cấp các bài viết với chủ đề phong phú, ví dụ như bài “Các chỉ số về kinh tế vĩ mô”.

Nội dung video: XTB cung cấp 5 video clip trong danh sách học viện giao dịch trên Youtube. Kèm theo đó là 17 video về chuỗi các lớp nâng cao, đặc biệt trong đó có một số video clip có độ dài gần 11 tiếng đồng hồ. Ngoài ra, còn có rất nhiều video khác được tích hợp thêm trong phần Premium trên nền tảng website và nền tảng trên điện thoại.

Thư viện

ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB

Giao dịch trên điện thoại

Sàn XTB vẫn ưu tiên sử dụng nền tảng xStation 5 cho việc giao dịch trên điện thoại vì nó tốt hơn nhiều so với nền tảng MetaTrader 4. Thêm vào đó, ứng dụng xStation 5 trên điện thoại này còn được đánh giá là nền tảng giao dịch trên điện thoại tốt nhất cho các sàn giao dịch ngoại hối.

Những chức năng có trên ứng dụng xStation điện thoi: Ứng dụng xStation trên điện thoại được thiết kế tương tự như phiên bản trên website với các chức năng rõ ràng như các tin tức trực tuyến, các danh sách được cài đặt sẵn, lịch kinh tế, những chuyển động quan trọng, và thông tin diễn biến tâm lý khách hàng. Một vài video được tích hợp trên phiên bản điện thoại cũng cung cấp những nội dung giáo dục mang phong cách hội thảo và các video với nội dung đa dạng khác cũng có thời lượng lên tới hàng tiếng đồng hồ.

Các biểu đồ trên nền tảng xStation: Một điểm gây thất vọng ở sàn XTB là những danh sách cài đặt sẵn không hề đồng nhất với danh sách xếp hạng được hiển thị trên nền tảng Website. Thêm vào đó, nhà đầu tư hiện chỉ có thể xem được khoảng 13 chỉ báo. Tuy nhiên, may mắn là các biểu đồ trên xStation 5 vẫn còn dùng tốt. Ví dụ như, các đường xu hướng cũng như những đường vẽ vẫn được lưu tự động và việc tạo ra hay xoá đi các đường chỉ báo này cũng rất dễ dàng. Thêm vào đó, việc phóng to và thu nhỏ ở các khung thời gian nhất định cũng rất mượt.

Thư viện

ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB ĐÁNH GIÁ XTB

Kết lun cui

Sàn XTB là một thương hiệu đáng tin cậy vì đã cung cấp cho khách hàng một sự lựa chọn phù hợp với các giao dịch chứng khoán đa dạng, một dịch vụ chăm sóc khách hàng tuyệt vời, những nghiên cứu đầy tính cạnh tranh và một nền tảng giao dịch độc quyền xStation 5 với những tính năng vượt trội. Với chi phí thấp, XTB đã để lại cho các nhà đầu tư những ấn tượng rất tốt và xứng đáng được xem xét là hệ thống giao dịch ngoại hối và các chỉ số CFD của năm 2021. XTB đã hoàn thành xuất sắc nhiệm vụ trong năm 2021 với cách thức sử dụng đơn giản, cách giao dịch tiền ảo và những hướng dẫn dễ hiểu cho những nhà đầu tư mới.

 

Thông tin chi tiết hơn về sàn XTB

Kể từ khi được thành lập vào năm 2002 tại Ba Lan, XTB đã không ngừng nỗ lực mang lại những tăng trưởng vượt bậc để trở thành một sàn giao dịch xứng tầm về giao dịch ngoại hối và các chỉ số CFDs. Với vốn hoá thị trường đạt 546 triệu USD vào tháng 9 năm 2020, XTB là một công ty đại chúng được niêm yết trên sàn chứng khoán Warsaw (WSE: XTB.PL). Theo số liệu thống kê năm 2020, sàn hiện XTB phục vụ gần 200.000 khách hàng trên khắp thế giới. Thêm vào đó, XTB có văn phòng đại diện tại khắp các quốc gia ở Châu Âu và được chấp thuận bởi một lượng đông đảo các nhà quản lý, như Cơ quan Kiểm soát Tài chính của Anh Quốc, Cơ quan Kiểm soát Tài chính của Ba Lan, Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang của Đức, Uỷ ban Thị trường Chứng khoán Quốc gia Tây Ban Nha, Cơ quan Quản lí Tài chính của Pháp, Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hoà Síp, Cơ quan Quản lý Tài chính của Belize. Đặc biệt, sàn XTB còn cam kết bảo hiểm bồi thường lên tới 1 triệu USD cho mỗi khiếu nại của khách hàng, và lên tới 5 triệu USD nếu thông qua cơ quan của nước Belize.

 

Phương pháp luận đánh giá năm 2021

Việc đánh giá, phân loại và xếp hạng 27 sàn giao dịch ngoại hối quốc tế năm 2021 được thực hiện thông qua bài nghiên cứu hơn 50.000 từ trong suốt 3 tháng.

Mỗi sàn giao dịch được phân hạng dựa trên 108 yếu tố khác nhau, bao gồm cả thuật toán điểm số đáng tin cậy. Thêm vào đó, bảng điểm đánh giá này xếp hạng mức độ đáng tin cậy của mỗi sàn giao dịch dựa trên rất nhiều yếu tố, ví dụ như các giấy phép, các quy định và cơ cấu tổ chức công ty (đọc thêm về điểm số đáng tin cậy ở mục này).

Trong suốt quá trình hoạt động, các sàn giao dịch có cơ hội cung cấp các cập nhật, các cột mốc quan trọng và hoàn thiện bản lý lịch chuyên sâu. Tất nhiên, chúng tôi cũng luôn kiểm tra tính chính xác của những thông tin này.

Cuối cùng, để mang đến cho khách hàng những thông tin chất lượng và đáng tin cậy, chúng tôi cam kết mức độ sơ sót trong quá trình xác thực dữ liệu nghiêm khắc bên phía công ty chỉ dưới 1% mỗi năm… Hãy tìm hiểu thêm về hướng dẫn kiểm tra của chúng tôi.

 

Tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro về ngoại hối

Giao dịch chứng khoán là một việc mang tính chất rủi ro rất cao. Đối với các giao dịch ngoại hối có sử dụng ký quỹ, chứng khoán phái sinh, tiền ảo, nhà đầu tư cần phải xem xét kỹ lưỡng các rủi ro về đòn bẩy tài chính, khả năng thanh toán nợ, sự bảo vệ từ các cơ quan quản lý và sự biến động của thị trường vì chúng sẽ ảnh hưởng mạnh đến giá, hoặc tính thanh khoản của một loại tiền tệ hay một công cụ tài chính liên quan. Đừng quá tập trung vào việc tin rằng các phương pháp, kỹ thuật, hoặc chỉ báo sẽ chỉ thể hiện những sản phẩm sinh lợi mà quên mất rằng, chúng cũng có thể mang đến thua lỗ cho bạn.

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai.