Cùng Reviewsantot cập nhật chiến lược đầu tư và tìm hiểu các danh mục đầu tư tại bài viết dưới đây.
Đầu tư bảo thủ là gì?
Đầu tư bảo thủ là chiến lược đầu tư ưu tiên bảo toàn vốn hơn là tăng trưởng hoặc lợi nhuận thị trường. Do đó, đầu tư thận trọng tìm cách bảo vệ giá trị của danh mục đầu tư bằng cách đầu tư vào chứng khoán có rủi ro thấp hơn như cổ phiếu blue chip, chứng khoán có thu nhập cố định, thị trường tiền tệ và tiền mặt hoặc các khoản tương đương tiền.
Trong chiến lược đầu tư thận trọng, hơn một nửa danh mục đầu tư thường được nắm giữ dưới dạng chứng khoán nợ và các khoản tương đương tiền thay vì cổ phiếu hoặc các tài sản rủi ro khác. Đầu tư bảo thủ có thể trái ngược với đầu tư tích cực.
Khái niệm đầu tư bảo thủ
Các nhà đầu tư thận trọng có mức độ chấp nhận rủi ro từ thấp đến trung bình. Như vậy, một danh mục đầu tư thận trọng sẽ có tỷ lệ lớn hơn các khoản đầu tư có thu nhập cố định, rủi ro thấp và một lượng nhỏ cổ phiếu hoặc quỹ chất lượng cao. Một chiến lược thận trọng đòi hỏi phải đầu tư vào các công cụ ngắn hạn an toàn nhất, chẳng hạn như tín phiếu kho bạc và chứng chỉ tiền gửi.
Mặc dù chiến lược đầu tư thận trọng có thể bảo vệ khỏi lạm phát nhưng nó có thể không kiếm được lợi nhuận đáng kể theo thời gian khi so sánh với các chiến lược tích cực hơn. Các nhà đầu tư thường được khuyến khích chuyển sang đầu tư thận trọng khi họ gần đến tuổi nghỉ hưu bất kể mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân.
Chiến lược đầu tư và danh mục đầu tư thận trọng
Cách bảo toàn vốn
Bảo toàn vốn và thu nhập hiện tại là những chiến lược đầu tư bảo thủ phổ biến. Bảo toàn vốn tập trung vào việc duy trì mức vốn hiện tại và ngăn ngừa mọi tổn thất trong danh mục đầu tư. Chiến lược bảo toàn vốn kết hợp các công cụ ngắn hạn, an toàn, chẳng hạn như tín phiếu kho bạc (T-bill) và chứng chỉ tiền gửi (CD). Chiến lược bảo toàn vốn có thể phù hợp với một nhà đầu tư lớn tuổi muốn tối đa hóa tài sản tài chính hiện tại của mình mà không gặp rủi ro đáng kể.
Chiến lược đầu tư
Chiến lược thu nhập hiện tại có thể phù hợp với các nhà đầu tư lớn tuổi có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn, những người đang tìm cách tiếp tục kiếm được dòng tiền ổn định sau khi nghỉ hưu và không có mức lương thông thường. Chiến lược thu nhập hiện tại có tác dụng xác định các khoản đầu tư mang lại mức phân phối trên mức trung bình, chẳng hạn như cổ tức và tiền lãi.
Về các chiến lược thu nhập hiện tại, mặc dù nhìn chung tương đối ổn định, nhưng có thể được đưa vào một loạt các quyết định phân bổ trên phạm vi rủi ro. Các chiến lược tập trung vào thu nhập có thể phù hợp với nhà đầu tư quan tâm đến các công ty lâu đời có khả năng thanh toán ổn định (tức là không có rủi ro vỡ nợ hoặc trễ thời hạn thanh toán cổ tức), chẳng hạn như cổ phiếu vốn hóa lớn hoặc cổ phiếu blue chip.
Các nhà đầu tư áp dụng chiến lược giao dịch như thế nào?
Đôi khi, những nhà đầu tư quyết liệt hơn sẽ tạm thời áp dụng chiến lược thận trọng nếu họ cảm thấy thị trường sẽ chuyển biến tiêu cực. Điều này có thể là do giá tài sản tăng quá nóng hoặc các dấu hiệu cho thấy một cuộc suy thoái kinh tế sắp xảy ra. Trong những trường hợp như vậy, sự chuyển đổi sang các tài sản an toàn hơn này được gọi là chiến lược phòng thủ, được thiết kế để mang lại sự bảo vệ trước tiên và thứ hai là tăng trưởng khiêm tốn. Sau khi thị trường điều chỉnh, họ có thể áp dụng chiến lược tấn công hoặc quyết liệt hơn một lần nữa.
Các lựa chọn thay thế cho đầu tư bảo thủ
Phân tích về chiến lược đầu tư
Các chiến lược đầu tư thận trọng thường có lợi nhuận thấp hơn các chiến lược tích cực hơn, chẳng hạn như danh mục đầu tư tăng trưởng. Ví dụ, chiến lược tăng trưởng vốn tìm cách tối đa hóa sự tăng giá vốn hoặc tăng giá trị của danh mục đầu tư trong dài hạn. Danh mục đầu tư như vậy có thể đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có rủi ro cao, chẳng hạn như các công ty công nghệ mới, trái phiếu cấp thấp hoặc cấp độ đầu tư thấp, cổ phiếu quốc tế tại các thị trường mới nổi và các công cụ phái sinh.
Các danh mục đầu tư tăng trưởng vốn
Nhìn chung, danh mục đầu tư tăng trưởng vốn sẽ bao gồm khoảng 65-70% cổ phiếu, 20-25% chứng khoán có thu nhập cố định và phần còn lại là tiền mặt hoặc chứng khoán thị trường tiền tệ. Mặc dù theo định nghĩa, các chiến lược định hướng tăng trưởng tìm kiếm lợi nhuận cao, nhưng sự kết hợp này vẫn phần nào bảo vệ nhà đầu tư khỏi những tổn thất nghiêm trọng.
Các nhà đầu tư quen thuộc với nghiên cứu thị trường và chứng khoán cũng có thể tìm thấy thành công trong danh mục đầu tư giá trị nặng về cổ phiếu hoặc thậm chí là danh mục đầu tư thụ động của quỹ giao dịch trao đổi (ETF) trộn lẫn quỹ cổ phiếu và trái phiếu.
Cập nhật tình hình thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/