Quỹ chỉ số là một khoản đầu tư theo dõi chỉ số thị trường, thường được tạo thành từ cổ phiếu hoặc trái phiếu. Các quỹ chỉ số thường đầu tư vào tất cả các thành phần có trong chỉ số mà họ theo dõi và họ có các nhà quản lý quỹ có nhiệm vụ đảm bảo rằng quỹ chỉ số hoạt động giống như chỉ số.
1. Chọn một chỉ mục
Có hàng trăm chỉ số khác nhau mà bạn có thể theo dõi bằng quỹ chỉ số. Chỉ số phổ biến nhất là chỉ số S&P 500, bao gồm 500 công ty hàng đầu trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Dưới đây là danh sách ngắn về một số chỉ số hàng đầu bổ sung, được chia nhỏ theo phần thị trường mà chúng bao gồm:
- Các cổ phiếu lớn của Hoa Kỳ — S&P 500, Trung bình Công nghiệp Dow Jones , Nasdaq Composite
- Chứng khoán nhỏ của Hoa Kỳ — Russell 2000, S&P SmallCap 600
- Chứng khoán quốc tế — MSCI EAFE, MSCI Emerging Markets
- Trái phiếu — Trái phiếu tổng hợp toàn cầu của Bloomberg Barclays
Ngoài các chỉ số rộng này, bạn có thể tìm thấy các chỉ số ngành gắn liền với các ngành cụ thể, chỉ số quốc gia nhắm mục tiêu cổ phiếu ở các quốc gia đơn lẻ, chỉ số phong cách nhấn mạnh các công ty đang phát triển nhanh hoặc cổ phiếu có giá trị và các chỉ số khác giới hạn các khoản đầu tư của họ dựa trên trên hệ thống lọc của riêng họ.
2. Chọn quỹ phù hợp cho chỉ số của bạn
Khi bạn đã chọn một chỉ mục, bạn thường có thể tìm thấy ít nhất một quỹ chỉ mục theo dõi nó. Đối với các chỉ số phổ biến như S&P 500, bạn có thể có hàng tá lựa chọn hoặc nhiều hơn, tất cả đều theo dõi cùng một chỉ số. Nếu bạn có nhiều tùy chọn quỹ chỉ mục cho chỉ mục đã chọn của mình, bạn sẽ muốn hỏi một số câu hỏi cơ bản.
Đầu tiên, quỹ chỉ số nào theo dõi chặt chẽ nhất hiệu suất của chỉ số? Thứ hai, quỹ chỉ số nào có chi phí thấp nhất? Thứ ba, có bất kỳ giới hạn hoặc hạn chế nào đối với một quỹ chỉ số khiến bạn không thể đầu tư vào quỹ đó không? Và cuối cùng, nhà cung cấp quỹ có các quỹ chỉ số khác mà bạn cũng muốn sử dụng không? Câu trả lời cho những câu hỏi đó sẽ giúp bạn dễ dàng chọn quỹ chỉ số phù hợp hơn.
3. Mua cổ phiếu quỹ chỉ số
Bạn có thể mở tài khoản môi giới cho phép bạn mua và bán cổ phiếu của quỹ chỉ số mà bạn quan tâm. Ngoài ra, thông thường, bạn có thể mở tài khoản trực tiếp với công ty quỹ tương hỗ cung cấp quỹ.
Một lần nữa, bạn nên xem xét chi phí và các tính năng khi quyết định cách nào là tốt nhất để bạn mua cổ phiếu của quỹ chỉ số của mình. Một số nhà môi giới tính thêm phí cho khách hàng của họ khi mua cổ phiếu của quỹ chỉ số, khiến việc trực tiếp thông qua công ty quỹ chỉ số để mở tài khoản quỹ trở nên rẻ hơn. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư muốn giữ tất cả các khoản đầu tư của họ trong một tài khoản môi giới duy nhất. Nếu bạn dự định đầu tư vào một số quỹ chỉ số khác nhau do các nhà quản lý quỹ khác nhau cung cấp, thì tùy chọn môi giới có thể là cách tốt nhất để bạn kết hợp tất cả các khoản đầu tư của mình vào một tài khoản.
Quỹ chỉ số là một khoản đầu tư theo dõi chỉ số thị trường, thường được tạo thành từ cổ phiếu hoặc trái phiếu. Các quỹ chỉ số thường đầu tư vào tất cả các thành phần có trong chỉ số mà họ theo dõi và họ có các nhà quản lý quỹ có nhiệm vụ đảm bảo rằng quỹ chỉ số hoạt động giống như chỉ số.
Tại sao đầu tư vào các quỹ chỉ số?
Các nhà đầu tư thấy các quỹ chỉ số đặc biệt hữu ích vì nhiều lý do:
- Giảm thiểu nghiên cứu đầu tư: Bạn có thể dựa vào người quản lý danh mục đầu tư của quỹ chỉ số để khớp hiệu suất của chỉ số cơ bản theo thời gian.
- Quản lý rủi ro đầu tư: Đa dạng hóa khiến bạn ít có khả năng chịu tổn thất lớn nếu có điều gì đó tồi tệ xảy ra với một hoặc hai công ty trong chỉ số.
- Nhiều lựa chọn: Bạn có thể mua các quỹ chỉ số rộng, chẳng hạn như quỹ theo dõi S&P 500 hoặc các quỹ chỉ số tập trung hơn đầu tư vào các lĩnh vực hoặc xu hướng cụ thể.
- Phí thấp: Các quỹ chỉ số thường ít tốn kém hơn nhiều so với các quỹ thay thế như quỹ được quản lý tích cực. Đó là bởi vì một nhà quản lý quỹ chỉ số chỉ cần mua cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư khác trong một chỉ số — bạn không phải trả tiền cho họ để cố gắng đưa ra các lựa chọn cổ phiếu của riêng họ.
- Hiệu quả về thuế: Các quỹ chỉ số khá hiệu quả về thuế so với nhiều khoản đầu tư khác.
- Xây dựng danh mục đầu tư của bạn theo thời gian: Khi bạn sử dụng các quỹ chỉ số, bạn có thể đầu tư hàng tháng và bỏ qua những thăng trầm ngắn hạn, tự tin rằng bạn sẽ chia sẻ sự tăng trưởng dài hạn của thị trường.
Tại sao không đầu tư vào các quỹ chỉ số?
Đơn giản và dễ dàng như quỹ chỉ số, chúng không dành cho tất cả mọi người. Một số nhược điểm của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số bao gồm:
- Bạn sẽ không đánh bại thị trường : Các quỹ chỉ số được thiết kế chỉ để phù hợp với hoạt động của thị trường. Nếu bạn muốn chứng tỏ dũng khí của mình với tư cách là một nhà đầu tư siêu đẳng, thì các quỹ chỉ số sẽ không cho bạn cơ hội đó.
- Rủi ro giảm giá ngắn hạn: Các quỹ chỉ số theo dõi thị trường của họ vào thời điểm thuận lợi và khó khăn. Khi thị trường sụt giảm, quỹ chỉ số của bạn cũng sẽ lao dốc theo.
- Rất nhiều cổ phiếu khác nhau: Việc đa dạng hóa quỹ chỉ số hoạt động theo cả hai cách. Tùy thuộc vào chỉ số bạn chọn, cuối cùng bạn có thể sở hữu một số cổ phiếu mà bạn không muốn sở hữu, trong khi bỏ lỡ những cổ phiếu khác mà bạn thích hơn.
Để giải quyết một số thiếu sót này, bạn luôn có thể kết hợp các quỹ chỉ số và các khoản đầu tư khác để mang lại cho bạn sự linh hoạt cao hơn. Tuy nhiên, nếu bạn có kế hoạch chỉ sử dụng các quỹ chỉ số, bạn sẽ phải thoải mái với những hạn chế của chúng.
Theo dõi reviewsantot.com để được cập nhật nhanh nhất các tin tức trên thị trường
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/