Với lãi suất cao hơn so với trước đây, người tiết kiệm và nhà đầu tư một lần nữa có thể kiếm được tỷ lệ lợi nhuận khá trong các khoản đầu tư tương đối an toàn như Quỹ thị trường tiền tệ.
- Các quỹ ETF thị trường tiền tệ hàng đầu cho quý 1 năm 2024 bao gồm PLUS, CSHI và GSY.
- ETF thị trường tiền tệ được thiết kế để bảo toàn vốn và cung cấp thu nhập trong thời gian thị trường không chắc chắn.
- Các quỹ này chủ yếu đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn có tính thanh khoản cao, chẳng hạn như tín phiếu kho bạc và trái phiếu doanh nghiệp cấp đầu tư.
Theo dõi bài viết bên dưới của Reviewsantot để tìm hiểu thêm các thông tin về quỹ thị trường tiền tệ
Giới thiệu về quỹ ETF thị trường tiền tệ
Các quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào chứng khoán ngắn hạn do chính phủ và tập đoàn phát hành và có sẵn từ một số môi giới và các nhà quản lý quỹ.
Quỹ giao dịch trao đổi trên thị trường tiền tệ (ETF) đầu tư vào các chứng khoán ngắn hạn, rủi ro thấp, chịu lãi suất như tín phiếu kho bạc, trái phiếu cấp đầu tư và giấy thương mại. Chúng được coi là có rủi ro thấp, khiến chúng trở thành khoản đầu tư phù hợp để bảo toàn vốn và mang lại thu nhập trong thời điểm thị trường không ổn định. Các nhà đầu tư thường sử dụng ETF thị trường tiền tệ như một giải pháp thay thế tiền mặt vì chúng mang lại lợi nhuận cao hơn một chút so với các tài khoản tiết kiệm truyền thống trong khi vẫn duy trì mức độ biến động tương đối thấp và dễ dàng tiếp cận nguồn vốn.
Ngoài ra, không phải nhà đầu tư nào cũng muốn đánh bại thị trường. Một số thích sự ổn định và dòng tiền ổn định hơn các tài sản có tiềm năng hơn nhưng rủi ro lớn hơn. Vì lý do này, một số nhà đầu tư bị thu hút bởi các tài sản có phí thấp, tạo ra dòng tiền như quỹ giao dịch trao đổi thu nhập hoặc ETF, khi họ gần đến tuổi nghỉ hưu và muốn danh mục đầu tư của họ hỗ trợ chi phí sinh hoạt.
Triển vọng quỹ thị trường tiền tệ
Vào năm 2023, các quỹ thị trường tiền tệ chứng kiến dòng vốn vào ổn định do Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất, làm tăng lợi suất của chứng khoán có thu nhập cố định, khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn so với việc gửi tiền mặt vào tài khoản ngân hàng, nơi thường mất thời gian để hiện thực hóa lãi suất tiết kiệm cao hơn.
Trong một môi trường mà các khoản tương đương tiền phi rủi ro đang mang lại lợi nhuận lên tới 5%, các quỹ thị trường tiền tệ nổi bật như một lựa chọn ngày càng hấp dẫn để quản lý phân bổ tiền mặt.
Các quỹ này cũng trở nên phổ biến sau khi một số ngân hàng nổi tiếng trong khu vực phá sản vào đầu năm ngoái, khiến nhiều nhà đầu tư tìm kiếm các giải pháp đầu tư an toàn khác trong bối cảnh lo ngại về tình trạng rút tiền hàng loạt tại các ngân hàng nhỏ hơn.
Các quỹ thị trường tiền tệ tốt nhất cho năm 2024
Dưới đây, chúng tôi trình bày các quỹ ETF hàng đầu trên thị trường tiền tệ đã mang lại lợi nhuận cao nhất cho các nhà đầu tư trong năm qua (bỏ qua các quỹ ETF có đòn bẩy và nghịch đảo, cũng như các quỹ có tài sản dưới 50 triệu USD). Để so sánh, các nhà đầu tư có thể sử dụng Chỉ số trái phiếu và trái phiếu kho bạc siêu ngắn của S&P Hoa Kỳ làm chuẩn mực để so sánh hiệu quả hoạt động của ba quỹ này.
Tất cả dữ liệu tính đến ngày 15/12/2023.
Quỹ ETF trái phiếu siêu ngắn PGIM (PULS)
- Hiệu suất trên 1 năm: 6,23%
- Tỷ lệ chi phí: 0,15%
- Tỷ suất cổ tức hàng năm: 5,07%
- Khối lượng trung bình hàng ngày trong 30 ngày: 1.133.438
- Tài sản được quản lý: 5,81 tỷ USD
- Ngày bắt đầu: ngày 5 tháng 4 năm 2018
- Tổ chức phát hành: Prudential
PULS tìm cách tuân theo hiệu suất của Chỉ số Doanh nghiệp & Chính phủ Hoa Kỳ ICE 0-1 Year, một chuẩn mực bao gồm các chứng khoán có thu nhập cố định ở cấp độ đầu tư, nhắm mục tiêu thời hạn hiệu lực là một năm hoặc ít hơn và thời gian đáo hạn trung bình có trọng số dưới ba năm . Quỹ nắm giữ hơn 20% tài sản bằng tiền mặt, trái phiếu doanh nghiệp và chứng khoán đảm bảo bằng tài sản. Các cổ phiếu hàng đầu khác bao gồm trái phiếu Citigroup Inc. (C), RTX, corp. (RTX) và The Williams Companies, Inc. (WMB).
Quỹ ETF thay thế tiền mặt thu nhập nâng cao của Neos (CSHI)
- Hiệu suất trên 1 năm: 6,16%
- Tỷ lệ chi phí: 0,38%
- Tỷ suất cổ tức hàng năm: 6,07%
- Khối lượng trung bình hàng ngày trong 30 ngày: 74.716
- Tài sản được quản lý: 265,60 triệu USD
- Ngày bắt đầu: ngày 29 tháng 8 năm 2022
- Nhà phát hành: Neos Investments LLC
ETF nhằm mục đích phân phối thu nhập hàng tháng được tạo ra từ việc đầu tư vào danh mục Tín phiếu Kho bạc kỳ hạn 1-3 tháng thông qua chiến lược quyền chọn bán vốn hóa lớn của Hoa Kỳ. Nó cũng có thể đầu tư vào các hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn, hợp đồng tương lai hoặc các thỏa thuận hoán đổi liên quan đến các hóa đơn ngắn hạn này để đạt được mục tiêu của mình. Bốn cổ phiếu hàng đầu của CSHI có tỷ trọng danh mục tích lũy gần 60%, với thời gian đáo hạn chủ yếu vào đầu năm 2024.
Quỹ ETF thời hạn cực ngắn của Invesco (GSY)
- Hiệu suất trên 1 năm: 5,92%
- Tỷ lệ chi phí: 0,22%
- Tỷ suất cổ tức hàng năm: 4,6%
- Khối lượng trung bình hàng ngày trong 30 ngày: 683.699
- Tài sản được quản lý: 1,83 tỷ USD
- Ngày bắt đầu: 12 tháng 2 năm 2008
- Nhà phát hành: Invesco
Quỹ tìm cách vượt trội hơn Chỉ số tín phiếu kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn 1-3 tháng của Barclays Capital bằng cách đầu tư vào danh mục chứng khoán cấp đầu tư đa dạng với thời gian trung bình dưới một năm. Ngoài việc giữ 15% tài sản bằng tiền mặt, các cổ phiếu quan trọng khác trong danh mục đầu tư của ETF bao gồm trái phiếu chiết khấu của Kho bạc Nhật Bản và trái phiếu doanh nghiệp do Marathon Oil Corporation (MRO), Mercedes-Benz Group AG (MBGAF) và NextEra Energy, Inc phát hành. (NEE).
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/