- Trong bối cảnh lạm phát ngày càng tăng, các nhà đầu tư có thể phòng ngừa rủi ro bằng vàng, tiền điện tử và bất động sản.
- Vàng: Một khoản đầu tư vượt thời gian bảo vệ sự giàu có giữa những biến động kinh tế.
- Tiền điện tử: Tiền kỹ thuật số cung cấp một sự bảo vệ năng động chống lại giá cả tăng trong bối cảnh tài chính hiện đại.
- Bất động sản: Bất động sản hữu hình cung cấp một dòng thu nhập ổn định và tăng trưởng giá trị lâu dài, che chắn chống lại tác động xói mòn của những thay đổi kinh tế.
Cùng Reviewsantot nhận định bảo vệ danh mục đầu tư tại bài viết dưới đây.
Phân tích danh mục đầu tư
Khi các chính phủ trên toàn thế giới vật lộn với những bất ổn kinh tế, các nhà đầu tư tìm nơi ẩn náu trong các tài sản có thể chịu được các lực xói mòn của giá cả tăng cao. Lạmphát, một mối quan tâm dai dẳng trong những năm gần đây, làm xói mòn sức mua của các loại tiền tệ truyền thống. Khi các ngân hàng trung ương điều hướng sự cân bằng tinh tế của chính sách tiền tệ, nhiều người đang chuyển sang các kho lưu trữ giá trị được thử nghiệm theo thời gian như Vàng, một trong những hàng rào danh mục đầu tư tinh túy. Sức hấp dẫn lâu dài của nó trong thời kỳ hỗn loạn kinh tế đã mang lại cho nó danh tiếng là một hàng rào đáng tin cậy chống lại lạm phát.
Sự xuất hiện của tiền điện tử ảnh hưởng như thế nào?
Trong khi đó, sự xuất hiện của tiền điện tử đại diện cho một sự thay đổi mô hình trong lĩnh vực tài chính. Với bản chất phi tập trung và nhạy cảm với động lực thị trường, chúng cung cấp một sự bảo vệ năng động chống lại làn sóng lạm phát gia tăng. Tiền điện tử đã nhanh chóng thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư đang tìm kiếm các lựa chọn thay thế cho các tài sản truyền thống.
Bất động sản, một nền tảng vững chắc trong thế giới đầu tư, đứng như một pháo đài chống lại các tác động ăn mòn của lạm phát. Khả năng tạo ra thu nhập cho thuê ổn định và thích ứng với điều kiện kinh tế thay đổi định vị nó như một lựa chọn linh hoạt để bảo vệ sự giàu có.
Khi chúng ta điều hướng địa hình tài chính phức tạp này, việc hiểu vai trò của các tài sản này trong việc phòng ngừa lạm phát là điều tối quan trọng.
Vàng
Bất chấp những biến động giá gần đây, vàng vẫn là một hàng rào đáng tin cậy chống lại lạm phát. Tính nhất quán lịch sử của nó chứng thực khả năng phục hồi của nó qua nhiều thế kỷ, bảo tồn sức mua thông qua các biến động kinh tế. Vàng đã chứng minh sức mạnh của mình ngay cả khi tỷ lệ lạm phát tăng cao.
Vàng đã phải đối mặt với sự giám sát so với các tài sản trú ẩn an toàn như đồng đô la Mỹ và trái phiếu kho bạc. Tuy nhiên, với những dấu hiệu cho thấy Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) có thể không tăng lãi suất thêm khi lạm phát ổn định, sức hấp dẫn của vàng đang tăng trở lại.
Nếu một cuộc suy thoái năm 2023 thành hiện thực, vàng có thể trở thành nơi ẩn náu cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự bảo vệ chống lại sự sụt giảm lợi nhuận doanh nghiệp, có khả năng thúc đẩy giá vàng.
Nhu cầu toàn cầu của Vàng đa dạng
Nhu cầu toàn cầu của vàng rất đa dạng, được thúc đẩy bởi các yếu tố như thị trường trang sức ở Ấn Độ và Trung Quốc, đa dạng hóa dự trữ của ngân hàng trung ương và sự quan tâm của nhà đầu tư đối với các tài sản trú ẩn an toàn. Nhu cầu trên diện rộng này góp phần vào tính thanh khoản và sức hấp dẫn lâu dài của nó như một hàng rào danh mục đầu tư.
Kể từ khi Mỹ rời khỏi chế độ bản vị vàng vào năm 1971, giá vàng đã tăng vọt, được điều chỉnh theo lạm phát. Nó đã bảo tồn sự giàu có một cách hiệu quả, với mức cao lịch sử vào năm 1980 tương đương với hơn 3.000 đô la mỗi ounce ngày nay. Biến động giá vàng khác với các mặt hàng công nghiệp như đồng, phản ứng với các yếu tố riêng biệt. Bản chất hữu hình của nó cung cấp bảo mật trong các cuộc khủng hoảng, một tính năng không được chia sẻ bởi các tài sản kỹ thuật số.
Các nhà đầu tư có nhiều lựa chọn khác nhau để phòng ngừa lạm phát
Các nhà đầu tư có nhiều lựa chọn khác nhau để phòng ngừa lạm phát, mỗi lựa chọn đều có sự đánh đổi. Vàng vật chất yêu cầu lưu trữ nhưng cung cấp bảo mật hữu hình. Các quỹ ETF vàng được hỗ trợ vật lý cung cấp một giải pháp thay thế, trong khi hợp đồng tương lai và quyền chọn có rủi ro cao hơn. Cổ phiếu khai thác vàng có tiềm năng lợi nhuận cao hơn nhưng mang rủi ro cụ thể của ngành.
Trong khi những biến động ngắn hạn xảy ra, giá trị lâu dài của vàng như một kho lưu trữ tài sản vẫn kiên định, cung cấp cho các nhà đầu tư một phương tiện đáng tin cậy để bảo toàn sức mua trong thời kỳ kinh tế không chắc chắn.
Tiền điện tử
Tiền điện tử, tương đối mới đối với thế giới tài chính, đang thu hút sự chú ý như những hàng rào tiềm năng chống lại lạm phát. Những biến động gần đây của thị trường, chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố khác nhau, cho thấy vai trò của chúng trong việc chống lại tỷ lệ lạm phát gia tăng.
Tiền điện tử thường di chuyển nghịch đảo với đồng đô la Mỹ, với mối tương quan đáng chú ý là 63% kể từ tháng 5 năm 2017, và đã tăng lên 75% kể từ tháng 5 năm 2020. Mối quan hệ nghịch đảo này nhấn mạnh sự nhạy cảm của chúng đối với những thay đổi về lãi suất.
Các yếu tố nào ảnh hưởng đến giá tiền điện tử
Nới lỏng định lượng (QE) tác động đáng kể đến giá tiền điện tử. Trong các vòng QE, thị trường tiền điện tử đã chứng kiến sự biến động đáng kể, như đã thấy vào năm 2020 khi Bitcoin tăng giá 540%. Điều này nhấn mạnh mối liên hệ chặt chẽ giữa tiền điện tử và tính thanh khoản do QE tạo ra.
Căng thẳng và biến động của thị trường cũng ảnh hưởng đến giá tiền điện tử. Chỉ số căng thẳng tài chính chuyển biến tích cực vào năm 2020, khiến Bitcoin giảm 40%. Các trường hợp tương tự xảy ra vào năm 2022 và 2023, tiếp tục tác động đến stablecoin và sự biến động chung của thị trường tiền điện tử.
Mối tương quan giữa nguồn cung tiền toàn cầu (M2) và hiệu suất điện tử như thế nào?
Có mối tương quan chặt chẽ giữa nguồn cung tiền toàn cầu (M2) và hiệu suất tiền điện tử, với hệ số 0,75 kể từ năm 2017. Tiền điện tử có xu hướng phát triển mạnh trong bối cảnh nguồn cung tiền ngày càng mở rộng, đặc biệt là trong các giai đoạn chính sách tiền tệ lỏng lẻo.
Tiền điện tử có được sức hút ở các thị trường mới nổi dễ bị lạm phát để duy trì sức mua và mang lại cơ hội đầu tư hấp dẫn. Bản chất phi tập trung của chúng mang lại lợi thế trong việc phòng ngừa rủi ro danh mục đầu tư vì chúng không bị ảnh hưởng bởi các yếu tố kinh tế truyền thống mà bởi niềm tin của thị trường, khả năng áp dụng, công nghệ và tính thanh khoản.
Những yếu tố có thể định lượng này chứng minh tiềm năng của tiền điện tử là hàng rào đáng tin cậy chống lại lạm phát. Mối tương quan nghịch đảo của chúng với đồng đô la Mỹ, khả năng phản ứng với QE và cung tiền, độ nhạy cảm với căng thẳng thị trường và việc áp dụng chúng ở các thị trường dễ bị lạm phát khiến chúng trở thành một lựa chọn hấp dẫn để bảo toàn tài sản trong bối cảnh kinh tế năng động.
Bất động sản
Trong vài thập kỷ qua, trong khi lạm phát của Mỹ trung bình khoảng 2-3% mỗi năm, các khoản đầu tư bất động sản đã chứng minh ROI trung bình hàng năm ấn tượng khoảng 9-10%. Sự tăng giá nhất quán này nhấn mạnh độ tin cậy của bất động sản trong việc bảo vệ chống lạm phát.
Bất động sản cung cấp một biện pháp bảo vệ hiệu quả chống lại lạm phát thông qua thu nhập cho thuê ổn định, có thể được điều chỉnh để chống lại tác động của lạm phát, bảo toàn dòng tiền.
Sự khan hiếm của bất động sản càng làm tăng thêm sức hấp dẫn của nó. Đất đai, nền tảng của bất động sản, là hữu hạn, và khi dân số tăng lên và đô thị hóa, nhu cầu về bất động sản vẫn mạnh mẽ, tự nhiên thúc đẩy giá trị của nó. Ngoài ra, đầu tư bất động sản thường liên quan đến việc vay vốn thông qua các khoản thế chấp và trong môi trường lạm phát, giá trị thực của nợ giảm, khuếch đại lợi tức đầu tư.
Hơn nữa, bất động sản rất năng động và có thể được cải thiện và nâng cấp, tăng giá trị và tiềm năng thu nhập của nó. Nó bao gồm các danh mục đa dạng như bất động sản dân cư, thương mại và công nghiệp, mang lại lợi ích đa dạng hóa tích hợp.
Phương thức đa dạng hóa các khoản đầu tư
Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn với rủi ro cân bằng bất động sản trong quá trình tăng thuế và bất ổn kinh tế, củng cố sự ổn định tài chính khi động lực thị trường thay đổi. Cơ cấu hợp đồng cho thuê với điều chỉnh lạm phát ổn định thu nhập cho thuê, điều chỉnh nó với lạm phát để duy trì sức mua, một bước đi khôn ngoan trong thời điểm không chắc chắn. Điều này làm cho nó trở thành một trong những hàng rào danh mục đầu tư đó.
Lợi thế về thuế của bất động sản tăng cường đáng kể dòng tiền sau thuế, chủ yếu thông qua các khoản khấu trừ và lợi ích khấu hao, giảm thu nhập chịu thuế và tối đa hóa lợi nhuận. Tận dụng lợi thế về thuế từ việc cải thiện tài sản giúp giảm thu nhập cho thuê chịu thuế, đảm bảo thu nhập nhiều hơn vẫn là của bạn trong bối cảnh thuế đang phát triển.
Các thuộc tính độc đáo, khả năng phục hồi lịch sử và khả năng chống lại tác động của lạm phát khiến nó trở thành một lựa chọn đặc biệt cho các hàng rào danh mục đầu tư. Đây là một tài sản hữu hình, tạo thu nhập, luôn thể hiện khả năng bảo vệ và bảo toàn tài sản trong bối cảnh áp lực lạm phát.
Cập nhật tin tức về thị trường đầu tư tại Reviewsantot.