Reviewsantot.com – Trong phần đầu của bài viết “Tổng quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tốt nhất,” chúng ta đã tìm hiểu về một số quỹ chỉ số nổi bật, giúp nhà đầu tư có cái nhìn tổng quan và lựa chọn phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình. Ở phần 2 này, Reviewsantot sẽ tiếp tục mang đến cho bạn những quỹ chỉ số ưu việt khác, cùng với phân tích chi tiết về ưu điểm và nhược điểm của từng quỹ.
Các quỹ tương hỗ tổng thị trường chứng khoán hoạt động tốt nhất
Nhiều quỹ ETF được đề cập ở trên cũng có sẵn dưới dạng quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, lưu ý rằng quỹ tương hỗ thường yêu cầu mức đầu tư tối thiểu vài nghìn đô la và chỉ có thể giao dịch một lần mỗi ngày tại giá trị tài sản ròng (NAV) vào thời điểm đóng cửa của quỹ. Mặt khác, quỹ tương hỗ thường có mức phí thấp hơn một chút so với các quỹ ETF tương đương. Dưới đây là một số quỹ tương hỗ tiêu biểu trên thị trường bạn có thể xem xét.
Quỹ chỉ số thị trường tổng thể Fidelity (FSKAX)
Mục tiêu của quỹ này là tạo ra lợi nhuận tương ứng với tổng lợi nhuận trên nhiều loại cổ phiếu của Hoa Kỳ và quỹ thường có khoảng 80% tài sản được đầu tư vào các cổ phiếu có trong Chỉ số Tổng thị trường Chứng khoán Dow Jones Hoa Kỳ.
- Hiệu suất tính đến thời điểm hiện tại: 15,8%
- Hiệu suất lịch sử (5 năm hàng năm): 14,1 phần trăm
- Tỷ lệ chi phí: 0,015 phần trăm
Quỹ đầu tư chỉ số Wilshire 5000 (WFIVX)
Quỹ này tìm cách tái tạo tổng lợi nhuận của Chỉ số Thị trường Tổng thể Wilshire 5000, bao gồm khoảng 3.500 cổ phiếu và được tính theo trọng số vốn hóa thị trường.
- Hiệu suất tính đến thời điểm hiện tại: 15,2%
- Hiệu suất lịch sử (5 năm hàng năm): 13,7 phần trăm
- Tỷ lệ chi phí: 0,60 phần trăm
* Lưu ý: Dữ liệu hoạt động của quỹ tương hỗ tính đến ngày 18 tháng 7 năm 2024
Tổng quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Câu hỏi thường gặp
Những ưu và nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ chỉ số thị trường tổng thể là gì?
Ưu điểm của quỹ chỉ số thị trường tổng thể
- Đa dạng hóa: Thông qua một chứng khoán, bạn có thể có danh mục đầu tư được đa dạng hóa rộng rãi trên khắp thị trường và phong cách đầu tư.
- Phí thấp: Những khoản tiền này tương đối dễ tìm với tỷ lệ chi phí rất thấp, nghĩa là bạn có thể chỉ phải trả một vài đô la cho mỗi 10.000 đô la bạn đã đầu tư.
- Cần rất ít nghiên cứu: Vì các quỹ này tìm cách phù hợp với hiệu quả hoạt động của toàn bộ thị trường chứng khoán nên bạn sẽ không cần phải dành thời gian nghiên cứu những lĩnh vực hoặc công ty nào có khả năng hoạt động tốt hơn.
- Kiếm lợi nhuận từ vốn cổ phần dài hạn: Bằng cách mua tổng quỹ thị trường, bạn sẽ có thể đạt được lợi nhuận dài hạn trên thị trường chứng khoán của khu vực đó miễn là bạn có thể tiếp tục đầu tư.
- Nhanh chóng thêm vị trí địa lý: Các quỹ này cũng là một cách tuyệt vời để thêm địa lý mới vào danh mục đầu tư của bạn một cách nhanh chóng và không cần nhiều nỗ lực.
Nhược điểm của quỹ chỉ số thị trường tổng thể
- Tăng trưởng bị hạn chế: Lợi nhuận của bạn bị giới hạn trong thị trường chứng khoán tổng thể và không có khả năng thay đổi nhiều bằng cách chọn tổng quỹ thị trường khác nhau.
- Nhược điểm của việc đa dạng hóa rộng rãi: Bởi vì các quỹ này được đầu tư quá rộng rãi, bạn sẽ bỏ lỡ những khoản lợi nhuận quá lớn khi một phân khúc cụ thể của thị trường hoạt động tốt. Nếu các công ty vốn hóa nhỏ hoạt động tốt hơn về mặt chủ yếu thì tổng quỹ thị trường có thể sẽ tụt hậu.
- Khó giữ kỷ luật: Đầu tư vào các quỹ chỉ số thị trường tổng thể có thể hơi nhàm chán, ngay cả khi đó là một cách đầu tư rất hợp lý. Những chiến lược nhàm chán đôi khi có thể khó thực hiện, đặc biệt khi các lĩnh vực khác đang hoạt động tốt hơn.
Ai nên đầu tư vào quỹ chỉ số thị trường tổng thể?
Tổng quỹ chỉ số thị trường có thể là sự lựa chọn tuyệt vời cho cả nhà đầu tư mới và nhà đầu tư có kinh nghiệm. Chúng là một trong những cách dễ dàng nhất để tiếp cận thị trường chứng khoán rộng rãi với chi phí thấp. Bạn không cần phải là chuyên gia tài chính mới có thể mua và nắm giữ cổ phiếu của quỹ, điều này khiến chúng trở thành lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư tiết kiệm cho các mục tiêu dài hạn như nghỉ hưu. Hãy nhớ kiểm tra tỷ lệ chi phí của quỹ để đảm bảo bạn đang trả mức phí thấp nhất có thể.
Tại sao cổ phiếu đô đốc của quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard lại phổ biến đến vậy?
Cổ phiếu đô đốc của quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard rất phổ biến vì nó cho phép các nhà đầu tư tiếp cận toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ với chi phí thấp. Vanguard nổi tiếng trong việc làm những gì tốt nhất cho các nhà đầu tư và cổ phiếu đô đốc của nó giữ chi phí ở mức thấp trong khi yêu cầu mức đầu tư tối thiểu thấp hơn so với các loại cổ phiếu khác. Để đầu tư vào cổ phiếu đô đốc của quỹ chỉ số, bạn phải duy trì khoản đầu tư 3.000 USD vào quỹ, trong đó bạn sẽ chỉ phải trả 4 điểm cơ bản, hay 0,04%, phí hàng năm. Điều đó có nghĩa là với mỗi 10.000 đô la bạn có trong quỹ, bạn sẽ phải trả 4 đô la chi phí.
Điểm mấu chốt
Tổng quỹ chỉ số thị trường là một cách tuyệt vời để các nhà đầu tư tiếp cận danh mục cổ phiếu đa dạng rộng rãi với chi phí rất thấp. Các quỹ chỉ số nói chung được cho là hoạt động tốt hơn các quỹ được quản lý tích cực một phần do mức phí thấp. Hãy cân nhắc việc biến quỹ tương hỗ thị trường tổng thể hoặc quỹ ETF trở thành một phần cốt lõi trong kế hoạch đầu tư dài hạn của bạn.
Cập nhật các kiến thức hữu ích trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/