- Các quỹ ETF bạch kim khiến các nhà đầu tư tiếp cận với giá bạch kim mà không cần sở hữu nó.
- Đầu tư vào ETF bạch kim mang lại sự đa dạng hóa, tính thanh khoản và hiệu quả về chi phí.
- Các quỹ ETF bạch kim theo dõi giá bạch kim bằng cách tạo ra và mua lại cũng như sự tham gia của những người tham gia được ủy quyền.
- Khi đầu tư vào quỹ ETF bạch kim, hãy xem xét tỷ lệ chi phí, tính thanh khoản, lỗi theo dõi và danh tiếng của chúng.
ETF bạch kim là gì?
Các quỹ giao dịch trao đổi bạch kim (ETF bạch kim) là các khoản đầu tư tiếp xúc với thị trường bạch kim. Các quỹ này theo dõi giá bạch kim thông qua nắm giữ vật chất hoặc các công cụ tài chính phái sinh, mang lại cơ hội đa dạng hóa danh mục đầu tư.
ETF bạch kim hoạt động như thế nào
ETF bạch kim cho phép bạn đầu tư vào thị trường bạch kim mà không cần sở hữu kim loại đó. Các quỹ này theo dõi giá bạch kim.
Đối với ETF vật lý, mỗi cổ phiếu đại diện cho một lượng bạch kim nhất định được lưu trữ trong một kho tiền an toàn, với người quản lý ETF giám sát việc quản lý nó. Trong khi đó, các quỹ ETF dựa trên công cụ phái sinh sử dụng hợp đồng tương lai để tái tạo hiệu suất của bạch kim.
Khi các nhà đầu tư giao dịch cổ phiếu, giá trị tài sản ròng của quỹ dao động theo giá thị trường của bạch kim. Giá trị của những cổ phiếu này phải tương quan với giá thị trường hiện hành của bạch kim. Đó là một cách đầu tư vào bạch kim hiệu quả, mang lại tính thanh khoản và sự đơn giản vì bạn có thể giao dịch cổ phiếu trong một quỹ ETF dễ dàng hơn so với việc mua hoặc bán kim loại.
Lợi ích của ETF bạch kim
Đầu tư vào quỹ ETF bạch kim có một số lợi ích chính. Đầu tiên, họ cung cấp khả năng tiếp xúc trực tiếp với giá bạch kim mà không cần phải lưu trữ và bảo hiểm bạch kim vật chất với chi phí đáng kể.
Thứ hai, chúng mang lại tính thanh khoản cao vì các quỹ ETF này được giao dịch trên sàn giao dịch giống như cổ phiếu, cho phép các nhà đầu tư mua hoặc bán cổ phiếu bất kỳ lúc nào trong giờ thị trường.
Thứ ba, chúng cho phép đa dạng hóa danh mục đầu tư. Vì bạch kim thường biến động khác với các hàng hóa hoặc cổ phiếu khác nên nó có thể là một hàng rào chống lại sự biến động của thị trường.
Những điều cần cân nhắc khi đầu tư vào quỹ ETF bạch kim
Đầu tư vào ETF bạch kim đòi hỏi phải cân nhắc cẩn thận.
Bạn nên xem liệu ETF nắm giữ bạch kim vật chất hay sử dụng hợp đồng tương lai. Cái trước cung cấp sự tiếp xúc trực tiếp, trong khi cái sau phức tạp hơn.
Bạn cũng sẽ muốn xem xét tính thanh khoản của quỹ. Khối lượng giao dịch cao hơn có nghĩa là việc mua và bán cổ phiếu sẽ dễ dàng hơn.
Tiếp theo, hãy xem xét tỷ lệ chi phí vì tỷ lệ thấp hơn có thể tốt hơn cho túi tiền của bạn, đặc biệt đối với các khoản đầu tư dài hạn. Tuy nhiên, mức phí thấp hơn trong một quỹ không được quản lý tốt sẽ khiến bạn tốn nhiều tiền hơn về lâu dài.
Cuối cùng, hãy kiểm tra lỗi theo dõi của quỹ – nghĩa là quỹ này bám sát giá bạch kim đến mức nào. Hãy nhớ rằng, đa dạng hóa là rất quan trọng. Các quỹ ETF bạch kim có thể thêm một yếu tố độc đáo vào danh mục đầu tư của bạn nhưng không nên chiếm tỷ trọng lớn trong danh mục đầu tư tổng thể của bạn.
Các quỹ ETF bạch kim hàng đầu
Hai trong số các quỹ ETF bạch kim lớn nhất là abrdn Physical Platinum Shares ETF (PPLT) và GraniteShares Platinum Trust (PLTM).
Tính đến tháng 1 năm 2024, quỹ ETF bạch kim lớn nhất là PPLT, với tài sản khoảng 920 triệu USD, tiếp theo là PLTM, cũng có cơ sở tài sản đáng kể khoảng 920 triệu USD.
Quỹ ETF cổ phiếu bạch kim vật lý abrdn (PPLT) có tỷ lệ chi phí là 0,60%. GraniteShares Platinum Trust (PLTM) có tỷ lệ chi phí là 0,50%.
Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào, bạn sẽ cần tiến hành thẩm định cẩn thận.
Rủi ro của quỹ ETF bạch kim
Rủi ro thị trường
Đầu tư vào các quỹ ETF này mang lại rủi ro cố hữu, chủ yếu là biến động thị trường. Giá bạch kim dao động đáng kể, thường cao hơn vàng hoặc bạc, dẫn đến khả năng thua lỗ hoặc căng thẳng về mặt tinh thần. Các nhà đầu tư phải xem xét sự thay đổi cung-cầu của kim loại này vì nó hiếm hơn và thường nhạy cảm hơn với những thay đổi của thị trường.
Giá bạch kim bị ảnh hưởng đáng kể bởi việc sử dụng nó trong lĩnh vực ô tô. Khi doanh số bán ô tô tăng, giá trị của bạch kim cũng tăng theo. Nó cũng là một kim loại thuộc nhóm bạch kim, cũng như palladium. Về cơ bản, khi giá palladium tăng, các nhà sản xuất công nghiệp có thể chuyển sang bạch kim, mặc dù thường đắt hơn nhưng hiệu quả hơn cho các mục đích sử dụng cụ thể.
Rủi ro khai thác
Bạch kim được chiết xuất từ các mỏ quặng, thường cùng với quặng niken và đồng. Nguồn cung cấp bạch kim chính là ở Nam Phi, tiếp theo là Zimbabwe và Nga. Những rắc rối ở những khu vực đó, chẳng hạn như tình trạng thiếu điện ở Nam Phi đã khiến bạch kim lên mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2008, có thể khiến giá tăng đột biến. Thông thường, giá của nó được tính bằng troy ounce (một đơn vị đo lường có từ thời Trung Cổ ở Troyes, Pháp), tức là khoảng 31,10 gam.
Mặc dù các quỹ ETF này loại bỏ nhu cầu sở hữu bạch kim nhưng chúng vẫn phải đối mặt với rủi ro thị trường giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác. Các yếu tố kinh tế, mối đe dọa thay thế và mối quan tâm về môi trường cũng có thể đặt ra những thách thức.
Ưu và nhược điểm của ETF bạch kim
Ưu điểm
- Họ cung cấp tính thanh khoản, cho phép giao dịch dễ dàng.
- Nhìn chung, chúng có phí giao dịch và chi phí giao dịch thấp hơn so với bạch kim vật chất.
- Họ có thể dễ dàng đầu tư mà không cần phải sở hữu bạch kim.
Nhược điểm
- Sự phụ thuộc vào nhu cầu công nghiệp có thể dẫn đến biến động giá cả.
- Nhìn chung, chúng không tạo ra thu nhập ổn định, điều này gây bất lợi cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập.
- Họ có khả năng hoạt động kém hiệu quả trong thời kỳ suy thoái kinh tế.
Cách đầu tư vào quỹ ETF bạch kim
Đầu tư vào quỹ ETF bạch kim là một quá trình tương đối đơn giản mà các nhà đầu tư dày dặn và mới làm quen có thể tiếp cận được.
Đầu tiên, bạn cần phải có một tài khoản đầu tư. Điều này có thể được thực hiện thông qua một công ty môi giới hoặc một nền tảng giao dịch trực tuyến.
Sau khi tài khoản của bạn hoạt động, bạn có thể mua cổ phiếu trong quỹ ETF bạch kim mà bạn chọn. Bạn có thể thực hiện việc này trực tiếp từ sàn giao dịch chứng khoán nơi ETF được niêm yết hoặc thông qua nhà môi giới của bạn. Luôn nhớ tiến hành thẩm định trước khi đầu tư.
Sự hấp dẫn của việc đầu tư vào bất kỳ quỹ ETF nào nằm ở tính đơn giản của chúng. Nó giống như việc mua cổ phiếu của một công ty. Nhưng thay vì sở hữu một phần của công ty, về cơ bản bạn đang sở hữu một phần danh mục đầu tư theo dõi giá bạch kim.
Đồng xu thỏi bạch kim là gì?
Đồng xu bạch kim được đúc bởi chính phủ và các cơ sở đúc tiền tư nhân và được làm bằng bạch kim nguyên chất. Chúng thường được mua để sở hữu trực tiếp bạch kim và làm đồ sưu tập.
Đầu tư vào ETF bạch kim khác với đầu tư vào ETF vàng hoặc bạc như thế nào?
Bạch kim hiếm hơn và được sử dụng nhiều hơn trong công nghiệp, đặc biệt là trong bộ chuyển đổi xúc tác ô tô, khiến giá của nó nhạy cảm hơn với sự gián đoạn cung và cầu công nghiệp. Trong khi đó, vàng thường được coi là tài sản trú ẩn an toàn, với giá của nó thường được thúc đẩy bởi các yếu tố kinh tế vĩ mô và tâm lý nhà đầu tư trong thời kỳ kinh tế bất ổn. Bạc đáp ứng cả nhu cầu công nghiệp và sức hấp dẫn đầu tư.
Độ hiếm của bạch kim và tiện ích công nghiệp có thể dẫn đến sự biến động và tiềm năng tăng trưởng cao hơn, nhưng cũng có rủi ro lớn hơn so với các thị trường vàng và bạc thường ổn định hơn.
Đầu tư vào thỏi bạch kim hay quỹ ETF bạch kim tốt hơn?
Việc lựa chọn giữa thanh bạch kim và quỹ ETF tùy thuộc vào nhu cầu đầu tư, mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Các thanh cung cấp quyền sở hữu hữu hình, trong khi ETF mang lại sự dễ dàng giao dịch, đa dạng hóa và chi phí lưu trữ thấp hơn.
Điểm mấu chốt
ETF bạch kim là một cách đơn giản hơn để thâm nhập vào thị trường bạch kim mà không cần sở hữu kim loại này. Những công cụ đầu tư này có lợi thế rõ ràng, chẳng hạn như dễ giao dịch và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Tuy nhiên, nhược điểm tiềm ẩn bao gồm biến động giá cả và chi phí quản lý.
Trước khi đầu tư vào các loại ETF này, điều quan trọng là phải đánh giá cẩn thận các điều kiện thị trường, hiệu quả hoạt động trước đây của ETF và mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân của bạn. Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, luôn có một mức độ rủi ro liên quan, vì vậy việc nghiên cứu kỹ lưỡng và xem xét cẩn thận các mục tiêu tài chính của bạn là điều cần thiết.
Cập nhật các kiến thức hữu ích trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/