Thị trường tài chính là vừa là cơ hội đồng thời cũng là thử thách, hứa hẹn đem lại nhiều lợi nhuận cho những nhà đầu tư am hiểu và có kinh nghiệm. Nhưng cũng như bất kỳ hoạt động kinh doanh nào, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Thị trường Chứng Khoán, Bitcoin, Forex giúp nhiều người có kiến thức và kỹ năng dễ kiếm tiền thì cũng dễ dàng làm mất tiền của những người thiếu hiểu biết. Đặc biệt là khi bạn chọn sai sàn giao dịch hoặc không được hướng dẫn đầy đủ cách sử dụng các phần mềm để giao dịch.

Do đó, trước khi quyết định tham gia vào thị trường tiềm năng này, bạn phải cân nhắc cẩn thận mục tiêu đầu tư, nguồn lực tài chính, kinh nghiệm và khả năng quản lý rủi ro của chính mình. Và quan trọng hơn hết, đừng nên đầu tư nếu bạn không thể hoặc không muốn chấp nhận khả năng rủi ro có thể dẫn đến thua lỗ.

Một số rủi ro trên thị trường Chứng Khoán, Tiền Số và Forex

Rủi ro về Ký quỹ và đòn bẩy

Để mở một lệnh giao dịch có đòn bẩy khi giao dịch ngoại hối hoặc CFD bạn sẽ phải ký quỹ. Ký quỹ thường là một tỷ lệ tương đối nhỏ so với giá trị của lệnh giao dịch. Ví dụ một giao dịch với đòn bẩy 1:200 sẽ phải ký quỹ với tỷ lệ rất nhỏ là 0.5 % trên tổng giá trị của lệnh giao dịch đó. Điều này nghĩa là một biến động nhỏ của giá sẽ tạo ra một biến động lớn về giá trị của lệnh giao dịch, nó làm bạn có thể lời nhiều và có thể bị lỗ nhiều.

Bạn có thể bị trạng thái lỗ nặng khi đi sai hướng thị trường và được yêu cầu nạp thêm tiền để duy trì trạng thái lệnh hiện có của bạn. Nếu bạn không đáp ứng đủ số dư cần thiết để duy trì, thì trạng thái của bạn sẽ bị tất toán và tài khoản của bạn sẽ bị lỗ.

Rủi ro công nghệ 

Đây là rủi ro có thể xảy ra ngay cả khi bạn thực hiện mua bán chứng khoán trong đất nước của bạn hoặc khi mua bán chứng khoán Mỹ và chứng khoán quốc tế thông qua các sàn chứng khoán toàn cầu, chẳng hạn khi đường truyền Internet bị lỗi, khi sàn giao dịch gặp sự cố về mặt kỹ thuật hoặc một vấn đề nào đó liên quan đến các vấn đề công nghệ của sàn giao dịch mà bạn đăng ký sử dụng. Khi xảy ra các sự cố công nghệ này thì có thể quá trình giao dịch của bạn sẽ bị gián đoạn hoặc chậm lại cho đến khi sàn giao dịch xử lý xong sự cố hoặc đường truyền Internet được kết nối.

Rủi ro thanh khoản

Rủi ro khi ngân hàng phải bán lỗ tài sản để đáp ứng nhu cầu tiền mặt tức thời. Thí dụ, người gửi tiền yêu cầu có tiền mặt ngay.

Rủi ro pháp lý

Rủi ro do thay đổi luật pháp (rủi ro pháp lý) — khả năng thua lỗ do việc bổ sung hoặc sửa đổi các văn bản pháp luật hiện hành, đặc biệt là các văn bản thuế. Rủi ro pháp lý bao gồm khả năng thua lỗ do không có những văn bản pháp lý tiêu chuẩn quy định hoạt động trên thị trường tài chính nói chung và thị trường ngoại hối nói riêng. Trước khi mua cổ phiếu Mỹ nói riêng và cổ phiếu quốc tế nói chung, bạn nên nghiên cứu kỹ các điều luật để tránh và/hoặc chấp nhận một phần rủi ro có thể xảy ra với bạn hoặc với khoản đầu tư của bạn.

Rủi ro chính trị-xã hội

Rủi ro do những biến động cơ bản của tình hình kinh tế chính trị, mức rủi ro của tình hình xã hội không ổn định, bao gồm các cuộc đình công, nguy cơ bùng nổ chiến sự, dịch bệnh.

Rủi ro lãi suất

Rủi ro lãi suất là một trong những rủi ro hệ thống, hay còn gọi là rủi ro không phân tán được khi đầu tư vào thị trường chứng khoán. Rủi ro lãi suất nói đến sự không ổn định trong giá trị thị trường và số tiền thu nhập trong tương lai, nguyên nhân là dao động trong mức lãi suất chung.

Rủi ro chọn sai sàn

Có quá nhiều sàn giao dịch chứng khoán, Tiền số và Forex trên toàn thế giới mà bạn có thể được ai đó giới thiệu, nhưng chưa chắc đó là sàn giao dịch phù hợp với bạn. Chưa kể nếu chọn nhầm sàn không uy tín, thì có thể bạn nạp tiền vào được nhưng rút ra thì gặp muôn vàn trắc trở, nhất là trên thị trường tiền số và Forex. Do đó chọn sai sàn sẽ tạo ra một rủi ro lớn cho bạn ngay từ khi bạn vừa mới bước chân vào thị trường. Để tránh chọn sai sàn, bạn nên tham khảo các sàn giao dịch được review cao bởi người dùng. Đối với thị trường Forex và tài chính quốc tế, bạn có thể tham khảo Bảng Xếp Hạng Sàn Forex Toàn Cầu hoặc Top 5 Sàn Forex Tốt Nhất trước khi mở tài khoản để giảm thiểu rủi ro chọn sai sàn forex.

Rủi ro vận hành (kĩ thuật, công nghệ, nhân sự)

Rủi ro như đường truyền Internet chậm, phần mềm hoặc phần cứng máy tính bị lỗi hoặc hư hỏng. Bạn nên sử dụng đường truyền Internet tốt, máy tính của bạn phải hoạt động ổn định hoặc bạn phải sao lưu các thông tin quan trọng để đề phòng trường hợp dữ liệu bị mất không thể phục hồi.

Rủi ro kinh doanh

Cổ phiếu của bạn đương nhiên sẽ tụt mất giá trị nếu tình trạng kinh doanh của công ty không thuận lợi. Khi có những thay đổi trong tình trạng này, công ty có thể sẽ bị sút giảm lợi nhuận và cổ tức.

Rủi ro kinh doanh cũng có hai loại cơ bản: bên ngoài và nội tại. Rủi ro kinh doanh nội tại phát sinh trong quá trình vận hành hoạt động của công ty. Mỗi công ty có một loại rủi ro nội tại riêng và mức độ thành công của mỗi công ty thể hiện qua hiệu quả hoạt động.

Công ty cũng chịu những rủi ro đến từ bên ngoài riêng, phụ thuộc vào các yếu tố môi trường kinh doanh cụ thể, như chi phí tiền vay, sự cắt giảm ngân sách, mức thuế nhập khẩu tăng, sự suy thoái của chu kỳ kinh doanh.

Trên đây là một số rủi ro có thể bạn gặp phải, tất nhiên còn nhiều rủi ro khác mà bạn cần cân nhắc kỹ trước khi tham gia vào thị trường chứng khoán Mỹ nói riêng và thị trường chứng khoán quốc tế nói chung. Sau khi nghiên cứu các vấn đề đã trình bày ở trên, bạn đọc cần phải thận trọng xem xét các loại hình rủi ro có thể xuất hiện trong quá trình giao dịch với các công cụ tài chính của sàn giao dịch chứng khoán, tiền số, Forex và với công cụ CFD, cũng như xem xét các mục đích đầu tư và các khả năng tài chính của mình. Tất cả những điều kể trên không có nghĩa là bạn không nên tiến hành giao dịch mà nhằm mục đích giúp bạn nhận thức được những mức rủi ro của hình thức kinh doanh này, xác định các điều kiện cần thiết, đánh giá các mục tiêu tài chính và khả năng để đi đến quyết định lựa chọn những chiến lược đầu tư phù hợp.