Reviewsantot.com – Thị trường tài chính, với sự đa dạng và phức tạp của nó, là một môi trường mà những người lừa đảo tài năng tận dụng để đạt lợi ích cá nhân. Trong số các kịch bản gian lận, mô hình Ponzi là một trong những chiến lược phổ biến. Nhưng Ponzi scheme là gì và ai là người chủ trì mô hình lừa đảo này, được biết đến trên toàn cầu? Bài viết này Reviewsantot sẽ tổng hợp thông tin và cung cấp hướng dẫn nhận diện Ponzi scheme.
Giới thiệu về Ponzi scheme
Ponzi scheme, hay còn được biết đến là mô hình Ponzi, mô tả một hình thức vay tiền trong đó người vay sử dụng tiền mới để trả nợ cho người cho vay. Người vay thường cam kết trả lãi cao cho người cho vay và quảng cáo về những thành công trước đây để thu hút những người mới tham gia. Người cho vay cũng thường giới thiệu những người mới, tăng kích thước nguồn tiền.
Những người sáng lập Ponzi scheme thường sử dụng chiến lược lôi kéo nhà đầu tư mới bằng cách hứa cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các loại đầu tư khác. Lợi nhuận có thể là ngắn hạn hoặc không đối xứng so với thị trường. Ban đầu, mô hình Ponzi có thể bắt đầu như một doanh nghiệp hợp pháp, nhưng sau đó trở thành một trò lừa đảo khi không đạt được lợi nhuận mong đợi. Ngay cả khi khởi đầu tích cực, để duy trì mô hình, một lượng tiền ngày càng lớn từ những nhà đầu tư mới là cần thiết để chi trả lãi cho những người đã tham gia trước đó.
Cách thức vận hành của Ponzi scheme
Một Ponzi Scheme thường hoạt động theo quy trình sau:
Ban đầu, có một thành viên khởi xướng quảng cáo về cơ hội đầu tư, yêu cầu những người tham gia đóng góp $1000. Người này nhận cam kết sẽ được hoàn trả toàn bộ số vốn ban đầu và nhận 10% lợi nhuận sau một khoảng thời gian đầu tư cụ thể, ví dụ 90 ngày.
Nếu thành công, người khởi xướng có thể thu hút thêm 2 nhà đầu tư khác trước khi thời hạn 90 ngày kết thúc. Lúc này, người khởi xướng rút $1100 từ tổng số $2000 từ người thứ hai và thứ ba để trả cho người thứ nhất. Người thứ nhất có thể bị lôi cuốn và có thể quyết định tái đầu tư với số vốn ban đầu là $1000.
Bằng cách thu tiền từ những nhà đầu tư mới, kẻ lừa đảo có đủ tài chính để trả lãi cho những nhà đầu tư đầu tiên và thuyết phục họ tái đầu tư, đồng thời kêu gọi thêm người tham gia.
Khi hệ thống phát triển, người khởi xướng phải liên tục tìm kiếm thêm nhà đầu tư mới để duy trì khả năng trả lãi đã hứa.
Cuối cùng, khi hệ thống không thể duy trì được nữa, người khởi xướng có thể bị bắt hoặc biến mất, mang theo số tiền mà họ thu được từ các nhà đầu tư.
5 dấu hiệu nhận diện mô hình Ponzi scheme
Mô hình Ponzi Scheme đã tồn tại trong khoảng 100 năm và hàng năm, ở nhiều địa điểm trên thế giới, nhiều nhà đầu tư đã trở thành nạn nhân của nó. Đây là một hiện tượng ảnh hưởng đến tâm lý của đa số nhà đầu tư tại Việt Nam. Ponzi Scheme không chỉ duy trì sự tồn tại của nó mà còn ngày càng phức tạp và tinh vi hơn. May mắn rằng, dù có những biến động không ngừng, Ponzi Scheme vẫn có những đặc điểm nhận biết nhất định như sau:
Cam kết trả lãi suất cao, không rủi ro hoặc rủi ro rất thấp. Điều này không tương ứng với bất kỳ cơ hội đầu tư hợp lý nào vì lợi suất cao thường đi kèm với rủi ro tăng cao.
Sản phẩm, dịch vụ hoặc dự án mơ hồ, thông tin không rõ ràng hoặc được giải thích một cách phức tạp. Ponzi Scheme thường giữ thông tin mơ hồ để tạo ra sự khó hiểu và thường xuyên che đậy sự thiếu minh bạch.
Hợp đồng chủ yếu tập trung vào việc cam kết lợi tức cao, ít nhắc đến rủi ro và thường chứa các điều khoản khó khăn liên quan đến việc rút tiền từ hệ thống.
Những người kêu gọi đầu tư thường quảng cáo hệ thống và các nhà lãnh đạo một cách quá mức, giữ vai trò như những con rối chăm chỉ mà không biết mệt mỏi.
Tổ chức, công ty hoặc cá nhân lãnh đạo có lý lịch không rõ ràng, không được đăng ký kinh doanh hợp pháp, và thông tin liên quan đến họ thường khó tìm kiếm và kiểm tra.
Cách để phòng tránh cạm bẫy Ponzi scheme
Luôn đặt ra nghi vấn: Mọi cơ hội đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao và nhanh chóng với số vốn ban đầu nhỏ đều có những dấu hiệu không trung thực. Điều này đặc biệt đúng với những cơ hội ít phổ biến hoặc khó hiểu.
Thận trọng trước những cơ hội xuất thần: Luôn cẩn trọng đặc biệt khi đối mặt với những lời mời quá hấp dẫn đối với các cơ hội đầu tư dài hạn.
Kiểm tra kỹ người bán: Người quảng bá cơ hội đầu tư cần được kiểm tra một cách cẩn thận. Cố vấn tài chính uy tín, một nhà môi giới chứng khoán hoặc công ty chứng khoán phải được đăng ký và quản lý bởi các tổ chức hợp pháp.
Không dựa vào niềm tin, hãy dựa vào xác thực: Các khoản đầu tư hợp pháp phải được đăng ký một cách hợp pháp. Điều quan trọng là kiểm tra thông tin đăng ký kinh doanh. Nếu cơ hội đầu tư không có đăng ký, cần có lời giải thích và bằng chứng hợp lý.
Hiểu rõ bản chất khoản đầu tư: Không nên đầu tư vào những điều mà người đầu tư không hiểu rõ. Cần tận dụng tất cả các nguồn thông tin có thể và đề phòng với những khoản đầu tư “bí mật”.
Tố cáo: Khi phát hiện có người bị mời gọi tham gia vào Ponzi Scheme, cần báo ngay cho các cơ quan có thẩm quyền để bảo vệ nhà đầu tư khỏi mô hình lừa đảo này.
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
Website: https://reviewsantot.com/
Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/