Phương pháp đầu tư cổ phiếu nhận cổ tức là một chiến lược đầu tư dài hạn mà trong đó nhà đầu tư sẽ tập trung vào việc mua cổ phiếu của các công ty có khả năng chi trả cổ tức đều đặn và ổn định.
Cổ tức là phần lợi nhuận mà công ty chi trả cho nhà đầu tư vào đúng ngày chia cổ tức, thông qua tài khoản giao dịch trên sàn môi giới. Đầu tư vào cổ phiếu cổ tức không chỉ giúp nhà đầu tư tạo ra một nguồn thu nhập thụ động mà còn có tiềm năng gia tăng giá trị vốn dài hạn khi giá cổ phiếu tăng.
Khi đầu tư cổ phiếu nhận cổ tức cao bạn sẽ đi tìm kiếm những doanh nghiệp trả cổ tức tiền với tỷ suất cổ tức cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng.
Tỷ suất cổ tức là tỷ suất giữa cổ tức nhận được so với giá mua thực tế tính trong một năm đầu tư.
Ví dụ
Khi công ty/ tập đoàn tiến hành chia cổ tức vào ngày xx với giá trị cổ tức là 2$/ cổ phiếu.
Nếu nhà đầu tư mua 1000 cổ phiếu của tập đoàn này thì vào đúng ngày chia cổ tức nhà đầu tư sẽ nhận được: 1000 cổ phiếu x 2$/ cổ phiếu = 2000$.
Ngoài ra, trong quá trình giao dịch cổ phiếu nhà đầu tư có thể hưởng thêm mức lợi nhuận từ các khoản chênh lệch giá.
=> Tổng lợi nhuận khi đầu tư cổ phiếu chia cổ tức là
Lợi nhuận từ cổ tức + lợi nhuận chênh lệch
Đặc điểm của chiến lược đầu tư hưởng cổ tức
Như với bất kỳ chiến lược nào, có những ưu điểm và nhược điểm đối với đầu tư cổ tức. Độ tuổi, mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư sẽ quyết định xem ưu điểm có vượt trội hơn nhược điểm hay không.
- Cổ tức là tiền được trích từ lợi nhuận sau thuế hoặc phát hành thêm cổ phiếu để trả cổ tức mà các công ty trả cho các nhà đầu tư.
- Dòng tiền đều đặn hằng năm, vì cổ tức được trả đều đặn theo quý, theo năm nên nhà đầu tư có dòng tiền bền vững để thực hiện các mục tiêu cá nhân, hoặc nhà đầu tư có thể tái đầu tư vào cổ phiếu đó hoặc cổ phiếu khác tiềm năng hơn.
- Cổ phiếu cổ tức ít biến động hơn so với cổ phiếu tăng trưởng, cải thiện thu nhập của danh mục đầu tư của bạn mà không làm tăng rủi ro thị trường.
- Cổ phiếu cổ tức hấp dẫn các nhà đầu tư thận trọng và không thích rủi ro.
CÁC TIÊU CHÍ LỰA CHỌN DOANH NGHIỆP ĐỂ ĐẦU TƯ
Nhìn có vẻ “ngon ăn” như vậy, nhưng trên thực tế, không phải lúc nào việc chọn đầu tư cổ tức tiền mặt cao cũng dễ thành công. Nhiều cạm bẫy tương tự như vậy xuất hiện để lôi kéo nhà đầu tư mua vào những cổ phiếu kém chất lượng.
Điều quan trọng nhất, nhà đầu tư phải chọn được những doanh nghiệp có “khả năng chi trả cổ tức bền vững”. Để nhìn ra được và đánh giá cổ phiếu có khả năng như vậy thì nhà đầu tư cần thực hiện thẩm định cẩn thận và xem xét kỹ lưỡng các tiêu chí cụ thể để tìm ra đâu là cổ phiếu thực sự “ngon”.
Dưới đây là các tiêu chí để lựa chọn doanh nghiệp để đầu tư cổ phiếu:
Kiểm tra xu hướng ngành và triển vọng của doanh nghiệp
Tìm hiểu về doanh nghiệp và ngành nghề đang hoạt động. Hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp là gì, mức lợi nhuận trung bình của ngành là bao nhiêu, ngành nghề trong tương lai có triển vọng không, ban quản trị có năng lực ra sao, báo cáo tài chính, báo cáo kết quả kinh doanh thế nào.
Việc kiểm tra xu hướng ngành giúp NĐT biết được các lĩnh vực hoạt động tốt, dự kiến sẽ phát triển và duy trì lợi nhuận trong vài năm tới. Tiếp theo, chọn những công ty dẫn đầu ngành và có lịch sử chi trả cổ tức cao. Các cổ phiếu chi trả cổ tức lớn thường thuộc về những doanh nghiệp uy tín, dẫn đầu thị trường.
Các doanh nghiệp đang hoạt động tốt, ổn định, ưu thế cạnh tranh cao và có dấu hiệu tăng trưởng, thì những yếu tố này nâng cao khả năng các cổ phiếu sẽ tiếp tục được trả cổ tức.
Cổ phiếu vốn hóa trung bình đến lớn
Trong chiến lược đầu tư cổ phiếu hưởng cổ tức, những cổ phiếu được ưa chuộng thường là những công ty trưởng thành về mặt doanh thu, lợi nhuận và dòng tiền ổn định
Thông thường, những công ty này không phải là doanh nghiệp tăng trưởng cao, nhưng họ đã thể hiện mức tăng trưởng thu nhập ổn định trong nhiều năm và thường được coi là có rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu tăng trưởng cao. Các công ty tăng trưởng như vậy sử dụng rất nhiều dòng tiền để mở rộng, để lại rất ít cho cổ tức.
Các doanh nghiệp đã trưởng thành hơn thường không mở rộng kinh doanh một cách mạnh mẽ, phần lớn thu nhập sau thuế sẽ được trả lại cho các cổ đông dưới dạng cổ tức, đặc biệt là cổ tức bằng tiền mặt.
Tỷ lệ chi trả cổ tức cao
“Tỷ lệ chi trả cổ tức” là tỷ lệ phần trăm thu nhập ròng của công ty được trả cho các cổ đông dưới dạng cổ tức bằng tiền mặt. Con số này thường được thể hiện dưới dạng phần trăm.
Tỷ lệ chi trả cổ tức (%) = 1 – Tỷ lệ lợi nhuận giữ lại
Đây được xem như một dấu hiệu cho thấy tính bền vững của dòng thanh toán cổ tức của công ty. Nếu một công ty lớn, ổn định và không tìm cách tăng trưởng mạnh mẽ nữa, thì phần lớn lợi nhuận mà công ty kiếm được sẽ được trả lại cho các cổ đông.
– 0% đến 35% là dấu hiệu của một công ty trẻ mới bắt đầu trả cổ tức.
– 35% đến 55% là dấu hiệu của một công ty lành mạnh, trưởng thành đã đạt được sự cân bằng giữa cổ tức và tái đầu tư. Đây là khoảng tỷ lệ đáng tin cậy nhất khi lựa chọn một cổ phiếu bền vững.
– 55% đến 75% sẽ được coi là cao vì hơn một nửa lợi nhuận sẽ được chia cho cổ tức.
CÁC MÃ CỔ PHIẾU CHIA CỔ TỨC TIỀM NĂNG TRONG THÁNG 07/2024
STARBUCKS
Tổng quan về thương hiệu cafe toàn cầu Starbucks
Starbucks vận hành 38.587 cửa hàng trên toàn thế giới tính đến cuối quý tài chính đầu tiên năm 2024 (kết thúc vào ngày 31/12/2023). Công ty đang hướng tới mục tiêu 55.000 cửa hàng vào năm 2030, tăng 42% so với hiện nay.
Đặc điểm quan trọng nhất của “gã khổng lồ” kinh doanh cà phê Starbucks rõ ràng là khả năng nhận diện thương hiệu mạnh mẽ. Công ty đã rất thành công khi biến một sản phẩm phổ thông như cà phê thành thứ mà mọi người sẵn sàng trả giá cao hơn để mua. Starbucks tạo được tiếng vang với người tiêu dùng và đó là một vị thế mà mọi công ty đều khao khát.
Cổ phiếu của Starbucks hiện giao dịch ở mức 93,46 USD. Trong 52 tuần qua, cổ phiếu của chuỗi cửa hàng cà phê có mức thấp nhất là 89,21 USD và mức cao nhất là 115,48 USD.
Đường trung bình động trong 50 ngày của doanh nghiệp là 94,45 USD và đường trung bình động trong 200 ngày là 96,33 USD. Công ty có vốn hóa thị trường là 105,82 tỷ USD, tỷ lệ P/E là 24,99, tỷ lệ P/E/G là 1,47 và hệ số beta là 0,99.
Starbucks báo cáo tổng doanh thu đạt 35,95 tỷ USD trong năm 2023, tăng đáng kể 11,55% so với năm 2022. Sự tăng trưởng này phản ánh khả năng của công ty trong việc thu hút nhiều khách hàng hơn và tạo ra doanh thu cao hơn. Hơn nữa, mức tăng trưởng doanh thu ổn định trong năm qua đã chứng tỏ khả năng phục hồi của Starbucks trong việc duy trì sự hiện diện mạnh mẽ trên thị trường.
Thu nhập ròng của Starbucks trong năm 2023 lên tới 4,12 tỷ USD, phản ánh mức tăng ấn tượng 25,69% so với năm 2022. Sự gia tăng thu nhập ròng này cho thấy chiến lược quản lý chi phí thành công và hoạt động hiệu quả của công ty, ngay cả khi phải đối mặt với những thách thức tiềm ẩn.
Thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Starbucks trong năm 2023 đứng ở mức 3,58 USD, tăng đáng kể 26,47% so với năm 2022. Sự tăng trưởng EPS này cho thấy khả năng công ty tạo ra lợi nhuận cao hơn cho các cổ đông.
Thông tin về thương vụ
Tên công ty: Starbucks
Mã niêm yết: NASDAQ: SBUX
Quốc gia: Mỹ
Lĩnh vực kinh doanh: Thức uống cà phê, trà
Giá cổ phiếu niêm yết: 93,46 USD (20/2/2024)
Ngày chia cổ tức: 12/08/2024
Cổ tức: 0,57 USD/cổ phiếu
Mức sinh lời: 12,19% với tỷ lệ ký quỹ 1:20
MICROSOFT
Microsoft Corporation, có trụ sở tại Redmond, Washington, là một tập đoàn đa quốc gia và công ty công nghệ hàng đầu của Mỹ. Các sản phẩm phần mềm nổi tiếng bao gồm hệ điều hành Microsoft Windows, Microsoft Office, và các trình duyệt web như Internet Explorer và Edge. Được thành lập vào tháng 4 năm 1975, Microsoft đã nhanh chóng trở thành một trong những nhà lãnh đạo thị trường hệ điều hành máy tính cá nhân.
Forbes Global 2000 xếp Microsoft là nhà sản xuất phần mềm lớn nhất thế giới tính theo doanh thu năm 2022. Cùng với Alphabet, Amazon, Apple và Meta, Microsoft là một trong 5 công ty công nghệ hàng đầu tại Mỹ. Tính đến năm 2020, Microsoft có mức định giá thương hiệu cao thứ ba trên toàn cầu. Trụ sở chính của Microsoft vẫn đặt tại Redmond, Washington, Hoa Kỳ.
Dự đoán cổ phiếu: Các nhà phân tích tiếp tục lạc quan về cổ phiếu của Microsoft, dự đoán sự tăng trưởng tiếp tục được thúc đẩy bởi vai trò dẫn đầu trong công nghệ trí tuệ nhân tạo.
Hiệu suất gần đây: Đến ngày 11 tháng 4 năm 2024, giá cổ phiếu của Microsoft đã tăng +14,13% so với đầu năm.
Vốn hóa thị trường: Microsoft đạt vốn hóa thị trường 3,1 nghìn tỷ đô la, duy trì vị trí là một trong những công ty lớn nhất thế giới.
Trong năm qua, giá cổ phiếu Microsoft (MSFT) đã đạt mức tăng ấn tượng +32,31, tính đến ngày 30/4/2024. Trong 5 năm qua, bức tranh thậm chí còn tươi sáng hơn khi MSFT đã tăng tới +209,88%.
Cổ phiếu này đã tăng gần gấp đôi trong một đợt tăng giá lớn kể từ khi chạm đáy vào tháng 10/2023, từ khoảng 220 USD/cổ phiếu lên 430 USD/cổ phiếu. Kể từ đó, họ đã ổn định lại như một sự điều chỉnh tự nhiên từ một chuỗi chiến thắng dài.
Các nhà đầu tư dài hạn đã nắm giữ đến năm 2022 hoặc tham gia đợt tăng giá mới nhất vào năm 2023 đã nhận được hiệu suất tăng mạnh mẽ và liên tục, vượt xa các đối thủ cổ phiếu công nghệ megacap ‘Magnificent 7’ là Alphabet (GOOGL), Apple (AAPL) và Tesla (TSLA) và chỉ thua kém Nvidia (NVDA) và Meta Platforms (META).
Các động lực chính thúc đẩy giá cổ phiếu Microsoft
Microsoft gần đây đã công bố thu nhập quý 3 năm tài chính 2024, ghi nhận doanh thu tăng đáng kể lên 61,9 tỷ USD, tăng 17% so với cùng kỳ năm ngoái và thu nhập ròng tăng 20% lên 21,9 tỷ USD.
Trong khi đó, Microsoft Cloud phát triển mạnh với mức tăng doanh thu 23%, được thúc đẩy bởi các dịch vụ Azure và AI.
Ngoài ra, doanh thu OEM của Windows bất ngờ tăng 11%, do phí cấp phép từ các nhà sản xuất PC, với triển vọng trong tương lai gắn liền với việc ra mắt PC AI có chip Snapdragon của Qualcomm.
Thông tin về thương vụ chia cổ tức Microsoft
- Tên công ty: Microsoft Corporation (MSFT).
- Giá cổ phiếu: 406,32 USD (cập nhật ngày 28/04/2024).
- Tỷ lệ đòn bẩy: 1:20.
- Giá cổ phiếu khi dùng đòn bẩy: 20,3 USD.
- Giá trị cổ tức: 0,75 USD.
- Mức sinh lời tối thiểu: 3,69%.
- Hạn chót mua cổ phiếu hưởng cổ tức: 16/08/2024.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/