Reviewsantot.com – Đầu tư vào thị trường chứng khoán có thể là một cách sinh lợi để gia tăng tài sản và đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn. Hiểu được mức lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán trong dài hạn có thể giúp định hướng cho kế hoạch tài chính của bạn và định lượng danh mục đầu tư của bạn vào cổ phiếu.
Mặc dù lợi nhuận trung bình của toàn thị trường chứng khoán là khoảng 10% hàng năm, con số này có thể thay đổi rất nhiều tùy thuộc vào các yếu tố như lạm phát và biến động thị trường. Điều quan trọng cần nhớ là cổ phiếu có thể biến động và không có gì có thể đảm bảo mức lợi nhuận cao. Sau đây là phân tích về lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán và hiệu suất của cổ phiếu trong lịch sử gần đây.
Hiểu về lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán
Lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán trong lịch sử, được đo bằng chỉ số S&P 500, thường dao động quanh mức 10% hàng năm trước khi điều chỉnh theo lạm phát và khoảng 6 – 7% khi điều chỉnh theo lạm phát. Tuy nhiên, mức trung bình này che giấu những biến động đáng kể trong các thập kỷ và điều kiện kinh tế khác nhau.
Ví dụ, trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, S&P 500 đã giảm hơn 50% từ tháng 10/2007 đến tháng 3/2009. Ngược lại, một số giai đoạn, chẳng hạn như thập kỷ từ năm 2011 đến năm 2020, chứng kiến mức lợi nhuận cao hơn mức trung bình, với những năm như năm 2013 và 2019 chứng kiến mức lợi nhuận trên 30%. Hiệu suất của thị trường chứng khoán gắn chặt với các điều kiện kinh tế mở rộng và có xu hướng phục hồi mạnh sau những đợt giảm mạnh, cho thấy xu hướng tăng trưởng dài hạn bất chấp sự biến động ngắn hạn.
Ảnh hưởng của lạm phát và biến động thị trường tới mức lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán
Mặc dù việc hiểu được mức lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán là rất quan trọng, nhưng việc cân nhắc các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận, chẳng hạn như lạm phát và biến động thị trường cũng quan trọng không kém. Những yếu tố này tác động đến giá trị thực tế của lợi nhuận đầu tư của bạn và có thể ảnh hưởng đến các mục tiêu tài chính dài hạn của bạn.
Lạm phát tác động như thế nào đến mức lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán?
Lạm phát — tỷ lệ mà mức giá chung đang tăng — có thể tác động đáng kể đến giá trị thực tế của lợi nhuận thị trường chứng khoán của bạn. Khi lạm phát tăng, nó làm giảm sức mua của mỗi đơn vị tiền tệ, dẫn đến chi phí đầu của các doanh nghiệp tăng lên và chi tiêu của người tiêu dùng giảm đi. Điều này có thể gây áp lực giảm đối với lợi nhuận của công ty và giá cổ phiếu.
Lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán khoảng 10% không tính đến tác động của lạm phát, trong lịch sử thường ở mức khoảng 2 đến 4% hàng năm tùy thuộc vào giai đoạn thời gian. Lợi nhuận 10% nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nếu lạm phát cao, lợi nhuận thực tế của bạn so sánh với sức mua tăng lên của bạn sẽ thấp hơn.
Biến động thị trường ảnh hưởng đến lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán như thế nào?
Cổ phiếu biến động và lợi nhuận cao trong tương lai không được đảm bảo. Mặc dù thị trường đã mang lại lợi nhuận khoảng 10% trong dài hạn, nhưng đã có những khoảng thời gian lợi nhuận của thị trường tăng đáng kể ở mức trên hoặc dưới mức đó. Sau sự sụp đổ của bong bóng công nghệ vào cuối những năm 1990, cổ phiếu đã tạo ra lợi nhuận dưới mức trung bình trong thập kỷ tiếp theo, kết thúc bằng bong bóng nhà đất và Đại suy thoái năm 2008-2009.
Gần đây hơn, cổ phiếu đã hoạt động trên mức trung bình dài hạn của chúng, vì các công ty công nghệ lớn đã chứng kiến sự tăng trưởng đáng kể và sự nhiệt tình của nhà đầu tư về trí tuệ nhân tạo đã đẩy cổ phiếu lên mức cao kỷ lục. Thời gian sẽ cho biết liệu những mức tăng này có thể được duy trì hay không, nhưng nếu lịch sử là bất kỳ hướng dẫn nào, lợi nhuận có thể thấp hơn trong thập kỷ tới so với thập kỷ trước.
Chiến lược tối đa hóa lợi nhuận
Mặc dù hiểu được lợi nhuận trung bình của thị trường chứng khoán và các yếu tố ảnh hưởng đến nó là điều cần thiết, nhưng việc có các chiến lược để tối đa hóa lợi nhuận cũng rất quan trọng. Trở thành chủ sở hữu cổ phiếu lâu dài và tái đầu tư cổ tức nhận được là hai cách tiếp cận đã tồn tại theo thời gian.
Đầu tư mua và nắm giữ là gì và làm thế nào để tối đa hóa lợi nhuận?
Đầu tư mua và nắm giữ là một chiến lược đầu tư thụ động, trong đó các nhà đầu tư mua cổ phiếu hoặc các chứng khoán khác và nắm giữ trong thời gian dài, bất kể biến động của thị trường. Cách tiếp cận này nhấn mạnh vào lợi nhuận và sự ổn định dài hạn, thường vượt trội hơn quản lý chủ động theo thời gian sau khi trừ phí.
Các nhà đầu tư huyền thoại như Warren Buffett và người sáng lập Vanguard Jack Bogle ủng hộ chiến lược này vì tiềm năng mang lại lợi nhuận dài hạn lành mạnh và lợi ích về thuế, vì các nhà đầu tư có thể hoãn thuế thu nhập từ vốn. Ngược lại, đầu tư chủ động liên quan đến việc mua và bán theo thời gian thực để tận dụng lợi nhuận ngắn hạn, đòi hỏi phải tính toán thời điểm thị trường chính xác và phải chịu thêm phí và thuế. Mặc dù đầu tư chủ động có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng nó có rủi ro cũng cao hơn và đòi hỏi nhiều nỗ lực hơn để quản lý.
Nhìn chung, chiến lược mua và nắm giữ có thể giúp các nhà đầu tư tránh được những cạm bẫy của thời điểm thị trường và hưởng lợi từ sự tăng trưởng chung của thị trường, tạo ra một con đường nhất quán hơn và ít căng thẳng hơn để tích lũy tài sản.
Tầm quan trọng của việc tái đầu tư cổ tức trong đầu tư thị trường chứng khoán
Tái đầu tư cổ tức là một chiến lược mạnh mẽ để tối đa hóa lợi nhuận thị trường chứng khoán. Cổ tức là một phần lợi nhuận của công ty được trả cho các cổ đông, thường dưới dạng tiền mặt hoặc cổ phiếu thưởng. Khi những khoản cổ tức này được tái đầu tư,bạn sẽ mua thêm cổ phiếu, giúp tăng khoản đầu tư của bạn và sẽ dẫn đến nhiều cổ tức hơn trong tương lai. Chu kỳ tái đầu tư này dẫn đến tăng trưởng theo cấp số nhân theo thời gian, tận dụng sức mạnh của lãi kép.
Những lợi ích chính của việc tái đầu tư cổ tức bao gồm lãi kép, dễ dàng tự động hóa và tiềm năng mua cổ phiếu lẻ, cho phép đầu tư liên tục bất kể giá cổ phiếu. Về lâu dài, chiến lược này có thể làm tăng đáng kể giá trị của danh mục đầu tư của bạn so với việc chỉ lấy cổ tức dưới dạng tiền mặt.
Cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/