Reviewsantot.com – Khám phá cách đầu tư vào quỹ tương hỗ để đạt được mục tiêu tài chính và nghỉ hưu của bạn. Tìm hiểu về các loại quỹ tương hỗ, sự khác biệt giữa quỹ chủ động và thụ động, và cách chọn quỹ phù hợp với chiến lược đầu tư của bạn.
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là một quỹ tiền được huy động từ các nhà đầu tư sau đó được đầu tư vào các chứng khoán như cổ phiếu hoặc trái phiếu. Mỗi cổ phiếu trong quỹ đại diện cho một tỷ lệ lợi ích trong danh mục đầu tư của quỹ, vì vậy bạn sở hữu càng nhiều cổ phiếu, thì lợi ích của bạn trong quỹ càng lớn.
Ví dụ, nếu một quỹ nắm giữ 5 phần trăm danh mục đầu tư của mình ở Apple và 2 phần trăm ở Tesla, thì cổ phiếu của bạn trong quỹ sẽ nắm giữ cùng một cổ phiếu theo cùng tỷ lệ.
Có hàng nghìn quỹ tương hỗ cho phép bạn đầu tư theo nhiều cách khác nhau. Bạn có thể tìm thấy các quỹ đầu tư vào một nhóm đa dạng gồm các công ty lớn, công ty nhỏ, các khu vực địa lý cụ thể hoặc thậm chí là một số lĩnh vực nhất định của nền kinh tế.
Ai nên đầu tư vào quỹ tương hỗ?
Quỹ tương hỗ có thể phù hợp với nhiều nhà đầu tư ở các giai đoạn khác nhau trong hành trình đầu tư của họ. Tuy nhiên, điều quan trọng không phải là quỹ tương hỗ mà bạn chọn, mà là các thành phần bên trong quỹ đó sẽ quyết định liệu đầu tư của bạn có mang lại giá trị hay không.
Các quỹ này có thể nắm giữ các tài sản như trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa hoặc kết hợp nhiều loại tài sản. Bạn sẽ muốn nghiên cứu trước khi đầu tư vào một quỹ và đảm bảo rằng bạn hiểu được rủi ro của các tài sản cơ bản của quỹ.
Quỹ tương hỗ là lựa chọn tốt cho cả người mới bắt đầu và nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn. Nhà đầu tư đều sẽ được hưởng lợi từ sự đa dạng hóa của quỹ tương hỗ và các nhà đầu tư có kinh nghiệm có thể tìm thấy các quỹ nhắm mục tiêu vào các lĩnh vực cụ thể mà họ cho là có triển vọng tăng trưởng.
Quỹ tương hỗ chủ động so với thụ động
Một trong những điểm khác biệt lớn nhất giữa các quỹ tương hỗ khác nhau là chúng theo đuổi chiến lược đầu tư chủ động hay thụ động. Sự khác biệt này sẽ quyết định cách quỹ đầu tư và cuối cùng có thể có tác động lớn đến lợi nhuận mà bạn kiếm được với tư cách là nhà đầu tư.
Quỹ tương hỗ chủ động
Quỹ chủ động do các nhà đầu tư chuyên nghiệp quản lý với mục tiêu vượt trội hơn chỉ số thị trường, chẳng hạn như chỉ số S&P 500. Đối với một quỹ cổ phiếu chủ động, người quản lý quỹ và một nhóm các nhà phân tích sẽ làm việc để xác định nên sở hữu cổ phiếu nào và với số lượng bao nhiêu để đạt được lợi nhuận tốt nhất. Tương tự như vậy, các quỹ trái phiếu chủ động sẽ cố gắng đánh bại các chỉ số trái phiếu thông qua quản lý vượt trội.
Tuy nhiên, việc đạt được mục tiêu đó không đơn giản như tưởng tượng; các quỹ được quản lý chủ động thường không thể vượt qua hiệu suất của chỉ số mà họ nhắm đến từ ban đầu. Trên hết, các quỹ chủ động đi kèm với các khoản phí lớn hơn (thường khoảng 1 phần trăm tài sản của quỹ) để trả cho hoạt động quản lý chuyên nghiệp, do đó, lợi nhuận cho các nhà đầu tư sẽ giảm thêm thông qua các loại chi phí này.
Quỹ tương hỗ thụ động
Quỹ tương hỗ thụ động được quản lý để theo dõi hiệu suất của một chỉ số thị trường. Các quỹ này không cần một nhóm quản lý đầu tư đắt đỏ, vì mục tiêu của chúng không phải là chọn ra những khoản đầu tư tốt nhất mà chỉ đơn giản là bám sát hiệu suất của một chỉ số. Điều này cho phép các quỹ thụ động tính phí rất thấp và đôi khi không tính phí, giúp các nhà đầu tư của quỹ có nhiều lợi nhuận hơn.
Các quỹ thụ động nghe có vẻ đơn giản và thậm chí hơi nhàm chán, nhưng chúng đã liên tục đánh bại các quỹ được quản lý tích cực trong thời gian dài. Sẽ luôn có một số quỹ chủ động vượt trội hơn chuẩn mực của chúng trong thời gian ngắn, nhưng rất ít quỹ có thể làm như vậy một cách nhất quán trong thời gian dài.
Các loại quỹ tương hỗ
Có nhiều quỹ tương hỗ khác nhau và có thể gây nhầm lẫn khi tìm hiểu tất cả các quỹ. Hãy cùng xem xét một số loại quỹ phổ biến nhất.
-
Quỹ cổ phiếu
Các quỹ này đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp, nhưng cũng có thể theo đuổi các chiến lược khác nhau tùy theo từng quỹ. Một số quỹ tập trung vào các công ty trả cổ tức và đã thành lập lâu đời, trong khi một số khác tập trung nhiều hơn vào tăng trưởng và tiềm năng tăng giá. Tuy nhiên, một số khác tập trung vào các ngành, lĩnh vực hoặc khu vực địa lý cụ thể.
-
Quỹ trái phiếu
Các quỹ này đầu tư vào nhiều hình thức nợ khác nhau và hồ sơ rủi ro của chúng có thể khác nhau rất nhiều tùy theo từng quỹ. Một số sẽ đầu tư vào trái phiếu tương đối an toàn do chính phủ phát hành, trong khi một số khác đầu tư vào cái gọi là trái phiếu “rác” mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn. Hãy chắc chắn đọc kỹ bản cáo bạch trước khi đầu tư để hiểu rõ những rủi ro mà bạn có thể phải đối mặt.
-
Quỹ thị trường tiền tệ
Các quỹ này có xu hướng rủi ro thấp và kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn so với tài khoản tiết kiệm thông thường. Quỹ thị trường tiền tệ đầu tư vào nợ ngắn hạn chất lượng cao do các công ty và chính phủ phát hành.
-
Quỹ chỉ số
Những quỹ này đã tăng mạnh về mức độ phổ biến trong những năm gần đây do tính đơn giản và cấu trúc chi phí thấp. Quỹ chỉ số theo dõi hiệu suất của một chỉ số như S&P 500 và thường có thể giữ chi phí ở mức thấp. Các nghiên cứu đã chỉ ra rằng cách tiếp cận thụ động này vượt trội hơn quản lý chủ động trong thời gian dài trong hầu hết các trường hợp.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/