Reviewsantot.com – Mặc dù đòn bẩy có thể giúp tăng cường lợi nhuận tiềm năng cho nhà đầu tư, nhưng nó cũng đồng thời tăng nguy cơ thua lỗ lớn, khiến đòn bẩy trở thành một con dao hai lưỡi. Ở phần 1, chúng ta đã tìm hiểu về các khái niệm và đặc điểm của giao dịch đòn bẩy. Tại phần này hãy cùng khám phá về quy định để giao dịch chúng.
Quy định khi giao dịch đòn bẩy
Mức đòn bẩy trong giao dịch có thể biến động lớn giữa các quốc gia do sự khác biệt trong khung quản lý. Các nhà môi giới không được quản lý thường cung cấp mức đòn bẩy cao hơn so với những nhà môi giới được quản lý chặt chẽ (đôi khi lên tới 1:1000), nhưng điều quan trọng bạn cần nhớ là giao dịch với mức đòn bẩy quá cao mang lại rủi ro lớn và có thể không phải lựa chọn tốt nhất cho bạn.
Ví dụ
Dưới đây là một số ví dụ về sự khác biệt trong mức đòn bẩy được quản lý tại nhiều khu vực trên thế giới:
- Mỹ: Mức đòn bẩy cho giao dịch Forex bán lẻ tại Mỹ được quản lý nghiêm ngặt bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA). Mức đòn bẩy tối đa cho phép là 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 cho các cặp tiền tệ phụ và ngoại lai.
- Liên minh Châu Âu: Tại EU, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) quản lý giới hạn đòn bẩy ở mức 1:30 cho các cặp tiền tệ chính, trong khi các chỉ số và hàng hóa khác có các giới hạn đòn bẩy khác nhau tùy thuộc vào độ biến động của chúng.
- Vương quốc Anh: Tương tự như EU, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh cũng áp đặt các hạn chế đòn bẩy tương tự, với mức đòn bẩy tối đa là 1:30 cho các cặp tiền tệ chính và thấp hơn cho các công cụ khác.
- Úc: Để bảo vệ nhà đầu tư bán lẻ, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã đặt ra các hạn chế đòn bẩy cho giao dịch Forex. Mức đòn bẩy tối đa cho phép là 1:30 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 cho các cặp tiền tệ phụ. Các cặp tiền tệ ngoại lai và CFD không phải tiền tệ có giới hạn đòn bẩy thấp hơn nữa.
Nhà đầu tư nên cập nhật quy định về đòn bẩy
Quy định về đòn bẩy thường xuyên được các cơ quan chức năng xem xét và điều chỉnh để tăng cường bảo vệ cho nhà đầu tư và giảm thiểu rủi ro. Nhà đầu tư nên thường xuyên cập nhật những thay đổi trong quy định tại khu vực mình sinh sống và chú ý đến các giới hạn đòn bẩy cụ thể khi tiến hành giao dịch.
Cách quản lý rủi ro khi giao dịch với đòn bẩy
Quản lý rủi ro khi giao dịch bằng đòn bẩy là yếu tố thiết yếu để bảo vệ vốn và hạn chế thua lỗ lớn. Dưới đây là một số biện pháp thực hành tốt nhất để quản lý rủi ro hiệu quả khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch:
Đặt lệnh dừng lỗ
Luôn thiết lập lệnh dừng lỗ để giới hạn mức thua lỗ có thể chấp nhận được. Lệnh này tự động đóng vị thế của bạn khi thị trường diễn biến không thuận lợi, giúp kiểm soát rủi ro.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Không nên tập trung toàn bộ vốn vào một giao dịch hoặc một loại tài sản duy nhất. Đa dạng hóa danh mục đầu tư qua nhiều công cụ và loại tài sản giúp phân tán rủi ro và giảm tác động của thua lỗ từ một giao dịch không thành công.
Chọn vị trí thích hợp
Hãy xác định quy mô vị thế phù hợp dựa trên ngưỡng chịu đựng rủi ro và quy mô tài khoản của bạn. Tránh sử dụng đòn bẩy quá mức bằng cách đảm bảo quy mô vị thế phù hợp với chỉ dẫn quản lý rủi ro.
Thiết lập tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận
Trước mỗi giao dịch, hãy xác định rõ tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận. Nếu bạn chấp nhận rủi ro 2% vốn, hãy tìm kiếm một mức lợi nhuận tiềm năng ít nhất 4% hoặc cao hơn.
Giới hạn đòn bẩy
Sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng. Đừng chỉ vì đòn bẩy cao có sẵn mà bạn cảm thấy cần phải tận dụng tối đa. Hãy cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy thấp hơn để kiểm soát rủi ro tốt hơn.
Giáo dục liên tục
Học hỏi và cải thiện kỹ năng giao dịch liên tục. Sự hiểu biết sâu sắc về thị trường, cả phân tích kỹ thuật và cơ bản, cùng với các chiến lược giao dịch sẽ giúp bạn đưa ra quyết định thông minh hơn.
Kiểm soát cảm xúc
Giữ vững kỷ luật, tránh để cảm xúc như sợ hãi hay tham lam chi phối quyết định của bạn. Tuân thủ chặt chẽ kế hoạch giao dịch và các nguyên tắc quản lý rủi ro đã đặt ra.
Luôn cập nhật thông tin
Theo dõi sát sao các sự kiện kinh tế và tin tức quan trọng có thể ảnh hưởng đến giao dịch. Hãy luôn cập nhật để có thể điều chỉnh chiến lược phù hợp với điều kiện thị trường thay đổi.
Đánh giá và điều chỉnh định kỳ
Thường xuyên xem xét và cập nhật chiến lược quản lý rủi ro của bạn theo sự thay đổi của tài khoản hoặc khả năng chịu đựng rủi ro. Đảm bảo rằng kế hoạch giao dịch của bạn vẫn phù hợp với mục tiêu tài chính cá nhân.
Sử dụng vốn rủi ro
Chỉ giao dịch bằng số tiền bạn có thể mất mà không ảnh hưởng đến tài chính cá nhân. Tránh dùng tiền cần thiết cho các chi tiêu sinh hoạt hoặc mục tiêu dài hạn.
Câu hỏi thường gặp
Giao dịch đòn bẩy hoạt động như thế nào?
Giao dịch đòn bẩy, còn được gọi là giao dịch ký quỹ, là quá trình mượn tiền từ nhà môi giới để tăng quy mô của vị thế giao dịch, cho phép nhà đầu tư điều khiển số tiền lớn hơn so với vốn sẵn có. Mức đòn bẩy thường được biểu thị bằng tỷ lệ, ví dụ 1:30. Sau khi bạn đóng vị thế, bạn sẽ trả lại khoản tiền vay cho nhà môi giới và giữ lại lợi nhuận thu được từ vị thế lớn hơn.
Giao dịch đòn bẩy và giao dịch ký quỹ là gì?
Giao dịch ký quỹ chính là giao dịch đòn bẩy. Thuật ngữ “ký quỹ” đề cập đến khoản tiền gửi ban đầu, trong khi phần còn lại của vị thế được tài trợ bằng tiền vay. Phương pháp này cho phép bạn sử dụng vốn hiện có để mở rộng vị thế lớn hơn so với khả năng thông thường.
Giao dịch đòn bẩy có phải là cờ bạc không?
Không, giao dịch đòn bẩy không phải là hình thức cờ bạc. Nó được xem là một sản phẩm tài chính và do đó, nó được giám sát bởi các cơ quan quản lý như CFTC, NFA, FCA, ESMA, hoặc ASIC. Tuy nhiên, giao dịch này mang rủi ro có thể dẫn đến thua lỗ, cần được xem xét cẩn thận.
Giao dịch đòn bẩy có phải chịu thuế không?
Lợi nhuận thu được từ giao dịch đòn bẩy có thể chịu thuế, tương tự như thu nhập từ một nguồn lao động. Đối với nhà đầu tư, thu nhập này có thể được đánh thuế như thu nhập từ vốn. Ngược lại, nếu là nhà giao dịch ngắn hạn, như một nhà giao dịch hàng ngày, thu nhập của bạn có thể sẽ bị đánh thuế như thu nhập kinh doanh.
Kết luận
Hiểu rõ về đòn bẩy là điều cực kỳ quan trọng trước khi áp dụng vào tài khoản giao dịch thực tế. Bởi lẽ đòn bẩy có ảnh hưởng đáng kể đến rủi ro và lợi nhuận tiềm năng. Đầu tiên và quan trọng nhất, bạn cần hiểu rằng đòn bẩy là một con dao hai lưỡi: nó không chỉ có khả năng khuếch đại lợi nhuận thông qua việc kiểm soát các vị thế lớn hơn, mà còn tăng mức độ rủi ro của thua lỗ một cách đáng kể. Điều này có nghĩa là ngay cả những biến động nhỏ trên thị trường cũng có thể dẫn đến mất mát lớn đối với nguồn vốn đầu tư.
Nếu không hiểu biết đầy đủ về tác động của đòn bẩy và không có một kế hoạch quản lý rủi ro chắc chắn, bạn có thể đặt dấu chấm hết cho sự thành công lâu dài của mình trên thị trường. Bạn cần phải xác định rõ ràng các mức dừng lỗ, thiết lập các quy tắc về quy mô vị thế và giới hạn khả năng chịu đựng rủi ro của mình. Nếu bỏ qua những điều này, bạn có thể rơi vào tình trạng phơi bày rủi ro quá mức và nguy cơ tiêu tan tài khoản của mình.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/