ETF kim loại quý cung cấp khả năng tiếp xúc với biến động giá của kim loại quý mà không cần phải sở hữu và lưu trữ tài sản vật chất.
Theo dõi bài viết bên dưới của Reviewsantot để tìm hiểu thêm về sản phẩm đầu tư ETF kim loại quý
ETF kim loại quý là gì?
Các quỹ giao dịch trao đổi kim loại quý (ETF) nắm giữ các tài sản như vàng, bạc và bạch kim và bán cổ phiếu trong danh mục đầu tư của họ. Những người đầu tư vào quỹ ETF kim loại quý sẽ phải đối mặt với sự thay đổi giá của các kim loại này mà không cần phải sở hữu và nắm giữ chúng.
Các nhà đầu tư thường có một số lý do để đưa một phần danh mục đầu tư của họ vào các quỹ ETF kim loại quý. Vàng và các đối tác của nó có thể cung cấp một hàng rào chống lại lạm phát và bất ổn kinh tế, và mối tương quan thấp của chúng với các tài sản như cổ phiếu và trái phiếu khiến các quỹ ETF kim loại quý trở thành một phương tiện để đa dạng hóa danh mục đầu tư hơn nữa. Chúng cũng tương đối thuận tiện và dễ thanh khoản, đặc biệt so với việc tự mình vận chuyển, cố định và giữ các kim loại.
Tuy nhiên, giống như các khoản đầu tư khác, quỹ ETF kim loại quý có rủi ro – chúng dao động với giá kim loại thường xuyên biến động và các quỹ có thể không theo dõi chính xác hiệu quả hoạt động của tài sản của họ.
ETF kim loại quý hoạt động như thế nào
Chúng ta hãy xem xét những điểm tương tự của tất cả các quỹ ETF, bao gồm cả những quỹ liên quan đến kim loại quý, trước khi đi vào những khác biệt cụ thể mà các nhà đầu tư ETF kim loại quý gặp phải. Giống như các quỹ ETF khác, các quỹ này là nguồn vốn nắm giữ tài sản và giao dịch trên các sàn giao dịch chứng khoán lớn. Các quỹ ETF kim loại quý mang lại sự đa dạng hóa và tính thanh khoản hơn một số lựa chọn đầu tư khác. Dưới đây là bảng phân tích các vai trò:
- Nhà tài trợ: Công ty này nghĩ ra, thúc đẩy và quản lý ETF. Tuy nhiên, nhà tài trợ không tạo ra cổ phiếu ETF.
- Các nhà tạo lập thị trường: Các công ty làm việc với nhà tài trợ ETF và sàn giao dịch chứng khoán nơi quỹ ETF sẽ được bán để đảm bảo cung và cầu cổ phiếu của ETF nhất quán. Họ đã đặt ra các quy tắc về chênh lệch giá giao dịch và số tiền đầu tư tối thiểu mà họ sẽ đưa ra. Về cơ bản, chúng đảm bảo rằng có tính thanh khoản cho mỗi cổ phiếu của ETF.
Người tham gia được ủy quyền: Tất cả các quỹ ETF đều có quy trình tạo và mua lại liên quan đến các công ty tài chính lớn
- các ngân hàng lớn theo truyền thống như Bank of America hoặc JPMorgan Chase & Co. Những người tham gia được ủy quyền tạo ra cổ phiếu ETF bằng cách mua tài sản cơ bản và đổi lấy cổ phiếu trong quỹ. Những người tham gia được ủy quyền sau đó có thể bán số cổ phiếu này cho các nhà đầu tư trên thị trường.
- Ngược lại, những người tham gia được ủy quyền có thể mua cổ phiếu ETF từ các nhà đầu tư và mua lại chúng để lấy tài sản cơ bản (mua lại). Chỉ những người tham gia được ủy quyền — chứ không phải nhà đầu tư thường xuyên — mới có thể tạo hoặc mua lại cổ phiếu bằng cách gửi hoặc rút kim loại quý hoặc các tài sản khác liên quan đến những mặt hàng này. Sau đó, giá cổ phiếu được xác định bằng giá trị tài sản ròng (NAV) của kim loại và các tài sản khác chia cho số lượng cổ phiếu được bán. Nhiệm vụ của các công ty này là đảm bảo rằng cổ phiếu trong quỹ ETF phản ánh tài sản mà họ đang theo dõi.
Hai loại quỹ ETF kim loại quý
Có ba loại ETF kim loại quý: loại nắm giữ hàng hóa trực tiếp, loại đầu tư vào các công cụ phái sinh dựa trên giá hàng hóa và loại đầu tư vào các công ty khai thác, xử lý và trao đổi các kim loại này.
Trong khi các quỹ ETF thường theo dõi hiệu suất của một chỉ số cổ phiếu hoặc trái phiếu thì các quỹ ETF kim loại quý có hai loại chính:
ETF hàng hóa kim loại quý
Chúng tuân theo giá của các kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim và palladium, thông qua nắm giữ trực tiếp hoặc thông qua hợp đồng phái sinh. Đối với các quỹ ETF nắm giữ tài sản vật chất, những người tham gia được ủy quyền sẽ giao vàng thỏi vào kho tiền của quỹ.
Ngoài ra, một số quỹ ETF hàng hóa kim loại quý, thay vì nắm giữ kim loại, sử dụng hợp đồng tương lai để theo dõi giá kim loại. Trong những trường hợp này, quá trình tạo và mua lại liên quan đến việc giao hoặc nhận đúng số lượng hợp đồng tương lai thay vì kim loại. Cho dù giữ kim loại quý trong kho, sử dụng hợp đồng phái sinh hay kết hợp cả hai, các quỹ này đều phản ánh hiệu suất của (các) kim loại cơ bản của họ trên thị trường. Do đó, ví dụ, một quỹ ETF bạc sẽ tăng 1% khi giá bạc tăng 1%.
ETF khai thác kim loại quý
Chúng theo dõi giá trị của các công ty trong lĩnh vực này khai thác, tinh chế và kinh doanh các kim loại này. Các quỹ thực hiện điều này bằng cách nắm giữ danh mục đầu tư khai thác kim loại quý được giao dịch công khai và các công ty liên quan. Các công ty khám phá những kim loại này, khai thác, xử lý chúng và sau đó bán chúng ra thị trường thế giới.
Mặc dù giá trị của các doanh nghiệp này tăng giảm theo kim loại mà họ hợp tác, việc sở hữu cổ phần trong đó thông qua ETF mang lại lợi ích là sự biến động này không bị ràng buộc từng cái một đối với mỗi sự thay đổi nhỏ về giá của các kim loại này.
Tuy nhiên, các quỹ ETF khai thác kim loại quý phải đối mặt với rủi ro hoạt động, tình trạng thiếu lao động và đình công cũng như sự không chắc chắn về hoạt động thăm dò liên quan đến bất kỳ hoạt động khai thác nào. Nhiều hoạt động, giống như bản thân kim loại, nằm ở những khu vực bị ảnh hưởng bởi các cuộc đấu tranh chính trị, thảm họa liên quan đến khí hậu và các sự kiện ngẫu nhiên khác sẽ ảnh hưởng đến giá kim loại cũng như các công ty khai thác và tinh chế chúng.
Lợi ích của việc đầu tư vào ETF kim loại quý
Các yếu tố cần xem xét khi đầu tư vào ETF kim loại quý bao gồm tỷ lệ chi phí, tính thanh khoản, lỗi theo dõi và chiến lược đầu tư của quỹ.
Đầu tư vào kim loại quý có thể tăng thêm sự đa dạng hóa và phòng ngừa lạm phát hoặc bất ổn kinh tế. Đầu tư vào quỹ ETF có thể giúp bạn tiếp cận thị trường kim loại quý mà không cần quá trình tiếp nhận và lưu trữ kim loại vật chất rườm rà và tốn kém. Vì bạn có thể mua và bán các quỹ ETF kim loại quý dễ dàng như bất kỳ cổ phiếu nào, bạn có thể giao dịch chúng từ tài khoản môi giới thông thường của mình hoặc thậm chí là tài khoản hưu trí cá nhân được ưu đãi về thuế.
Do đó, các quỹ ETF này có hiệu quả về mặt chi phí trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn bằng kim loại quý.
Nếu bạn mua vàng hoặc bạc thỏi, bạn có thể phải trả những khoản phí và chi phí đáng kể: lưu kho, vận chuyển, bảo hiểm, an ninh, v.v. Tuy nhiên, giao dịch ETF kim loại quý thường không mất phí hoa hồng nếu bạn có tài khoản môi giới trực tuyến.
Các quỹ ETF kim loại quý cũng mang lại lợi thế về tính thanh khoản. Mặc dù việc bán một tài sản kim loại vật chất sẽ liên quan đến việc sắp xếp người mua, vận chuyển hàng hóa, v.v., các nhà đầu tư có thể dễ dàng giao dịch cổ phiếu ETF ở mức giá hiện hành bất kỳ khi nào thị trường mở cửa. Việc có thể đưa ra các loại lệnh khác nhau, như lệnh cắt lỗ và giới hạn, sẽ tạo ra sự linh hoạt hơn trong việc quản lý tài sản kim loại quý.
Rủi ro và hạn chế của ETF kim loại quý
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, ETF kim loại quý đều có rủi ro và thách thức. Đầu tiên, giá của kim loại quý và các quỹ theo dõi chúng có thể khá biến động khi chúng phản ứng với các điều kiện kinh tế và thị trường. Sức mạnh tương đối của đồng đô la, các vấn đề về khai thác và sản xuất, nhu cầu công nghiệp và ngân hàng trung ương cũng như các sự kiện địa chính trị đều ảnh hưởng đến thị trường kim loại quý, vì vậy các nhà đầu tư vào các quỹ ETF này nên chuẩn bị cho những biến động về giá.
ETF kim loại quý cũng liên quan đến rủi ro đối tác. Nếu ban quản lý quỹ hoặc các tổ chức hỗ trợ ETF gặp phải vấn đề bất ổn hoặc tài chính, điều này có thể ảnh hưởng đến giá trị đầu tư và lợi nhuận tiềm năng của bạn.
Điều này khiến việc thực hiện thẩm định trước khi đầu tư vào bất kỳ quỹ ETF nào trở nên đặc biệt quan trọng.
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/