Phương pháp tiếp cận kết hợp hoặc kết hợp để dự báo
Các nhà nghiên cứu từ lâu đã quan tâm đến loại phương pháp nào hoạt động tốt nhất và trong hoàn cảnh nào. Tất nhiên, các phần khác nhau của tài chính và các ngành khác có xu hướng nghiêng về các phương pháp định lượng hoặc định tính (ví dụ, định lượng không có khả năng mang lại nghiên cứu về lợi ích của nghiên cứu thị trường hoặc các phương pháp phán đoán khác).
Nhưng các nhà nghiên cứu thường phát hiện ra rằng việc xác định phương pháp nào để sử dụng phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Ví dụ, một công ty có thể sử dụng phân tích chuỗi thời gian để xác định xu hướng lịch sử và bổ sung điều này bằng những hiểu biết sâu sắc từ nghiên cứu thị trường để giải thích cho những thay đổi gần đây trong hành vi của người tiêu dùng.
Vì điều này, không có gì ngạc nhiên khi các nhà nghiên cứu đã chứng minh theo kinh nghiệm rằng các phương pháp kết hợp hoặc lai thường làm tốt nhất bằng cách kéo theo những gì tốt nhất của cả hai thế giới để dự đoán sáng suốt hơn. Cả phán đoán của con người và phương pháp định lượng đều không vượt trội trên toàn cầu.
Kết hợp các phương pháp tiếp cận định tính và định lượng
Các phương pháp định lượng làm tốt nhất trong việc xử lý các tập dữ liệu lớn và xác định các mẫu trong đó, đặc biệt là khi được tăng cường với AI và học máy, trong khi phán đoán của con người là tốt nhất trong việc diễn giải các tình huống mơ hồ và kết hợp kiến thức theo ngữ cảnh có thể không được nắm bắt chỉ bằng dữ liệu. Xem xét công việc gần đây trong lĩnh vực này, chúng tôi đã chọn lọc những điểm chính này về việc kết hợp các phương pháp tiếp cận định tính và định lượng:
Kết hợp ở cuối, không phải là bắt đầu
Mỗi phương pháp dự báo nên được tiến hành riêng. Sự độc lập này đảm bảo rằng mỗi phương pháp cung cấp quan điểm riêng về kết quả trong tương lai, không bị ảnh hưởng bởi các kỹ thuật dự báo khác.
Không sử dụng các phán đoán định tính để sửa dữ liệu
Điểm cuối cùng đi đôi với các lỗi thường được tìm thấy bằng cách sử dụng chuyên môn định tính để sửa dữ liệu định lượng. Đây là cách phổ biến nhất để kết hợp các phương pháp tiếp cận, nhưng nó thường kém chính xác nhất.
Sử dụng các nguồn thông tin đa dạng
Một cách tiếp cận kết hợp hiệu quả dựa trên các phương pháp rút ra từ các nhóm dữ liệu riêng biệt. Ví dụ, dự báo thống kê thường sử dụng dữ liệu lịch sử và số liệu định lượng, trong khi dự báo phán đoán thường kết hợp những hiểu biết định tính, tâm lý thị trường và trực giác chuyên gia. Sự đa dạng trong các nguồn thông tin này giúp tăng cường mức độ mạnh mẽ của các kết luận.
Vấn đề chuyên môn
Khi kết hợp các dự báo phán xét, điều quan trọng là chúng phải xuất phát từ những cá nhân có chuyên môn về lĩnh vực có liên quan. Tiêu chí này thừa nhận rằng dự báo phán đoán hiệu quả đòi hỏi nhiều hơn trực giác chung về một lĩnh vực. Nó đòi hỏi một sự hiểu biết sâu sắc về lĩnh vực hoặc ngành cụ thể mà dự báo đang được thực hiện. Nói tóm lại, mặc dù có vẻ tốt khi bao gồm các chuyên gia có kiến thức tổng quát hơn, nhưng chuyên môn càng chi tiết thì càng tốt.
Chọn phương pháp dự báo phù hợp
Phương pháp dự báo chính xác phụ thuộc vào loại và phạm vi của dự báo. Các phương pháp định tính tốn nhiều thời gian và tốn kém hơn nhưng có thể đưa ra dự báo rất chính xác với phạm vi hạn chế. Ví dụ: chúng có thể được sử dụng để dự đoán mức độ ra mắt sản phẩm mới của công ty có thể được công chúng đón nhận.
Để phân tích nhanh hơn có thể bao gồm phạm vi lớn hơn, các phương pháp định lượng thường hữu ích hơn. Nhìn vào các tập dữ liệu lớn, các gói phần mềm thống kê ngày nay có thể xử lý các con số trong vài phút hoặc vài giây. Tuy nhiên, tập dữ liệu càng lớn và phân tích càng phức tạp thì càng đắt.
Do đó, các nhà dự báo thường thực hiện phân tích chi phí-lợi ích nhanh chóng – một dự báo nhỏ – để xác định phương pháp nào sẽ tăng cơ hội dự đoán chính xác với chi phí ít nhất về thời gian và tiền bạc.
Lập ngân sách và dự báo: Sự khác biệt là gì?
Mặc dù thường được đề cập trong cùng một hơi thở, lập ngân sách và dự báo đóng vai trò riêng biệt nhưng bổ sung cho nhau trong lập kế hoạch tài chính, đầu tư và quản lý kinh doanh. Lập ngân sách chủ yếu là một công cụ lập kế hoạch, vì vậy nó có một số yếu tố được thấy ở trên khi chúng tôi đề cập đến lập kế hoạch thay vì dự báo.
Lập ngân sách là ước tính chi tiết về thu nhập và chi phí trong tương lai để bạn có lộ trình phân bổ nguồn lực và đặt mục tiêu hiệu suất. Ngân sách thường là các tài liệu tĩnh hơn, đại diện cho các cam kết và kỳ vọng của ban quản lý trong giai đoạn này.
Dưới đây là các đặc điểm chính của lập ngân sách
- Định hướng mục tiêu: Ngân sách phản ánh các mục tiêu tài chính cụ thể.
- Giám sát chi phí: Chúng cung cấp một cơ sở để theo dõi và kiểm soát chi phí.
- Khung thời gian cố định: Thường bao gồm một khoảng thời gian tài chính cụ thể, thường là một năm.
- Trọng tâm nội bộ: Chủ yếu được sử dụng cho quản lý nội bộ và kế toán.
Trong khi đó, dự báo là dự đoán kết quả tài chính dựa trên dữ liệu hiện tại và lịch sử. Vì vậy, khi bạn dự báo, bạn không đặt mục tiêu. Thay vào đó, bạn dự đoán những gì sẽ xảy ra trong tương lai và tại sao bạn làm điều đó, giúp các tổ chức và nhà đầu tư điều chỉnh chiến lược và phản ứng với các điều kiện thay đổi.
Các đặc điểm chính của dự báo
- Dự đoán: Nhằm mục đích dự đoán các kết quả có thể xảy ra hơn là đặt mục tiêu.
- Thích ứng: Thường xuyên cập nhật để kết hợp thông tin mới.
- Chân trời thời gian khác nhau: Có thể bao gồm các khoảng thời gian ngắn hạn hoặc dài hạn.
- Xem xét các yếu tố bên ngoài: Có tính đến các điều kiện và xu hướng thị trường, không chỉ các điều kiện nội bộ của danh mục đầu tư, doanh nghiệp hoặc khu vực kinh tế.
Lập ngân sách so với dự báo
Ngân sách
- Mục đích và trọng tâm: Lập ngân sách đặt mục tiêu tài chính và phân bổ nguồn lực
- Chân trời thời gian: Thường bao gồm một khoảng thời gian cố định (thường là một năm)
- Tính đặc hiệu: Rất chi tiết với các mục hàng cụ thể
- Ứng dụng: Được sử dụng để thiết lập mục tiêu, kiểm soát chi phí và đo lường hiệu suất
- Tần suất xem xét và điều chỉnh: Được xem xét và điều chỉnh hàng năm, tương đối tĩnh
Dự báo
- Mục đích và trọng tâm: Dự báo dự đoán kết quả và xu hướng tài chính trong tương lai
- Chân trời thời gian: Có thể là ngắn hạn (hàng tháng / hàng quý) hoặc dài hạn
- Tính cụ thể: Ít chi tiết hơn, tập trung vào các xu hướng tài chính rộng lớn hơn
- Ứng dụng: Được sử dụng để lập kế hoạch và quyết định chiến lược
- Tần suất rà soát, điều chỉnh: Được rà soát, điều chỉnh thường xuyên (tháng/quý)
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/