Đầu tư và giao dịch (Trading) là hai phương pháp khác nhau để cố gắng thu lợi nhuận trên thị trường tài chính. Cả nhà đầu tư và người giao dịch đều tìm kiếm lợi nhuận thông qua sự tham gia vào thị trường. Nhà đầu tư thường tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn trong một khoảng thời gian kéo dài thông qua việc mua và giữ. Ngược lại, người giao dịch tận dụng cả thị trường tăng lên và giảm xuống để mua và bán vị thế trong một khoảng thời gian ngắn hơn, kiếm lời nhỏ hơn nhưng thường xuyên hơn.
Cùng Reviewsantot tìm hiểu các điểm chính sau đây:
- Đầu tư theo hướng dài hạn đối với thị trường và thường áp dụng cho các mục đích như tài khoản tiết kiệm hưu trí.
- Giao dịch liên quan đến các chiến lược ngắn hạn để tối ưu hóa lợi nhuận hàng ngày, hàng tháng hoặc hàng quý.
- Nhà đầu tư có khả năng chịu đựng lỗ ngắn hạn hơn, trong khi người giao dịch sẽ cố gắng thực hiện các giao dịch có thể giúp họ kiếm lợi nhuận nhanh chóng từ thị trường biến động.
Tìm hiểu về Đầu tư
Mục tiêu của đầu tư là dần dần xây dựng tài sản trong một khoảng thời gian kéo dài. Điều này được thực hiện bằng cách mua và giữ một danh mục của một hoặc nhiều lớp tài sản. Điều này có thể bao gồm cổ phiếu, gói cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu, quỹ đầu tư giao dịch trên sàn (ETF) và các công cụ đầu tư khác.
Các khoản đầu tư thường được giữ trong một khoảng thời gian từ vài năm đến thậm chí vài thập kỷ, tận dụng các ưu đãi như lãi suất, cổ tức và chia cổ phiếu dọc đường. Mặc dù thị trường luôn biến động, Nhà đầu tư thường chịu đựng các xu hướng giảm với hy vọng giá sẽ tăng và mọi lỗ hổng cuối cùng sẽ được khắc phục. Nhà đầu tư thường quan tâm nhiều hơn đến các yếu tố cơ bản của thị trường, như tỷ lệ giá/ lợi nhuận (P/E) và dự báo quản lý.
Bất kỳ người nào có tài khoản tiết kiệm hưu trí 401(k) hoặc tài khoản tiết kiệm hưu trí cá nhân (IRA) đều đang đầu tư, ngay cả khi họ không theo dõi hiệu suất của các khoản đầu tư hàng ngày. Vì mục tiêu là phát triển tài khoản hưu trí trong vài thập kỷ, các biến động hàng ngày của các quỹ tương hỗ khác nhau ít quan trọng hơn sự phát triển đều đặn trong một khoảng thời gian kéo dài.
Phong cách Đầu tư
Nhà đầu tư thường thực hiện một trong hai phong cách đầu tư sau đây:
- Đầu tư tích cực: Nhà đầu tư thực hiện phong cách đầu tư tích cực thường xem xét thị trường thường xuyên và thực hiện thay đổi tương ứng. Nhà đầu tư tích cực thường tìm kiếm các khoản đầu tư cụ thể cố gắng bắt chước hoặc vượt qua lợi nhuận của một chỉ số tham chiếu cụ thể.
- Đầu tư thụ động: Nhà đầu tư thụ động tuân theo chiến lược mua và giữ. Loại đầu tư này không cố gắng xem xét thị trường hàng ngày hoặc thường xuyên. Mục tiêu của đầu tư thụ động là theo dõi lợi nhuận từ chỉ số tham chiếu.
Thời gian đầu tư
Tầm nhìn Nhà đầu tư thường tuân theo tầm nhìn đầu tư dài hạn để đạt được mục tiêu của họ. Điều này thường kéo dài hơn một năm như đã thể hiện trong chiến lược mua và giữ. Tổng thời gian mà một nhà đầu tư cần trước khi họ lấy lại tiền của họ phụ thuộc chủ yếu vào phong cách hoặc chiến lược đầu tư của họ và mục tiêu của họ. Điều này có nghĩa rằng người tiết kiệm hưu trí có tầm nhìn dài hơn người tiết kiệm tiền để đặt một lần đầu tiên cho việc mua một căn nhà.
Nhà đầu tư thường tăng lợi nhuận của họ bằng cách tích hợp hoặc tái đầu tư bất kỳ lợi nhuận và cổ tức nào vào số lượng cổ phiếu bổ sung.
Tìm hiểu về Giao dịch
Giao dịch liên quan đến các giao dịch thường xuyên hơn, như mua bán cổ phiếu, hàng hóa, cặp tiền tệ hoặc các công cụ khác. Mục tiêu là tạo ra lợi nhuận vượt qua đầu tư mua và giữ. Trong khi Nhà đầu tư có thể hài lòng với lợi nhuận hàng năm từ 10% đến 15%, người giao dịch có thể tìm kiếm lợi nhuận 10% mỗi tháng.
Lợi nhuận từ giao dịch được tạo ra bằng cách mua ở giá thấp hơn và bán ở giá cao hơn trong một khoảng thời gian tương đối ngắn. Ngược lại cũng đúng: lợi nhuận từ giao dịch có thể được tạo ra bằng cách bán ở giá cao hơn và mua để đảm bảo lãi suất thấp hơn (gọi là bán ngắn) để kiếm lợi nhuận trong thị trường giảm giá.
Trong khi nhà đầu tư mua và giữ chờ đợi các vị thế ít lợi nhuận hơn, người giao dịch cố gắng tạo lợi nhuận trong một khoảng thời gian cụ thể và thường sử dụng một lệnh dừng lỗ bảo vệ để đóng các vị thế thua lỗ ở một mức giá xác định trước đó tự động. Người giao dịch thường sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật, như trung bình động và dao động ngẫu nhiên, để tìm các cài đặt giao dịch có xác suất cao.
Phong cách Giao dịch
Phong cách giao dịch của một người liên quan đến thời gian hoặc khoảng thời gian giữ cổ phiếu, hàng hóa hoặc các công cụ giao dịch khác. Người giao dịch thường thuộc một trong bốn hạng mục sau:
- Nhà Giao dịch Vị thế: Giữ cổ phiếu từ vài tháng đến vài năm
- Nhà Giao dịch Đuôi: Giữ cổ phiếu từ vài ngày đến vài tuần
- Nhà Giao dịch Ngày: Giữ cổ phiếu suốt cả ngày mà không có vị thế qua đêm
- Nhà Giao dịch Kỳ Luật: Giữ cổ phiếu trong vài giây đến vài phút mà không có vị thế qua đêm
Người giao dịch thường chọn phong cách giao dịch của họ dựa trên kích thước tài khoản, thời gian dành cho giao dịch, trình độ giao dịch, tính cách và khả năng chịu rủi ro.
Thời gian giao dịch
Tầm nhìn Khác với Nhà đầu tư, người giao dịch có trong tâm trí một tầm nhìn ngắn hạn trong khi thực hiện các giao dịch của họ. Điều này bởi vì người giao dịch theo dõi thị trường liên tục để theo dõi sự thay đổi của giá tài sản trước khi thực hiện các nước đi của họ. Mục tiêu là tận dụng các biến động này để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu lỗ hại. Tầm nhìn của người giao dịch có thể kéo dài từ vài phút đến vài ngày.
Sự tương đồng Quan trọng
Mục tiêu của đầu tư và giao dịch là giống nhau: kiếm tiền. Cả Nhà đầu tư và người giao dịch đều làm điều này bằng cách mở tài khoản để dễ dàng mua và bán tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ khác.
Cả đầu tư và giao dịch đều đi kèm với khả năng rủi ro và phần thưởng. Cuối cùng, không có sự đảm bảo trong cuộc sống, bao gồm cả thị trường. Mặc dù mức độ thay đổi, mọi tài sản đều đi kèm với khả năng mất tiền theo cùng cách mà họ hứa hẹn lợi nhuận lớn.
Sự khác biệt Quan trọng
Thời gian mà một Nhà đầu tư và người giao dịch giữ tài sản của họ là khác nhau. Như đã đề cập ở trên, Nhà đầu tư thường có tầm nhìn dài hơn trong tâm trí. Thường là hơn một năm. Người giao dịch, ngược lại, thường giữ tài sản trong khoảng thời gian ngắn hơn. Điều này có thể chỉ vài phút.
Khả năng mất tiền là một trong những sự khác biệt chính giữa hai người. Có nguy cơ mất tiền của bạn dù bạn giữ nó trong dài hạn hoặc trong một khoảng thời gian ngắn. Nhưng nguy cơ tăng lên đối với người giao dịch vì một số lý do. Họ thường giữ tài sản trong một khoảng thời gian ngắn hơn và họ cũng mở cửa để giữ một tập hợp đa dạng các tài sản – những tài sản mà Nhà đầu tư có thể không cần phải giữ trong danh mục của họ. Điều này bao gồm hợp đồng tương lai và trao đổi.
Khác với đầu tư, giao dịch đòi hỏi nhiều thời gian, công sức, hiểu biết về thị trường và nghiên cứu. Nhiều người giao dịch có kinh nghiệm và có cái nhìn sâu sắc hơn về cách thị trường hoạt động. Mặc dù Nhà đầu tư cũng có thể có kinh nghiệm, nhưng rất nhiều người không có. Do đó, họ có thể dựa vào sự khéo léo của các chuyên gia tài chính, như tư vấn tài chính.
Liệu Giao dịch và Đầu tư có giống nhau không?
Mặc dù những thuật ngữ này thường được sử dụng thay thế cho nhau, giao dịch và đầu tư không phải là cùng một thứ. Giao dịch liên quan đến việc mua bán tài sản (như cổ phiếu) để kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn. Người giao dịch chủ yếu tập trung vào giá cổ phiếu khi họ đưa ra quyết định. Ngược lại, Nhà đầu tư tập trung vào lợi nhuận dài hạn khi họ mua và bán các phương tiện đầu tư.
Điều nào Có lợi hơn, Đầu tư hay Giao dịch?
Không có câu trả lời dễ dàng cho câu hỏi này. Điều này phụ thuộc vào bạn và tình hình tài chính của bạn. Giao dịch thích hợp cho những người hiểu biết về thị trường và cách thị trường hoạt động. Người giao dịch cũng có khả năng chịu rủi ro hơn, vì vậy họ không bị lạc hướng khi có những biến động trên thị trường hoặc khi họ phải chịu lỗ. Người muốn bảo tồn vốn của mình và có tính cách tránh rủi ro hơn thì thường thích hợp với việc đầu tư.
Giao dịch Khó hơn Đầu tư không?
Giao dịch nói chung phức tạp hơn đầu tư. Điều này bởi vì giao dịch đòi hỏi sự theo dõi liên tục của thị trường và hiểu biết tốt hơn về cách tài sản và thị trường hoạt động. Người giao dịch thường mua và bán tài sản một cách thường xuyên và đều đặn, và các tài sản này có thể đơn giản như cổ phiếu và trái phiếu. Nhưng chúng cũng có thể phức tạp hơn như hợp đồng tương lai và trao đổi. Khác với nhiều nhà đầu tư, người giao dịch phải có khả năng kiểm soát cảm xúc của họ. Điều này có thể khá khó khăn khi mất lỗ lớn.
Kết luận
Mọi người thường nhầm lẫn giữa đầu tư và giao dịch, sử dụng các thuật ngữ thay thế cho nhau. Nhưng thật dễ hiểu vì sao có một số điểm tương đồng rõ rệt, chẳng hạn như nhu cầu mở tài khoản, gửi tiền và mua bán tài sản. Nhưng cả hai đều rất khác nhau. Các nhà đầu tư có khoảng thời gian dài hơn nhiều so với các nhà giao dịch và thường ngại rủi ro hơn. Các nhà giao dịch thường hiểu rõ hơn về cách hoạt động của các tài sản và thị trường khác nhau. Cho dù bạn là nhà đầu tư hay nhà giao dịch, bạn cũng nên nhận thức được phần thưởng cũng như rủi ro liên quan.
Theo dõi reviewsantot.com để được cập nhật nhanh chóng các tin tức mới nhất về thị trường đầu tư tại các trang thông tin dưới đây:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/