ETF kim loại quý là quỹ bao gồm vàng, bạc, bạch kim hoặc palladium. Họ có thể cung cấp khả năng tiếp cận thông qua hợp đồng tương lai hàng hóa nhắm mục tiêu vào các kim loại đó hoặc bằng cách sở hữu vật chất tài sản được nhắm mục tiêu.
Theo dõi bài viết bên dưới của Reviewsantot để tìm hiểu thêm các thông tin về ETF kim loại quý.
Các quỹ ETF kim loại quý hàng đầu
Có hơn 20 quỹ ETF tập trung vào kim loại quý. Một số giữ kim loại quý được lưu trữ trong kho ngân hàng. Những người khác thực hiện một loại hình đầu tư khác, bao gồm các công cụ phái sinh như quyền chọn hoặc hợp đồng tương lai vẫn có khả năng tiếp xúc trực tiếp với giá kim loại.
Danh sách các quỹ ETF kim loại quý được giao dịch tại Hoa Kỳ bao gồm các quỹ kim loại đơn dành cho bạc hoặc vàng, một số quỹ nhắm mục tiêu đến bạch kim hoặc palladium và một số quỹ ETF cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều kim loại. Dưới đây là một số quỹ ETF kim loại quý hàng đầu hiện có ở Hoa Kỳ:
- SPDR Gold Shares (GLD): State Street ra mắt quỹ ETF dựa trên vàng đầu tiên của Hoa Kỳ vào năm 2004. GLD vẫn là quỹ ETF kim loại quý lớn nhất, với AUM trên 55 tỷ USD.
Quỹ này được hỗ trợ bởi vàng vật chất được giữ ở London và kho tiền của những người giám sát phụ.
Việc nắm giữ vàng vật chất có thể khiến GLD ít nhạy cảm hơn trước một số điều không chắc chắn liên quan đến các chiến lược dựa trên phái sinh.
- iShares Gold Trust (IAU): iShares không kém cạnh khi tung ra quỹ ETF vàng vào năm 2005. Nó cũng sử dụng lượng vàng vật chất được lưu trữ trong kho để theo dõi giá vàng. Với AUM khoảng 25 tỷ USD, IAU nổi bật nhờ tỷ lệ chi phí tương đối thấp so với GLD và các quỹ được hỗ trợ vật chất khác.
- Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (PPLT): Với hơn 900 triệu USD trong AUM, quỹ ETF bạch kim lớn nhất được hỗ trợ bởi lượng kim loại vật chất nắm giữ. Do mối tương quan cao của bạch kim với sản xuất ô tô và các ngành mang tính chu kỳ khác, bạn chỉ nên tích hợp quỹ này vào danh mục đầu tư của mình như một phần của chiến lược đa dạng hóa tốt.
Thuế đối với ETF kim loại quý
Mặc dù giao dịch ETF kim loại quý cũng giống như bất kỳ cổ phiếu hoặc quỹ ETF nào khác, nhưng có một số hàm ý về thuế cụ thể đối với không gian này. Các quỹ ETF tập trung vào các kim loại quý như bạc và vàng liên quan đến nhiều vấn đề về thuế khác. Các quỹ ETF được hỗ trợ bởi chính kim loại vật chất (ngược lại với các hợp đồng tương lai hoặc cổ phiếu trong các công ty khai thác mỏ) được cấu trúc như các quỹ tín thác tài trợ, không làm gì khác ngoài việc nắm giữ kim loại – họ không mua và bán hợp đồng tương lai hay bất cứ thứ gì khác.
Giống như các khoản đầu tư khác, nghĩa vụ thuế của bạn sẽ phụ thuộc vào thời gian bạn giữ khoản đầu tư đó. Nếu bạn sở hữu cổ phiếu trong một quỹ ETF kim loại quý dưới một năm, bạn sẽ phải chịu thuế lãi vốn ngắn hạn, được đánh theo thuế suất thuế thu nhập thông thường của bạn.
Nếu bạn nắm giữ tài sản lâu hơn một năm, bạn sẽ nợ thuế dựa trên tỷ lệ lãi vốn dài hạn.
Kim loại quý được coi là đồ sưu tầm vì mục đích thuế và các kế toán viên thường đồng ý rằng các quỹ ETF được hỗ trợ bằng kim loại thuộc cùng loại.
Điều này có nghĩa là các quỹ ETF kim loại quý phải chịu mức thuế lãi vốn dài hạn liên bang tối đa là 28%, cao hơn mức trần 20% đối với cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác. Mức thuế cao hơn này có thể ảnh hưởng đến lợi tức đầu tư của bạn, do đó, đây phải là một phần trong tính toán của bạn khi bạn xem xét các quỹ đầu tư này.
ETF kim loại quý so với các khoản đầu tư kim loại quý khác
ETF là một cách tiết kiệm chi phí để tiếp cận thị trường kim loại quý, giúp bạn tránh được các chi phí như phí lưu trữ và giao hàng mà bạn sẽ phải đối mặt nếu mua kim loại vật chất.
Bên cạnh ETF, các quỹ tương hỗ tập trung vào lĩnh vực này có thể cung cấp khả năng tiếp cận với vàng, bạc và các kim loại quý khác. Các quỹ ETF kim loại quý nổi bật so với các quỹ tương hỗ vì các nhà đầu tư có thể mua và bán ETF trong suốt ngày giao dịch, trong khi các quỹ tương hỗ được định giá và giao dịch sau khi thị trường đóng cửa trong ngày. Điều này cho phép các nhà giao dịch sử dụng ETF để hưởng lợi từ những biến động ngắn hạn trong ngày của giá kim loại quý. Ngoài ra, quỹ ETF thường có chi phí thấp hơn và mức đầu tư tối thiểu thấp hơn quỹ tương hỗ.
Một cách khác để đầu tư vào kim loại quý là mua cổ phiếu của các công ty khai thác mỏ – cho dù bạn mua từng cổ phiếu riêng lẻ hay mua cổ phiếu của một quỹ đầu tư vào một loạt các công ty khai thác mỏ. Đầu tư vào cổ phiếu khai thác mỏ có nghĩa là nắm giữ cổ phần trong ngành thay vì tiếp xúc với giá kim loại. So với các quỹ ETF kim loại quý, việc đầu tư vào các công ty khai thác mỏ có những rủi ro khác, bao gồm các mối lo ngại về hoạt động, lao động và địa chất.
Cách mua và bán ETF kim loại quý
Để tiếp cận tất cả bốn kim loại quý chính, các nhà đầu tư có một lựa chọn: Họ có thể tập trung vào một kim loại nếu họ tin rằng nó sẽ vượt trội hơn những kim loại còn lại hoặc họ có thể cân nhắc mua một rổ kim loại quý ETF hoặc ETF chứa một rổ kim loại quý.
Mua và bán ETF kim loại quý là một quá trình tương đối đơn giản. Dưới đây là bảng phân tích từng bước sẽ giúp bạn đầu tư vào các thị trường này:
Mở tài khoản môi giới: Bạn sẽ cần một tài khoản môi giới để giao dịch ETF. Khi tìm kiếm một nhà môi giới, điều quan trọng là phải suy nghĩ về hướng dẫn hoặc các dịch vụ khác mà bạn muốn. Các tùy chọn bao gồm từ các nhà môi giới trực tuyến tự làm với hoa hồng giao dịch thấp hoặc bằng 0 cho đến cố vấn robot cho đến các tài khoản có cố vấn tài chính đầy đủ dịch vụ, những người hợp tác chặt chẽ với bạn về chiến lược đầu tư của bạn.
Đặt giao dịch: Khi bạn đã mở tài khoản môi giới và chuyển tiền vào tài khoản đó, bạn có thể đặt lệnh cho các quỹ ETF kim loại quý.
Hãy nhớ rằng bạn có thể đặt các loại lệnh khác nhau với nhà môi giới của mình, cho phép bạn kiểm soát mức giá bạn sẵn sàng trả hoặc nhận cho mỗi tài sản.
Đánh giá hiệu suất: Sau khi bạn đưa cổ phiếu ETF và các tài sản khác vào tài khoản môi giới của mình, bạn sẽ muốn theo dõi hiệu suất giá của các khoản đầu tư của mình. Mặc dù tốt nhất bạn không nên hoảng sợ trước những thăng trầm của thị trường, nhưng việc theo dõi các khoản đầu tư của bạn có thể giúp bạn phát triển, cùng với lời khuyên của các công cụ giáo dục và chuyên gia tài chính, chiến lược tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu tổn thất.
Có bao nhiêu kim loại quý?
Kim loại quý thường bao gồm tám nguyên tố: vàng, bạc, bạch kim, palladium, rhodium, ruthenium, iridium và osmium. Mọi thứ sau bạc trong danh sách này đều là kim loại thuộc nhóm bạch kim. Vàng và bạc được giao dịch phổ biến hơn, với nhiều quỹ ETF cung cấp khả năng đầu tư, tiếp theo là bạch kim và palladium.
Kim loại quý nhất là gì?
Dựa trên mức giá khoảng 4.500 USD/ounce, cao hơn gấp đôi giá vàng, iridium là kim loại quý nhất.
Là một trong những kim loại bạch kim, iridium là một trong những nguyên tố hiếm nhất và có nhiều ứng dụng công nghiệp chuyên biệt.
Kim loại quý tốt nhất để đầu tư vào là gì?
Giống như bất kỳ quyết định tài chính nào, việc lựa chọn khoản đầu tư kim loại quý tốt nhất phụ thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu của bạn. Vàng vẫn là lựa chọn truyền thống như một phương tiện lưu trữ giá trị, trong khi bạc gắn chặt hơn với các ứng dụng công nghiệp. Bạch kim và palladium có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng cao hơn, nhưng chúng đi kèm với sự biến động gia tăng và có sẵn thông qua một số phương tiện đầu tư hạn chế hơn.
Có quỹ ETF cho kim loại đất hiếm không?
Kim loại đất hiếm có chất lượng độc đáo và ứng dụng công nghiệp cụ thể trong nam châm và pin. Một số quỹ ETF cung cấp khả năng tiếp cận các tài liệu này. Ví dụ: VanEck Rare Earth/Strategic Metals ETF (REMX) đầu tư vào một loạt cổ phiếu liên quan đến khai thác và sản xuất đất hiếm.
Điểm mấu chốt
Các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường kim loại quý mà không phải trải qua quá trình sở hữu, vận chuyển và bảo đảm chúng ở dạng vật chất khó khăn thường chuyển sang ETF. Những quỹ này có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư. Vì họ giao dịch cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nên họ mang lại tính thanh khoản và tính linh hoạt không có ở các loại hình đầu tư kim loại quý khác.
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, điều quan trọng là phải hiểu cách thức hoạt động của các quỹ ETF kim loại quý, bao gồm cả chi phí và chiến lược đầu tư của chúng. Có thể bạn nên nói chuyện với cố vấn tài chính để giúp xác định xem những tài sản này sẽ hỗ trợ chiến lược đầu tư tổng thể của bạn như thế nào.
Để biết thêm thông tin hoặc cập nhật các chuyển động trên thị trường nhanh nhất, hãy theo dõi Reviewsantot thông qua:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/