Reviewsantot.com – Trong phần trước, chúng ta đã tìm hiểu những khái niệm cơ bản về quỹ tương hỗ và cách chúng hoạt động. Tiếp theo trong phần 2, chúng ta sẽ đi sâu vào cách giao dịch quỹ tương hỗ, bao gồm các bước cụ thể để mua và bán chứng chỉ quỹ, những lưu ý quan trọng khi lựa chọn thời điểm giao dịch, và cách tối ưu hóa lợi nhuận từ các giao dịch này. Qua đó, bạn sẽ có cái nhìn rõ hơn và tự tin hơn khi tham gia vào thị trường quỹ tương hỗ.
Xem thêm: Cách giao dịch quỹ tương hỗ (Phần 1)
Phí quỹ tương hỗ
Mặc dù chúng có vẻ nhỏ nhưng phí thực sự có thể tăng lên theo thời gian và chúng trực tiếp đến từ lợi nhuận bạn sẽ kiếm được từ khoản đầu tư của mình. Dưới đây là một số khoản phí chính cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ tương hỗ:
- Phí quản lý: Phí quản lý trả cho người quản lý quỹ và cố vấn đầu tư.
- Phí 12b-1: Những khoản phí khó chịu này bao gồm chi phí tiếp thị và bán quỹ.
- Các chi phí khác: Một loạt các chi phí khác thuộc loại này như chi phí pháp lý, kế toán và hành chính khác.
- Tải: Một số quỹ tính phí hoặc hoa hồng, được trả cho người môi giới tại thời điểm quỹ được mua hoặc bán. Tải đầu vào được tính khi quỹ được mua, trong khi tải cuối được tính trong quá trình bán quỹ. Tải phụ trợ có thể giảm khi bạn nắm giữ cổ phiếu của quỹ lâu hơn. Các quỹ không tính phí hoa hồng này được gọi là quỹ không nạp tiền.
Nhiều khoản phí này được tính vào tỷ lệ chi phí của quỹ. Các quỹ chỉ số thường có tỷ lệ chi phí dưới 0,10%, trong khi các quỹ được quản lý tích cực có thể có chi phí từ 1% trở lên.
Nhà đầu tư có thể tránh được số tiền quá lớn bằng cách tìm kiếm cẩn thận trên nền tảng của nhà môi giới hoặc thông qua các dịch vụ nghiên cứu đầu tư khác. Bạn sẽ không phải từ bỏ bất cứ điều gì về hiệu suất bằng cách chọn quỹ không tải, nhưng bạn sẽ kiếm được một chút khi không phải trả phí.
Ngày giao dịch và thanh toán
Ngày giao dịch sẽ được công nhận là ngày bạn đặt lệnh mua hoặc bán cổ phiếu, nhưng giao dịch không được coi là cuối cùng cho đến khi được thanh toán vài ngày sau đó.
Kể từ năm 2017, chu kỳ thanh toán – hoặc thời gian từ ngày giao dịch đến ngày thanh toán – đối với hầu hết các quỹ tương hỗ là hai ngày làm việc – thường được gọi là “T+2”.
Bắt đầu từ tháng 5 năm 2024, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã chuyển sang chu kỳ thanh toán “T+1” mới. Giờ đây, các giao dịch quỹ tương hỗ được giải quyết trong vòng một ngày làm việc kể từ ngày giao dịch. Nếu bạn đặt giao dịch vào Thứ Hai, giao dịch của bạn sẽ được thanh toán vào Thứ Ba, nhưng ngày giao dịch vào Thứ Sáu không bắt buộc phải được thanh toán cho đến Thứ Hai vì các giao dịch không được thanh toán vào cuối tuần.
Bán cổ phiếu quỹ tương hỗ
Cổ phiếu quỹ tương hỗ được bán giống như cách chúng được mua: trực tiếp thông qua công ty quỹ hoặc thông qua nhà môi giới của bạn. Bạn sẽ nhận được giá trị tài sản ròng sẵn có tiếp theo dưới dạng giá của mỗi cổ phiếu được bán. Bạn cũng sẽ phải trả mọi khoản phí hoặc lệ phí hiện hành.
Nếu quỹ tính phí phụ trợ, bạn sẽ thanh toán khoản này như một phần của giao dịch mua bán. Tùy thuộc vào thời gian bạn giữ quỹ, khoản phí có thể giảm hoặc bị loại bỏ hoàn toàn.
Xem thêm: Top 8 quỹ tương hỗ tốt nhất chi trả cổ tức thường lệ
Quy định đổi thưởng sớm
Bởi vì các quỹ tương hỗ được dự định nắm giữ dưới dạng đầu tư dài hạn nên việc mua bán vào và ra khỏi quỹ sẽ gây ra thêm chi phí và sự phức tạp cho người quản lý quỹ và các cổ đông khác. Kết quả là, nhiều quỹ áp dụng phí cho việc rút tiền sớm.
Các khoản phí này thường được tính nếu bạn mua và bán cổ phiếu trong quỹ trong vòng 30 ngày và có thể lên tới 2% giá bán. Không giống như phí bán hàng được chuyển cho người môi giới bán quỹ, phí mua lại sẽ được chuyển trực tiếp vào quỹ. Một quỹ cũng có thể ngăn cản bạn giao dịch cổ phiếu của quỹ đó trong một khoảng thời gian nếu bạn mua lại sớm.
Kết luận
Các quỹ tương hỗ khá đơn giản để giao dịch khi bạn biết điều gì khiến chúng khác biệt với các khoản đầu tư khác, chẳng hạn như cổ phiếu và quỹ ETF. Bởi vì các quỹ tương hỗ được dự định là các khoản đầu tư dài hạn nên không nhất thiết phải có sẵn để giao dịch mỗi giây trong ngày giao dịch. Hãy chắc chắn hiểu các khoản phí khác nhau liên quan đến quỹ tương hỗ, đặc biệt là khi bán, điều này sẽ ăn mòn lợi nhuận đầu tư của bạn.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/