Đầu tư vào các quỹ chỉ số từ lâu đã được coi là một trong những động thái đầu tư thông minh nhất mà bạn có thể thực hiện. Các quỹ chỉ số có giá cả phải chăng, cho phép đa dạng hóa và có xu hướng tạo ra lợi nhuận hấp dẫn theo thời gian. Về mặt lịch sử, các quỹ chỉ số hoạt động tốt hơn các loại quỹ khác được quản lý tích cực bởi các công ty đầu tư hàng đầu.
Quỹ chỉ số là một loại quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục (ETF) – một gói chứng khoán theo dõi chung hoạt động của một chỉ số thị trường, chẳng hạn như S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC). Một quỹ chỉ số chứa các khoản đầu tư giống nhau với tỷ lệ xấp xỉ như chỉ số mà quỹ theo dõi. Bản thân chỉ số này thường tập trung vào một lĩnh vực, địa lý hoặc thị trường chứng khoán cụ thể.
Năm 2007, Warren Buffett đã đặt cược 1 triệu đô la rằng một quỹ chỉ số S&P 500 sẽ đánh bại lợi nhuận của một quỹ phòng hộ được quản lý tích cực trong hơn 10 năm – và ông đã thắng vang dội.
Chiến thắng của Buffett có thể là lý do đủ để một số nhà đầu tư bắt đầu thêm các quỹ chỉ số vào danh mục đầu tư của họ. Nếu bạn cần thuyết phục hơn, hãy đọc tiếp để hiểu quỹ chỉ số là gì và tại sao chúng lại phổ biến đến vậy.
Các quỹ chỉ số cho phép đa dạng hóa rộng rãi, có chi phí thấp và mang lại lợi nhuận hấp dẫn. Tìm hiểu thêm về những lợi ích chính này:
1. Đa dạng hóa rộng rãi
Lợi ích rõ ràng nhất của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số là danh mục đầu tư của bạn trở nên đa dạng hóa ngay lập tức, giảm thiểu khả năng mất một phần hoặc toàn bộ số tiền của bạn.
Hãy xem xét một quỹ chỉ số theo dõi S&P 500. Quỹ chỉ số này sẽ nắm giữ khoảng 500 cổ phiếu khác nhau. Mặc dù hiệu suất của từng cổ phiếu trong số 500 cổ phiếu này dao động theo thời gian, nhưng việc đầu tư vào một quỹ nắm giữ tất cả chúng sẽ phù hợp với hiệu suất của danh mục đầu tư của bạn so với hiệu suất của chính chỉ số đó. Đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn giữa rất nhiều công ty, bằng cách đầu tư tiền vào chỉ một quỹ chỉ số, đảm bảo rằng giá trị danh mục đầu tư của bạn không tương quan quá mức với vận may của bất kỳ công ty nào được liệt kê trong chỉ số.
2. Chi phí thấp
Một lợi ích lớn khác của việc đầu tư vào các quỹ chỉ số là chi phí, bao gồm thuế và phí quản lý, có thể thấp hơn so với các loại quỹ đầu tư khác.
Phí quản lý thấp: Chi phí đầu tiên cần xem xét là phí quản lý mà mỗi nhà quản lý quỹ thu hàng năm. Số tiền phí, thay đổi dựa trên giá trị cổ phần của bạn, được xác định bởi tỷ lệ chi phí của quỹ. Ví dụ: nếu bạn giữ 1.000 đô la trong một quỹ tương hỗ với tỷ lệ chi phí 1%, bạn sẽ phải trả 10 đô la phí quản lý.
Các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực có tỷ lệ chi phí thường nằm trong khoảng từ 1% đến 2%. Hầu hết khoản phí đó trả cho các nhà quản lý danh mục đầu tư để đưa ra quyết định mua và bán nhằm nỗ lực vượt trội so với thị trường chung.
Ngược lại, các quỹ chỉ số được quản lý thụ động. Vì họ chỉ đơn giản theo dõi một chỉ số bằng cách mua và nắm giữ tất cả các cổ phiếu trong chỉ số đó, nên tỷ lệ nắm giữ của quỹ chỉ số hiếm khi thay đổi. Tỷ lệ chi phí tương đối thấp vì người quản lý quỹ chỉ số ít phải làm việc.
Tỷ lệ chi phí của các quỹ chỉ số thường nằm trong khoảng từ 0,05% đến 0,07% và một số quỹ chỉ số có tỷ lệ chi phí thấp tới 0%. Nếu bạn giữ 1.000 đô la trong quỹ chỉ số với tỷ lệ chi phí 0,05%, thì bạn sẽ chỉ phải trả 0,5 đô la phí quản lý.
Tỷ lệ doanh thu thấp hơn
Tỷ lệ doanh thu đo lường tỷ lệ phần trăm nắm giữ của quỹ được thay thế trong một năm. Ví dụ: nếu một quỹ đầu tư vào 100 cổ phiếu và 10 cổ phiếu được hoán đổi trong năm nay, thì tỷ lệ doanh thu là 10%.
Đương nhiên, các quỹ chỉ số có tỷ lệ doanh thu thấp hơn các quỹ được quản lý tích cực. Tỷ lệ doanh thu của quỹ chỉ số thường vào khoảng 1% đến 2% mỗi năm, so với 20% hoặc cao hơn đối với một số quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.
Giảm thuế đối với lãi vốn
Nếu một quỹ bán cổ phiếu để kiếm lời, thì chênh lệch giữa giá mua ban đầu và giá bán cuối cùng được coi là lãi vốn. Các quỹ có tỷ lệ doanh thu cao hơn sẽ tích lũy lãi vốn thường xuyên hơn, dẫn đến các nhà đầu tư của quỹ phải nộp nhiều thuế hơn.
Tuy nhiên, điều này không đáng lo ngại đối với các quỹ chỉ số, nhờ tỷ lệ doanh thu thấp của họ. Vì các nhà quản lý quỹ không phải lúc nào cũng bán cổ phiếu nên thường không có lãi vốn để chuyển cho các cổ đông.
3. Lợi nhuận hấp dẫn
Như Buffett đã biết khi ông đặt cược 1 triệu đô la của mình, ngay cả những nhà quản lý danh mục đầu tư thông minh và siêng năng nhất cũng hiếm khi có thể lèo lái các quỹ được quản lý tích cực để đánh bại các quỹ chỉ số. Theo nghiên cứu của Standard & Poor’s, chỉ có khoảng 23% quỹ tương hỗ được quản lý tích cực hoạt động tốt hơn S&P 500 trong vòng 5 năm. Các nghiên cứu khác cũng hỗ trợ con số này.
Các công ty riêng lẻ đều hoạt động tốt hơn và hoạt động kém hơn thị trường, nhưng nhìn chung, thị trường chứng khoán nói chung sẽ tăng giá trị theo thời gian. Do đó, các quỹ chỉ số thường mang lại lợi nhuận cao với chi phí thấp, khiến chúng trở thành một giá trị tuyệt vời cho bất kỳ nhà đầu tư nào.
Làm thế nào để bắt đầu đầu tư vào các quỹ chỉ số
Bạn có thể mua quỹ chỉ số thông qua công ty môi giới hoặc công ty quỹ tương hỗ như Fidelity Investments hoặc Vanguard. Bước đầu tiên của bạn là xem xét các dịch vụ của quỹ chỉ số và liệu quỹ có mức đầu tư hoặc tài khoản tối thiểu hay không.
Nếu ban đầu bạn không có kế hoạch đầu tư nhiều tiền, hãy ưu tiên các quỹ không có tài khoản tối thiểu. Ngoài ra, bạn có thể bắt đầu với phiên bản ETF của một quỹ chỉ số thay vì một quỹ tương hỗ điển hình, vốn có nhiều khả năng có khoản đầu tư tối thiểu cao. Số tiền mua tối thiểu cho một quỹ ETF không bao giờ nhiều hơn một cổ phiếu.
Sau đó, chọn một chỉ mục. S&P 500 và Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones (DJIA) (DJINDICES: ^DJI) là hai trong số các chỉ số nổi tiếng nhất về chứng khoán Hoa Kỳ và các quỹ chỉ số theo dõi chúng là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư mới bắt đầu. Nhưng có nhiều lựa chọn hơn. Hãy xem các quỹ chỉ số khác nhau đã hoạt động như thế nào trong lịch sử. Bạn cũng nên kiểm tra tỷ lệ chi tiêu của họ và so sánh chúng với các quỹ khác theo dõi các chỉ số tương tự hoặc tương tự.
Kết luận
Cho dù bạn là người mới đầu tư hay đã có kinh nghiệm, quỹ chỉ số là một tài sản tuyệt vời để thêm vào danh mục đầu tư của bạn. Sẽ mất một ít thời gian để tìm quỹ chỉ số phù hợp với bạn, nhưng một khi đã tìm được, bạn có thể ngồi yên và để tiền của mình sinh sôi.
Theo dõi reviewsantot.com để được cập nhật nhanh nhất các tin tức trên thị trường
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/