Reviewsantot.com – Khám phá 7 quỹ ETF đơn giản giúp tăng lợi nhuận so với tài khoản tiết kiệm, mang đến cơ hội đầu tư an toàn và hiệu quả hơn. Tìm hiểu ngay cách thay đổi chiến lược tiết kiệm của bạn cùng Reviewsantot.
Đầu tư thông minh: ETF và tiết kiệm
Đầu tư có thể là một quá trình phức tạp, nhưng mục tiêu chính của bất kỳ ai tích lũy tiền của mình là kiếm được nhiều lợi nhuận nhất có thể. Một số phương tiện an toàn nhất để tiết kiệm và sinh lời là tài khoản tiết kiệm truyền thống hoặc chứng chỉ tiền gửi (CD).
Tuy nhiên, nếu bạn đặt phần lớn tiền của mình vào các tài khoản này, bạn sẽ chỉ thu về khoảng 1% lãi suất mỗi năm, thấp hơn so với tỷ lệ lạm phát trung bình.
Theo Cục Thống kê Lao động Mỹ (BLS), tỷ lệ lạm phát trung bình trong 5 tháng đầu năm 2024 là 3,7%. Để kiếm được lợi nhuận vượt qua lạm phát, bạn có thể cần hướng dẫn để tìm ra những kênh đầu tư tốt hơn.
Sử dụng ETF để tiết kiệm
Đầu tư vào ETF đang trở thành xu hướng lớn nhất kể từ khi quỹ tương hỗ ra đời. Đến năm 2023, đã có 3.243 ETF được niêm yết tại Hoa Kỳ, với tổng tài sản lên tới 8,09 nghìn tỷ USD.
Nhiều quỹ ETF trong nhóm này có tiềm năng vượt qua lạm phát. Mặc dù cần phải chấp nhận rủi ro lớn hơn để đạt được lợi nhuận tốt hơn, nhưng một số quỹ ETF có mức rủi ro thấp hơn so với cổ phiếu cá nhân.
ETF so với tài khoản tiết kiệm
ETF là một công cụ đầu tư chứa cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc các chứng khoán khác, trong khi tài khoản tiết kiệm là sản phẩm ngân hàng cơ bản mà bạn gửi tiền và ngân hàng trả lãi.
Điểm khác biệt lớn nhất là khả năng mất vốn. ETF mang lại nhiều mức độ rủi ro khác nhau, còn tài khoản tiết kiệm ít rủi ro hơn do được bảo hiểm FDIC, bảo vệ đến 250.000 USD cho mỗi người gửi tiền tại mỗi ngân hàng.
ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán trong suốt ngày giao dịch, và giá của chúng có thể dao động. Trong khi đó, tài khoản tiết kiệm chỉ giữ tiền tệ mà không giao dịch chứng khoán.
ETF theo chỉ số
ETF theo chỉ số theo dõi các chỉ số thị trường lớn. Nếu bạn đang xây dựng một danh mục đầu tư, hãy nhớ giữ cân bằng giữa các loại tài sản. Các nhà đầu tư trẻ thường được khuyến nghị nên có tỷ trọng cao hơn trong các quỹ ETF theo chỉ số cổ phiếu. Bạn có thể cân nhắc các quỹ sau:
SPDR S&P 500 (SPY)
SPDR S&P 500 (SPY) theo dõi hiệu suất của chỉ số S&P 500. Đây không chỉ là quỹ ETF lớn nhất thế giới mà còn là quỹ lâu đời nhất, ra mắt vào năm 1993. Đến ngày 28/6/2024, quỹ này quản lý hơn 540 tỷ USD tài sản với phí chỉ 0,0945%, thấp hơn nhiều so với mức trung bình 0,57% của danh mục này.
Tính đến ngày 28/6/2024, quỹ có 503 cổ phiếu, với năm công ty lớn nhất là Microsoft (7,25%), Nvidia (6,63%), Apple (6,62%), Amazon (3,86%), và Meta (2,41%).
Ba ngành có tỷ trọng lớn nhất trong quỹ là:
- Công nghệ Thông tin (32,44%)
- Tài chính (12,42%)
- Chăm sóc Sức khỏe (11,73%)
Quỹ này đã vượt qua hiệu suất của hầu hết các tài khoản tiết kiệm trong năm năm kết thúc vào ngày 31/5/2024, với lợi nhuận đạt 15,6%.
Chỉ số iShares Russell 2000 Value Index
Nếu bạn muốn theo dõi hiệu suất của các công ty nhỏ hơn, bạn có thể thử quỹ ETF iShares Russell 2000 Value Index (IWM). Được thành lập vào năm 2000, IWM có tổng giá trị tài sản quản lý (AUM) là 11,3 tỷ USD tính đến ngày 28/6/2024. Với tỷ lệ chi phí 0,24%, mức phí này vẫn thấp hơn mức trung bình của ngành.
Năm cổ phiếu hàng đầu trong danh mục là Commercial Metals (0,52%), Murphy Oil (0,49%), Essent Group (0,49%), Southstate (0,48%), và Meritage (0,49%).
Ba ngành chiếm tỷ trọng lớn nhất gồm:
- Tài chính (26,60%)
- Công nghiệp (12,73%)
- Bất động sản (10,67%)
IWM đã mang lại lợi nhuận 8,55% cho các nhà đầu tư trong vòng 5 năm tính đến ngày 31/5/2024.
Vanguard Total Stock Market ETF
Nếu bạn muốn đại diện toàn diện nhất của thị trường chứng khoán Mỹ, hãy cân nhắc quỹ ETF Vanguard Total Stock Market (VTI). Quỹ này theo dõi chỉ số bao gồm một mẫu cổ phiếu từ sàn chứng khoán New York (NYSE) và Nasdaq.
Quỹ ra mắt vào năm 2001 và như bất kỳ sản phẩm nào của Vanguard, quỹ có mức chi phí rất thấp với tỷ lệ chi phí chỉ 0,03%. Tính đến ngày 31/5/2024, tổng tài sản quản lý của quỹ là 1,6 nghìn tỷ USD.
Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm 3.704 cổ phiếu, với năm cổ phiếu hàng đầu là Microsoft (6,06%), Apple (5,54%), Nvidia (5,11%), Amazon (3,24%) và Meta (2,02%).
Ba ngành chiếm tỷ trọng lớn nhất trong quỹ gồm:
- Công nghệ (33,50%)
- Hàng tiêu dùng không thiết yếu (13,70%)
- Công nghiệp (12,60%)
Quỹ đã mang lại lợi nhuận 14,06% trong vòng 5 năm tính đến ngày 30/6/2024.
Cùng Reviewsantot cập nhật các thông tin trên thị trường đầu tư tại các trang tin của Reviewsantot:
- Website: https://reviewsantot.com/
- Fanpage: https://www.facebook.com/reviewsantot/