Cách xác định và tránh lừa đảo ngoại hối

Bạn có biết thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với hơn 5 nghìn tỷ đô la được giao dịch mỗi ngày?

Nó không chỉ cho phép các ngân hàng trung ương và các tập đoàn giao dịch với nhau, hoặc khách du lịch đến thăm các điểm đến mới, mà còn cho phép các nhà đầu cơ tận dụng lợi thế của một thị trường giao dịch 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần. Vì vậy lừa đảo ngoại hối ngày càng nhiều và càng tinh vi. Cùng reviewsantot tìm hiểu các nội dung dưới đây.

Lừa đảo giao dịch ngoại hối: Giới thiệu

Chưa bao giờ có một thời gian dễ dàng hơn như bây giờ để tiếp cận thị trường ngoại hối của thế giới.

Chỉ với một nút bấm, bạn có thể giao dịch rất nhiều đồng tiền như Euro, bảng Anh, yên Nhật, đô la Mỹ hoặc nhiều loại tiền tệ khác. Có hàng trăm cặp tiền tệ để giao dịch, vì vậy có rất nhiều lựa chọn để tìm những cặp tiền mà bạn quan tâm nhất.

Nhiều người tự hỏi, “Bạn có thể làm giàu bằng cách giao dịch Forex không?”. Mặc dù lợi ích tài chính của việc giao dịch thị trường Forex có vẻ sinh lợi, nhưng nó không thể được coi là dễ dàng. Có một nền giáo dục giao dịch hợp lý, một tài khoản giao dịch được tài trợ đúng cách và hiểu biết về các kỹ thuật quản lý rủi ro là điều cần thiết.

Thật không may, nhiều người vô đạo đức sẽ cố gắng lừa đảo các cá nhân thông qua các trò gian lận giao dịch ngoại hối. Khi các kế hoạch đang phát triển, những kẻ lừa đảo luôn ở đâu đó gần đó, cố gắng đánh cắp tiền của bạn. Nhưng liệu có thể có một giải pháp cho vấn đề này?

 

Lừa đảo đầu tư có nhiều hình thức khác nhau. 

Một số trò gian lận thậm chí còn được đặt theo tên của những người tạo ra chúng – chẳng hạn như một kế hoạch Ponzi, được đặt theo tên của Charles Ponzi khét tiếng. Những kẻ lừa đảo ngoại hối có xu hướng nhắm mục tiêu vào người mới bắt đầu hoặc các nhà giao dịch ít học. Cách tốt nhất để tránh trở thành nạn nhân và tránh bị lừa đảo là nhận được một nền giáo dục giao dịch ngoại hối tốt trước khi bạn tham gia thị trường.

 

Lừa đảo ngoại hối thường quảng cáo “cơ hội đầu tư quá tốt để trở thành sự thật” như một cách thuyết phục bạn chia tay với tiền của mình. Khi bạn thiếu kinh nghiệm giao dịch, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng khai thác sự lạc quan, nỗi sợ hãi và sự thiếu kiến thức của bạn. Tìm hiểu thị trường có nghĩa là bạn không còn là mục tiêu dễ dàng.

 

Làm thế nào để phát hiện một trò lừa đảo ngoại hối

Một loạt các trò gian lận ngoài kia khiến nhiều người tự hỏi, “Forex có phải là một kế hoạch kim tự tháp không?”.

Reviewsantot xin trả lời cho bạn là Không, Forex, bản thân nó, không phải là một sơ đồ kim tự tháp. Tuy nhiên, có những trò gian lận thuộc nhiều loại khác nhau trong thế giới giao dịch Forex. Quà tặng quan trọng nhất của một kẻ lừa đảo Forex là đảm bảo lợi nhuận lớn bất thường với ít hoặc không có rủi ro tài chính.

Trước hết: không có cái gọi là đảm bảo 100%. Nếu có, không có cách nào các nhà giao dịch sẽ chia sẻ nó với những người chơi thị trường khác. Một số ưu đãi này nghe có vẻ rất hấp dẫn, đặc biệt là đối với các nhà giao dịch mới bắt đầu.

Nhưng như người ta vẫn nói, phô mai miễn phí duy nhất nằm trong bẫy chuột. Điểm mấu chốt là: nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là như vậy.

Quy tắc tránh những kẻ lừa đảo

Dưới đây là một vài quy tắc đơn giản cần tuân theo để tránh những kẻ lừa đảo:

• Giữ an toàn và không chạy theo những lời hứa suông
• Đặc biệt cảnh giác với phần mềm tuyên bố đã tìm thấy một ‘công thức bí mật’
• Không cài đặt bất kỳ chương trình nào cho đến khi bạn chắc chắn rằng chúng sẽ không làm hỏng máy tính của bạn

Một điều đáng mừng khác là những kẻ lừa đảo không bao giờ đăng ký với bất kỳ cơ quan quản lý nào.

Hãy nhớ rằng – các nhà môi giới thực sự luôn cung cấp bằng chứng về tính hợp pháp của họ. Nếu bạn nghi ngờ rằng một nhà môi giới ngoại hối đang nói dối về tình trạng pháp lý của họ, bạn có thể liên hệ với cơ quan quản lý, người có thể cung cấp danh sách các công ty được quản lý và danh sách các trường hợp được mở chống lại các công ty được quản lý. Điều này sẽ giúp bạn hiểu những nhà môi giới ngoại hối nào cần tránh.

Ba loại lừa đảo ngoại hối chính cần tránh

Những người liên quan đến lừa đảo ngoại hối, lừa đảo tiền bạc và lừa đảo giao dịch nói chung luôn cố gắng tìm ra những cách mới và sáng tạo để tận dụng lợi thế của các nhà giao dịch mới.

Tuy nhiên, có ba loại lừa đảo ngoại hối chính mà mọi người thường trở thành nạn nhân. Dưới đây chúng tôi sẽ giải thích cách chúng hoạt động, vì hiểu chúng là bước đầu tiên để tránh chúng.

1) Lừa đảo robot

Robot Forex là một chương trình giao dịch sử dụng các thuật toán, hoặc các dòng mã máy tính, làm tín hiệu kỹ thuật để mở và đóng giao dịch. Không phải tất cả các robot Forex đều là lừa đảo. Ví dụ: robot Forex có thể được xây dựng bằng cách sử dụng Expert Advisors (EA) trong bộ nền tảng giao dịch MetaTrader phổ biến.

Tìm kiếm trực tuyến danh sách lừa đảo robot Forex có thể giúp bạn tránh một số kẻ lừa đảo đã biết. 

 

Một số điều khác cần chú ý để tránh lừa đảo robot Forex mà bạn có thể gặp phải

1. Thông điệp tiếp thị không thực tế. Nếu tác giả của một robot Forex phải ‘bán’ cho bạn giấc mơ về những gì nó có thể làm cho bạn, thì không chắc họ sẽ có kết quả để sao lưu nó. 
2. Lợi nhuận tăng trưởng phần trăm rất cao. Một số robot Forex quảng cáo các hệ thống mang lại lợi nhuận hơn 4.000% chỉ trong vài năm. Điều này có vẻ tuyệt vời, nhưng điều quan trọng là phải xem xét các số liệu thống kê. Lợi nhuận có thể chỉ là các giao dịch đóng, hệ thống có thể có các giao dịch mở mà nếu cắt lỗ được nhấn có thể xóa sạch bất kỳ lợi nhuận nào.
3. Chiến lược mở rộng quy mô không đa dạng. Nhiều robot Forex sử dụng một hệ thống scalping có nghĩa là chúng giao dịch với lợi nhuận rất nhỏ. Điều này sau đó cho thấy tỷ lệ thắng cao và có thể thổi phồng kết quả trong điều kiện thị trường hỗ trợ. Tuy nhiên, điều kiện thị trường thay đổi và nếu hệ thống mất nhiều hơn mỗi giao dịch để thắng, sẽ chỉ mất một vài giao dịch thua lỗ để xóa sạch bất kỳ lợi nhuận tích lũy nào.
4. Sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát. Một số robot ngoại hối cho thấy kết quả cực kỳ tốt bằng cách sử dụng các nhà môi giới không được kiểm soát. Kết quả có thể tốt trên chênh lệch liên ngân hàng của riêng họ nhưng nếu bạn mở tài khoản với họ, chênh lệch và hoa hồng của bạn sẽ rộng hơn, do đó ăn vào phần lớn lợi nhuận.

2) Lừa đảo người bán tín hiệu

Người bán tín hiệu ngoại hối là những cá nhân đưa ra ý tưởng giao dịch thường bao gồm cặp tiền tệ, hướng, giá vào lệnh, mức dừng lỗ và mức mục tiêu. Dưới đây là điều cần chú ý để bạn không trở thành nạn nhân của các loại lừa đảo này:

1. Phí đăng ký: Các cá nhân có thể tiếp thị kết quả tuyệt vời mà không cần bất kỳ xác minh nào. Để có quyền truy cập vào các giao dịch, bạn thường cần phải trả phí đăng ký cao hoặc chúng bắt đầu thấp và sử dụng chi tiết tín dụng hoặc ngân hàng cho các loại lừa đảo tiền khác. Nếu tín hiệu giao dịch của họ tốt như vậy, tại sao lại bán chúng?
2. Tín hiệu ràng buộc môi giới: Một số người bán tín hiệu cung cấp cho bạn tín hiệu giao dịch, nhưng chỉ khi bạn đăng ký với một nhà môi giới cụ thể. Điều này có nghĩa là họ có thể nhận được một khoản tiền từ nhà môi giới, vì vậy có động lực để gửi cho bạn bất kỳ giao dịch nào để bạn thực hiện bất kể họ thắng hay thua. 
3. Kết quả chưa được xác minh: Tất cả đều tốt khi nói rằng các tín hiệu ngoại hối của bạn đã tạo ra tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cao, nhưng nếu họ không thể hiển thị hồ sơ theo dõi đã được xác minh, điều đó có nghĩa là họ không tự giao dịch các tín hiệu – đây rõ ràng là một lá cờ đỏ.

 

3) Lừa đảo đầu tư giao dịch giả mạo

Ngày nay có rất nhiều quảng cáo quảng bá lừa đảo đầu tư giao dịch ngoại hối giả mạo và quỹ đầu tư ngoại hối giả mạo. Trong quá khứ, một số nhà giao dịch đã lập luận rằng Forex Kings và Forex Paradise là lừa đảo.

Tuy nhiên, reviewsantot không có bất kỳ bằng chứng cụ thể nào để hỗ trợ những tuyên bố này. Về bản chất, một thông điệp tiếp thị bóng bẩy hoặc nhân viên bán hàng sẽ bán cho bạn trên bóng ma, hoặc kết quả chưa được xác minh, của quỹ ngoại hối của họ. Tất cả những gì bạn cần làm là gửi cho họ khoản đầu tư của bạn và bạn có thể ngồi lại và tận hưởng lợi nhuận.

Tất nhiên, nhiều người gửi tiền của họ không bao giờ nhìn thấy nó nữa. Công ty cho biết họ chưa bao giờ nghe nói về bạn và chưa nhận được bất kỳ khoản tiền nào từ bạn. Những gì bắt đầu như một trò lừa đảo đầu tư giao dịch ngoại hối bây giờ biến thành một trong những trò gian lận tiền đó.

Một kết quả khác, là họ mở một tài khoản cho bạn, thường là với một nhà môi giới mờ ám không được kiểm soát. Tuy nhiên, sau một hoặc hai giao dịch, chúng sẽ xóa sạch tài khoản của bạn.

Đọc thêm nhiều kiến thức tránh lừa đảo ngoại hối tại reviewsantot.com