Thị trường ngoại hối giao dịch hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Các nhà giao dịch trên toàn cầu luôn tìm kiếm nhà môi giới tốt nhất để giao dịch ngoại hối, CFD, quyền chọn nhị phân, cổ phiếu, tiền điện tử, v.v. Với việc các nhà môi giới ngoại hối mới liên tục xuất hiện, việc xác định tính hợp pháp của một nhà môi giới có thể là một thách thức thực sự. Là người tiêu dùng, điều quan trọng là phải nghiên cứu một công ty trước khi gửi tiền để giao dịch. Tại reviewsantot.com, nhiệm vụ của chúng tôi là hỗ trợ bạn nhiều nhất có thể với nghiên cứu đó.
CFD là các công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Từ 65% đến 82% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Bạn nên xem xét liệu bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có đủ khả năng chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.
Các câu hỏi để tránh lừa đảo giao dịch ngoại hối
- Người môi giới có được quy định không?
- Nếu được quy định, cơ quan quản lý đáng tin cậy như thế nào?
- Là nhà môi giới cung cấp lợi nhuận hoặc phần thưởng cho việc mở một tài khoản?
- Nhà môi giới có cung cấp tiền thưởng khi mở tài khoản không?
- Nhà môi giới có cung cấp các giao dịch hoặc tín hiệu tự động để đảm bảo lợi nhuận không?
- Có bất kỳ thông tin đáng tin cậy nào về công ty được đưa vào trang web của công ty không, chẳng hạn như lịch sử công ty, tài chính, địa chỉ trụ sở chính hoặc thông tin tương tự?
- Nếu các giải thưởng được trích dẫn, tôi có thể xác minh tính xác thực của chúng không?
- Nếu một khoản tài trợ lớn của công ty được xúc tiến (ví dụ: tài trợ cho vận động viên), tôi có đang nỗ lực hết mình để đảm bảo công ty có thể được tin cậy không?
Chúng ta sẽ xem xét chi tiết từng câu hỏi quan trọng dưới đây để đảm bảo bạn có thông tin cần thiết để tránh lừa đảo ngoại hối.
1) Nhà môi giới có được quy định không?
Các nhà môi giới không được kiểm soát không phải báo cáo với cơ quan quản lý. Điều này có nghĩa là nếu họ lừa đảo bạn theo bất kỳ cách nào, cho dù đó là “trục trặc” gây ra sự trượt máy chủ trong hệ thống của họ, hoặc bạn thực hiện lệnh rút tiền và họ không xử lý (lấy cắp tiền của bạn), thì bạn không may mắn. Ngoài việc đăng một đánh giá xấu trực tuyến, bạn có thể làm rất ít vì những nhà môi giới này không có thẩm quyền pháp lý để trả lời.
Làm cách nào để kiểm tra xem một nhà môi giới có được quy định hay không? Cách dễ nhất để kiểm tra đăng ký của nhà môi giới là tìm nó ở cuối trang web. Hình bên dưới là đáy của 12Trader, một nhà môi giới chúng tôi khuyên bạn nên tránh. Bạn sẽ nhận thấy rằng không nơi nào trong bức tranh này đề cập đến cơ quan quản lý. Các trang “Giới thiệu về chúng tôi” trên trang web liên kết đến lời nhắc đăng nhập tài khoản. Không nơi nào trên trang web đề cập đến quy định hoặc lịch sử công ty. Tất cả những dấu hiệu cảnh báo này sẽ khiến bạn phải thận trọng.
Ví dụ điển hình khi giao dịch ngoại hối
Bây giờ, hãy xem phần cuối trang chủ của City Index, một nhà môi giới đáng tin cậy và được quản lý.
Bạn sẽ nhận thấy 1) công ty cảnh báo cụ thể về những rủi ro liên quan đến giao dịch CFD, 2) công ty được đăng ký tại Anh và xứ Wales và đã đăng một địa chỉ, và 3) công ty được ủy quyền và quản lý bởi Cơ quan Quản lý Tài chính, và có đăng một số đăng ký.
Kết luận: Một nhà môi giới được quản lý phải bao gồm các tuyên bố từ chối trách nhiệm rủi ro thích hợp và thông tin quy định ở cuối tất cả các trang web của họ. Để giúp các nhà đầu tư dễ dàng hơn, reviewsantot bao gồm Điểm tin cậy cho mỗi nhà môi giới, đánh giá mức độ tin cậy tổng thể dựa trên nơi nhà môi giới được quản lý và lịch sử của công ty đó.
2) Nếu được quy định, cơ quan quản lý đáng tin cậy như thế nào?
Một số nhà môi giới lừa đảo tuyên bố được quản lý và đăng ký bởi một cơ quan quản lý không giám sát hoặc quản lý các công ty ngoại hối.
Ví dụ: hãy xem Evolve Markets.
Các tiết lộ ở dưới cùng của trang chủ cho thấy sự xuất hiện của một nhà môi giới được quản lý. Có một cảnh báo về những rủi ro khi giao dịch CFD và có một phần pháp lý. Sau khi kiểm tra kỹ hơn về phần pháp lý, bạn sẽ nhận thấy rằng mặc dù công ty được đăng ký là công ty môi giới quốc tế ở St. Vincent & the Grenadines, nhưng nó không được quy định.
Tuyên bố này từ St. Vincent & the Grenadines cho thấy có một cảnh báo chống lại các khiếu nại sai về đăng ký hoặc giấy phép.
Làm cách nào để biết cơ quan quản lý nào là hợp pháp?
Các nhà môi giới ngoại hối được quản lý tại một trung tâm lớn luôn đáng tin cậy hơn. Các nhà môi giới ở các trung tâm mới nổi cũng có thể đáng tin cậy, nhưng cần thận trọng. Dựa trên nghiên cứu hàng năm của chúng tôi về độ tin cậy của quy định, đây là danh sách các cơ quan quản lý mà chúng tôi theo dõi và mức độ tin cậy của từng cơ quan:
- FCA Regulated – Cơ quan quản lý tài chính – Vương quốc Anh – (Great)
- CySEC Regulated – Ủy ban Chứng khoán & Giao dịch Síp – Síp (OK)
- ASIC Regulated – Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc – Úc (Good)
- SFC Authorized – Ủy ban Hợp đồng Tương lai Chứng khoán – Hồng Kông (Good)
- MAS Authorized – Cơ quan tiền tệ Singapore – Singapore (Good)
- FSA Authorized – Cơ quan dịch vụ tài chính – Nhật Bản (Good)
- IIROC Authorized – Tổ chức quản lý ngành đầu tư của Canada – Canada (Good)
- FINMA Authorized – Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ – Thụy Sĩ (Good)
- FMA Authorized – Cơ quan quản lý thị trường tài chính – New Zealand (OK)
Kết luận: Kiểm tra kỹ thẩm quyền của cơ quan quản lý điều chỉnh nhà môi giới mà bạn đang xem xét. Bạn có thể truy cập trang web của cơ quan quản lý để tìm kiếm số đăng ký và xác minh tính hợp pháp của nó. Để giúp các nhà đầu tư tìm được nhà môi giới đáng tin cậy tại nơi họ sinh sống, chúng tôi đã tạo các hướng dẫn về nhà môi giới ngoại hối dành riêng cho từng quốc gia.
3) Nhà môi giới có cung cấp lợi nhuận hoặc phần thưởng khi mở tài khoản không?
Các nhà môi giới lừa đảo thường đưa ra các tuyên bố như “kiếm được 50 đô la một ngày từ khoản đầu tư 250 đô la” hoặc “kiếm được 80% tiền lãi từ các tín hiệu lợi nhuận” hoặc “tỷ lệ thành công 96%”. Những tuyên bố này là lừa đảo, bất kể chúng được tạo ra cho ngoại hối, CFD hay quyền chọn nhị phân. Các nhà môi giới ngoại hối hoàn toàn không nên hứa hẹn về lợi nhuận, dù nhỏ hay lớn. Nói một cách đơn giản, nếu một nhà môi giới hứa hẹn kiếm tiền cho bạn, thì đó là một trò lừa đảo. Các thủ đoạn lừa đảo phổ biến khác bao gồm hình ảnh quảng cáo về những chiếc ô tô đắt tiền được tặng cho những nhà đầu tư may mắn.
Theo trang Wikipedia:
“Nhiều “nhà môi giới” tùy chọn nhị phân đã bị vạch trần là hoạt động gian lận. Trong những trường hợp đó, không có môi giới thực sự; khách hàng đang đặt cược chống lại nhà môi giới, người đang hoạt động như một cửa hàng xô. Việc thao túng dữ liệu giá khiến khách hàng thua lỗ là phổ biến. Việc rút tiền thường xuyên bị đình trệ hoặc bị từ chối bởi các hoạt động như vậy; nếu khách hàng có lý do chính đáng để mong đợi thanh toán, nhà điều hành sẽ đơn giản ngừng nhận cuộc gọi điện thoại của họ. Internet, và dễ bị lừa đảo.”
Kết luận:
Nếu một nhà môi giới quyền chọn nhị phân hoặc nhà môi giới ngoại hối hứa hẹn cho bạn khoản lãi lớn từ số tiền của bạn, thì đây là dấu hiệu rõ ràng của một vụ lừa đảo. Bạn sẽ không kiếm được 100.000 đô la cho một giao dịch lớn; bạn sẽ không kiếm được 96% lợi nhuận trong 30 giây; và bạn sẽ không giành được một chiếc ô tô trị giá 40.000 đô la bằng cách gửi 2.000 đô la. Tiết kiệm tiền của bạn và TRÁNH XA.
4) Nhà môi giới có thưởng tiền mặt khi mở tài khoản giao dịch ngoại hối không?
Khi một nhà môi giới cung cấp tiền thưởng tiền mặt cao bất thường, không được quy định và không hiển thị chi tiết ưu đãi cho tiền thưởng, thì có khả năng bạn đang giao dịch với một nhà môi giới lừa đảo. Ví dụ: gợi ý 1000Extra về khoản tiền thưởng 1.000 đô la với ưu đãi khuyến mại mơ hồ của họ. Nếu bạn nhấp xung quanh để cố gắng thu thập thêm thông tin, bạn sẽ được chuyển hướng để đăng ký tài khoản.
1000Extra không được quản lý, có thông tin tối thiểu về công ty và có các báo cáo lừa đảo trên web.
Kết luận: Ở hầu hết các khu vực được quản lý trên toàn thế giới, không được phép nhận tiền thưởng khuyến mại khi mở tài khoản mới. Hai trường hợp ngoại lệ là Hoa Kỳ, chỉ dành cho công dân Hoa Kỳ và Châu Á.
5) Nhà môi giới có cung cấp các giao dịch hoặc tín hiệu tự động để đảm bảo lợi nhuận không?
Nhiều nhà môi giới lừa đảo cung cấp giao dịch tự động được thực hiện bởi rô-bốt hoặc thuật toán tuyên bố sẽ kiếm tiền cho bạn. Những nhà môi giới này tuyên bố robot của họ đánh đổi các tín hiệu để tạo ra tiền cho bạn. Thông thường, các nhà môi giới này tập trung vào tiền điện tử hoặc các tùy chọn nhị phân. Dưới đây là thông tin chi tiết về nhà môi giới lừa đảo đã được chứng minh, CryptoRobot365.
Kết luận: Không có công ty nào tìm ra cách liên tục tạo ra lợi nhuận khổng lồ thông qua giao dịch tự động hoặc theo tín hiệu và nếu có, họ sẽ không bao giờ cung cấp miễn phí cho mọi người. Sử dụng lẽ thường: nếu điều đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, HÃY TRÁNH XA.
6) Có bất kỳ thông tin đáng tin cậy nào về công ty được đưa vào trang web của công ty không?
Chẳng hạn như lịch sử công ty, tài chính, địa chỉ trụ sở chính hoặc tương tự?
Nếu không có thông tin về đội ngũ điều hành của công ty, trụ sở của công ty hoặc số điện thoại hỗ trợ mà công ty cung cấp, thì rất có thể đó là một trò lừa đảo. Các nhà môi giới lừa đảo không muốn bất kỳ tên, địa điểm hoặc thông tin liên hệ nào được liên kết lại với họ khi họ chắc chắn gặp rắc rối.
Nếu bạn không thể tìm thấy những đánh giá trung thực về nhà môi giới mà bạn quan tâm, đừng đăng ký tài khoản. Ví dụ: hãy xem văn bản này từ một trang web đánh giá quảng cáo các nhà môi giới lừa đảo.
Văn bản đánh giá, quảng cáo rô bốt tiền điện tử 365, hứa hẹn chính xác điều tương tự như trang web môi giới lừa đảo. “Đánh giá” này không có chiều sâu nội dung và không đáng tin cậy.
Nó cũng quan trọng để kiểm tra các tài liệu tiết lộ, cung cấp thông tin quan trọng về công ty. Ví dụ: xem trang tiết lộ thông tin trên Forex.com, trang này cung cấp lịch sử hiệu suất cho khách hàng ngoại hối, báo cáo tài chính đã kiểm toán và thông tin tiết lộ.
Các công ty không công bố thông tin có thể không được quản lý và phải luôn được xem xét một cách thận trọng.
Kết luận:
Cuối cùng, hãy dành thời gian để đọc nhiều đánh giá. Tìm kiếm “Đánh giá TÊN MÔI GIỚI” và sau đó bắt đầu từ đó. Ngoài Reviewsantot.com, các trang web như Forex Peace Army được biết đến với việc đưa ra các nhà môi giới lừa đảo có thể mới và không có nhiều thông tin.
Kết luận: Nếu bạn không thể tìm thấy thông tin và đánh giá trung thực về công ty, bao gồm đội ngũ điều hành, địa điểm kinh doanh, lịch sử công ty hoặc bất kỳ thông tin tài chính nào, HÃY TRÁNH XA.
7) Nếu giải thưởng được trích dẫn, tôi có thể xác minh tính xác thực của chúng không?
Rất nhiều nhà môi giới lừa đảo tuyên bố có giải thưởng lớn. Hầu hết thời gian giải thưởng sẽ nói, “Nhà môi giới tốt nhất năm 2015” và cửa hàng tin tức sẽ không thể xem được hoặc đó là một cửa hàng không đáng tin cậy. Các nhà môi giới lừa đảo sẽ cố tình đăng các giải thưởng giả từ vài năm trước vì chúng khó xác minh hơn giải thưởng năm 2019.
Vào những thời điểm khác, nhà môi giới lừa đảo sẽ có giải thưởng với các phương tiện truyền thông đáng tin cậy, nhưng giải thưởng là giả mạo. Đoạn trích này là từ 12 Trader, nơi có các giải thưởng giả từ Bloomberg và The New York Times. Nếu những giải thưởng này là có thật, bạn sẽ có thể nhấp vào một liên kết và xem chúng hoặc tìm chúng qua tìm kiếm của Google. Thời báo New York không đưa ra giải thưởng “nhà cung cấp tín hiệu tốt nhất”.
Kết luận: Kiểm tra kỹ mọi giải thưởng đã tuyên bố để xác minh tính hợp pháp của chúng.
8) Nếu một khoản tài trợ lớn của công ty được xúc tiến có thể được tin cậy không?
Một mẹo lừa đảo cuối cùng cần tránh là cho rằng một nhà môi giới đáng tin cậy vì họ tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc vận động viên chuyên nghiệp. Chỉ vì một công ty trả tiền để trở thành nhà tài trợ chính và tên của họ được in trên áo thi đấu không có nghĩa là họ nên được tin tưởng.
Kết luận: Đừng bao giờ tự động tin tưởng một nhà môi giới ngoại hối chỉ vì nó tài trợ cho một câu lạc bộ bóng đá hoặc vận động viên chuyên nghiệp.
Kết luận sau cùng về giao dịch ngoại hối
Tóm lại, một lần nữa đây là tám câu hỏi đơn giản để bạn tự hỏi mình khi xem xét một nhà môi giới để giao dịch ngoại hối hoặc CFD. Reviewsantot chúc bạn có sự lựa chọn đúng đắn khi quyết định đầu tư.
Xem thêm các tin tức mới nhất tại reviewsantot.com